净收入与每股收益情况 - 2024年第一季度公司净收入为5840万美元，每股收益0.57美元，2023年第四季度净收入为6150万美元，每股收益0.59美元，2023年第一季度净收入为5630万美元，每股收益0.54美元[1] - 2024年第一季度净收入为5840万美元，较2023年第四季度下降5.0%，较2023年第一季度增长3.7%[37] 股息相关情况 - 2024年4月23日，公司董事会宣布每股普通股股息为0.47美元，基于2024年第一季度纳斯达克报告的公司普通股平均收盘价27.30美元，年化收益率为6.9%[4] - 2024年第一季度，公司支付约4870万美元的普通股定期股息，每股0.47美元[24] 资产与负债关键指标变化 - 与2023年12月31日相比，2024年3月31日批评贷款减少5830万美元，不良资产增加6160万美元，投资贷款减少7680万美元，总存款减少5.131亿美元[5] - 截至2024年3月31日，总资产为301.448亿美元，较2023年12月31日减少5.264亿美元（1.7%），较2023年3月31日减少14.929亿美元（4.7%）[17] - 截至2024年3月31日，总存款为22.81亿美元，较2023年12月31日减少5131万美元（2.2%），较2023年3月31日减少1.297亿美元（5.4%）[21] - 其他借入资金从2023年12月31日的26.03亿美元降至2024年3月31日的23.42亿美元，减少2.61亿美元，降幅10.0%[23] - 长期债务从2023年12月31日和2023年3月31日的1.208亿美元增至2024年3月31日的3.708亿美元，增加2.5亿美元，增幅207.0%[24] - 截至2024年3月31日，不良资产从2023年12月31日的1.278亿美元增至1.894亿美元，增加6160万美元，增幅48.2%[25] - 截至2024年3月31日，受批评贷款从2023年12月31日的6.883亿美元降至6.3亿美元，减少5830万美元，降幅8.5%[26] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款为90.604亿美元，较2023年12月31日增加1.912亿美元，增幅2.2%[26] - 截至2024年3月31日，建筑房地产贷款为16.092亿美元，较2023年12月31日减少2.173亿美元，降幅11.9%[26] - 截至2024年3月31日，净递延贷款费用和成本后的投资贷款为182.028亿美元，较2023年12月31日减少7680万美元，降幅0.4%[26] - 2024年3月31日现金及现金等价物为6.35亿美元，较2023年12月31日增长9.9%，较2023年3月31日下降41.2%[40] - 2024年3月31日投资证券净额为86.261亿美元，较2023年12月31日下降4.7%，较2023年3月31日下降8.5%[40] - 2024年3月31日贷款持有待售公允价值为2270万美元，较2023年12月31日下降52.1%，较2023年3月31日下降71.9%[40] - 2024年3月31日存款为228.1亿美元，较2023年12月31日下降2.2%，较2023年3月31日下降5.4%[40] - 2024年3月31日长期债务为3708万美元，较2023年12月31日增长207.0%，较2023年3月31日增长207.0%[40] - 2024年3月31日普通股每股账面价值为30.69美元，较2023年12月31日下降1.2%，较2023年3月31日增长1.4%[40] - 2024年3月31日普通股每股有形账面价值为19.16美元，较2023年12月31日下降1.3%，较2023年3月31日增长3.2%[40] - 2024年第一季度投资贷款为182.028亿美元，较2023年第四季度下降0.4%，较2023年第一季度下降0.2%[42] - 2024年第一季度存款总额为228.1亿美元，较2023年第四季度下降2.2%，较2023年第一季度下降5.4%[43] 净利息收入情况 - 2024年第一季度净利息收入为2.001亿美元，较2023年第四季度减少770万美元（3.7%），较2023年第一季度减少3880万美元（16.2%）[6] - 2024年第一季度净利息收入为2亿美元，较2023年第四季度下降3.7%，较2023年第一季度下降16.2%[37] - 2024年第一季度，公司净FTE利息收入（非GAAP）为2.018亿美元，净利息收入为2.001亿美元[1] - 2024年第一季度，公司调整后净FTE利息收入为1.953亿美元[2] 信贷损失相关情况 - 2024年第一季度公司计提信贷损失拨备530万美元，2023年第四季度为540万美元，2023年第一季度为1520万美元[7] - 2024年第一季度信贷损失准备金包括净冲销840万美元，占平均未偿贷款的年化比例为0.18%，2023年第四季度净冲销为480万美元，年化比例为0.10%，2023年第一季度净冲销为620万美元，年化比例为0.14%[8] - 2024年第一季度信贷损失拨备为2.277亿美元，与2023年第四季度持平，较2023年第一季度增长0.7%[45] - 2024年第一季度净贷款冲销为8400万美元，较2023年第四季度增长75.0%，较2023年第一季度增长35.5%[45] 非利息收支情况 - 2024年第一季度非利息收入为4210万美元，较2023年第四季度减少240万美元，较2023年第一季度增加2570万美元[10] - 2024年第一季度非利息支出为1.602亿美元，较2023年第四季度减少580万美元，较2023年第一季度减少560万美元[12] 加权平均基本流通股情况 - 2024年第一季度加权平均基本流通股为102844股，较2023年第四季度下降0.8%，较2023年第一季度下降0.9%[37] 不良资产情况 - 2024年第一季度不良资产总额为1.894亿美元，较2023年第四季度增长48.2%，较2023年第一季度增长91.9%[45] 收益率与回报率情况 - 2024年第一季度年化平均资产回报率为0.77%，低于2023年第四季度的0.80%[48] - 2024年第一季度年化平均普通股股东权益回报率为7.28%，低于2023年第四季度的7.77%[48] - 2024年第一季度平均生息资产收益率为4.74%，高于2023年第四季度的4.69%[48] - 2024年第一季度平均计息负债成本为2.39%，高于2023年第四季度的2.24%[48] - 2024年第一季度总风险资本与总风险加权资产比率为13.64%，高于2023年第四季度的13.28%[48] - 截至2024年3月31日，公司总生息资产平均余额为276.996亿美元，利息收入3.264亿美元，收益率4.74%[1] - 截至2024年3月31日，公司总付息负债平均余额为209.982亿美元，利息支出1.246亿美元，成本率2.39%[1] - 2024年第一季度，公司利率差为2.35%，净利息收益率为2.91%，净FTE利息收益率（非GAAP）为2.93%[1] 非GAAP相关指标情况 - 公司将最直接可比的资本充足率公认会计原则财务指标调整为非公认会计原则财务指标，以排除商誉和其他无形资产（抵押服务权除外）[28] - 截至2024年3月31日，公司有形普通股股东权益（非GAAP）为20.031亿美元[2] - 截至2024年3月31日，公司有形资产（非GAAP）为289.382亿美元[2] - 2024年第一季度，公司年化归属于普通股股东的净收入为2.349亿美元[2] - 2024年第一季度，公司平均普通股股东权益与平均资产比率（GAAP）为10.58%[2] - 2024年第一季度，公司有形普通股股东权益与有形资产比率（非GAAP）为6.92%[2] 财报电话会议情况 - 公司将于2024年4月25日上午11点（东部时间）举行2024年第一季度财报电话会议[34]