净收入相关指标变化 - 2023年第三季度净收入为2430万美元，较2022年9月30日增加810万美元，增幅49.7%[226][228] - 2023年9月30日止三个月净利息收入为7410万美元，较2022年同期减少440万美元，降幅5.6%[229] - 2023年第三季度净利息收入为7413万美元，利润率3.12%；2022年同期为7852万美元，利润率3.64%[237] - 2023年第三季度生息资产利息收入增加4421万美元，付息负债利息支出增加4861万美元，净利息收入减少439万美元[240] - 2023年前九个月净利息收入为2.266亿美元，较2022年同期增加3600万美元，增幅18.9%，利率和生息资产平均余额增加推动利息收入增长，部分被利息支出增加抵消[254] - 2023年前9个月净利息收入增加3603.9万美元，其中因规模增加5177.4万美元，因利率变动减少1573.5万美元[265] 每股收益相关指标变化 - 2023年第三季度摊薄后每股收益为0.79美元，较2022年9月30日增加0.22美元，增幅38.6%[226][228] - 2023年9月，公司出售1.819亿美元可供出售投资证券，亏损720万美元，使2023年第三季度基本和摊薄后每股收益减少0.18美元[226][234] - 2023年9月，公司对一项非上市股权证券进行1010万美元的正向估值调整，使2023年第三季度基本和摊薄后每股收益增加0.26美元[226] 每股账面价值变化 - 2023年9月30日，每股账面价值为32.32美元，较2022年12月31日增加1.42美元，增幅4.6%[226] 净利息收益率变化 - 2023年9月30日止三个月，净利息收益率（FTE）为3.14%，较2022年同期下降54个基点[232] - 2023年前九个月完全税收等效净息差为3.24%，较2022年同期下降4个基点，主要因计息负债利率上升，部分被生息资产收益率上升抵消[259] 贷款与存款相关指标变化 - 2023年9月30日，除抵押贷款仓库信贷额度外的贷款与存款比率为87.0%，较2022年12月31日的87.5%略有下降[233] - 2023年9月30日，现金和流动性证券占总资产的11.6%，较2022年12月31日的12.1%有所下降[233] - 2023年9月30日，总存款为83.7亿美元，较2022年12月31日增加5988万美元，增幅7.7%[233] - 截至2023年9月30日，总存款增至83.7亿美元，较2022年12月31日增加5.988亿美元，增幅7.7%，主要因经纪定期存款和货币市场存款增加[283] - 截至2023年9月30日，贷款组合总额为75.68亿美元，较2022年12月31日的70.9亿美元增加4.78亿美元，增幅6.7%，主要因房地产贷款增长4.73亿美元[286][287] - 2023年9月30日与2022年12月31日相比，商业房地产贷款余额从23.05亿美元增至24.36亿美元，增幅5.7%；建筑/土地/土地开发贷款从9.46亿美元增至10.77亿美元，增幅13.9%；住宅房地产贷款从14.78亿美元增至16.88亿美元，增幅14.3%[286] - 截至2023年9月30日，用于投资的贷款组合中77.4%为商业和工业贷款，低于2022年12月31日的78.8%[284] - 截至2023年9月30日，公司存款总额为83.74488亿美元，较2022年12月31日的77.75702亿美元增加5987.86万美元，增幅7.7%，主要是由于经纪定期存款和货币市场存款分别增加6.638亿美元和2.55亿美元，部分被无息活期存款减少4.738亿美元所抵消[313][314] - 2023年前九个月，公司平均存款余额为82.4亿美元，较2022年前九个月的69.0亿美元增加13.4亿美元，增幅19.4%；付息存款的平均年化利率为3.03%，而2022年前九个月为0.40%[316] - 2023年前九个月，公司平均无息存款为22.1亿美元，较2022年9月30日的23.6亿美元减少1588万美元，降幅6.7%，分别占2023年和2022年前九个月平均总存款的26.8%和34.3%[318] - 截至2023年9月30日，公司估计未保险和无抵押存款为2.750373亿美元，占总存款的32.8%，而2022年12月31日为3.430584亿美元，占44.1%[318] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司贷存比分别为90.4%和91.2%[332] 生息资产与付息负债相关指标变化 - 2023年第三季度总生息资产平均余额为94.38亿美元，收益率5.69%；2022年同期为85.65亿美元，收益率4.23%[237] - 2023年第三季度总付息负债平均余额为67.83亿美元，成本率3.59%；2022年同期为55.52亿美元，成本率0.91%[237] - 2023年前九个月商业房地产平均余额为2.393028亿美元，利息收入为9949.7万美元，收益率为5.56%；2022年同期平均余额为1.865658亿美元，利息收入为6001万美元，收益率为4.30%[262] - 2023年前九个月计息负债平均余额为6.666249亿美元，利息支出为1.61338亿美元，利率为3.24%；2022年同期平均余额为5.112405亿美元，利息支出为2477.9万美元，利率为0.65%[262] 信贷损失相关指标变化 - 2023年第三季度信贷损失拨备费用为350万美元，较2022年同期减少1340万美元[242] - 2023年第三季度净冲销额为270万美元，2022年同期为110万美元；贷款信贷损失拨备对非应计贷款的覆盖率从2022年的594.11%降至2023年的301.12%[242] - 2023年前9个月信贷损失拨备费用为1400万美元，较2022年减少600万美元；净冲销为590万美元，高于2022年的440万美元；ALCL与非 performing LHFI的比率从2022年的594.11%降至2023年的301.12%[266] - 截至2023年9月30日，非执行贷款和投资持有的贷款（LHFI）总额为3160.8万美元，较2022年12月31日的994万美元增加2170万美元[294] - 截至2023年9月30日，非执行资产总额为3554.7万美元，较2022年12月31日的1467.9万美元增加2086.8万美元[294] - 截至2023年9月30日，非执行LHFI与总LHFI的比率为0.42%，高于2022年12月31日的0.14%；非执行资产与总资产的比率为0.37%，高于2022年12月31日的0.15%[294] - 非执行商业和工业贷款增加1570万美元，主要源于两笔总计1320万美元的业务；非执行住宅房地产贷款增加550万美元，是由于2023年前九个月非执行抵押贷款从待售组合重新分类至投资组合[294] - 截至2023年9月30日，公司非不良贷款的贷款损失准备率降至301.12%，而2022年12月31日为876.87%，主要是由于非不良贷款增加2170万美元，贷款损失准备增加800万美元[303] 非利息收入相关指标变化 - 2023年第三季度非利息收入为1812万美元，较2022年同期增加440万美元，增幅32.0%[244][245] - 2023年第三季度抵押贷款银行业务收入较2022年同期增加182万美元，主要因2022年有200万美元的减值损失，2023年无此项损失[244][246] - 2023年第三季度证券销售净损益较2022年同期减少884万美元，因出售账面价值1.82亿美元的可供出售投资证券，实现720万美元的销售损失[244][247] - 2023年第三季度其他非利息收入较2022年同期增加1120万美元，主要因一项非上市股权证券的估值调整实现1010万美元的收益[244][248] - 2023年前9个月非利息收入增至5010万美元，较2022年增加630万美元，增幅14.4%，主要因其他非利息收入和保险佣金及手续费收入增加[268][269] - 2023年前9个月保险佣金及手续费收入增加180万美元，主要因新商业账户增加和意外收入提高[270] - 2023年前9个月抵押贷款银行业务收入减少140万美元，主要因住房市场放缓和利率上升[271] 非利息支出相关指标变化 - 2023年第三季度非利息支出增至5870万美元，较2022年同期增加240万美元，增幅4.3%，主要因薪资福利和占用设备费用增加，部分被合并相关费用减少抵消[250] - 2023年9月30日全职员工当量增至1037人，较2022年同期的994人增加，使薪资福利费用增加280万美元[251] - 2023年前9个月非利息支出增至1.743亿美元，较2022年增加3110万美元，增幅21.8%，主要因BTH合并[274][275] 所得税费用相关指标变化 - 2023年第三季度所得税费用为580万美元，高于2022年同期的280万美元，有效税率从14.8%升至19.1%[253] - 2023年前9个月所得税费用为1800万美元，高于2022年的1290万美元；有效税率从2022年的18.1%升至2023年的20.4%[281] 总资产与负债相关指标变化 - 截至2023年9月30日，总资产增至97.3亿美元，较2022年12月31日增加4720万美元，增幅0.5%，主要因贷款增加4.78亿美元，增幅6.7%[282] - 截至2023年9月30日，联邦住房贷款银行预付款、回购义务和其他借款降至1220万美元，较2022年12月31日减少6.27亿美元，降幅98.1%[283] 证券投资组合相关指标变化 - 截至2023年9月30日，公司证券投资组合总额为13.1亿美元，较2022年12月31日的16.6亿美元减少3.507亿美元，降幅21.1%[308] - 截至2023年9月30日，公司待售投资组合总额为12.9亿美元，占总证券投资组合的98.7%，其中抵押支持证券占45.8%，市政证券占24.4%，国债/机构证券占8.0%，抵押债务证券占12.6%，公司/资产支持证券占9.2%[309] - 截至2023年9月30日，公司证券投资组合的加权平均有效期限为4.49年，而2022年12月31日为4.24年[311] - 2023年第一季度，公司出售了价值3870万美元的证券，主要是市政证券，实现净收益14.4万美元；在2023年9月30日季度末的最后几天，出售了账面价值为1.819亿美元的待售投资证券，实现损失720万美元[308] 流动性与借款相关指标变化 - 截至2023年9月30日，公司可从FHLB额外借款22.7亿美元，可从达拉斯联邦储备银行贴现窗口借款16.9亿美元，有6.271亿美元投资证券有资格通过FRB的BTFP进行质押[320][330] - 2023年9月30日，公司短期FHLB平均预付款为4.11亿美元，2022年12月31日为1.965亿美元；2023年3月战略借款并持有约7亿美元超额现金，加权平均利率为5.09%，于2023年6月30日偿还；2023年9月30日季度末出售1.747亿美元可供出售投资证券偿还FHLB预付款，仅使2023年前九个月短期FHLB平均预付款减少190万美元[319] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司总FHLB预付款和其他借款分别为1221.3万美元和6.3923亿美元，次级债务净额分别为1.96825亿美元和2.01765亿美元[319] - 2023年9月30日和2022年12月31日，控股公司可用现金余额分别为5549万美元和9981万美元，现金和流动性证券占总资产的百分比分别为11.6%和12.1%[324] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司主要和次要流动性来源总计分别为50.9亿美元和43.4亿美元，主要流动性来源占比分别为79.3%和77.7%[331] 股东权益相关指标变化 - 2023年1月1日至9月30日，公司股东权益从9.49943亿美元变为9.98945亿美元，净利润为7037.5万美元，其他综合损失为1285.4万美元，普通股股息为1408.5万美元，股票薪酬为556.6万美元[335] 资本充足率相关指标变化 - 2023年9月30日和2022年12