财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度直接保费写入274,247千美元，2022年同期为274,793千美元[14] - 2023年第一季度净保费收入242,015千美元，2022年同期为255,240千美元[14] - 2023年第一季度投资净收入49,223千美元，2022年同期为38,262千美元[14] - 2023年第一季度净收益（损失）为 - 7,698千美元，2022年同期为 - 772千美元[14] - 2023年第一季度总损失和费用88,361千美元，2022年同期为75,177千美元[14] - 2023年第一季度税前收入195,604千美元，2022年同期为219,439千美元[14] - 2023年第一季度净利润154,547千美元，2022年同期为175,013千美元[14] - 2023年第一季度基本每股收益0.53美元，2022年同期为0.55美元[14] - 2023年第一季度摊薄后每股收益0.53美元，2022年同期为0.54美元[14] - 2023年第一季度未实现投资收益和损失变化为80,659千美元，2022年同期为 - 270,938千美元[15] - 2023年第一季度其他综合收益（损失）为86,012千美元，2022年同期为 - 270,545千美元[15] - 2023年第一季度综合收益（损失）为240,559千美元，2022年同期为 - 95,532千美元[15] - 截至2023年3月31日，公司总股东权益为47.77644亿美元，2022年同期为46.10355亿美元[16] - 2023年第一季度净收入为1.54547亿美元，2022年同期为1.75013亿美元[16][17] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为2.12286亿美元，2022年同期为2.28011亿美元[17] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为6518.1万美元，2022年同期提供净现金3.4944亿美元[17] - 2023年第一季度融资活动使用的净现金为1.13446亿美元，2022年同期为3.92512亿美元[17] - 截至2023年3月31日，长期债务账面价值为6.632亿美元，2022年12月31日为6.628亿美元[28] - 2023年第一季度利息支付为1710万美元，2022年同期为2670万美元[31] - 2023年第一季度净保费收入为2.42015亿美元，2022年同期为2.5524亿美元[33] - 2023年第一季度净发生损失为644.6万美元，2022年同期为 - 1931.4万美元[33] - 2023年第一季度基本每股收益为0.53美元，2022年同期为0.55美元；摊薄后每股收益2023年第一季度为0.53美元，2022年同期为0.54美元[59] - 2023年第一季度固定收益证券销售收益为5.9万美元，2022年同期为413.4万美元；销售损失2023年为413.3万美元，2022年为465.7万美元[66] - 2023年第一季度权益证券市场调整收益为36万美元，2022年同期损失为100.5万美元[66] - 2023年第一季度投资和其他金融工具净收益（损失）为 - 769.8万美元，2022年同期为 - 77.2万美元[66] - 2023年第一季度固定收益证券销售所得款项为3218.1万美元，2022年同期为2.16824亿美元[66] - 2023年和2022年第一季度，其他综合收益（损失）税前分别为108875千美元和 - 342462千美元，税后分别为86012千美元和 - 270545千美元[91] - 2023年和2022年第一季度，从累计其他综合收益（损失）重分类至合并运营报表的金额税前分别为 - 13096千美元和4343千美元，税后分别为 - 10346千美元和3431千美元[92] - 2023年第一季度，养老金和补充高管退休计划净定期福利成本为8631千美元，其他退休后福利计划为 - 878千美元；2022年分别为812千美元和 - 2732千美元[96] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司在先前收到的逾期账款上分别实现了4080万美元和5570万美元的有利损失发展[104] - 2023年第一季度末和2022年第一季度末，损失准备金分别为5.58515亿美元和8.51272亿美元[107] - 2023年第一季度和2022年第一季度末，逾期账款库存分别为24757笔和30462笔[111] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司预计退还的保费分别约为2420万美元和2550万美元[113] - 2023年前三个月，公司回购了580万股普通股，平均成本为每股13.43美元；2022年，公司回购了约2780万股普通股，平均成本为每股13.89美元[114] - 2023年第一季度，公司支付了2960万美元的季度现金股息；2023年4月27日，董事会宣布向普通股股东支付每股0.10美元的季度现金股息[115] - 2023年第一季度授予员工和非员工董事的受限股票单位（RSU）中，受绩效条件限制的为94.9万股，加权平均每股公允价值为14.17美元；仅受服务条件限制的为35.4万股，加权平均每股公允价值为14.17美元；非员工董事RSU为10.6万股，加权平均每股公允价值为14.17美元[119] - 截至2023年3月31日，公司的风险资本比率为9.7:1，低于州资本要求司法管辖区允许的最大值；其保单持有人头寸比所需的最低保单持有人头寸（MPP）21亿美元高出37亿美元[121] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司保险子公司的法定净收入分别为5461.2万美元和9601.8万美元[125] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司多项再保险交易的配额份额在10.0% - 65.0%之间，利润佣金在50.0% - 62.0%之间[35] - 2023年3月31日，公司QSR交易相关的损失准备金再保险可收回金额为3280万美元，2022年12月31日为2820万美元[40] - 2022年传统XOL交易初始第一层自留额为82523千美元，初始超额损失再保险保额为142642千美元[48] - 截至2023年3月31日，Home Re 2022 - 1, Ltd.初始第一层自留额为325589千美元，初始超额损失再保险保额为473575千美元[48] - 2023年3月31日，2022传统XOL交易剩余第一层自留额为82509千美元，剩余超额损失再保险保额为142642千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为82517千美元，剩余超额损失再保险保额为142642千美元[49] - 2023年3月31日，Home Re 2022 - 1, Ltd.剩余第一层自留额为325520千美元，剩余超额损失再保险保额为473575千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为325576千美元，剩余超额损失再保险保额为473575千美元[49] - 2023年3月31日，Home Re 2021 - 2, Ltd.剩余第一层自留额为190016千美元，剩余超额损失再保险保额为327346千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为190097千美元，剩余超额损失再保险保额为352084千美元[49] - 2023年3月31日，Home Re 2021 - 1, Ltd.剩余第一层自留额为211055千美元，剩余超额损失再保险保额为251942千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为211102千美元，剩余超额损失再保险保额为277053千美元[49] - 2023年3月31日，Home Re 2020 - 1, Ltd.剩余第一层自留额为274979千美元，剩余超额损失再保险保额为92648千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为274871千美元，剩余超额损失再保险保额为113247千美元[49] - 2023年3月31日，Home Re 2019 - 1, Ltd.剩余第一层自留额为183351千美元，剩余超额损失再保险保额为208146千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为183540千美元，剩余超额损失再保险保额为208146千美元[49] - 2023年3月31日，Home Re 2018 - 1, Ltd.剩余第一层自留额为164708千美元，剩余超额损失再保险保额为121513千美元；2022年12月31日，剩余第一层自留额为164849千美元，剩余超额损失再保险保额为140993千美元[49] 资产相关数据变化 - 截至2023年3月31日，固定收益证券摊余成本为59.79045亿美元，公允价值为55.64053亿美元；2022年12月31日摊余成本为59.26785亿美元，公允价值为54.09698亿美元[61] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，因各州保险部门监管要求，公司按公允价值计算的存款投资分别为1210万美元和1180万美元[61] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司保险子公司为合同交易对手维持的信托资产公允价值分别为1.307亿美元和1.284亿美元[62] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，处于未实现亏损状态的证券分别有1152只和1226只[69] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司公允价值计量资产总额分别为5941364千美元和5752594千美元，其中Level 1分别为516690千美元和455166千美元，Level 2分别为5424674千美元和5297428千美元[84] - 2023年3月31日和2022年12月31日，嵌入式衍生品公允价值分别为负债150万美元和资产250万美元[84] - 2023年和2022年第一季度，房地产购置额分别为10万美元和50万美元，销售额分别为120万美元和100万美元[85] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，其他投资资产账面价值和公允价值均为850千美元[89] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，5.25%高级票据账面价值分别为642092千美元和641724千美元，公允价值分别为617994千美元和600938千美元[89] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，9%可转换次级债券账面价值均为21086千美元，公允价值分别为28196千美元和28085千美元[89] 保险业务相关规定 - 最低所需资产下限为4亿美元[6] 养老金计划相关 - 自2023年1月1日起，公司确定福利养老金计划和补充高管退休计划冻结，参与者福利已完全归属[96] 损失储备相关 - 截至2023年3月31日，平均严重程度储备因子每增加/减少1000美元，损失储备金额将相应变化约±900万美元；平均索赔率储备因子每增加/减少1个百分点，损失储备金额将相应变化约±1500万美元[101] 证券估值方法 - 公司通过调查交易商群体、获取相关交易数据等对公司债务证券进行估值，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[73] - 公司通过跟踪、分析美国州及政治分区债务的报价和交易记录等进行估值，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[74] - 公司通过监测利率变动等对住宅抵押贷款支持证券进行估值[74] - 公司对市场数据进行处理以推导相关数据用于一系列相关证券的估值，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[75] - 公司采用反映市场参与者假设等技术对商业抵押贷款支持证券进行估值，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[76] - 公司利用从市场买卖方获取的利差等信息对资产支持证券进行估值，得出各档证券的特定价格，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[77] - 公司通过评估经理评级等对担保贷款凭证进行估值，最后将价格与近期交易活动进行核对，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[78] - 公司通过调查交易商群体等对外国政府债务进行估值，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[79] - 公司使用类似期限可比工具的市场数据和平均收益率对原始期限超过90天的商业票据进行估值，此类证券一般归类于公允价值层级的第2级[80] 再保险交易相关特殊事件 - 2023年3月31日，Home Re 2019 - 1 ILN交易和Home Re 2022 - 1 ILN交易发生“触发事件”[47] 再保险信托资产投资规定 - 再保险信托资产一般仅可投资于至少99.5%的总资产投资于现金或美国联邦政府直接债务的货币市场基金[52] 保险索赔处理方式 - 公司在处理保险索赔时，会审查贷款和服务文件，可能会撤销保险范围或减少索赔