CECL方法相关 - 2020年第一季度采用CECL方法估计信贷损失，税后累计效应调整为76万美元，信贷损失准备金增加约120万美元，表外准备金减少38.1万美元[248] - 公司选择延迟CECL对监管资本的影响两年（2020年1月1日至2021年12月31日），随后进行三年过渡期（2022年1月1日至2024年12月31日）[250] - 公司自2020年1月1日起采用CECL，对按摊余成本计量的资产和可供出售债务证券的信用损失报告进行了变更[312] - 公司自2020年起因采用ASU No. 2016 - 13改变了信用损失准备金的会计核算方法[389] 公司运营基本情况 - 公司目前运营44个银行中心，主要收入来自贷款和投资利息、存款账户服务费和手续费[254] - 公司目前在得克萨斯州、路易斯安那州北部和密西西比州运营44个银行中心[424] 关键财务指标变化 - 2021年净利润为1.08546亿美元，2020年为3635.7万美元，2019年为5388.2万美元[258] - 2021年税前、拨备前收益为1.21666亿美元，2020年为1.04253亿美元，2019年为7611.6万美元[258] - 2021年平均资产回报率为1.45%，2020年为0.56%，2019年为1.06%[258] - 2021年平均股权回报率为15.79%，2020年为5.82%，2019年为9.27%[258] - 2021年净利息收入为2.163亿美元，较2020年增加2470万美元[259] - 2021年存款利息支出降至1340万美元，2020年为2720万美元[260] - 2021年完全税收等效净利息收益率为3.10%，较2020年下降8个基点[263] - 2021年净息差为2.88%，2020年为2.86%，2019年为3.18%[266] - 2021年净利息收入及利润率（税等效）为219155千美元，利润率3.10%；2020年为194196千美元，利润率3.18%；2019年为175814千美元，利润率3.69%[266] - 2021年信用损失拨备收益为1080万美元，较2020年的5990万美元拨备费用减少7070万美元[274] - 2021年净冲销额为1130万美元，2020年为1110万美元；2021年末贷款信用损失拨备占总持有待售贷款（LHFI）的1.23%，2020年末为1.51%；占不良LHFI的259.35%，2020年末为331.45%[274] - 2021年非利息收入为6220万美元，较2020年的6470万美元减少250万美元，降幅3.8%[280] - 2021年非利息支出为1.568亿美元，较2020年的1.519亿美元增加480万美元，增幅3.2%[289] - 2021年所得税费用为2390万美元，2020年为800万美元，两年有效税率均为18.0%[293] - 2021年末总资产为78.6亿美元，较2020年末的76.3亿美元增加2.33亿美元，增幅3.1%[295] - 2021年末总持有待售金融资产（LHFI）为52.3亿美元，较2020年末的57.2亿美元减少4.934亿美元，降幅8.6%[298] - 2021年末PPP贷款为1.058亿美元，较2020年末的5.46519亿美元减少4.40758亿美元，降幅80.6%，约84.5%的PPP贷款已获豁免[298][299] - 2021年末商业房地产贷款为16.93512亿美元，占比32.4%，较2020年末增加3.05573亿美元，增幅22.0%[298] - 2021年末抵押贷款仓库信贷额度为6.27078亿美元，占比12.0%，较2020年末减少4.56923亿美元，降幅42.2%[298] - 2021年末非不良LHFI较2020年末减少120万美元，降幅4.8%，主要因多数类别减少，但住宅房地产贷款增加510万美元[308] - 2021年末非不良LHFI与总LHFI的比率为0.48%，非不良资产与总资产的比率为0.36%[308] - 2021年末贷款总额为6.46亿美元，较2020年末的8.67亿美元有所下降，各类型贷款占比也有不同变化[318] - 贷款信用损失拨备从2020年末的8670万美元降至2021年末的6460万美元，降幅25.5%，拨备与总贷款持有待售资产（LHFI）的比率从1.51%降至1.23%[319] - 2021年证券投资组合总额为15.3亿美元，较2020年末的10.5亿美元增加4.806亿美元，增幅45.6%[325] - 2021年末总存款为65.71亿美元，较2020年末的57.51亿美元有所增加[334] - 2021年平均存款余额为61.53亿美元，较2020年的51.39亿美元增加10.14亿美元，增幅19.7%[336] - 2021年计息存款平均年化利率为0.32%，低于2020年的0.75%[336] - 2021年末平均无息存款为19.1亿美元，较2020年末的15.0亿美元增加4.05亿美元，增幅27.0%[337] - 2021年末估计未保险存款总额为37.9亿美元[338] - 2021年末短期FHLB预付款较2020年末减少6.5亿美元[340] - 2021年末公司持有43份来自FHLB的未融资信用证，总额5.993亿美元[343] - 2021年末公司可从达拉斯联邦储备银行贴现窗口借款8.568亿美元[344] - 2021年末和2020年末公司现金和流动性证券分别占总资产的23.2%和13.6%[349] - 2021年1月1日公司股东权益余额为6.4715亿美元，12月31日为7.30211亿美元，净收入为1.08546亿美元，其他综合收入（税后）为 - 1992万美元，普通股股息为 - 1153.9万美元，股票发行增加745.8万美元，其他为 - 148.4万美元[362] - 2021年12月31日，公司普通股一级资本（风险加权资产）为6.81039亿美元，比率11.20%；一级资本（风险加权资产）为6.90448亿美元，比率11.36%；总资本（风险加权资产）为8.97503亿美元，比率14.77%；一级资本（平均合并总资产）为6.90448亿美元，比率9.20%[367] - 2021年12月31日，Origin Bank普通股一级资本（风险加权资产）为7.2444亿美元，比率11.97%；一级资本（风险加权资产）为7.2444亿美元，比率11.97%；总资本（风险加权资产）为8.52825亿美元，比率14.09%；一级资本（平均合并总资产）为7.2444亿美元，比率9.66%[367] - 2021年公司税前、拨备前收益（PTPP Earnings）为1.21666亿美元，2020年为1.04253亿美元，2019年为7611.6万美元[371] - 2021年12月31日，公司有形账面价值每股为28.59美元，2020年为26.23美元，2019年为24.18美元[371] - 2021年12月31日，利率变动400个基点时，净利息收入变化27.7%，股权公允价值变化3.4%；利率变动 - 100个基点时，净利息收入变化 - 9.0%，股权公允价值变化 - 5.6%等[380] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为78.61285亿美元和76.28268亿美元[403] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为71.31074亿美元和69.81118亿美元[403] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司股东权益分别为7.30211亿美元和6.4715亿美元[403] - 2021年、2020年和2019年，公司总利息和股息收入分别为2.41656亿美元、2.28702亿美元和2.27082亿美元[406] - 2021年、2020年和2019年，公司总利息支出分别为2540.4万美元、3716.6万美元和5337万美元[406] - 2021年、2020年和2019年，公司净利息收入分别为2.16252亿美元、1.91536亿美元和1.73712亿美元[406] - 2021年、2020年和2019年，公司信贷损失拨备分别为 - 1076.5万美元、5990万美元和956.8万美元[406] - 2021年、2020年和2019年，公司非利息收入分别为6219.3万美元、6465.2万美元和4647.8万美元[406] - 2021年净收入为108,546千美元，2020年为36,357千美元，2019年为53,882千美元[409][412][418] - 2021年基本每股收益为4.63美元，稀释每股收益为4.60美元；2020年基本每股收益为1.56美元，稀释每股收益为1.55美元；2019年基本每股收益为2.30美元，稀释每股收益为2.28美元[409] - 2021年其他综合损失净额为19,920千美元，2020年其他综合收入净额为19,316千美元，2019年其他综合收入净额为8,813千美元[412] - 2021年综合收入为88,626千美元，2020年为55,673千美元，2019年为62,695千美元[412] - 2021年末股东权益总额为730,211千美元，2020年末为647,150千美元，2019年末为599,262千美元[415] - 2021年经营活动提供的净现金为171,485千美元，2020年为887千美元，2019年为61,553千美元[418] - 2021年投资活动提供的净现金为12,852千美元，2020年使用的净现金为2,115,732千美元，2019年使用的净现金为291,185千美元[418] - 2021年非利息总费用为156,779千美元，2020年为151,935千美元，2019年为144,074千美元[409] - 2021年所得税费用为23,885千美元，2020年为7,996千美元，2019年为12,666千美元[409] - 2021年发放普通股股息11,539千美元（每股0.49美元），2020年发放8,870千美元（每股0.3775美元），2019年发放5,887千美元（每股0.25美元）[415] - 2021年存款净增加819,378美元，2020年为1,522,703美元，2019年为445,474美元[421] - 2021年短期FHLB预付款收入为5,726,000美元，2020年为2,107,000美元，2019年为2,815,000美元[421] - 2021年短期FHLB预付款还款为6,376,000美元，2020年为1,557,000美元，2019年为2,815,000美元[421] - 2021年融资活动提供的净现金为144,066美元，2020年为2,200,541美元，2019年为404,472美元[421] - 2021年现金及现金等价物净增加328,403美元，2020年为85,696美元，2019年为174,840美元[421] - 2021年末现金及现金等价物为705,617美元，2020年末为377,214美元，2019年末为291,518美元[421] - 2021年支付利息26,265美元，2020年为36,432美元，2019年为53,227美元[421] - 2021年支付所得税21,164美元，2020年为24,974美元，2019年为10,023美元[421] - 2021年公司在其他金融机构的剩余股权投资为1570万美元，2020年为1210万美元[438] 业务线收入变化 - 2021年服务收费和手续费收入增加210万美元，主要因借记卡交易增加使借记卡交换费增加130万美元[281] - 2021年抵押贷款银行业务收入减少1670万美元，主要因待售抵押贷款和管道公允价值调整减少1420万美元、贷款出售收益减少220万美元，源于出售贷款发起