公司排名与荣誉 - 中国银行在2023年全球银行1000强中排名第4位[9] - 中国银行在2023年全球银行品牌价值500强中排名第4位[9] - 中国银行在2023年世界500强中排名第49位[9] - 中国银行在亚太地区可持续金融领域被评为杰出领导者[9] - 中国银行被评为中国最佳ESG银行[9] - 中国银行获得AAA金融科技奖－最佳区块链项目[9] - 中国银行被评为中国最佳大型私人银行[9] - 中国银行获得最佳QDII托管银行称号[9] - 中国银行被评为中国最佳人民币银行[9] - 中国银行获得中国地区最佳全球债券顾问奖[9] 财务报告与审计 - 公司2023年度末期普通股股利建议为每10股2.364元人民币（税前），需待年度股东大会批准后生效[12] - 公司2023年度财务报告已由普华永道中天会计师事务所和罗兵咸永道会计师事务所分别审计，并出具无保留意见的审计报告[12] - 公司董事会、监事会及高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏[12] - 公司2023年年度报告及年度业绩公告已于2024年3月28日召开的董事会会议上审议通过[12] - 公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况，也不存在违反规定决策程序对外提供重大担保的情况[12] 风险管理 - 公司面临来自宏观经济形势及不同国家和地区政治经济形势变化的风险，包括借款人信用状况变化、市场价格不利变动及操作风险等[12] - 公司积极采取措施，有效管理各类风险，具体情况参见“管理层讨论与分析－风险管理”部分[12] - 公司建立由董事会、监事会、高级管理层、风险管理部门、业务部门和内部审计部门组成的全面有效的风险管理组织架构[171] - 公司坚持稳健的风险偏好，覆盖境内分行、境外机构和综合经营公司等各类机构，包括各风险类别的定性和定量指标[173] - 公司持续优化信贷结构，重点支持现代化产业体系、基础设施建设、绿色信贷、能源行业、民生消费等领域[174] - 公司强化统一授信，完善信用风险集中度管控机制，提升潜在风险识别、预警、暴露和处置的有效性[174] - 公司加大不良资产化解力度，发行银行卡和个贷不良资产证券化项目[174] 财务表现 - 2023年公司净利息收入为466,545百万元人民币，同比增长1.58%[14] - 2023年公司非利息收入为157,593百万元人民币，同比增长23.89%[14] - 2023年公司营业利润为294,643百万元人民币，同比增长4.12%[14] - 2023年公司资产总计为32,432,166百万元人民币，同比增长12.24%[14] - 2023年公司客户贷款总额为19,961,779百万元人民币，同比增长13.72%[14] - 2023年公司核心一级资本充足率为11.63%，同比下降0.21个百分点[14] - 2023年公司不良贷款率为1.27%，同比下降0.05个百分点[14] - 2023年公司不良贷款拨备覆盖率为191.66%，同比增长2.93个百分点[14] - 2023年公司每股收益为0.74元，同比增长2.78%[14] - 2023年公司每股净资产为7.58元，同比增长8.60%[14] - 公司2023年末资产总额达到32.43万亿元，增长12.25%[19] - 公司2023年末负债总额达到29.68万亿元，增长12.70%[19] - 公司2023年营业收入为6,241.38亿元，增长6.42%[19] - 公司2023年末不良贷款率为1.27%，下降0.05个百分点[19] - 公司2023年末资本充足率达到17.74%，提升0.22个百分点[19] - 公司2023年人民币贷款余额新增约2.4万亿元[19] - 公司2023年对民营企业贷款余额新增超7,900亿元，增长超27%[19] - 公司2023年普惠贷款余额突破1.7万亿元，增速超40%[19] - 公司2023年全年办理国际结算量约8万亿美元[19] - 公司2023年个人全量客户金融资产规模超14万亿元[20] - 公司贷款规模超过2.5万亿元，非房消费贷款余额增长近45%[21] - 公司资产总额较2022年末增长3.54万亿元，负债总额增长3.35万亿元[25] - 公司营业收入达到6200亿元，非利息收入突破1500亿元，占比提高3.56个百分点[25] - 公司战略性新兴产业贷款余额增长74.35%，制造业贷款余额增长28.05%，科技金融贷款余额增长30.94%[25] - 公司境内绿色信贷全年新增超1.1万亿元，同比增长56.34%[25] - 公司手机银行月活客户接近9000万户[25] - 公司服务企业年金客户超过1.82万家，养老金受托资金同比增长23.29%[25] - 公司境外机构营业收入、税后利润同比大幅增长[25] - 公司2023年实现税后利润2463.71亿元，同比增长4.07%[32] - 公司2023年末拨备覆盖率达到191.66%，同比上升2.93个百分点[26] - 公司2023年实现本行股东应享税后利润2319.04亿元，同比增长2.38%[32] - 公司2023年末不良贷款率为1.59%，拨备覆盖率为205.1%，资本充足率为15.1%[31] - 公司2023年广义货币供应量(M2)余额292.3万亿元，同比增长9.7%[31] - 公司2023年人民币贷款余额237.6万亿元，同比增长10.6%[31] - 公司2023年社会融资规模存量378.1万亿元，同比增长9.5%[31] - 公司2023年商业银行累计实现净利润2.4万亿元，同比增长3.2%[31] - 公司2023年不良贷款余额3.2万亿元[31] - 公司2023年上证综合指数2974.93点，比上年末回落3.7%[31] - 2023年公司净利息收入为4,665.45亿元，同比增长1.58%[34] - 2023年公司非利息收入为1,575.93亿元，同比增长23.90%[33] - 2023年公司营业费用为2,229.33亿元，同比增长11.74%[33] - 2023年公司客户贷款利息收入为7,506.01亿元，同比增长15.01%[34] - 2023年公司客户存款利息支出为4,508.51亿元，同比增长44.54%[35] - 2023年公司净息差为1.59%，同比下降16个基点[36] - 2023年公司投资利息收入为1,922.93亿元，同比增长16.82%[34] - 2023年公司存放中央银行及存拆放同业利息收入为1,059.57亿元，同比增长66.63%[34] - 2023年公司发行债券利息支出为457.77亿元，同比增长3.38%[35] - 2023年公司税前利润为2,956.08亿元，同比增长4.22%[33] - 中国内地公司贷款平均余额同比增长1,703,143百万元人民币，达到9,195,316百万元人民币，但平均利率下降38个基点至3.48%[39] - 中国内地个人贷款平均余额同比增长151,326百万元人民币，达到5,705,867百万元人民币，但平均利率下降41个基点至4.43%[39] - 中国内地客户存款平均余额同比增长2,322,827百万元人民币，达到16,702,999百万元人民币，平均利率下降5个基点至1.83%[39] - 集团非利息收入同比增长23.90%，达到1,575.93亿元人民币，占营业收入的25.25%[40] - 集团手续费及佣金收支净额同比增长5.31%，达到788.65亿元人民币，占营业收入的12.64%[41] - 顾问和咨询费同比增长42.47%，达到8,051百万元人民币[42] - 集团其他非利息收入同比增长50.52%，达到787.28亿元人民币，主要由于市场波动导致的净交易收益增加[43] - 集团营业费用同比增长11.74%，达到2,229.33亿元人民币，其中员工费用增长6.80%至107,872百万元人民币[44][45] - 集团资产减值损失同比增长2.50%，达到1,065.62亿元人民币，其中贷款减值损失增长14.36%至1,061.14亿元人民币[46] - 2023年集团所得税费用为492.37亿元，同比增长4.95%，实际税率为16.66%[47] - 2023年末集团资产总计324,321.66亿元，同比增长12.25%，负债合计296,753.51亿元，同比增长12.70%[48] - 2023年末集团客户贷款总额为199,617.79亿元，同比增长13.72%，其中人民币贷款总额167,036.60亿元，同比增长16.46%[51] - 2023年末集团贷款减值准备余额为4,852.98亿元，同比增长480.57亿元，不良重组贷款总额为589.68亿元，同比增长305.51亿元[51] - 2023年末集团投资总额为71,587.17亿元，同比增长11.24%，其中人民币投资总额54,417.77亿元，同比增长8.70%[53] - 2023年末集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为3,248,113亿元，占比45.37%，同比增长29.91%[54] - 2023年末集团债券投资中，中国内地发行人占比75.35%，其中政府债券占比52.58%[55] - 2023年末集团客户存款为22,907,050亿元，占比77.19%，同比增长13.39%[49] - 集团客户存款总额2023年末达到229,070.50亿元，同比增长13.39%，其中人民币客户存款总额182,824.70亿元，同比增长15.13%[58] - 集团股东权益2023年末合计27,568.15亿元，同比增长7.55%，主要受税后利润2,463.71亿元和成功发行300亿元无固定期限资本债券影响[64] - 集团持有的十大金融债券面值总计162,710亿元，其中2019年政策性银行债券面值最大为22,947亿元，年利率3.48%[57] - 公司活期存款2023年末占比24.62%，较2022年末下降1.96个百分点，定期存款占比24.41%，较2022年末上升2.32个百分点[60] - 中国内地客户存款2023年末总额18,974,217亿元，同比增长14.65%，其中公司定期存款占比22.53%，较2022年末上升2.91个百分点[60] - 集团外币客户存款2023年末折合6,529.40亿美元，同比增长5.21%[58] - 集团发行存款证2023年末总额310,212亿元，同比增长6.94%[61] - 集团负债质量持续优化，通过加强客户存款拓展和市场化融资能力，合理控制负债业务期限和币种错配[63] - 2023年末，公司现金及现金等价物余额为25,167.25亿元，比上年末增加4,252.59亿元[66] - 2023年，公司经营活动产生的现金流量净流入8,164.46亿元，上年同期为净流出218.55亿元[66] - 2023年，公司投资活动产生的现金流量净流出5,394.28亿元，净流出额同比增加5,277.04亿元[66] - 2023年，公司筹资活动产生的现金流量净流入1,198.62亿元，净流入额同比增加668.15亿元[66] - 2023年，公司中国内地资产总额为26,470,195百万元，比上年末增加30,931.66亿元，增长13.23%[68] - 2023年，公司中国香港澳门台湾地区资产总额为5,228,040百万元，比上年末增加2,781.73亿元，增长5.62%[69] - 2023年，公司其他国家和地区资产总额为2,372,795百万元，比上年末增加255.92亿元，增长1.09%[69] - 2023年，公司商业银行业务收入为577,573百万元，占总营业收入的92.54%[70] - 2023年，公司公司金融业务收入为254,758百万元，占总营业收入的40.82%[70] - 2023年，公司个人金融业务收入为272,236百万元，占总营业收入的43.62%[70] - 以公允價值計量的客戶貸款和墊款增加131,520百萬元人民幣，達到718,776百萬元人民幣[72] - 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融資產中的債券增加742,603百萬元人民幣，達到3,215,983百萬元人民幣[72] - 境內綠色信貸餘額達到31,067億元，比上年末增長56.34%[84] - 2023年發行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內綠色金融債券[86] - 承銷境內綠色債券發行規模3,416.58億元，位列銀行間市場第一[86] - 承銷境外綠色債券發行規模297.60億美元，位列彭博「全球離岸綠色債券」排行榜中資銀行第一[86] - 截至2023年末，綠色債券投資規模超過1,000億元，位列中國銀行間市場交易商協會(NAFMII)2023年度綠色債務融資工具投資人第一[86] - 為6.8萬家科技型企業提供1.47萬億元授信支持，綜合化服務累計供給超6,100億元[82] - 公司绿色金融产品累计规模达513.71亿元，涵盖17只绿色金融主题产品[88] - 公司绿色租赁资产余额为240.11亿元，占全部租赁资产余额的43.79%[88] - 公司普惠型小微企业贷款余额为17,585.43亿元，同比增长43.17%[91][92] - 公司2023年新发放普惠型小微企业贷款平均利率为3.54%[92] - 公司重点帮扶县机构贷款余额同比增长32.44%[91][94] - 公司2023年为4.7万家客户发放稳岗扩岗专项贷款超2,700亿元[93] - 公司绿色保险产品全年开发109款，承担绿色保险责任2,722亿元[88] - 公司绿色债券承销累计金额达301.75亿元[88] - 公司绿色金融项目自营投资规模为335.39亿元，占比42.54%[88] - 公司绿色金融在线培训体系累计超过100万人次观看学习[90] - 2023年末企业网银客户数达819万户，同比增长13.31%[101] - 2023年末手机银行月活客户数达8,776万户，全年手机银行交易额达54.88万亿元，同比增长17.46%[101] - 2023年末“数据纵横”平台全行用户数达24万人[100] - 2023年中国内地商业银行业务实现营业收入4,817.80亿元，同比增长1.56%[105] - 公司金融业务实现营业收入2,063.56亿元，同比增长8.52%[107] - 个人金融业务实现营业收入2,446.40亿元，同比增长7.64%[106] - 资金业务实现营业收入319.25亿元，同比下降46.54%[106] - 境外企业网银覆盖56个国家和地区，提供14种语言服务[103] - 境外个人手机银行覆盖30个国家和地区，提供12种语言服务[103] - 2023年末公司人民币存款达到87,347.36亿元，同比增长15.96%[108] - 2023年末公司外币存款达到934.82亿美元，同比增长3.60%[108] - 2023年末公司人民币贷款达到106,000.51亿元，同比增长25.06%[109] - 2023年末公司外币贷款达到498.23亿美元，同比增长17.58%[109] - 科技金融贷款、战略性新兴产业贷款和制造业贷款分别增长30.94%、74.35%、28.05%[109] - 公司与全球近1,200家机构保持代理行关系，覆盖112个国家和地区[112] - 公司作为牵头主承销商协助亚洲基础设施投资银行和金砖国家新开发银行发行熊猫债[112] - 公司成功投产上海清算所大宗商品现货清算业务数字人民币项目[112] - 公司成为再保险国际板首批结算银行[112] - 公司作为“港股通”主要换汇结算银行以及“沪深股通”的独家清算银行[112] - 公司2023年国际结算量达到8万亿美元，境内机构国际结算量为3.4万亿美元[113] - 2023年线上保理融资发生额同比增长90%[113] - 2023年末涉农贷款余额2.66万亿元，同比增长28.53%[115] - 公司为超过1.5万户国家级、省级“专精特新”企业提供授信超2600亿元[115] - 2023年成功举办19场供需撮合活动，累计达成合作意向超1万项、意向金额超540亿美元[115] - 2023年末养老金受托资金规模2098.86亿元，同比增长23.29%[116] - 2023年末企业年金个人账户管理数412.37万户，同比增长5.77%[116] - 2023年末中国内地商业银行全量个人客户超5.25亿户，同比增长3.80%[117] - 2023年中国内地个人金融业务实现营业收入2446.40亿元，同比增长7.64%[117] - 2023年末集团个人全量客户金融资产规模突破14.29万亿元[119] - 2023年末合作理财公司已达13家[119] - 2023年末集团私人银行客户数达17.37