净利润与每股收益 - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为4750万美元，摊薄后每股收益为0.80美元，2023年同期分别为6360万美元和1.07美元[1][3] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润（GAAP）为4747.2万美元，2023年同期为6361万美元[27] - 2024年第一季度调整后归属于普通股股东的净利润（Non - GAAP）为5010.5万美元，2023年同期为6359.1万美元[27] - 2024年第一季度摊薄后每股收益（GAAP）为0.80美元，2023年同期为1.07美元[27] - 2024年第一季度调整后摊薄后每股收益（Non - GAAP）为0.85美元，2023年同期为1.07美元[27] - 2024年3月31日基本每股普通股可获得净收入为0.80美元，2023年3月31日为1.07美元[23] - 2024年第一季度净收入为47941千美元，2023年为64079千美元[19] - 2024年3月31日净收入为47,941千美元，较2023年3月31日的64,079千美元有所下降[23] 资产相关数据 - 截至季度末总资产为183亿美元，贷款总额为125亿美元；过去十二个月贷款增长3.464亿美元，即2.8%；环比贷款减少2430万美元，即年化0.8%[2][3] - 投资证券总额为38亿美元，过去十二个月减少2.738亿美元，即6.7%；环比减少2780万美元，即年化2.9%[4] - 截至2024年3月31日，公司总资产为183.17803亿美元，较2023年12月31日的184.05887亿美元下降0.48%[22] - 2024年3月31日，现金及银行应收款项为1.00514亿美元，较2023年12月31日的1.12649亿美元下降10.77%[22] - 2024年3月31日，计息存款为4.10497亿美元，较2023年12月31日的4.3608亿美元下降5.87%[22] - 2024年3月31日，贷款总额为124.65582亿美元，较2023年12月31日的124.86027亿美元下降0.16%[22] - 截至2024年3月31日，公司总负债为160.93亿美元，较2023年12月31日的161.58174亿美元下降0.40%[22] - 2024年3月31日，非计息存款为2.338364亿美元，较2023年12月31日的2.500062亿美元下降6.47%[22] - 2024年3月31日，计息存款为12.54622亿美元，较2023年12月31日的12.321391亿美元增长1.82%[22] - 2024年3月31日，总借款为8.61654亿美元，较2023年12月31日的10.28776亿美元下降16.25%[22] - 截至2024年3月31日，股东权益为22.24803亿美元，较2023年12月31日的22.47713亿美元下降1.02%[22] - 2024年3月31日，留存收益为11.81939亿美元，较2023年12月31日的11.54624亿美元增长2.37%[22] - 2024年3月31日平均总资产为18430521千美元，2023年为18022195千美元[20] - 截至2024年3月31日，公司总资产为1.8430521亿美元，2023年同期为1.8022195亿美元[26] - 2024年3月31日贷款总额为12,465,582千美元，较2023年3月31日的12,241,461千美元有所增长[24] - 2024年3月31日净贷款为12,260,901千美元，较2023年3月31日的12,018,409千美元有所增长[24] 存款相关数据 - 总存款截至季度末为149亿美元，过去十二个月增加1.813亿美元，即1.2%；环比增加6310万美元，即年化1.7%；贷存比从上个季度的84.4%降至83.9%[3][5] - 2024年3月31日总存款为14,884,584千美元，较2023年3月31日的14,703,287千美元有所增长[25] 利息收入与支出 - 净利息收入本季度为1.271亿美元，较上季度下降300万美元，即2.3%，较2023年第一季度下降1710万美元，即11.8%；税等效净息差为3.10%，较2023年第四季度下降6个基点，较2023年第一季度下降48个基点[7] - 2024年第一季度总利息收入为235,900千美元，2023年同期为206,398千美元，同比增长14.3%[19] - 2024年第一季度总利息支出为108,837千美元，2023年同期为62,279千美元，同比增长74.8%[19] - 2024年第一季度净利息收入为127,063千美元，2023年同期为144,119千美元，同比下降11.8%[19] - 2024年第一季度计提信贷损失准备2,000千美元，2023年同期无此项[19] - 2024年第一季度扣除信贷损失准备后净利息收入为125,063千美元，2023年同期为144,119千美元，同比下降13.2%[19] - 2024年第一季度存款利息支出为98,285千美元，2023年同期为50,685千美元，同比增长93.9%[19] - 2024年3月31日总利息收入为235,900千美元，较2023年3月31日的206,398千美元有所增长[23] - 2024年3月31日净利息收入为127,063千美元，较2023年3月31日的144,119千美元有所下降[23] - 2024年第一季度净利息收入（FTE）为1.32858亿美元，2023年同期为1.5044亿美元[26] - 2024年第一季度净利息利差（FTE）为2.42%，2023年同期为3.08%[26] - 2024年第一季度净利息收益率（FTE）为3.10%，2023年同期为3.58%[26] 非利息收入与支出 - 非利息收入本季度为2660万美元，较2023年第四季度增加20万美元，较2023年第一季度增加160万美元[8] - 非利息支出本季度为9690万美元，较2023年第四季度减少1120万美元[9] - 2024年第一季度非利息收入为26,638千美元，2023年同期为24,997千美元，同比增长6.6%[19] - 2024年第一季度非利息支出为58,293千美元，2023年同期为57,459千美元，同比增长1.4%[19] - 2024年第一季度手续费及佣金收入中，服务收费为7,907千美元，2023年同期为7,359千美元，同比增长7.4%[19] 非核心费用 - 本季度发生非核心费用350万美元，包括110万美元的额外联邦存款保险公司特别评估费和240万美元的数字平台转换成本[1][3][9] 资本比率 - 公司总风险资本比率为13.34%，一级普通股资本比率为11.25%，有形普通股权益比率为8.32%[10] 资产质量指标 - 本季度净冲销总额为平均贷款的年化7个基点，不良资产与总资产之比为0.37%，较上季度增加5个基点[3][6] - 2024年3月31日净冲销额为2253千美元，2023年为225千美元[20] - 2024年3月31日非应计贷款为62478千美元，2023年3月31日为46576千美元[21] - 2024年3月31日不良资产为67364千美元，2023年3月31日为54353千美元[21] - 2024年3月31日不良资产与实际资产比率为0.37%，2023年3月31日为0.30%[21] - 2024年3月31日贷款信用损失拨备为204681千美元，2023年3月31日为223052千美元[21] - 2024年净冲销额占平均贷款的年化比率为0.07%，2023年为0.01%[20][21] 回报率与效率比率 - 2024年平均资产回报率为1.04%，2023年为1.42%[20] - 2024年3月31日平均资产回报率为1.04%，2023年3月31日为1.42%[23] - 2024年3月31日平均股东权益回报率为8.47%，2023年3月31日为12.21%[23] - 2024年3月31日效率比率为59.21%，2023年3月31日为51.72%[23] - 2024年有形普通股股东权益回报率为13.21%，2023年为19.82%[20] - 2024年第一季度有形普通股权益回报率（Non - GAAP）为13.21%，2023年同期为19.82%[28] 平均有形普通股权益 - 2024年第一季度平均有形普通股权益（Non - GAAP）为1.484582亿美元，2023年同期为1.31881亿美元[28]