公司上市与股权结构 - 阳光保险集团2023年年度报告显示，公司于2022年12月9日在香港联交所上市，H股每股面值为人民币1.00元[12] - 公司通过全球发售发行了14,501,000股香港发售股份和1,135,651,500股国际发售股份[13] - 阳光保险集团旗下阳光资产管理股份有限公司（阳光资管）为公司直接及间接持有约80%股权的附属公司[22] - 阳光人寿保险股份有限公司（阳光人寿）为公司持有99.9999%股权的附属公司[23] - 阳光财产保险股份有限公司（阳光财险）为公司持有约100%股权的附属公司[25] - 阳光信用保证保险股份有限公司（阳光信保）为公司持有约87.33%股权的附属公司[26] - 山东阳光融和医院有限责任公司（阳光融和医院）为公司间接持有约80%股权的附属公司[27] - 公司完成2,328,616,013股内资股转换为H股，H股占总股比约30.25%[145] - 公司首次公开发售募集资金总额为67.05亿港元，其中64.58亿港元用于向阳光财险及阳光人寿增资[146] 财务表现 - 公司2023年总保费收入1189.1亿元，同比增长9.3%[36] - 保险服务收入599.0亿元，同比增长7.5%[36] - 归属于母公司股东的净利润37.4亿元[36] - 内含价值1040.6亿元，可比口径较上年末增长6.4%[36] - 阳光人寿新单期缴保费收入181.0亿元，同比增长22.7%[36] - 新业务价值36.0亿元，可比口径同比增长44.2%[36] - 阳光财险原保险保费收入442.4亿元，承保综合成本率98.7%[36] - 个险渠道新单期缴保费收入43.0亿元，同比增长46.5%[36] - 职域营销新单期缴保费收入实现翻倍以上增长[36] - 公司2023年底有效客户数达3,154万[37] - 2023年公司总资产为513,686百万元，同比增长13.3%[39] - 2023年公司总保费收入为118,907百万元，同比增长9.3%[40] - 2023年公司净利润为3,866百万元，同比下降16.5%[40] - 2023年公司每股收益为0.32元，同比下降24.6%[40] - 2023年公司加权平均净资产收益率为6.0%，同比下降2.3%[40] - 公司2023年总保费收入为1,189.1亿元，同比增长9.3%，保险服务收入为599.0亿元，同比增长7.5%[45] - 归属于母公司股东的净利润为37.4亿元，同比下降16.8%，内含价值为1,040.6亿元，可比口径增长6.4%[45] - 寿险总保费收入为746.0亿元，同比增长9.2%，新单期缴保费收入为181.0亿元，同比增长22.7%[46][47] - 财险原保险保费收入为442.4亿元，同比增长9.6%，其中家用车保费增速为10.8%，农险保费增速为42.1%，政策性健康险保费增速为65.3%[48] - 公司总投资收益为146.2亿元，总投资收益率为3.3%，综合投资收益率为4.8%[50] - 第三方资产管理规模达4,106.7亿元[50] - 2023年公司保险服务收入为59,900百万元，同比增长7.5%[53] - 2023年公司净利润为3,866百万元，同比下降16.5%[53] - 2023年公司总资产为513,686百万元，同比增长13.3%[53] - 2023年公司加权平均净资产收益率为6.0%，同比下降2.3个百分点[55] - 2023年公司净投资收益率为4.0%，同比上升0.1个百分点[55] - 2023年公司总投资收益率为3.3%，同比下降1.6个百分点[55] - 2023年公司综合投资收益率为4.8%，同比上升2.0个百分点[55] - 公司2023年集团内含价值为104,060百万元，同比增长2.8%[58] - 阳光人寿一年新业务价值为3,596百万元，同比增长19.2%[58] - 公司2023年总保费收入为746.0亿元，同比增长9.2%[63] - 阳光人寿新单期缴保费收入为181.0亿元，同比增长22.7%[63] - 公司2023年综合偿付能力充足率为221%，同比增加23个百分点[58] - 公司2023年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为125,367百万元，同比增长426.6%[60] - 公司2023年个险渠道新单保费为4,873百万元，同比增长37.2%[65] - 公司2023年银保渠道续期保费为23,745百万元，同比增长40.2%[65] - 公司2023年所得税为1,908百万元，同比增长978.0%[61] - 公司2023年有效客户数为1,307万[63] - 个险渠道2023年总保费收入186.7亿元，同比增长18.1%，其中新单期缴保费收入43.0亿元，同比增长46.5%[67] - 个险渠道人均产能2.1万元，同比增长44.4%，达到MDRT标准人数519人，同比增长84.7%[67] - 银保渠道2023年总保费收入491.5亿元，同比增长8.5%，其中新单期缴保费收入132.9亿元，同比增长17.5%[69] - 银保渠道网均产能8.7万元，同比增长32.6%，队伍人均产能16.5万元，同比增长37.3%[69] - 其他渠道2023年总保费收入67.8亿元，同比下降5.7%[70] - 2023年有效保单累计首年标准保费15万元及以上的客户数增长25.2%，5万元及以上的客户数增长17.5%[71] - 2023年寿险总保费收入63,330百万元，同比增长11.9%，其中传统型寿险48,856百万元，同比增长34.8%[73] - 阳光人寿臻鑫倍致终身寿险为2023年最畅销产品，总保费收入31,463百万元，主要通过银保渠道销售[74] - 2023年13个月保费继续率为93.9%，同比提升3.4个百分点；25个月保费继续率为86.6%，同比提升8.1个百分点[75] - 2023年总保费收入为746亿元人民币，同比增长9.2%[76] - 2023年阳光人寿实现原保险保费收入442.4亿元人民币，同比增长9.6%；承保综合成本率为98.7%，同比下降0.7个百分点[88] - 2023年阳光人寿保险服务收入为143.94亿元人民币，同比减少0.3%[82] - 2023年阳光人寿保险服务费用为120.75亿元人民币，同比减少9.9%[84] - 2023年阳光人寿投资业绩为48.91亿元人民币，同比增长3.5%[86] - 2023年阳光人寿净利润为32.06亿元人民币，同比减少18.4%[87] - 2023年机动车辆险原保险保费收入261.4亿元，同比增长6.1%，承保综合成本率98.9%，实现承保利润2.9亿元[93] - 2023年非机动车辆险原保险保费收入181.0亿元，同比增长14.9%，承保综合成本率98.6%，实现承保利润2.9亿元[94] - 2023年意外伤害和短期健康险原保险保费收入55.8亿元，同比增长16.9%，承保综合成本率92.3%[96] - 2023年保证险业务原保险保费收入43.2亿元，同比减少25.8%，承保综合成本率98.8%[97] - 2023年责任险原保险保费收入32.3亿元，同比增长42.9%[89] - 2023年货物运输险原保险保费收入23.5亿元，同比增长220.0%[89] - 2023年承保利润572亿元，同比增长142.4%[90] - 2023年承保综合费用率33.7%，同比下降2.0个百分点[90] - 2023年承保综合赔付率65.0%，同比上升1.3个百分点[90] - 2023年承保综合成本率98.7%，同比下降0.7个百分点[90] - 2023年责任险原保险保费收入32.3亿元，同比增长42.9%，承保综合成本率102.1%，同比下降4.2个百分点[98] - 2023年货物运输险原保险保费收入23.5亿元，同比增长220.0%，承保综合成本率103.6%，同比下降7.9个百分点[99] - 2023年家用车续保率64.2%，同比提升1.7个百分点，个人车险客户非车险产品购买比例达到50.0%，同比提升3.3个百分点[99] - 2023年山东地区原保险保费收入5,091百万元，同比增长5.3%[101] - 2023年湖北地区原保险保费收入3,426百万元，同比增长145.1%[101] - 阳光财险2023年保险服务收入同比增长10.2%至45,487百万元，主要由于非机动车辆险业务增速高，保费规模扩大[109][110] - 阳光财险2023年保险服务费用同比增长10.9%至44,733百万元，主要由于保费规模扩大及赔付支出增加[111][112] - 阳光财险2023年承保利润同比增长142.4%至572百万元，承保综合成本率降低0.7个百分点至98.7%[113] - 阳光财险2023年总投资收益同比下降49.5%至1,073百万元，主要受新金融工具准则执行及市场波动影响[114] - 阳光财险2023年净利润同比下降36.1%至978百万元[113] - 阳光财险2023年总投资资产规模为4,797.5亿元，较上年末增长15.5%，全年实现总投资收益146.2亿元[116] - 阳光财险2023年固定收益类金融资产占比69.2%，同比增长2.1个百分点，金额增长19.2%[117] - 阳光财险2023年权益类金融资产占比21.1%，同比下降1.2个百分点，金额增长9.3%[117] - 阳光财险2023年债券投资占比52.0%，同比增长7.8个百分点，金额增长35.9%[117] - 阳光财险2023年股票投资占比11.0%，同比下降2.3个百分点，金额下降4.8%[117] - 截至2023年12月31日，债券投资占总投资资产的52.0%，较上年末上升7.8个百分点[119] - 政府债券占债券投资比例的59.4%，较上年末上升0.4个百分点[119] - 公司持有境内发行债券（不含政府债券和政策性金融债）的外部信用评级在AA+级及以上的约为99.2%，其中AAA级及以上的占比约为95.7%[120] - 截至2023年12月31日，固定收益类理财产品规模为490.3亿元，占总投资资产的10.2%[120] - 权益类金融资产投资规模为1,013.0亿元，占总投资资产的21.1%，较上年末下降1.2个百分点[120] - 2023年综合投资收益率为4.8%，同比上升2.0个百分点[123] - 2023年总投资收益率为3.3%，同比下降1.6个百分点[123] - 2023年净投资收益率为4.0%，同比上升0.1个百分点[123] - 截至2023年12月31日，阳光资管受托管理资产规模8,085.7亿元，较上年末增长6.8%[124] - 受托管理第三方资产规模4,106.7亿元[124] - 陽光資管受託管理資產規模達到808,572百萬元，同比增長6.8%，其中受託管理集團資產增長16.4%至397,902百萬元，受託管理第三方資產略有下降1.0%至410,670百萬元[125] - 公司經營活動產生的現金流量淨額為20,334百萬元，同比下降21.5%，投資活動使用的現金流量淨額為36,411百萬元，同比增長28.1%，籌資活動產生的現金流量淨額為18,126百萬元，同比大幅增長866.7%[127] - 公司現金及現金等價物為267.0億元，定期存款為95.9億元，固定收益類金融資產投資的賬面價值為3,319.9億元，權益類金融資產投資的賬面價值為1,013.0億元[128] - 公司核心償付能力充足率為152%，同比增加7個百分點，綜合償付能力充足率為221%，同比增加23個百分點[130] - 陽光人壽核心償付能力充足率為115%，同比增加7個百分點，綜合償付能力充足率為183%，同比增加27個百分點[130] - 陽光財險核心償付能力充足率為166%，同比增加23個百分點，綜合償付能力充足率為245%，同比增加21個百分點[130] - 公司銀行借款總餘額為2.0億元，應付債券總餘額為194.1億元[133] - 公司評估外匯風險敏感性時，假設所有以外幣計價的金融資產和金融負債的價值兌換人民幣時同時一致貶值10%，匯率波動風險淨額減少稅前權益15.8億元，減少稅前利潤9.4億元[134] - 公司预计2023年向阳光资管支付的投资管理服务相关费用上限为11.11亿元人民币[141] - 2023年公司实际向阳光资管支付的投资管理服务费用为6.78亿元人民币[141] - 权益类资产的固定管理费率为每年0.4%，固收类资产的固定管理费率为每年0.1%[139] - 另类投资的基础服务费最高不超过投资本金的1%，绩效服务费不超过投资净收益的20%[140] - 公司预计2024年向阳光资管支付的投资管理服务相关费用上限为12.58亿元人民币[141] - 阳光资管自2013年起为公司提供投资管理服务，具备丰富的资产管理经验和专长[138] - 公司与阳光资管签订的委托投资管理服务框架协议有效期至2024年12月31日[136] - 阳光资管为公司非全资附属公司，相关交易构成持续关连交易[137] - 公司独立非执行董事确认持续关连交易公平合理，符合公司及股东整体利益[141] - 核数师确认公司持续关连交易未超出设定的年度上限总额[143] 社会责任与可持续发展 - 公司2023年为实体经济提供风险保障61万亿元，绿色保险保障12.2万亿元[37] - 公司2023年为约2.6万家中小微企业提供风险保障3,040.2亿元，帮助约6.82万家中小微企业获得融资金额113亿元[37] - 公司2023年可持续投资余额超500亿元[37] - 公司2023年在各项公益慈善事业中累计投入超过6.8亿元[37] - 2023年公司为91.7万农户提供农业保险风险保障286.0亿元，支付理赔款4.6亿元，惠及农户36.8万户[52] - 2023年公司为402个“一带一路”项目提供风险保障981.6亿元，为大型投资项目提供长期资金支撑600.7亿元[52] - 2023年公司为实体经济提供风险保障61.0万亿元，为约2.6万家中小微企业提供风险保障3,040.2亿元，帮助约6.8万家中小微企业获得融资金额113.0亿元[52] - 2023年累计为1.4万个企业客户提供科技减灾和专业风险咨询服务[100] 数字化转型与科技创新 - 公司通过大模型技术提升客户转化率，同比增长99.5%，电销人均产能提升10.8%[51] - 产寿险业务客户线上自助办理率为91%，无人工服务的智能化服务率为40.6%，智能化服务的客户满意度为90.2%[51] - 2023年车险业务线上化出单率达到99.6%[103] - 2023年线上客户平台注册用户总数达1,270万人，累计服务客户超2.1亿人次[104] - 2023年通过“一键赔”在线视频、快速理赔的案件达到95万次，接近车险总案件的50%[104] - 2023年风控规则直接减损1.2亿元[106] 公司治理与高管团队 - 公司第六届董事会执行董事包括张维功、赵宗仁、李科、彭吉海及王永文，任期自2023年4月6日起生效[175] - 公司第六届监事会股东监事张迪和外部监事王哲的任期自2023年4月6日起生效[176] - 公司高级管理人员包括首席执行官张维功、联席首席执行官李科和彭吉海，李科和彭吉海的任命自2023年3月起生效[177] - 公司副总经理王永文自2019年8月起任职，副总经理夏芳晨自2016年7月起任职[178] - 公司董事长、执行董事兼首席执行官张维功自2007年8月起任职，自2013年3月起担任首席执行官[179] - 公司2023年财务负责人为李科先生，自2010年1月起担任[180] - 公司2023年联席首席执行官为李科先生和彭吉海先生，自2023年3月起任职[180] - 公司2023年非执行董事蔡其武先生自2023年8月起任职[182