财务数据关键指标变化 - 净息差分别为2.36%、2.53%、2.96%[5] - 净利息收入分别为51531美元、53760美元、52749美元[5] - 2024年3月31日利息收入为96011千美元，利息支出为44480千美元[9] - 2024年3月31日核心税前收入为17875千美元[9] - 2024年3月31日平均摊薄普通股流通股数为25429194股[9] - 2024年3月31日摊薄后普通股每股收益为0.48美元，2023年12月31日为0.57美元，2023年3月31日为0.54美元[10] - 2024年3月31日总股东权益为649,034千美元，2023年12月31日为644,259千美元，2023年3月31日为597,690千美元[13] - 2024年3月31日总季度平均资产为6,667,527千美元，2023年12月31日为6,494,861千美元，2023年3月31日为6,123,063千美元[15] - 2024年3月31日归属于普通股股东的净利润为12,220千美元，2023年12月31日为14,474千美元，2023年3月31日为13,675千美元[15] - 2024年3月31日普通股股东平均资产回报率（年化）为0.74%，2023年12月31日为0.88%，2023年3月31日为0.91%[15] - 2024年3月31日利息收入为96,011千美元，2023年12月31日为94,665千美元，2023年3月31日为79,492千美元[15] - 2024年3月31日净利息收入为51,531千美元，2023年12月31日为53,760千美元，2023年3月31日为52,749千美元[15] - 2024年3月31日净利息收益率为3.32%，2023年12月31日为3.50%，2023年3月31日为3.75%[15] - 2024年第一季度累计其他综合收益减少500万美元，普通股每股账面价值从2023年12月31日的22.58美元增至2024年3月31日的22.64美元；非公认会计原则下，普通股每股有形账面价值从22.58美元略降至22.64美元[25] - 截至2024年3月31日的季度，净利息收入为5150万美元，上一季度为5380万美元；贷款和生息资产收益率分别为6.88%和6.18%，较上一季度各增加1个基点；净利息收益率和净利息差分别为3.32%和2.36%，上一季度为3.50%和2.53%[27] - 2024年第一季度计提信贷损失拨备120万美元，上一季度为11.9万美元[30] - 截至2024年3月31日的季度，其他收入较上一季度增加290万美元，增幅46.36%[31] - 截至2024年3月31日的季度，其他费用较上一季度增加280万美元，增幅7.07%，主要归因于工资和员工福利增加280万美元[34] - 截至2024年3月31日，贷款与存款比率为91.32%，较2023年12月31日的95.12%和2023年3月31日的99.94%有所下降[44] - 截至2024年3月31日，股东权益与资产比率为9.69%，2023年12月31日为9.78%，2023年3月31日为9.50%[44] - 2024年第一季度基本每股收益为0.49美元，摊薄后每股收益为0.48美元，较上一季度和去年同期均有所下降[46] - 2024年第一季度非利息支出总额为42,522千美元，较上一季度的39,714千美元有所增加[46] - 2024年第一季度其他收入总额为9,386千美元，较上一季度的6,413千美元有所增加[46][47] - 2024年第一季度存款增加3.24亿美元，增幅6.17%，按年率计算为24.82%[49] - 2024年第一季度非利息存款减少400万美元，降幅0.31%，有息存款增加3.28亿美元，增幅8.30%[49] - 截至2024年3月31日，所有新存款的加权平均利率为4.32%，较上一季度下降0.29%[49] - 2024年3月31日，公司总资产为66.96亿美元，总负债为60.47亿美元，股东权益为6.49亿美元[57] - 2024年第一季度，公司净利息收入为5153.1万美元，净利润为1357万美元[59] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1220万美元，摊薄后每股收益0.48美元，较上一季度分别减少230万美元和0.09美元[67] - 2024年第一季度非公认会计原则下的核心净利润为1280万美元，摊薄后每股收益0.50美元，较上一季度分别减少400万美元和0.16美元[67] 各业务线数据关键指标变化 - 非计息存款分别为1282815美元、1368452美元、1473186美元[2] - 总贷款分别为5026937美元、4949954美元、4719906美元，收益率分别为6.88%、6.87%、6.34%[3] - 证券分别为888933美元、865372美元、927491美元，收益率分别为2.53%、2.38%、2.09%[3] - 总生息资产分别为6246130美元、6086330美元、5704875美元，收益率分别为6.18%、6.17%、5.65%[3] - 存款及次级债务分别为4072600美元、3816474美元、3339493美元，利率分别为3.76%、3.55%、2.30%[4] - 首都和达拉斯市场存款增长分别为5580万美元和4550万美元，本季度分别开设758个和296个新账户[21] - 货币市场账户较上一季度增加4.488亿美元，增幅33.41%，总投资组合加权平均利率从2023年12月31日的4.07%略升至4.10%[22] - 2024年3月新开货币市场账户总计9400万美元，加权平均利率为4.29%；2月新开账户为8400万美元，加权平均利率为5.03%；货币市场账户余额从2023年12月31日的13.4亿美元增至2024年3月31日的17.9亿美元[23] - 借款较上一季度减少2.047亿美元，降幅32.24%，原因是2024年3月全额偿还3亿美元美联储银行定期融资计划[24] - 投资贷款较上一季度增加9610万美元，增幅1.92%，年化增幅7.74%[50] - 贷款增长主要归因于商业和工业贷款组合增加6810万美元，建设和开发贷款组合减少780万美元[50] - 贷存比从上一季度的95.12%降至91.32%[50] - 达拉斯 - 沃思堡地区产生了本季度净贷款增长的43.75%，路易斯安那州西南部地区占28.55%，首都地区占14.47%[53] - 截至2024年3月31日，德州贷款约占总贷款组合的37%[53] - 用于投资的贷款较上一季度增加9610万美元，增幅1.92%，年化增幅7.74%[64] - 贷款增长主要源于工商业贷款组合净增长6810万美元和住宅房地产贷款组合净增长3460万美元，建筑与开发贷款组合减少780万美元[64] 公司收购与股息分配 - 2024年1月31日，公司收购了Waterstone LSP[51] - 2024年4月23日，董事会宣布每股18.75美元的季度优先股股息，股息率为1.875%，以及每股0.14美元的季度普通股股息[62] - 优先股和普通股股息将于2024年5月31日支付给5月15日登记在册的股东[62] 资产质量指标变化 - 不良贷款与投资贷款的比率从2023年12月31日的0.34%增至2024年3月31日的0.43%，不良资产与总资产的比率从0.28%增至0.34%[18] - 截至2024年3月31日，贷款损失准备金余额为41,165千美元，贷款损失准备金与总贷款（持有待投资）比率为0.81%[44] - 截至2024年3月31日，非执行资产总额为22,972千美元，非执行贷款与总贷款（持有待投资）比率为0.43%[44]