公司基本信息 - 公司于1997年4月4日注册成立，2005年11月30日更名，2013年11月12日H股在香港联交所主板挂牌上市[35] - 截至2023年末，公司注册资本为人民币13,889,801,211元[35] 公司人员与机构信息 - 截至2023年12月31日，公司在职员工11,619人[36] - 截至2023年12月31日，公司设有21家分行及465个对外营业机构，520家自助服务区（点）[36] 公司排名与荣誉 - 2023年公司入选英国《银行家》杂志“全球银行1000强”前200位，排名123位[36] - 2023年公司入选“全球银行品牌价值500强”前200位，排名152位[36] - 2023年公司入选《财富》“中国500强”，位列第253位[36] - 2023年公司入选《财富》“中国上市公司500强”，位列第352位[36] - 2023年公司位列“中国上市公司500强中，净利润率最高的40家公司”第25位[36] - 2023年公司获得多项荣誉，如安徽省国有控股企业税收贡献10强、2023长三角手机银行APP体验潜力发展TOP 5等[37][40][41] - 公司位居全球银行业1000强第123位、中国银行业100强第24位，较上年分别提升5位、1位[57] 财务数据关键指标变化 - 归属于本行股东基本盈利2023年为1.00元，2022年为0.93元，同比增长7.53%[42] - 归属于本行股东稀释盈利2023年为1.00元，2022年为0.93元，同比增长7.53%[42] - 归属于本行股东期末净资产2023年为8.85元，2022年为7.89元，同比增长12.17%[42] - 营业收入2023年为363.65亿元，2022年为362.30亿元，同比增长0.37%[43] - 税前利润2023年为176.57亿元，2022年为173.15亿元，同比增长1.98%[43] - 净利润2023年为149.91亿元，2022年为136.83亿元，同比增长9.56%[43] - 归属于本行股东净利润2023年为144.33亿元，2022年为133.98亿元，同比增长7.73%[43] - 2023年末资产总额18061.44亿元，较2022年末增长14.3%[44][53] - 2023年末客户贷款及垫款总额8742.23亿元，较2022年末增长14.38%[44] - 2023年末负债总额16594.17亿元，较2022年末增长13.86%[44] - 2023年末客户存款总额10201.58亿元，较2022年末增长14.09%[44] - 2023年归属本行股东的权益1429.83亿元，较2022年末增长19.54%[44] - 2023年利息净收入占营业收入78.98%，较2022年下降0.25%[46] - 2023年非利息净收入占营业收入21.02%，较2022年上升0.25%[46] - 2023年平均总资产收益率0.89%，较2022年下降0.03%[47] - 2023年不良贷款率1.26%，较2022年末下降0.23%[48] - 2023年核心一级资本充足率9.14%，较2022年末上升0.54%[48] - 公司2023年不良贷款率1.26%，近三年下降0.72个百分点[55] - 公司2023年资产总额超1.8万亿元，增长14.3%，贷款规模超8742亿元，增长14.4%[57] - 公司2023年实现净利润近150亿元，超额完成董事会各项经营计划[57] - 公司2023年成功发行400亿元金融债券，发债量创历史新高[57] - 截至2023年末，资产总额18061.44亿元，较上年末增加2259.08亿元，增幅14.30%[62] - 2023年末客户贷款及垫款总额8742.23亿元，较上年末增加1099.14亿元，增幅14.38%[62] - 2023年末负债总额16594.17亿元，较上年末增加2020.03亿元，增幅13.86%[62] - 2023年末客户存款总额10201.58亿元，较上年末增加1260.02亿元，增幅14.09%[62] - 2023年营业收入363.65亿元，较上年同期增加1.35亿元，增幅0.37%[62] - 2023年净利润149.91亿元，较上年同期增加13.08亿元，增幅9.56%[62] - 2023年末不良贷款余额110.22亿元，较上年末减少3.39亿元；不良贷款率1.26%，较上年末下降0.23个百分点[63] - 2023年税前利润176.57亿元，同比增加3.42亿元，增幅1.98%；实际所得税率15.10%，同比下降5.88个百分点[64] - 2023年利息净收入287.20亿元，同比增长0.15亿元，增幅0.05%；净息差1.65%，净利息收益率1.88%，均较上年同期下降23个基点[66] - 2023年公司实现利息收入649.92亿元，同比增加40.30亿元，增幅6.61%[71] - 2023年客户贷款及垫款利息收入382.27亿元，同比增加30.03亿元，增幅8.53%[72] - 2023年证券投资利息收入197.29亿元，同比增加3.93亿元，增幅2.03%[74] - 2023年存拆放同业和其他金融机构利息收入15.26亿元，同比增加4.25亿元，增幅38.60%[75] - 2023年公司实现利息支出362.72亿元，同比增加40.14亿元，增幅12.44%[75] - 2023年客户存款利息支出219.77亿元，同比增加32.66亿元，增幅17.45%[76] - 2023年同业和其他金融机构存放和拆入款项利息支出71.46亿元，同比增加3.37亿元，增幅4.95%[78] - 2023年已发行债券利息支出50.85亿元，同比减少0.41亿元，减幅0.80%[79] - 2023年计息负债及利息支出总额1559.484亿元，利息支出36.272亿元，平均成本率2.33%[68] - 2023年利息净收入28.720亿元，净息差1.65%，净利息收益率1.88%[68] - 2023年公司实现非利息净收入76.45亿元，同比增加1.20亿元，增幅1.59%[80] - 2023年公司手续费及佣金净收入28.05亿元，同比减少13.75亿元，减幅32.89%[81] - 2023年公司交易净收益36.01亿元，同比增加14.82亿元，增幅69.94%[81] - 2023年公司金融投资净收益6.09亿元，同比减少1.37亿元，减幅18.36%[82] - 2023年公司营业费用101.99亿元，同比增加7.25亿元，增幅7.65%[83] - 2023年公司计提资产减值损失87.98亿元，同比减少8.64亿元，减幅8.94%[84] - 截至2023年12月31日，公司资产总额18061.44亿元，较2022年末增长14.30%[87] - 截至2023年12月31日，公司客户贷款及垫款总额8742.23亿元，较上年末增长14.38%，占资产总额比例为48.40%，比上年末上升0.03个百分点[89] - 2023年末公司投资6873.89亿元，其中以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产占比25.64%，以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产占比24.64%，以摊余成本计量的金融资产占比49.72%[92] - 2023年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产总额为176,260百万元，2022年末为122,955百万元[94] - 2023年末以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融资产总额为169,366百万元，2022年末为139,941百万元[96] - 2023年末以摊余成本计量的金融资产净额为341,763百万元，2022年末为334,782百万元[97] - 2023年末公司负债总额为16,594.17亿元，较上年末增长13.86% [103] - 2023年末客户存款总额为1020.158亿元，较2022年末的894.156亿元有所增长，其中公司客户存款活期263.924亿元占比25.87%、定期172.293亿元占比16.89%；个人客户存款活期83.051亿元占比8.14%、定期448.811亿元占比43.99%[106] - 2023年末股东权益合计为146.727亿元，较2022年末的122.822亿元增长，其中其他权益工具从100亿元增至199.99亿元等[107] - 2023年末客户贷款及垫款总额为8742.23亿元，不良贷款总额为110.22亿元，不良贷款率1.26%，较2022年末下降0.23个百分点[109] - 2023年末正常类贷款金额为8561.83亿元，占比97.94%；关注类贷款70.18亿元，占比0.80%等[109] - 2023年末公司贷款金额为5585.07亿元，占比63.89%，不良贷款率1.45%；个人贷款2593.34亿元，占比29.66%，不良贷款率1.13%[111] - 2023年末商业及服务业贷款金额为983.38亿元，占比11.25%，不良贷款率3.17%；制造业978.75亿元，占比11.20%，不良贷款率1.37%等[113] - 2023年末安徽地区贷款金额为7670.54亿元，占比87.74%，不良贷款率1.01%；江苏地区535.59亿元，占比6.13%，不良贷款率3.31%等[114] - 2023年末公用事业贷款金额为2231.68亿元，占比25.53%，不良贷款率仅0.05%[113] - 2023年末房地产业贷款金额为346.48亿元，占比3.96%，不良贷款率升至7.33%[113] - 2023年末教育及媒体贷款金额为36.55亿元，占比0.42%，不良贷款率从27.75%降至0.08%[113] - 2023年末客户贷款及垫款总额8742.23亿元，不良贷款率1.26%；2022年末总额7643.09亿元，不良贷款率1.49%[116] - 2023年末十大借款人贷款合计315.6865亿元，占资本净额19.80%[117] - 2023年末逾期3个月以下客户贷款及垫款39.27亿元，占比36.86%；2022年末为37.17亿元，占比28.15%[120] - 2023年不良贷款重组合计8.641467亿元，较上年增加0.742291亿元[121] - 2023年通过转让方式处置不良资产25.55亿元，其中原包商银行不良资产19.8亿元[122] - 2023年末客户贷款及垫款减值准备期末余额299.72亿元，2022年末为314.21亿元[123] - 截至2023年12月31日，资本充足率为13.21%，一级资本充足率为10.82%，核心一级资本充足率为9.14%[125] - 2023年末核心一级资本净额1103.32亿元，一级资本净额1306.27亿元，总资本净额1594.29亿元[125] - 2023年末杠杆率为6.84%，2022年末为5.90%[127] - 2023年末一级资本净额1306.27亿元，调整后表内外资产余额19085.85亿元；2022年末分别为1056.12亿元和17904.14亿元[127] - 2023年考虑减值前利润总额264.55亿元，其中公司银行业务159.56亿元占比60.31%，个人银行业务42.85亿元占比16.20%，资金业务78.13亿元占比29.53%，其他业务-15.99亿元占比-6.04%[129] - 2022年考虑减值前利润总额269.77亿元，其中公司银行业务156.51亿元占比58.02%，个人银行业务52.04亿元占比19.29%，资金业务74.64亿元占比27.67%，其他业务-13.42亿元占比-4.98%[129] - 2023年资产总额18061.44亿元，负债总额16594.17亿元，考虑减值前利润总额264.55亿元[132] -