股息政策 - 2023年1月公司宣布将普通股季度现金股息从每股0.20美元提高至0.22美元，自2023年3月31日季度起执行[189] - 2023年第一季度普通股每股现金股息为0.22美元，较2022年同期增长46.7%[220] - 2023年1月，公司董事会批准将常规季度现金股息从每股0.20美元提高至每股0.22美元，从2023年3月31日结束的季度开始执行[189] LIBOR风险与过渡 - 公司对LIBOR的风险敞口仅占总资产的3%，已对受LIBOR停用影响的合同进行审查，并积极向替代参考利率过渡[196] - 公司LIBOR风险敞口仅占总资产的3%，已对受LIBOR停用影响的合同进行审查，并积极向替代参考利率过渡[196] 存款与客户数据 - 2023年第一季度存款余额稳定，存款累积贝塔系数约为10%，客户数字采用率同比增长10%[201] - 截至2023年3月31日，客户存款为85.65亿美元，2022年12月31日为85.57亿美元，2022年3月31日为89.67亿美元[215] - 总存款平均利率从0.32%升至0.59%，平均余额从88.19913亿美元降至86.04621亿美元[223] - 2023年第一季度存款余额稳定，累计存款贝塔系数约为10%，客户数字采用率同比增长10%[201] 关键财务比率 - 2023年第一季度净息差为5.89%，平均资产回报率为1.87%，平均有形普通股股东权益回报率为19.13%，效率比率为54.87%[202] - 利率利差从4.45%增至5.85%，提高140个基点；净利息收益率从4.47%增至5.89%，提高142个基点[226] - 效率比率从59.50%改善至54.87%[234] - 2023年第一季度净息差为5.89%，平均资产回报率为1.87%，平均有形普通股股东权益回报率为19.13%，效率比率为54.87%[202] - 利率利差从4.45%提高至5.85%，增加140个基点；净利息收益率从4.47%提高至5.89%，增加142个基点[226] - 效率比率从2022年的59.50%改善至2023年的54.87%[231][234] 收益与收入数据 - 2023年第一季度摊薄后每股收益为0.96美元，2022年第四季度为0.97美元，2022年第一季度为0.76美元[203] - 2023年第一季度总核心收入为1.644亿美元，2022年第四季度为1.683亿美元，2022年第一季度为1.364亿美元[203] - 2023年第一季度净利息收入为1.359亿美元，2022年第四季度为1.353亿美元，2022年第一季度为1.052亿美元[204] - 2023年第一季度总利息收入为1.490亿美元，2022年第四季度为1.457亿美元，2022年第一季度为1.129亿美元[205] - 2023年第一季度总利息支出为1310万美元，2022年第四季度为1040万美元，2022年第一季度为780万美元[206] - 2023年第一季度利息收入为1.48985亿美元，较2022年同期增长31.9%[220] - 净利息收入从1.052亿美元增至1.359亿美元，增加3070万美元；税等效基础净利息收入从1.077亿美元增至1.405亿美元，增加3290万美元，增幅30.5%[225] - 非利息收入从3160万美元降至2890万美元，减少270万美元，降幅8.6%[230] - 2023年第一季度公司净收入4622.9万美元，较2022年第一季度的3752.1万美元有所增加[235] - 2023年第一季度摊薄后每股收益为0.96美元，总核心收入为1.644亿美元，净利息收入为1.359亿美元[203][204] - 2023年第一季度总利息收入为1.49亿美元，总利息支出为1310万美元，总银行和金融服务收入为2850万美元[205][206][207] - 2023年第一季度净利息收入为1.359亿美元，较2022年同期增加3070万美元；按税收等价基础计算的净利息收入为1.405亿美元，较2022年同期增加3290万美元，增幅30.5%[225] - 贷款利息收入增加2070万美元，主要来自商业贷款增加1450万美元、汽车贷款和租赁增加510万美元、消费贷款增加350万美元[226] - 投资证券利息收入增加980万美元，主要由于平均规模增加约9.91亿美元和收益率提高105个基点[226] - 非利息收入为2890万美元，较2022年同期减少8.6%，即270万美元，主要因抵押银行业务减少190万美元和财富管理收入减少73.7万美元[228][230] 信贷损失拨备 - 2023年第一季度信贷损失拨备总额为940万美元，2022年第四季度为880万美元，2022年第一季度为160万美元[209] - 信贷损失拨备从160万美元增至940万美元，增加790万美元[234] - 截至2023年3月31日，总信贷损失拨备为1.51884亿美元，较2022年12月31日的1.52673亿美元下降0.5%[274] - 2023年第一季度信贷损失拨备为933.1万美元，较2022年同期的171.5万美元增长444.1%[276] - 2023年第一季度信贷损失拨备总额为940万美元，净冲销额为1010万美元，总非利息支出为9020万美元[209][210][211] - 信贷损失拨备从2022年的160万美元增加790万美元至2023年的940万美元[234] 贷款相关数据 - 截至2023年3月31日，用于投资的贷款为68.54亿美元，较上一季度年化增长1.1%，同比增长4.7%[212] - 2023年第一季度新贷款发放量为5.613亿美元，2022年第四季度为6.164亿美元，2022年第一季度为6.232亿美元[213] - 截至2023年3月31日，公司净贷款总额为67.35亿美元，较2022年12月31日的67.23亿美元增长0.2%[248] - 2023年第一季度，商业贷款业务量较上年同期减少22%，即6150万美元，降至2.224亿美元[249] - 2023年第一季度，抵押贷款业务量为3030万美元，较上一时期减少52.5%，上一时期为6390万美元[251] - 截至2023年3月31日，消费贷款组合为5.65亿美元，占总贷款组合的8.2%，较2022年12月31日的5.373亿美元（占比7.9%）有所增加；2023年第一季度消费贷款业务量较上一时期减少11.1%，降至8630万美元[253] - 截至2023年3月31日，汽车贷款和租赁组合为20.39亿美元，占总贷款组合的29.8%，较2022年12月31日的19.64亿美元（占比28.7%）有所增加；2023年第一季度汽车贷款业务量较上一时期增长24.7%，达到2.223亿美元[254] - 截至2023年3月31日，投资贷款为68.54亿美元，较上一季度年化增长1.1%，同比增长4.7%[212] - 投资证券为19.17214亿美元，较2022年末减少2.8%；贷款净额为67.35281亿美元，较2022年末增加0.2%[221] - 截至2023年3月31日，公司净贷款组合增加1200万美元，增幅0.2%，主要因汽车和消费贷款增加，部分被商业和住宅抵押贷款减少抵消[245] - 2023年第一季度，商业贷款生产减少22%，即6150万美元，降至2.224亿美元；抵押贷款生产减少52.5%，降至3030万美元；消费贷款生产减少11.1%，降至8630万美元；汽车贷款生产增加24.7%，增至2.223亿美元[249][251][253][254] 资产与负债数据 - 截至2023年3月31日，总借款为2268万美元，2022年12月31日为270万美元，2022年3月31日为280万美元[216] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物为8.475亿美元，较2022年12月31日增加2.97亿美元[217] - 截至2023年3月31日，总投资为19.17亿美元，较2022年12月31日减少5430万美元[214] - 截至2023年3月31日，公司总资产达100.58亿美元，较2022年12月31日的98.19亿美元增加2.388亿美元[242] - 现金及银行存款从5.46303亿美元增至8.442亿美元，增加2.98亿美元，主要因获得2亿美元FHLB贷款和美国国债到期7070万美元[243] - 投资组合减少5430万美元，降幅2.8%，主要因美国国债到期和抵押贷款支持证券偿还，部分被市场价值调整抵消[244] - 贷款组合净增120万美元，增幅0.2%，汽车和消费贷款增加，商业和住宅抵押贷款减少[245] - 截至2023年3月31日，信托部门管理资产从23.35亿美元增至24亿美元，证券经纪和保险子公司客户投资账户资产从21.72亿美元增至22.82亿美元[245] - 截至2023年3月31日，公司总负债为89.68亿美元，较2022年12月31日的87.76亿美元增长2.2%[285] - 截至2023年3月31日，公司借款总额为2.26789亿美元，较2022年12月31日的2703.4万美元增长738.9%[285] - 截至2023年3月31日，公司股东权益总额为10.90亿美元，较2022年12月31日的10.42亿美元增长4.5%[287] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物为8.475亿美元，总资产为100.58亿美元[217][218] - 其他借款为2.26789亿美元，较2022年末增加738.9%；股东权益总额为10.8951亿美元，较2022年末增加4.5%[221] - 银行现金及应收款项为8.442亿美元，增加2.98亿美元[243] - 投资组合减少5430万美元，降幅2.8%[244] - 2023年3月31日和2022年12月31日，信托部门管理的总资产分别为240亿美元和233.5亿美元；证券经纪交易商和保险机构子公司从客户投资账户筹集的总资产分别为228.2亿美元和217.2亿美元[245] 资本充足率相关 - 截至2023年3月31日，CET1比率为14.07%，2022年12月31日为13.64%，2022年3月31日为13.24%[219] - 截至2023年3月31日，公司普通股一级资本充足率为14.07%，较2022年12月31日的13.64%增长3.2%[291] - 截至2023年3月31日，公司一级风险加权资本充足率为14.07%，较2022年12月31日的13.64%增长3.2%[291] - 截至2023年3月31日，公司总风险加权资本充足率为15.33%，较2022年12月31日的14.89%增长3.0%[291] - 截至2023年3月31日，公司杠杆资本比率为10.75%，较2022年12月31日的10.36%增长3.8%[291] - 截至2023年3月31日，公司有形普通股权益与有形总资产比率为9.85%，较2022年12月31日的9.59%增长2.7%[292] - 截至2023年3月31日，普通股一级资本为10.63919亿美元，较2022年12月31日增长2.6%；一级资本为10.63919亿美元，较2022年12月31日增长2.6%；总风险资本为11.58744亿美元，较2022年12月31日增长2.3%[296] - 截至2023年3月31日，普通股一级资本比率为14.07%，较2022年12月31日增长3.2%；一级资本比率为14.07%，较2022年12月31日增长3.2%；总资本比率为15.33%，较2022年12月31日增长3.0%；杠杆率为10.75%，较2022年12月31日增长3.8%[296] - 截至2023年3月31日，东方银行普通股一级资本与风险加权资产比率为12.97%，较2022年12月31日增长4.94%；一级资本与风险加权资产比率为12.97%，较2022年12月31日增长4.9%；总资本与风险加权资产比率为14.22%，较2022年12月31日增长4.5%[297] - 截至2023年3月31日，CET1比率为1