公司基本信息 - 公司是大型加速申报公司[2] - 公司已提交所有根据《1934年证券交易法》第13或15(d)条要求提交的报告[2] - 公司已在过去12个月内以电子方式提交了根据S - T条例第405条要求提交的每个交互式数据文件[2] - 公司已提交关于管理层对其财务报告内部控制有效性评估的报告和证明[3] - 公司使用美国公认会计原则（U.S. GAAP）编制本文件中的财务报表[3] - 公司不是空壳公司[3] - 公司财政年度于每年3月31日结束[5] - 公司按照美国公认会计原则（U.S. GAAP）编制合并财务报表，但风险调整资本比率、资本组成部分、风险加权资产、业务部门财务信息等除外[4] 公司股权与股份情况 - 截至2023年3月31日，公司已发行普通股数量为12,687,710,920股，其中库存股为665,392,775股[1] - 2008年10月21日，公司完成对ACOM普通股的要约收购，持股比例升至约40%[52] - 2011年6月30日，公司将摩根士丹利的可转换优先股转换为普通股，持股比例约22.4%[52] - 2013年12月18日，公司通过东京三菱UFJ银行收购Krungsri约72.0%的流通股[52] - 2015年1月5日，东京三菱UFJ银行对Krungsri的持股比例增至76.9%[52] - 2017年12月29日，东京三菱UFJ银行首次收购印尼PT Bank Danamon 19.9%的普通股[53] - 2019年5月1日，三菱UFJ银行完成一系列交易，将其在印尼PT Bank Danamon的持股比例提高至94.1%[53] - 2019年8月2日，三菱UFJ信托银行完成对Colonial First State Group Limited九家子公司100%股份的收购[53] - 截至2023年3月31日，公司持有摩根士丹利约22.6%的投票权，持有约5.214亿美元股息为10%的永久非累积非可转换优先股[21] - 截至2023年3月31日，公司持有摩根士丹利约22.6%的投票权[52] - 截至2023年3月31日，公司通过三菱日联银行持有Krungsri 76.88%的股权[116] - 截至2023年3月31日，公司通过三菱日联银行持有Bank Danamon 92.47%的股权[118] - 公司持有越南投资与发展银行19.73%的股权，持有菲律宾安全银行20%的股权[119] - 2022年11月，公司同意收购菲律宾HC消费金融公司100%的股份和印尼PT消费金融公司85%的股份[119] - 截至2023年3月31日，公司持有约3.77亿股摩根士丹利普通股，占摩根士丹利投票权的22.6%，还持有面值约5.214亿美元、股息为10%的C系列优先股[122] - 公司在三菱日联摩根士丹利证券和摩根士丹利三菱日联证券中均持有60%的经济权益，在三菱日联摩根士丹利证券中持有60%的投票权，在摩根士丹利三菱日联证券中持有49%的投票权[122] - 截至2023年3月31日，公司对主要合并子公司的所有权和投票权比例方面，如对MUFG Bank, Ltd.等多家公司为100.00%，对The Master Trust Bank of Japan, Ltd.为46.50%等[161] 公司资产与负债相关数据 - 截至2023年3月31日，公司65.4%的总资产与日本国内资产相关，其中日本国债和政府机构债券分别占投资证券组合的64.1%和总资产的10.5%[11] - 截至2023年3月31日，与美国相关的资产约占公司总资产的15.6%，与除日本外的亚洲和大洋洲相关的资产约占9.0%，与欧洲相关的资产约占6.5%[13] - 截至2023年3月31日，商誉总余额为2968亿日元[20] - 截至2023年3月31日，公司总风险调整资本比率为13.91%，最低要求为12.04%；一级资本比率为12.04%，最低要求为10.04%；普通股一级资本比率为10.76%，最低要求为8.54%；杠杆比率为4.70%，最低要求为3.75%[22] - 2024年4月1日起，适用的最低杠杆比率要求预计提高到3.15%，杠杆比率缓冲要求预计设定为全球系统重要性银行附加费的50%加上额外的0.05%[22] - 截至2023年3月31日，公司基于风险加权资产的外部总损失吸收能力（External TLAC）比率为20.22%，最低要求为18.00%；基于杠杆敞口的External TLAC比率为9.47%，最低要求为6.75%[25] - 2024年4月1日起，基于总敞口的External TLAC最低要求比率预计提高到7.10%[25] - 2023财年，公司外国生息资产平均余额为1151592亿日元，占平均总生息资产的39.6%；外国计息负债平均余额为762950亿日元，占平均总计息负债的25.9%[25] - 截至2023年3月31日的三个财年末，公司对银行和其他金融机构的贷款均超总贷款的10%，2023年3月31日为18.9%[28] - 截至2023年3月31日，公司在日本的战略股权投资约为4.2万亿日元，占国内可交易股票证券总额的绝大部分[30] - 截至2023年3月31日，约23.2%的总资产为按公允价值计量的金融工具[31] - 截至2023年3月31日，持有的日本政府和公司债券以及外国债券（包括美国国债）的总账面价值占总资产的11.5%，其中日本国家政府和政府机构债券占10.5%[31] - 假设2023年3月31日所有相关评级机构将公司及三家主要子公司的信用评级下调一档，需额外提供约1801亿日元的抵押品；下调两档则需约2106亿日元[33] - 公司国内消费者贷款约占总未偿贷款的七分之一，三菱UFJ NICOS截至2023年3月31日消费者贷款为4728亿日元，2022年3月31日为4643亿日元[43] - 截至2021年、2022年和2023年3月31日，公司超额利息偿还准备金分别为249亿日元、211亿日元和121亿日元[43] - 截至2023年3月31日财年，公司非美国子公司MUFG Bank与伊朗相关业务的总费用收入低于500万日元，占总费用收入不到0.0005% [159] - 截至2023年3月31日财年，伊朗相关账户的平均总存款余额占公司总存款平均余额的比例低于0.05%，这些账户持有人交易的利息和费用收入低于5000万日元，占总利息和费用收入不到0.001% [159] - 截至2023年3月31日，公司土地账面价值为3939.32亿日元，建筑物账面价值为8008.21亿日元等，物业、厂房和设备净值为8605.78亿日元[162] - 2023年3月31日财年，公司在新MUFG总部大楼建设项目投资16.02亿日元，在物业和设备上投资约1.16367万亿日元[162] - 2023年利息收入为46.1141亿日元，较2022年的25.30938亿日元增长[165] - 2023年净利润为5.99908亿日元，2022年为亏损8332万日元[165] - 2023年基本每股收益为48.70日元，2022年为亏损6.51日元[165] - 2023年总资为38173.5733亿日元，较2022年的36765.0018亿日元增长[165] - 2023年平均生息资产为29101.8346亿日元，较2022年的27617.9049亿日元增长[166] - 2023年普通股股东可享收益占平均总资产的0.15%，2022年为 - 0.02%[166] - 2023年信贷损失拨备占贷款的1.06%，2022年为1.30%[166] - 2023年净贷款冲销占平均贷款的0.21%，与2021年持平，2022年为0.16%[166] - 2023年按日本公认会计原则计算的风险调整资本比率为13.91%，2022年为14.29%[166] - 2023年现金股息每股为30.50日元，2022年为26.00日元[165] - 2022年3月31日至2023年3月31日，日元兑美元从122.39贬值至133.53，兑欧元从136.70贬值至145.72，兑泰铢从3.68贬值至3.91[174] - 日经225指数收盘价格从2022年3月31日的27,821.43日元涨至2023年3月31日的28,041.50日元，2023年6月涨至33,000日元以上[175] - 2022年5 - 10月，公司回购4.189263亿股普通股，花费2999.99909768亿日元；2022年11月 - 2023年1月，回购1.753579亿股普通股，花费1499.99996001亿日元[177] - 截至2023年3月31日财年，公司获得163亿美元（21719亿日元）、6245亿日元和31亿欧元（4445亿日元）的外部总损失吸收能力（TLAC）合格高级债务融资；2023年4月发行25亿美元（3337亿日元）；2023年6月获得2550亿日元和5亿欧元（751亿日元）[178] - 截至2023年3月31日，公司外部TLAC比率在风险加权资产基础上为20.22%，在杠杆敞口基础上为9.47%，要求分别为18%和6.75%[178] - 截至2023年3月31日财年，公司在日本获得1000亿日元的永续次级一级资本（AT1）债务融资；2023年6月发行3300亿日元[179] - 2022年12月1日，公司出售三菱日联联合银行（MUFG Union Bank），获得7540亿日元现金和4437.4155万股美国合众银行（U.S. Bancorp）普通股，未来五年内还将获得4645亿日元现金，出售产生税前收益55795.4亿日元[180] - 2022年11月，公司同意以最高5.96亿欧元（870亿日元）收购HC Consumer Finance Philippines, Inc. 100%股份和PT Home Credit Indonesia 85%股份，预计2023年完成[180] - 2023年6月，公司同意以约70420亿印尼盾（660亿日元）收购PT Mandala Multifinance Tbk 81%股份，预计2024年初完成[182] - 2023财年，公司归属于三菱日联金融集团的净利润为5999亿日元，主要因净利息收入增加、出售MUFG Union Bank的收益以及信贷损失拨备减少[184] - 净利息收入从19706亿日元增至23894亿日元，增幅21.3%，主要因国外净利息收入显著增加[185] - 信贷损失拨备从27800亿日元降至810亿日元，减少26990亿日元，主要因商业部门信贷损失拨备减少[186] - 非利息收入从13948亿日元增至16954亿日元，增幅21.6%，主要因出售MUFG Union Bank获利，部分被投资证券净损失增加抵消[187] - 手续费及佣金收入从16589亿日元增至17016亿日元，增幅2.6%，主要因MUFG银行国外分行融资相关费用及外汇交易业务手续费和佣金增加[187][188] - 净外汇收益从1069亿日元降至252亿日元，降幅76.4%，主要因日元兑美元贬值及外汇汇率波动[187][189][192] - 交易账户净损失从8244亿日元降至7921亿日元，降幅3.9%，利率及其他衍生品合约净损益和交易账户证券（不包括衍生品）净损失有变化[187][192] - 国内生息资产平均余额从175474亿日元增至175859.2亿日元，增幅0.2%，利息收入从825.6亿日元增至997.1亿日元，增幅20.8%[185] - 国外生息资产平均余额从100705.1亿日元增至115159.2亿日元，增幅14.4%，利息收入从1705.4亿日元增至3614.3亿日元，增幅111.9%[185] - 国内付息负债平均余额从211839亿日元增至218582.7亿日元，增幅3.2%，利息支出从277.1亿日元增至772.2亿日元，增幅178.7%[185] - 国外付息负债平均余额从67920.5亿日元增至76295亿日元，增幅12.3%，利息支出从283.3亿日元增至1449.8亿日元[185] - 2023财年净投资证券损失为2542亿日元，2022财年为1190亿日元[197] - 2023财年权益法投资收益为3981亿日元，上一财年为4366亿日元[198] - 2023财年出售MUFG Union Bank的税前收益为5580亿日元[198] - 2023财年薪资和员工福利为13436亿日元，2022财年为12774亿日元，增长5.2%[199] - 2023财年占用费用净额为1622亿日元，2022财年为1653亿日元，下降1.9%[199] - 2023财年费用和佣金支出为3401亿日元，