公司资产关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为144.11亿美元，较2021年12月31日的145.02亿美元减少9030万美元，降幅0.6%[134] - 截至2022年3月31日，公司现金及现金等价物为11.61亿美元，较2021年12月31日的12.79亿美元减少1.183亿美元，降幅9.2%[135] - 截至2022年3月31日，公司有价证券为21.80亿美元，较2021年12月31日的23.17亿美元减少1.369亿美元，降幅5.9%[136] - 截至2022年3月31日，公司应收账款为101.39亿美元，较2021年12月31日的100.16亿美元增加1.226亿美元，增幅1.2%[137] - 截至2022年3月31日，公司存款为123.20亿美元，较2021年12月31日的123.01亿美元增加1920万美元，增幅0.2%[138] 公司股东权益关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司股东权益为15.24亿美元，每股12.03美元，较2021年12月31日的15.84亿美元，每股12.51美元减少6010万美元，降幅3.8%[139] 银行资本与流动性关键指标 - 截至2022年3月31日，西北银行股份有限公司总资本与风险加权资产的实际比率为16.891%，最低资本要求比率为10.500%，资本充足要求比率为10.000%[145] - 截至2022年3月31日，西北银行总资本与风险加权资产的实际比率为14.238%，最低资本要求比率为10.500%，资本充足要求比率为10.000%[145] - 截至2022年3月31日，西北银行的流动性比率为19.2%[148] - 截至2022年3月31日，公司与联邦住房贷款银行有35.26亿美元的额外借款能力，与美联储银行有9140万美元的借款能力，与三家代理银行有1.10亿美元的借款能力[148] 公司股息关键指标变化 - 2022年第一季度和2021年第一季度现金股息分别为2530万美元和2410万美元，普通股股息支付率分别为90.9%和59.4%[149] 公司贷款相关关键指标 - 截至2022年3月31日，90天以上逾期贷款总额为3.134亿美元，占净贷款应收款的0.31%；非应计贷款为1.242亿美元，占总贷款应收款的1.22%[152][163] - 截至2022年3月31日，贷款损失准备金为9930万美元，占总贷款的0.98%，较2021年12月31日减少290万美元，降幅2.9%[162] 公司收入与收益关键指标变化 - 2022年第一季度净收入为2830万美元，摊薄后每股收益0.22美元，较2021年第一季度减少1200万美元，降幅29.7%[164] - 2022年第一季度净利息收入减少980万美元，降幅9.8%；非利息收入减少620万美元，降幅19.4%[165] - 2022年第一季度总利息收入减少1160万美元，降幅10.7%，至9640万美元，平均收益率降至2.91%[166] - 2022年第一季度贷款应收利息收入减少1410万美元，降幅13.8%，至8820万美元，平均余额减少5.077亿美元，降幅4.9%，平均收益率降至3.61%[167] - 2022年第一季度抵押贷款支持证券利息收入增加220万美元，增幅51.4%，至640万美元，平均余额增加6.206亿美元，增幅46.9%[168] - 2022年第一季度投资证券利息收入增加14.2万美元，增幅11.7%，至140万美元，平均余额增加4230万美元，增幅12.8%[169] - 2022年第一季度净收入年化平均股本回报率和平均资产回报率分别为7.17%和0.80%，去年同期为10.61%和1.17%[165] 公司其他收入与支出关键指标变化 - FHLB股票股息从2021年3月31日季度的11.6万美元降至2022年3月31日季度的8.1万美元，减少3.5万美元，降幅30.2%[170] - 生息存款利息收入从2021年3月31日季度的18.3万美元增至2022年3月31日季度的46.7万美元，增加28.4万美元，增幅155.2%[171] - 利息支出从2021年3月31日季度的760万美元降至2022年3月31日季度的580万美元，减少180万美元，降幅23.2%[172] - 净利息收入从2021年3月31日季度的1.005亿美元降至2022年3月31日季度的9060万美元，减少980万美元，降幅9.8%[174] - 信贷损失拨备从2021年3月31日季度的负560万美元降至2022年3月31日季度的负150万美元，减少410万美元，降幅73.6%[175] - 非利息收入从2021年3月31日季度的3200万美元降至2022年3月31日季度的2570万美元，减少620万美元，降幅19.4%[177] - 非利息支出从2021年3月31日季度的8620万美元降至2022年3月31日季度的8190万美元，减少420万美元，降幅4.9%[178] - 所得税拨备从2021年3月31日季度的1160万美元降至2022年3月31日季度的760万美元，减少400万美元，降幅34.4%[179] 公司资产与负债收益率及成本率变化 - 2022年3月31日季度生息资产平均收益率为2.93%，2021年同期为3.42%；付息负债平均成本率2022年为0.25%，2021年为0.33%[182] 公司税率相关指标 - 公司预计2022年12月31日结束年度的有效税率在21.0% - 23.0%之间[179] 公司生息资产与计息负债变化 - 2022年第一季度与2021年同期相比，贷款应收款减少14209美元，抵押支持证券增加2160美元，投资证券增加159美元，FHLB股票减少35美元，其他生息存款增加284美元，生息资产总计减少11641美元[188] - 2022年第一季度与2021年同期相比，储蓄存款减少33美元，计息活期存款减少108美元，货币市场存款账户减少4美元，定期存款减少1618美元，借入资金增加4美元，次级债务减少8美元，初级次级债券增加9美元，计息负债总计减少1758美元[188] 公司净利息收入净变化 - 2022年第一季度与2021年同期相比，净利息收入净变化减少9883美元[188] 公司利率风险和市场风险评估准则 - 公司评估利率风险和市场风险的准则为：利率平行变动100、200和300个基点时，预计净利息收入在一年内降幅不超5%、10%和15%[192] - 公司评估利率风险和市场风险的准则为：利率平行变动100、200和300个基点时，预计净收入在一年内降幅不超10%、20%和30%[193] - 公司评估利率风险和市场风险的准则为：利率平行变动100、200和300个基点时，股权市场价值较当前利率水平下的经济价值降幅不超15%、30%和35%[194] 利率变动对公司指标的影响 - 利率在未来12个月平行上升100、200和300个基点时，预计净利息收入分别增长1.1%、1.7%和2.2%；下降100个基点时，预计减少4.2%[196] - 利率在未来12个月平行上升100、200和300个基点时，预计净收入分别增长3.1%、4.9%和6.6%；下降100个基点时，预计减少11.4%[196] - 利率在未来12个月平行上升100、200和300个基点时，预计平均股本回报率分别增长3.0%、4.7%和6.3%；下降100个基点时，预计减少11.1%[196] - 利率在未来12个月平行上升100、200和300个基点时，预计每股收益分别增加0.02美元、0.04美元和0.05美元；下降100个基点时，预计减少0.10美元[196]