财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司投资性贷款（不包括抵押贷款仓库信贷额度）为70.9亿美元，较2022年12月31日增加2.799亿美元，增幅4.1%[217] - 截至2023年6月30日，公司总存款为84.9亿美元，较2022年12月31日增加7.143亿美元，增幅9.2%[217] - 截至2023年6月30日，公司净利息收入为7530万美元，较2022年6月30日增加1580万美元，增幅26.5%[217] - 截至2023年6月30日，公司普通股每股账面价值为32.33美元，较2022年12月31日增加1.43美元，增幅4.6%[217] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司一级普通股权益资本与风险加权资产比率分别为11.01%和10.93%，一级杠杆率分别为9.65%和9.66%，总资本比率分别为14.11%和14.23%[217] - 2023年6月30日，公司无保险/无抵押存款为28.4亿美元，占总存款的33.4%，2022年12月31日为34.3亿美元，占总存款的44.1%[220] - 2023年第二季度，公司净收入为2180万美元，较2022年同期增加44.9万美元，增幅2.1%，摊薄后每股收益为0.70美元，2022年同期为0.90美元[221] - 2023年第二季度，公司净利息收益率（FTE）为3.16%，较2022年同期下降7个基点[226] - 2023年第二季度末总生息资产平均余额9644221000美元，收益132314000美元，收益率5.50%；2022年同期平均余额7477675000美元，收益65788000美元，收益率3.53%[229] - 2023年第二季度末总付息负债平均余额6925930000美元，利息支出57023000美元，利率3.30%；2022年同期平均余额4845238000美元，利息支出6284000美元，利率0.52%[229] - 2023年第二季度末净息差2.20%，2022年同期3.01%；2023年第二季度末净利息收入75291000美元，利润率3.13%，2022年同期净利息收入59504000美元，利润率3.19%[229] - 2023年第二季度末较2022年同期，总生息资产利息收入增加66526000美元，其中因余额增加23282000美元，因利率变化增加43244000美元；总付息负债利息支出增加50739000美元，其中因余额增加2821000美元，因利率变化增加47918000美元；净利息收入增加15787000美元[232] - 2023年第二季度信用损失拨备费用4300000美元，较2022年同期的3500000美元增加854000美元；净冲销1900000美元，2022年同期1600000美元；贷款信用损失拨备对不良贷款持有待售投资的比例从2022年的448.16%降至2023年的280.74%；净冲销与总平均贷款持有待售投资的年化比率从2022年的0.12%降至2023年的0.10%[234] - 2023年第二季度非利息收入15636000美元，较2022年同期的14216000美元增加1420000美元，增幅10.0%[236][237] - 2023年第二季度非利息支出5890万美元，较2022年同期的4420万美元增加1470万美元，增幅33.4%[242] - 2023年第二季度所得税费用600万美元，高于2022年同期的480万美元，有效税率从18.4%升至21.5%[247] - 2023年上半年净利息收入1.524亿美元，较2022年同期增加4040万美元，增幅36.1%[248] - 2023年上半年利率和平均生息资产增加分别推动总利息收入增加8430万美元和4400万美元，利息支出增加8800万美元[248] - 2023年上半年完全税收等效净息差3.29%，较2022年同期增加25个基点[253] - 2023年上半年净利息收入增加4.0432亿美元，其中因规模增加3.8997亿美元，因利率变化增加1435万美元[259] - 2023年上半年计提信贷损失拨备1050万美元，较2022年上半年增加740万美元[261] - 2023年上半年非利息收入3200万美元，较2022年上半年增加190万美元，增幅6.3%[263][264] - 2023年上半年非利息支出1.15647亿美元，较2022年上半年增加2872.3万美元，增幅33.0%[269][270] - 2023年上半年所得税费用1220万美元，2022年上半年为1010万美元，有效税率从19.4%升至21.0%[276] - 截至2023年6月30日，总资产101.7亿美元，较2022年12月31日增加4.791亿美元，增幅4.9%[277] - 截至2023年6月30日，贷款持有投资76.2亿美元，较2022年12月31日增加5.327亿美元[277] - 截至2023年6月30日，现金及现金等价物余额4.66亿美元，较2022年12月31日增加1.07亿美元[277] - 截至2023年6月30日，可供出售证券15.4亿美元，较2022年12月31日减少1.058亿美元[277] - 截至2023年6月30日，总存款84.9亿美元，较2022年12月31日增加7.143亿美元，增幅9.2%[278] - 2023年6月30日，总持有待投资贷款（LHFI）为76.22689亿美元，较2022年12月31日的70.90022亿美元增加5.32667亿美元，增幅7.5%[281][282] - 2023年6月30日，公司持有约4110万美元未偿还本金余额的购买信用恶化（PCD）贷款，2022年12月31日为4810万美元[288] - 2023年6月30日，非执行持有待投资贷款（LHFI）为3360.9万美元，较2022年12月31日的994万美元增加2370.9万美元[290] - 2023年6月30日，非执行资产为3451.7万美元，较2022年12月31日的1467.9万美元增加1983.8万美元[290] - 2023年6月30日，非执行LHFI与总LHFI的比率为0.44%，2022年12月31日为0.14%；非执行资产与总资产的比率为0.34，2022年12月31日为0.15[290] - 2023年6月30日，住宅房地产非执行贷款的政府担保为590万美元[290] - 2023年6月30日，ALCL与非执行LHFI的比率降至280.7%，2022年12月31日为876.87%[299] - 2023年6月30日，公司证券投资组合总计15.5亿美元，较2022年12月31日的16.6亿美元减少1.061亿美元，降幅6.4%[304] - 2023年6月30日，可供出售投资组合总计15.4亿美元，占总证券投资组合的98.9%[305] - 2023年6月30日，证券投资组合的加权平均有效期限为4.13年，2022年12月31日为4.24年[307] - 2023年6月30日总存款较2022年12月31日增加，经纪定期存款和货币市场存款分别增加6.725亿美元和2.262亿美元，非利息活期存款减少3.588亿美元[309] - 2023年6月30日平均存款余额为81.4亿美元，较2022年同期的66.4亿美元增加15亿美元，增幅22.5%[314] - 2023年上半年，有息存款的平均年化利率为2.78%，2022年同期为0.27%[314] - 2023年6月30日平均非利息存款为22.7亿美元，较2022年同期的22.5亿美元增加1180万美元，增幅0.5%[316] - 2023年6月30日估计未保险和无抵押存款为28.39134亿美元，占总存款的33.4%；2022年12月31日为34.30584亿美元，占比44.1%[316] - 2023年6月30日短期FHLB预付款为330000千美元，2022年12月31日为550000千美元；长期FHLB预付款2023年6月30日为6608千美元，2022年12月31日为6740千美元[317] - 2023年6月30日止六个月平均短期FHLB预付款为5.095亿美元，2022年12月31日止年度为1.965亿美元[317] - 2023年6月30日控股公司可用现金余额为53141千美元，2022年12月31日为99810千美元；现金和流动性证券占总资产的比例2023年6月30日为11.1%，2022年12月31日为12.1%[322] - 2023年6月30日公司主要和次要流动性来源总计46.8亿美元，2022年12月31日为43.4亿美元；主要流动性来源占比2023年6月30日为78.9%，2022年12月31日为77.7%[329] - 2023年6月30日贷款存款比率为89.8%，2022年12月31日为91.2%[330] - 2023年1月1日股东权益余额为949943千美元，6月30日为997859千美元，期间净收入46062千美元，其他综合收入6996千美元，普通股股息支出9373千美元，股票薪酬4231千美元[333] - 2023年6月30日Origin Bancorp, Inc.普通股一级资本与风险加权资产比率为11.01%，2022年12月31日为10.93%；Origin Bank普通股一级资本与风险加权资产比率2023年6月30日为11.66%，2022年12月31日为11.50%[335] - 2023年6月30日，利率变动对净利息收入和权益公允价值的影响：利率+400基点，净利息收入变化10.8%，权益公允价值变化(6.6)%；+300基点，净利息收入变化8.0%，权益公允价值变化(5.9)%；+200基点，净利息收入变化5.3%，权益公允价值变化(3.7)%；+100基点，净利息收入变化(0.9)%，权益公允价值变化(4.0)%；-100基点，净利息收入变化(0.1)%，权益公允价值变化1.7%；-200基点，净利息收入变化0.7%，权益公允价值变化3.2%；-300基点，净利息收入变化0.9%，权益公允价值变化3.2%；-400基点，净利息收入变化(2.9)%，权益公允价值变化0.6%[348] 各条业务线数据关键指标变化 - 2023年第二季度保险佣金和手续费收入6185000美元，较2022年同期增加492000美元，增幅8.6%[236] - 2023年第二季度服务收费和手续费4722000美元，较2022年同期增加448000美元，增幅10.5%[236] - 2023年第二季度抵押银行业务收入1402000美元，较2022年同期减少952000美元，降幅40.4%，主要因发起量减少21.3%、销售量减少33.3%和销售利润率降低32.0%[236][238] - 2023年第二季度其他非利息收入增加653000美元，是因以折扣价从联邦存款保险公司回购5000000美元次级本票实现471000美元收益[239] 公司重大事件 - 2023年3月，公司决定借入并持有约7亿美元的超额现金作为应急流动性，截至6月30日已偿还大部分[220][225] - 2023年5月22日，公司普通股开始在纽约证券交易所交易，股票代码为“OBK”[219] - 2023年3月公司决定借入并持有约7亿美元超额现金，加权平均利率5.12%，使净息差下降11个基点[252] - 2023年3月公司决定借入并持有约7亿美元超额现金，6月30日已偿还；超额流动性加权平均利率为5.12%，增加2.622亿美元平均生息资产，使净息差下降11个基点[317] 利率相关政策及影响 - 自2022年3月17日起，美联储连续11次上调联邦基金目标利率区间，累计上调525个基点，当前目标区间为5.25% - 5.50%[315] - 自2022年美联储首次加息以来，联邦基金目标利率范围已提高525个基点，公司为保持竞争力提高了存款利率[350] LIBOR相关事件 - 2017年英国金融行为监管局宣布2021年后不再强制银行提交计算伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）所需的