财务数据关键指标变化 - 净收入与每股收益 - 2021年第二季度净收入830万美元，摊薄后每股收益1.33美元，较2020年同期增加250万美元，增幅44.5%[147] - 2021年上半年净收入1840万美元，摊薄后每股收益2.98美元，较2020年同期增加1020万美元[150] 财务数据关键指标变化 - ROE和ROA - 2021年第二季度ROE和ROA分别为22.61%和1.92%，2020年同期分别为19.16%和1.56%[148] - 2021年上半年ROE和ROA分别为26.19%和2.17%，2020年同期分别为13.70%和1.26%[151] 财务数据关键指标变化 - 总营收 - 2021年上半年总营收8370万美元，较2020年同期增加2700万美元，增幅47.5%[151] 财务数据关键指标变化 - 净利息收入 - 2021年上半年净利息收入增加930万美元，增幅43.6%，至3050万美元[151] - 2021年第二季度净利息收入税等效基础增至1550万美元，较2020年同期增加380万美元，增幅33.0%[171] - 2021年上半年净利息收入税等效基础增至3070万美元，较2020年同期增加930万美元，增幅43.8%[176] 财务数据关键指标变化 - 非利息收入 - 2021年上半年非利息收入增加2090万美元，增幅74.8%[152] - 2021年第二季度非利息收入为2170万美元，较2020年同期增加300万美元，增幅16.3%；上半年非利息收入为4880万美元，较2020年同期增加2090万美元，增幅74.8%[219][223] 财务数据关键指标变化 - 总资产 - 截至2021年6月30日，总资产减少1120万美元至17亿美元[158] - 截至2021年6月30日，总资产为17亿美元，较2020年12月31日减少1120万美元；较2020年6月30日增加1.299亿美元，增幅8.2%[234] 财务数据关键指标变化 - 总贷款净额 - 截至2021年6月30日，总贷款净额增加7740万美元，增幅6.1%，至13亿美元[158] - 截至2021年6月30日，净贷款总额为13亿美元，较2020年12月31日增加7740万美元，增幅6.1%[235] 财务数据关键指标变化 - 总存款 - 截至2021年6月30日，总存款增加1.719亿美元，增幅13.9%，至14亿美元[158] - 截至2021年6月30日，存款为14亿美元，较2020年12月31日增加1.719亿美元，增幅13.9%[238] 财务数据关键指标变化 - 有形普通股相关比率与账面价值 - 2021年6月30日有形普通股权益比率为8.71%，2020年12月31日为7.99%[162] - 2021年6月30日有形普通股每股账面价值为24.06美元，2020年12月31日为22.35美元[164] 财务数据关键指标变化 - 贷款损失准备金相关比率 - 2021年6月30日贷款损失准备金与投资贷款总额比率（不含公允价值贷款和PPP贷款）为1.58%，2020年12月31日为1.65%[165] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金与总投资贷款（非GAAP指标）比率为1.58%[213] 财务数据关键指标变化 - 税前、拨备前收入 - 2021年第二季度税前、拨备前收入为1.0898亿美元，2020年同期为0.9034亿美元；2021年上半年为2.4803亿美元，2020年同期为1.3857亿美元[165] 财务数据关键指标变化 - 总利息收入 - 2021年第二季度总利息收入为1750万美元（税等效基础为1760万美元），较2020年同期增加250万美元，增幅16.4%[169] - 2021年上半年总利息收入税等效基础为3510万美元，较2020年同期增加620万美元，增幅21.4%[172] 财务数据关键指标变化 - 总利息支出 - 2021年第二季度总利息支出降至210万美元，较2020年同期减少140万美元，降幅39.1%[170] - 2021年上半年总利息支出降至440万美元，较2020年同期减少320万美元，降幅41.5%[173] 财务数据关键指标变化 - 利息收入资产与支出负债平均余额及相关比率 - 2021年上半年末，公司总利息收入资产平均余额为16.67亿美元，利息收入为3511万美元，收益率为4.25%；2020年同期平均余额为12.73亿美元，利息收入为2891.5万美元，收益率为4.57%[181] - 2021年上半年末，公司总利息支出负债平均余额为12.96亿美元，利息支出为443.7万美元，成本率为0.69%；2020年同期平均余额为10.06亿美元，利息支出为758.6万美元，成本率为1.52%[181] 财务数据关键指标变化 - 净利息收入及相关利差、收益率 - 2021年上半年末，公司净利息收入为3067.3万美元，净利息利差为3.56%，净利息收益率为3.71%；2020年同期净利息收入为2132.9万美元，净利息利差为3.05%，净利息收益率为3.37%[181] 财务数据关键指标变化 - 利息收入与支出影响因素 - 2021年第二季度与2020年同期相比，税等效利息收入增加250万美元，其中平均生息资产余额变化贡献330万美元，利率不利变化减少利息收入81.8万美元[184] - 2021年第二季度，资金端利息支出减少140万美元，利率下降的影响抵消了余额增加的影响，存款和借款成本下降对利息支出产生290万美元的积极影响[185] - 2021年上半年与2020年同期相比，税等效利息收入增加620万美元，其中平均生息资产余额变化贡献940万美元，利率不利变化减少利息收入320万美元[188] - 2021年上半年，资金端利息支出减少310万美元，利率下降的影响抵消了余额增加的影响，存款和借款成本下降对利息支出产生560万美元的积极影响[189] 财务数据关键指标变化 - 利率模拟对净利息收入和股权经济价值影响 - 利率模拟显示，截至2021年6月30日，市场利率上升100、200或300个基点，公司净利息收入在未来12个月将分别增加0.36%、0.82%和1.49%[193] - 2021年6月30日，市场利率上升300、200、100个基点时，股权经济价值预计分别增加61%、47%、27%；下降100、200个基点时，预计分别减少40%、103%[198] 财务数据关键指标变化 - 非计息存款 - 截至2021年6月30日，非计息存款较2020年12月31日增加5800万美元，增幅28%[206] 财务数据关键指标变化 - 贷款和租赁损失拨备 - 2021年第二季度，公司贷款和租赁损失拨备为9.6万美元，较2020年同期减少150万美元，降幅94.1%[208] - 2021年上半年，公司贷款和租赁损失拨备为69.5万美元，较2020年同期减少250万美元，降幅78.2%[209] 财务数据关键指标变化 - COVID - 19贷款修改金额 - 截至2021年6月30日，COVID - 19贷款修改金额为2900万美元，高于3月31日的2880万美元[212] 财务数据关键指标变化 - 净冲销率 - 2021年第二季度，公司净冲销率为总平均贷款的0.01%，2020年12月31日和6月30日季度净冲销率为0.00%[213] 财务数据关键指标变化 - 不良资产相关 - 截至2021年6月30日，公司不良资产总额为820万美元，不良资产与总资产比率为0.48%[213] 财务数据关键指标变化 - 问题债务重组与减值贷款和租赁 - 截至2021年6月30日，公司有270万美元问题债务重组，其中250万美元符合修改条款[215] - 截至2021年6月30日，公司有980万美元减值贷款和租赁，其中包括280万美元问题债务重组[215] 财务数据关键指标变化 - 非利息支出 - 2021年第二季度非利息支出为2620万美元，较2020年同期增加500万美元，增幅23.5%；上半年非利息支出为5450万美元，较2020年同期增加1920万美元，增幅54.3%[226][228] 财务数据关键指标变化 - 所得税费用 - 2021年第二季度所得税费用为250万美元，2020年同期为170万美元；上半年所得税费用为570万美元，2020年同期为250万美元[232][233] 财务数据关键指标变化 - 可供出售证券投资组合 - 截至2021年6月30日，可供出售证券投资组合增至14190万美元，较2020年12月31日增加1830万美元，增幅14.8%[236] 财务数据关键指标变化 - 短期借款与长期债务 - 截至2021年6月30日，短期借款为3350万美元，较2020年12月31日减少7330万美元，降幅68.6%；长期债务为4860万美元，较2020年12月31日减少1.169亿美元，降幅70.6%[241] 财务数据关键指标变化 - 综合股东权益 - 截至2021年6月30日，公司综合股东权益为1.529亿美元，占总资产的8.9%；2020年12月31日为1.416亿美元，占总资产的8.2%[242] 财务数据关键指标变化 - 一级资本 - 截至2021年6月30日，公司一级资本（相对于平均资产）为146,453千美元，比率为8.97%；银行一级资本为184,044千美元，比率为11.28%[244] 财务数据关键指标变化 - 主要流动性 - 2021年6月30日公司主要流动性为3.153亿美元，2020年12月31日为4.088亿美元[245] 财务数据关键指标变化 - 美联储与FHLB相关信贷 - 截至2021年6月30日，公司在美联储的可用信贷约为370万美元，无借款；在FHLB的最大借款能力为5.49亿美元，已借款4580万美元，FHLB已代表公司开具信用证总计1.08亿美元[247] 财务数据关键指标变化 - 各部门税前收入占比 - 2021年上半年，银行部门三个月和六个月的税前收入分别为770万美元和1500万美元，占公司税前利润的71.4%和62.2%；2020年同期分别为330万美元和530万美元，占比44.3%和49.9%[249] - 2021年上半年，财富管理部门三个月和六个月的税前收入分别为37.6万美元和60.4万美元；2020年同期分别为7.7万美元和30.9万美元[250] - 2021年上半年，抵押银行部门三个月和六个月的税前收入分别为270万美元和850万美元；2020年同期分别为400万美元和500万美元[251] 财务数据关键指标变化 - 信贷承诺总额与备用信用证义务 - 截至2021年6月30日，公司的信贷承诺总额为4.612亿美元，2020年12月31日为4.214亿美元[254] - 截至2021年6月30日，公司备用信用证的义务为1700万美元，2020年12月31日为890万美元[255] 财务数据关键指标变化 - 贷款回购 - 2021年上半年公司回购三笔贷款，总计44.6万美元；2020年上半年回购一笔贷款，金额为15.4万美元[257] 财务数据关键指标变化 - 社区银行杠杆率框架 - 社区银行杠杆率框架规定社区银行组织若总合并资产少于100亿美元、特定资产和表外风险敞口有限且CBLR大于9%，有资格选择新框架，因疫情监管机构临时将CBLR降至8%[244] 各条业务线数据关键指标变化 - 抵押贷款部门贷款发放 - 2021年第二季度公司抵押贷款部门发放贷款6.152亿美元，较2020年同期增加7930万美元，增幅14.8%；上半年发放贷款13亿美元，较2020年同期增加5.494亿美元，增幅69.5%[220][223]