整体财务业绩 - 2024年第一季度净收入为1520万美元，摊薄后每股收益0.50美元，低于2023年第四季度的1860万美元和每股0.61美元[2][4] - 第一季度平均资产回报率为0.81%，平均股权回报率为7.90%，低于2023年第四季度的0.99%和9.70%[2] - 2024年第一季度，总利息和股息收入9959.4万美元，较2023年同期增长2.5%，较2023年第四季度增长14.1%[44] - 2024年第一季度，总利息支出4893.9万美元，较2023年同期增长11.1%，较2023年第四季度增长66.2%[44] - 2024年第一季度，净利息收入（扣除信贷损失费用后）5042.8万美元，较2023年同期下降10.0%，较2023年第四季度下降9.5%[44] - 2024年第一季度，非利息收入773.3万美元，较2023年同期增长15.8%，较2023年第四季度下降7.2%[44] - 2024年第一季度，非利息支出3644.5万美元，较2023年同期增长3.5%，较2023年第四季度增长11.1%[44] - 2024年第一季度，税前收入2171.6万美元，较2023年同期下降21.0%，较2023年第四季度下降30.5%[44] - 2024年第一季度，净利润1516.4万美元，较2023年同期下降18.6%，较2023年第四季度下降31.0%[44] - 2024年第一季度，基本每股收益0.50美元，摊薄每股收益0.50美元[44] 贷款情况 - 截至2024年3月31日，贷款应收款为61.8亿美元，与2023年第四季度末基本持平，第一季度贷款发放额为2.34亿美元，加权平均利率为8.02%[5] - 截至2024年3月31日，应收贷款为61.8亿美元，与2023年12月31日持平[21] - 2024年第一季度新贷款发放额为2.34亿美元，平均利率为8.02% [22] - 2024年第一季度商业房地产贷款发放额为6010万美元[23] - 2024年第一季度商业和工业贷款发放额为5080万美元[23] - 2024年第一季度末，待售贷款降至400万美元，较2023年末的1200万美元下降66.7% [22] 存款情况 - 截至2024年3月31日，存款为63.8亿美元，较2023年第四季度末增长1.5%，第一季度末无息活期存款占总存款的30.3%[6] - 2024年第一季度末存款为63.8亿美元，较上季度末的62.8亿美元增加9550万美元，增幅1.5%[24] - 第一季度计息存款成本从2023年第四季度的3.83%升至4.16%，平均计息存款为44.1亿美元，较2023年第四季度增长5.6%[14] - 截至不同时期，计息存款总额分别为44.09316亿美元、41.74455亿美元、37.86575亿美元[46] 净利息相关 - 第一季度净利息收入为5070万美元，较2023年第四季度下降240万美元，降幅4.7%，净息差为2.78%，下降14个基点[7] - 2024年第一季度净利息收益率为2.78%，较2023年第四季度下降0.14个百分点，较2023年第一季度下降0.50个百分点[16] - 净利息收入（税务等效基础）分别为5065.5万美元、5314万美元、5785.3万美元[47] - 净利息利差（应税等效基础）分别为1.28%、1.47%、2.10%[47] - 净利息收益率（应税等效基础）分别为2.78%、2.92%、3.28%[47] 非利息收支 - 第一季度非利息收入为770万美元，较2023年第四季度增加110万美元，增幅15.8%[8] - 第一季度非利息支出为3640万美元，较2023年第四季度增加120万美元，增幅3.5%[9] - 2024年第一季度非利息收入增至770万美元，较2023年第四季度增长15.8% [18] - 2024年第一季度非利息支出增至3640万美元，较2023年第四季度增长3.5% [19] 资产质量 - 资产质量良好，受批评贷款较2023年末下降11.1%至8600万美元，占贷款的1.4%；不良资产下降9.3%至1410万美元，占总资产的0.19%；净冲销额较低，为160万美元，占平均贷款的0.10%（年化）[10] - 2024年第一季度末30 - 89天逾期仍计息贷款占比为0.26%，高于上季度末的0.17%[27] - 2024年第一季度末受批评贷款总额为8600万美元，低于2023年第四季度末的9670万美元[28] - 2024年3月31日分类贷款为2370万美元，低于上季度末的3140万美元[29] - 2024年3月31日非执行贷款为1400万美元，占贷款组合的0.23%，低于2023年第四季度末的1550万美元和0.25%[30] - 2024年第一季度末非执行资产为1410万美元，占总资产的0.19%，低于上季度末的1560万美元和0.21%[31] - 2024年第一季度净冲销为160万美元，而前一季度为净回收500万美元[32] 资本比率与权益 - 2024年3月31日股东权益为7.031亿美元，较2023年12月31日的7.019亿美元增加120万美元[24] - 2024年3月31日有形普通股股东权益为6.92亿美元，占有形资产的9.23%，高于2023年第四季度末的6.908亿美元和9.14%[25] - 2024年3月31日公司初步一级普通股资本比率为12.05%，总风险资本比率为15.20%，高于2023年第四季度末的11.86%和14.95%[26] - 2024年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为9.23%[49] - 2024年3月31日，股东权益与资产比率为9.36%[49] - 2024年3月31日，有形普通股每股权益为22.86美元[50] 其他 - 未来公司将通过整合现有网点和进入新市场来优化分行网络[4] - 2024年第一季度信用损失费用为20万美元，而2023年第四季度信用损失回收为290万美元[17] - 截至2024年3月31日，总资产降至75.1亿美元，较2023年12月31日减少0.8% [20] - 截至2024年3月31日，公司总资产75.12046亿美元，较2023年12月31日下降0.8%，较2023年3月31日增长1.0%[43][44] - 截至不同时期，公司总资产分别为75.59493亿美元、74.75207亿美元、73.67155亿美元[46] - 截至不同时期，计息负债总额分别为47.01822亿美元、45.10339亿美元、41.84114亿美元[46] - 存款成本分别为2.90%、2.58%、1.69%[47] - 截至2024年3月31日，普通股流通股数为3027.6358万股[44]