公司资产地域分布 - 截至2022年3月31日，公司67.1%的总资产与日本国内资产相关，其中日本国债和政府机构债券分别占总投资证券组合的64.7%和总资产的9.8%[31] - 截至2022年3月31日，与美国相关的资产约占公司总资产的14.8%[36] - 截至2022年3月31日，与除日本外的亚洲和大洋洲相关的资产约占公司总资产的8.7%[36] - 截至2022年3月31日，与欧洲相关的资产约占公司总资产的6.1%[36] 公司业务收入地域占比 - 2022财年，日本的利息和非利息收入占公司总利息和非利息收入的55.0%[31] 公司贷款地域占比 - 截至2022年3月31日，公司在日本的贷款占总未偿还贷款的59.9％[31] 日本央行政策 - 日本央行对金融机构在央行的部分活期账户余额实行负0.1%的利率政策[32] - 日本央行实施日本国债购买计划，旨在将10年期日本国债收益率维持在零左右[32] LIBOR停止发布情况 - ICE基准管理有限公司于2021年12月31日后停止代表性发布短期美元LIBOR和所有非美元LIBOR，计划于2023年6月30日后停止发布其他美元LIBOR[45] 公司面临的风险 - 公司面临气候变化相关的物理风险和转型风险，且预计相关风险将随时间增加[47][50] - 公司可能因借款人还款能力恶化、经济环境变差等面临额外信贷相关损失[76] - 公司对房地产行业的信贷敞口相对较高，该行业不利发展或致信贷损失增加[83] - 公司可能因金融机构财务困难直接或间接遭受损失[84] - 公司可能因监管行动、法律诉讼、信息安全问题等面临财务损失和声誉损害[91][96] - 公司信息、通信和交易管理系统面临网络攻击和信息安全威胁，可能导致系统故障、财务损失等后果[97][100] - 公司与被美国国务院指定为支持恐怖主义国家的实体有有限业务往来，可能影响业务和财务状况[101] - 全球金融机构面临日益复杂的制裁法律法规，公司有潜在监管行动风险[102] - 法律和监管变化可能对公司业务、财务状况和经营成果产生负面影响[103][105] 公司财务关键指标 - 截至2022年3月31日，商誉总余额为3036亿日元[57] - 截至2022年3月31日，公司总风险调整资本比率为14.29%，最低要求为12.01%；一级资本比率为12.38%，最低要求为10.01%；普通股一级资本比率为11.06%，最低要求为8.51%；杠杆比率为5.14%，最低要求为3.00%[69] - 截至2022年3月31日，公司基于风险加权资产的外部总损失吸收能力（External TLAC）比率为18.23%，最低要求为18.00%；基于杠杆敞口的External TLAC比率为9.23%，最低要求为6.75%[74] - 2022财年（截至2022年3月31日），公司外国生息资产平均余额为1007051亿日元，占同期平均总生息资产的36.5%；外国计息负债平均余额为679205亿日元，占同期平均总计息负债的24.3%[75] - 截至2022年3月31日的三个财年末，公司对银行和其他金融机构的贷款均超总贷款的10%，2022年3月31日为17.5%[84] - 截至2022年3月31日，公司在日本的战略股权投资约为4.6万亿日元[85] - 截至2022年3月31日，约26.7%的总资产为按公允价值计量的金融工具[87] - 截至2022年3月31日，持有的日本政府和公司债券及外国债券合计账面价值占总资产的10.8%，其中日本国家政府和政府机构债券占9.8%[87] - 假设2022年3月31日所有相关评级机构对公司及三家主要子公司信用评级下调一档，需额外提供约1492亿日元的抵押品[89] - 假设2022年3月31日所有相关评级机构对公司及三家主要子公司信用评级下调两档，需额外提供约1794亿日元的抵押品[89] - 截至2022年3月31日，公司总资产367.65万亿日元，海外业务网点约2400个[131] 公司业务交易与合作 - 公司与美国合众银行达成出售三菱日联联合银行全部股份的协议，原预计2022年上半年完成转让，现预计推迟至2022年下半年[59] - 公司与摩根士丹利建立全球战略联盟，在日本运营两家合资证券公司，在美国开展联合企业融资业务等[65] - 2001年4月2日，东京三菱银行、三菱信托银行和日本信托银行成立三菱东京金融集团，通过换股成为其全资子公司[116] - 2005年6月29日，三菱东京金融集团与日联控股的合并协议获股东大会批准，10月1日完成合并，三菱东京金融集团更名为三菱UFJ金融集团[117] - 2007年9月30日，三菱UFJ证券控股通过换股交易成为公司全资子公司[117] - 2008年10月21日，公司完成对ACOM CO., LTD.普通股要约收购，持股比例升至约40%[118] - 2011年6月30日，公司将摩根士丹利可转换优先股转换为普通股，持股表决权约22.4%；截至2021年3月31日，表决权降至约20.2%[121] - 2013年12月18日，公司通过东京三菱UFJ银行收购Krungsri约72.0%股份；2015年1月5日，持股比例增至76.9%[122][124] - 2017年12月29日，东京三菱UFJ银行收购PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.19.9%股份；2019年5月1日，公司持股增至94.1%[126] - 2019年8月2日，三菱UFJ信托银行收购Colonial First State Global Asset Management 100%股份[127] - 2021年4月2日，三菱UFJ NICOS宣布整合信用卡结算系统计划，预计到2030年底预算约1400亿日元[128] - 2020年2月，公司与Grab Holdings Inc.达成战略联盟协议，向Grab投资7.06亿美元，共同开发东南亚下一代金融服务[174] 行业监管动态 - 巴塞尔协议III风险计量改革预计从2024年逐步实施[69] - 全球系统重要性银行（G - SIBs）预计在2023年将面临杠杆比率附加要求[70] 公司TLAC相关计划 - 公司计划发行符合TLAC要求的债务以满足外部和内部TLAC最低要求[74] 公司国内消费者贷款情况 - 公司国内消费者贷款约占总未偿还贷款的七分之一，三菱UFJ NICOS截至2022年3月31日消费者贷款为4643亿日元，2021年3月31日为5022亿日元[106] - 日本立法改革和司法判决使消费者贷款最高年利率从29.2%降至15 - 20% [107] - 截至2020年、2021年和2022年3月31日，公司超额利息偿还准备金分别为294亿日元、249亿日元和211亿日元[107] 公司战略目标与规划 - 公司中期业务计划目标是利用金融和数字能力成为引领未来的商业伙伴，关键词为数字转型、可持续管理和新挑战/速度[135] - 公司确定企业转型、增长战略和结构改革三大战略支柱以实现三年愿景[137] 公司气候变化应对举措 - 公司参与应对气候变化的多项倡议，相关问题由执行委员会及各管理小组委员会管理，受董事会监督[144][146] - 公司计划在2050年底前实现融资组合的净零温室气体排放，在2030年底前实现运营的净零温室气体排放[157] 公司多元化目标 - 公司设定目标，到2024年3月31日，日本三菱日联银行、三菱UFJ信托银行和三菱UFJ摩根士丹利证券中女性担任直线管理（部长或课长）或更高职位的比例达到20%，截至2022年3月31日，该比例为18%[164] - 截至2022年6月底，公司控股公司三菱日联金融集团董事会中有4名女性（包括1名非日本国籍），占比25%[165] 公司业务集团情况 - 数字服务业务集团于2021年4月1日成立，主要从零售与商业银行务集团分离出大众市场业务[171] - 零售与商业银行务集团整合了三菱日联银行、三菱UFJ信托银行、三菱UFJ证券控股等集团公司的国内零售和商业银行业务[175] - 日本企业与投资银行业务集团为寻求全球扩张的日本大型企业客户提供服务，致力于提高贷款利差、减少股权持有[181][182] - 资产管理与投资者服务业务集团涵盖三菱UFJ信托银行和三菱日联银行的资产管理和资产行政管理业务[184] - 全球企业与投资银行业务集团通过全球办事处和分支机构网络，为非日本大型企业和金融机构客户提供全面解决方案[186] - 公司企业银行通过全球网络提供项目融资、出口信贷机构融资等全方位企业银行解决方案[189] - 全球商业银行集团合作银行网络覆盖五国，总人口约8.81亿[194] 公司海外子公司业务情况 - MUFG Union Bank截至2022年3月31日在美国加州、俄勒冈州和华盛顿州通过297家分行开展业务[195] - Krungsri在泰国通过642家分行提供服务，其合并子公司拥有960万个信用卡、销售金融和个人贷款账户[196] - 截至2022年3月31日，公司通过三菱日联银行持有Krungsri 76.88%的股权[197] - Bank Danamon在印尼拥有超860家分行和服务网点，公司截至2022年3月31日持有其92.47%的股权[198][199] - 公司持有越南VietinBank 19.73%的股权，持有菲律宾Security Bank 20%的股权[201] 公司对摩根士丹利持股情况 - 截至2022年3月31日，公司持有摩根士丹利约21.5%的投票权，持有约5.214亿美元的永久非累积不可转换优先股，股息率为10%[65] - 截至2022年3月31日，公司持有约3.77亿股摩根士丹利普通股，占其投票权约21.5%，还持有面值约5.214亿美元、股息率10%的C系列优先股[209] 公司在合资证券公司权益情况 - 公司在三菱日联摩根士丹利证券和摩根士丹利三菱日联证券均持有60%的经济权益，在前者持有60%投票权，在后者持有49%投票权[210] 日本银行业情况 - 日本普通银行包括4家城市银行、99家地区银行和18家其他银行[217] - 日本开发银行在完成特定投资业务前，政府需持有其50%以上股份至2026年3月，之后需持有超三分之一股份[223]