公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为131.79526亿美元，较2022年12月31日的143.06062亿美元下降7.87%[2] - 2023年前三季度，公司总净收入为4.337亿美元，较2022年同期的4.00809亿美元增长8.21%[3] - 2023年前三季度，公司净利润为1.7195亿美元，较2022年同期的1.50911亿美元增长13.94%[3] - 2023年前三季度，基本每股收益为3.49美元，较2022年同期的3.04美元增长14.8%；摊薄后每股收益为3.46美元，较2022年同期的3.03美元增长14.2%[3] - 截至2023年9月30日，公司总负债为122.56587亿美元，较2022年12月31日的134.41247亿美元下降8.81%[2] - 2023年前三季度，公司利息收入为4.06067亿美元，较2022年同期的2.7691亿美元增长46.64%[3] - 2023年前三季度，公司利息支出为1.26045亿美元，较2022年同期的0.27921亿美元增长351.44%[3] - 截至2023年9月30日，公司普通股发行及流通数量为4868.9935万股，较2022年12月31日的5027.7466万股减少3.16%[2] - 2023年前三季度，公司其他综合收益（损失）为 - 0.08635亿美元，较2022年同期的 - 3.16067亿美元有所改善[4] - 2023年前三季度，公司股东权益总额为9.22939亿美元，较2022年同期的8.64815亿美元增长6.72%[2] - 九个月内经营活动提供现金2023年为1.8599亿美元，2022年为1.47615亿美元[6] - 九个月内投资活动提供现金2023年为8.52456亿美元，2022年为6020.4万美元[6] - 九个月内融资活动使用现金2023年为13.76亿美元，2022年为7.64505亿美元[6] - 现金、现金等价物和受限现金净增加（减少）2023年为 - 3.39509亿美元，2022年为 - 6.95969亿美元[6] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物为17.49778亿美元，2022年12月31日为21.00787亿美元[14] - 截至2023年9月30日，公司总净收入为1.7195亿美元，2022年同期为1.5091亿美元[58] - 截至2023年9月30日，公司总资产为131.80亿美元，总负债和股东权益为131.80亿美元；截至2022年12月31日，总资产为143.06亿美元，总负债和股东权益为143.06亿美元[83] - 2023年第三季度净利润为4874.6万美元，前九个月净利润为1.7195亿美元；2022年第三季度净利润为5743.1万美元，前九个月净利润为1.50911亿美元[88] - 2023年第三季度基本每股收益为1.00美元，摊薄后每股收益为0.99美元；前九个月基本每股收益为3.49美元，摊薄后每股收益为3.46美元[88] - 2023年前九个月累计其他综合收益（损失）期末余额为 - 386,087千美元，2022年为 - 440,984千美元[108] - 2023年前九个月公司为每股普通股宣派并支付现金股息1.32美元，与2022年同期相同[111] - 截至2023年9月30日，CET1资本充足率为23.4%（最低要求10.0%），一级资本充足率为23.4%（最低要求11.5%），总资本充足率为25.8%（最低要求13.5%），杠杆率为7.8%（最低要求5.0%）；2022年12月31日，CET1资本充足率为20.3%（最低要求10.0%），一级资本充足率为20.3%（最低要求11.5%），总资本充足率为24.1%（最低要求13.5%），杠杆率为6.7%（最低要求5.0%）[113] 投资相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，短期投资为7.3881亿美元，2022年12月31日为8.84478亿美元[15] - 截至2023年9月30日，可供出售投资公允价值为17.9794亿美元，2022年12月31日为19.88865亿美元[15] - 截至2023年9月30日，持有至到期投资公允价值为28.29583亿美元，2022年12月31日为31.97508亿美元[15] - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券总未实现损失占受影响证券公允价值的13.2%，2022年12月31日为11.1%[16] - 截至2023年9月30日，持有至到期债务证券总未实现损失占受影响证券公允价值的24.4%，2022年12月31日为16.9%[17] - 截至2023年9月30日，可供出售证券未实现损失总计2.38007亿美元，持有至到期证券未实现损失总计6.91067亿美元[22] - 截至2022年12月31日，可供出售证券未实现损失总计2.20227亿美元，持有至到期证券未实现损失总计5.40572亿美元[22] - 2023年9月30日，已质押的可供出售投资摊余成本为2.8632亿美元，公允价值为2.5567亿美元；已质押的持有至到期投资摊余成本为13.5543亿美元，公允价值为11.3724亿美元[23] - 2022年12月31日，已质押的持有至到期投资摊余成本为3.2938亿美元，公允价值为2.4991亿美元[23] - 2022年前九个月，美国政府和联邦机构证券有9.98157亿美元从可供出售类别转入持有至到期类别[23] - 投资利息收入在公司拥有投资的任何司法管辖区均未获得特定优惠所得税待遇[24] - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的金融资产中，可供出售投资公允价值为17.9794亿美元；金融负债中，其他负债 - 衍生工具公允价值为3078万美元[80] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的金融资产中，可供出售投资公允价值为19.88865亿美元；金融负债中，其他负债 - 衍生工具公允价值为6254万美元[80] - 截至2023年9月30日，持有至到期投资账面价值为35.2065亿美元，公允价值为28.29583亿美元，贬值6.91067亿美元[80] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资账面价值为37.3808亿美元，公允价值为31.97508亿美元，贬值5.40572亿美元[80] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，贷款有效收益率为6.46%（2022年12月31日：5.91%），贷款应收利息为2170万美元（2022年12月31日：1660万美元）[25] - 截至2023年9月30日，各类贷款总摊余成本为47.75786亿美元，预期信贷损失拨备为2601.7万美元，净贷款为47.49769亿美元[30] - 截至2022年12月31日，各类贷款总摊余成本为51.21391亿美元，预期信贷损失拨备为2496.1万美元，净贷款为50.9643亿美元[30] - 2023年前九个月，资产支持证券 - 学生贷款销售收益为558.6万美元，实现损失为14万美元[23] - 截至2023年9月30日，贷款摊余成本总计4775786千美元，较2022年12月31日的5121391千美元有所下降[31] - 2023年9月30日，逾期90天以上贷款总计103481千美元，占摊余成本的2.17%；2022年12月31日为72431千美元，占比1.41%[31][32] - 2023年前九个月，信用损失准备增加主要归因于信用卡拨备增加等因素，期末预计信用损失准备为26017千美元[32] - 2023年9月30日，不良贷款总计109169千美元，较2022年12月31日的74313千美元有所增加[34] - 2023年前九个月，对陷入财务困境借款人的住宅抵押贷款修改的摊余成本基础为2012千美元，利率降低0.3%，期限延长31个月，利率降低3.0%[34] - 截至2023年9月30日，此前九个月给予优惠的陷入财务困境借款人的贷款无支付违约情况[35] - 截至2022年12月31日，此前12个月以债务重组方式修改的贷款无后续违约情况[36] - 截至2022年12月31日，债务重组未偿还贷款总计74173千美元，其中应计贷款61474千美元，非应计贷款12699千美元[36] - 公司定期监控信贷风险组合各细分领域，评估潜在风险集中情况，必要时获取抵押品[36] - 商业组合主要按行业和贷款发起地区评估风险集中，消费组合主要按产品评估[36] - 截至2023年9月30日，银行总信贷敞口为80.70913亿美元，较2022年12月31日的89.87192亿美元有所下降[37] - 截至2023年9月30日贷款为10，2022年12月31日无贷款数据[117] 银行相关业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，银行总存款为118.61026亿美元，较2022年12月31日的129.91076亿美元有所下降；付息活期存款加权平均利率为0.79%，高于2022年12月31日的0.47%[38] - 2023年第三季度，银行设定受益养老金费用为40.3万美元，上年同期为 - 28.6万美元；九个月设定受益养老金费用为121万美元，上年同期为 - 178.3万美元[40] - 2023年第三季度，银行退休后医疗福利费用为101.4万美元，上年同期为130.2万美元；九个月退休后医疗福利费用为304万美元，上年同期为390.9万美元[40] - 截至2023年9月30日，银行未使用的信贷承诺总额为4.06188亿美元，较2022年12月31日的5.66655亿美元有所下降[44] - 截至2023年9月30日，银行已发行备用信用证1.189亿美元，较2022年12月31日的1.213亿美元有所下降[43] - 截至2023年9月30日，银行未偿还金融担保总额为2.46238亿美元，较2022年12月31日的2.5401亿美元有所下降[45] - 截至2023年9月30日，银行有7个剩余期限少于30天的转售协议未平仓头寸，摊余成本为1.541亿美元，较2022年12月31日的5990万美元有所增加[46] - 2013年11月，美国纽约南区检察官办公室对与银行有代理行关系的六家美国金融机构发出传票；2021年8月，银行与美国司法部达成和解，支付560万美元的没收和税收 restitution 款项[48] - 银行签订的经营租赁协议期限最长至2035年，部分租赁付款将根据相关消费价格指数的变动进行调整[49] - 截至2023年9月30日，公司总净租赁成本为673.8万美元，2022年同期为649.7万美元[50] - 截至2023年9月30日，公司经营租赁使用权资产为3089.8万美元，2022年12月31日为3364.1万美元[50] - 截至2023年9月30日，公司经营租赁负债为3013.8万美元，2022年12月31日为3296.5万美元[50] - 截至2023年9月30日，公司加权平均剩余经营租赁期限为8.90年，2022年12月31日为9.24年[50] - 截至2023年9月30日，公司加权平均经营租赁折现率为5.40%，与2022年12月31日持平[50] - 截至2023年9月30日，百慕大、开曼、海峡群岛和英国、其他地区的总资产分别为52.35亿美元、41.22亿美元、39.31亿美元、4207.7万美元[57] 衍生品相关业务数据关键指标变化 - 公司使用衍生品进行风险管理和满足客户需求，主要涉及场外交易，包括利率合约和外汇合约[58] - 公司通过签订国际掉期与衍生工具协会主协议来减少衍生品信用损失风险[59] - 公司使用利率互换合约管理利率风险，使用外汇衍生品对冲外汇风险[64][65] - 截至2023年9月30日，总衍生工具名义金额为17.67545亿美元，净公允价值为8269万美元；截至2022年12月31日，总衍生工具名义金额为23.32899亿美元，净公允价值为255万美元[72] - 截至2023年9月30日，外币存款中英镑2.559亿、瑞士法郎40万被指定为外汇风险对冲；2022年12月31日，英镑为2.355亿、瑞士法郎为40万[72] - 2023年第三季度，即期和远期外汇交易外汇收入为3.8万美元，未指定为套期的货币互换外汇收入为2.0943亿美元，公允价值套期货币互换外汇收入为 - 6489