净利润与每股收益 - 2024年第一季度净利润为79.3万美元，摊薄后每股收益为0.01美元[2][4][5] - 2024年第一季度，公司净利润为79.3万美元，较2023年同期的849.6万美元下降90.67%[49] - 2024年第一季度净收入为793千美元，调整后归属于普通股股东的净收入为1,059千美元[61] - 2024年第一季度基本每股净收入为0.01美元，摊薄每股净收入为0.01美元，调整后基本每股收益为0.02美元，调整后摊薄每股收益为0.02美元[65] 贷存比与相关资产负债数据 - 截至2024年3月31日，贷存比为94.8%[3][5][9] - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为16亿美元，占总资产的11.7%[3][9] - 截至2024年3月31日，贷款余额降至101亿美元[11] - 截至2024年3月31日，投资证券为16亿美元[13] - 截至2024年3月31日，存款为106亿美元[9][16] - 截至2024年3月31日，借款为17亿美元，2023年12月31日和2023年3月31日分别为14亿美元和21亿美元[19] - 截至2024年3月31日，公司总资产为135.86亿美元，较2023年12月31日的133.27亿美元增长1.94%[47] - 截至2024年3月31日，贷款总额为100.86346亿美元，较2023年12月31日的101.77802亿美元有所下降[54] - 截至2024年3月31日，存款总额为106.3897亿美元，较2023年12月31日的106.88932亿美元略有下降[54] - 截至2024年3月31日，平均总生息资产为130.02187亿美元，较2023年12月31日的126.52742亿美元有所增加[56] - 截至2024年3月31日，平均总付息负债为106.27655亿美元，较2023年12月31日的98.53776亿美元有所增加[56] - 2024年3月31日股东权益为928,734千美元，有形股东权益为924,156千美元，总资产为13,586,275千美元，有形资产为13,581,697千美元[65] 资本充足率相关 - 总风险资本比率从上个季度的12.27%增至12.49%[2][6] - 截至2024年3月31日，一级杠杆率为7.00%，普通股一级资本充足率为10.20%，一级风险加权资本充足率为10.20%，总风险加权资本充足率为12.49%[38] 非利息支出情况 - 非利息支出从上个季度的5590万美元降至5060万美元[3][9] - 2024年第一季度非利息支出为5060万美元，上一季度和2023年第一季度分别为5590万美元和5930万美元[29] - 2024年3月31日总非利息支出为50,609千美元，调整后非利息支出为50,239千美元，调整后收入为51,069千美元，效率比率为98.4%[64] 净息差与相关收入数据 - 2024年第一季度净息差为1.17%，低于上个季度的1.36%[2][9] - 2024年第一季度净利息收入为3840万美元，上一季度和2023年第一季度分别为4250万美元和5880万美元[22] - 2024年第一季度非利息收入为1270万美元，上一季度和2023年第一季度分别为1390万美元和1170万美元[26] - 2024年第一季度，公司净利息收入为3839万美元，较2023年同期的5876万美元下降34.66%[49] - 2024年第一季度，公司净息差为1.17%，较2023年同期的1.83%下降36.07%[50] - 2024年第一季度总生息资产平均收益率为4.64%，较2023年12月31日的4.62%略有上升[56] - 2024年第一季度总付息负债平均利率为4.24%，较2023年12月31日的4.19%略有上升[56] - 2024年第一季度净息差为1.17%，较2023年12月31日的1.36%有所下降[56] 存款相关数据 - 截至2024年3月31日，经纪存款占总存款的36%，2023年12月31日和2023年3月31日分别为40%和19%[17] - 2024年第一季度存款成本增至3.63%，上一季度和2023年第一季度分别为3.41%和2.38%[17] - 2024年第一季度，公司存款成本为3.63%，较2023年同期的2.38%上升52.52%[50] 管理资产规模 - 2024年第一季度末，管理资产规模（AUM）为55亿美元，上一季度末和2023年同期均为52亿美元[21] - 截至2024年3月31日，公司管理资产规模为54.66亿美元，较2023年同期的52.29亿美元增长4.53%[50] 不良资产情况 - 截至2024年3月31日，总不良资产为2400万美元，2023年12月31日和2023年3月31日分别为2020万美元和1740万美元[34] - 截至2024年3月31日，公司不良资产率为0.18%，较2023年同期的0.13%上升38.46%[50] 股东权益相关 - 截至2024年3月31日，股东权益总计9.287亿美元，2023年12月31日和2023年3月31日分别为9.253亿美元和11亿美元[38] - 2024年3月31日平均股东权益为921,911千美元，平均有形普通股权益为917,210千美元，平均资产为13,281,368千美元[61] - 2024年3月31日权益与资产比率为6.84%，有形普通股权益与有形资产比率为6.80%[65] - 截至2024年3月31日，有形账面价值为每股16.35美元[2][5][9] - 2024年3月31日账面价值每股为16.43美元，有形账面价值每股为16.35美元[65] 资产回报率与净资产收益率 - 2024年第一季度，公司资产回报率为0.02%，较2023年同期的0.26%下降92.31%[50] - 2024年第一季度，公司净资产收益率为0.3%，较2023年同期的3.0%下降90%[50] - 2024年3月31日平均普通股权益回报率为0.3%，平均有形普通股权益回报率为0.5%，平均资产回报率为0.02%，调整后平均资产回报率为0.03%[61] 贷款发放与融资情况 - 2024年第一季度，公司贷款发放额为3.02亿美元，较2023年同期的4.81亿美元下降37.33%[50] - 2024年第一季度贷款融资总额为3.01733亿美元，较2023年12月31日的3.38829亿美元有所减少[55] - 2024年第一季度总贷款融资收益率为8.39%，较2023年12月31日的8.47%略有下降[55] 各业务线净收入 - 2024年第一季度银行业务净收入为136.8万美元，财富管理业务净收入为118.6万美元，其他及消除项净亏损为176.1万美元[53] 税率与流通股数 - 计算净收入调整的税率为28.0%[61] - 2024年第一季度基本普通股流通股数为56,511,864股，平均基本普通股流通股数为56,484,353股，平均摊薄普通股流通股数为56,503,573股[65]