公司财务表现 - 2023年12月31日，公司净利润为83,800,000美元，较2022年同期的87,715,000美元有所下降[149][223] - 2023年12月31日，公司净利息收入为2.996亿美元，较2022年同期增加了2430万美元，增幅为8.8%[150] - 2023年12月31日，公司净利息差为3.23%，较2022年同期下降了19个基点[152] - 2023年12月31日，公司的净利息收入为299,557美元，净利息率为3.20%[154] - 2023年公司的信贷损失准备金为16.8百万美元，较2022年减少了7.9百万美元[158] - 2023年，公司非利息收入为5833.5万美元，较2022年增加1061万美元，增长1.9%[161] - 2023年，公司总利息和股息收入为523,391,000美元，较2022年的326,604,000美元增长约60%[222] - 2023年，公司综合收入为122,652,000美元，较2022年的-77,889,000美元有显著改善[224] - 2023年，公司现金流量从经营活动中提供的净现金为129,921,000美元，较2022年的145,649,000美元略有下降[226] 贷款情况 - 2023年12月31日，公司的商业地产贷款总额为2,442,734千美元，其中非自有住宅商业地产贷款为1,488,912千美元，自有住宅商业地产贷款为953,822千美元[174] - 2023年12月31日，公司的贷款组合中，固定利率贷款总额为3,419,609千美元，变动利率贷款总额为4,241,335千美元[175] - 2023年12月31日，公司的不良贷款总额为30,115千美元，不良资产总额为34,044千美元，不良贷款占总贷款比例为0.39%[177] - 公司根据风险评级将贷款分为通过、特别提及、次级、可疑和损失五个等级，以反映贷款违约和损失风险[179] - 公司根据历史经验、当前情况和合理可支持的预测等信息，评估贷款损失，计算预期损失，以确定贷款信贷损失准备金[181] - 贷款类别中，商业和工业贷款的ALCL占比最高，为26.9%[184] - ALCL占总LHFI的比例在2023年底达到1.26%，较2022年底的1.23%有所增加[185] - 在2023年，ALCL较2022年增加970万美元，增幅为11.1%[185] - 在2023年，商业和工业贷款的净核销额最高，为11,833万美元[187] - 受到利率环境变化的影响，2023年底逾期贷款占比较2012年底有所增加，达到0.34%[187] 证券投资 - 公司的证券投资组合在2023年底为12.7亿美元，较2022年底减少23.3%[188] - 可供出售证券中，住宅抵押贷款支持证券占比最高，为40.3%[188] - 可供出售证券的加权平均有效期在2023年底为4.28年[188] - 公司持有的固定利率社区投资债券分别为2023年底和2022年底的6.8百万美元和6.4百万美元[190] 资本和风险管理 - 公司和银行在2023年12月31日和2022年12月31日符合所有适用的监管资本要求，银行被归类为“充足资本”[199] - 公司和银行在2023年12月31日的监管资本比率分别为：普通股一级资本（对风险加权资产）11.83%和11.95%，总资本（对风险加权资产）15.02%和13.92%[200] - 公司主要面临的市场风险是利率波动，通过结构化资产负债表和使用衍生金融工具来管理利率风险[201] - 公司在2023年12月31日的利率敏感性模拟中，对于100个基点的利率变化，净利息收入变化为0.3%，净资产价值变化为-1.1%[202] - 通货膨胀对公司的财务状况影响较小，但会增加采购成本、薪资和福利成本等，而利率变化对公司的表现影响更大[203] 公司股权和股票回购 - 公司股东权益在2023年1月1日至12月31日期间增加至1,062,905千美元，其中净收入为83,800千美元[197] - 公司授权了一项股票回购计划，最多可回购其未来三年内的50,000万美元的普通股，但在2023年和2022年期间未进行任何股票回购[197] - 公司在2022年7月董事会授权了一项股票回购计划，最多可回购5,000万美元的普通股[341] 公司资产和负债 - 截至2023年12月31日，公司总资产为97.23亿美元，总负债为86.6亿美元，股东权益为10.63亿美元[221] - 公司在2023年12月31日和2022年12月31日的现金和流动证券总额分别为10.9%和12.1%的总资产，用于支持现有运营[196] - 公司在2023年12月31日的存款总额为8,251,125美元，其中非利息支票存款为1,919,638美元，货币市场存款为2,772,807美元，利息支票存款为1,875,864美元，定期存款为967,901美元，经纪定期存款为444,989美元，储蓄存款为269,926美元[309]