净利润与每股收益 - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1170万美元，摊薄后每股收益0.53美元，低于2023年第四季度的1850万美元和0.84美元，也低于2023年第一季度的1950万美元和0.86美元[3] - 2024年第一季度净利润为1.3885亿美元，低于2023年第四季度的2.0711亿美元和2023年第一季度的2.1772亿美元[45] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.53美元，低于2023年第四季度的0.84美元和2023年第一季度的0.86美元[45] - 2024年第一季度净收入为1388.5万美元，低于2023年第四季度的2071.1万美元和2023年第一季度的2177.2万美元[50] - 2024年第一季度基本和摊薄后每股收益均为0.53美元，低于2023年第四季度和2023年第一季度的0.84美元和0.86美元[50] 拨备费用 - 2024年第一季度拨备费用为1400万美元，高于2023年第四季度的700万美元和2023年第一季度的310万美元，主要因一个多户住宅建设项目计提800万美元专项准备金[4] 资本与账面价值 - 有形账面价值较上一季度增长0.4%，达到每股23.44美元；一级普通股资本比率从8.40%提升至8.60%[9] - 截至2024年3月31日，总资本与风险加权资产比率为13.68%，高于2023年12月31日的13.20%和2023年3月31日的12.46%[45] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为6.58%，高于2023年同期的6.24%[58] - 截至2024年3月31日，有形账面价值每股为23.44美元，高于2023年同期的21.87美元[58] - 截至2024年3月31日，剔除累计其他综合损失后的有形账面价值每股为27.23美元，高于2023年同期的25.39美元[58] 资产与贷款 - 截至2024年3月31日，总资产为78.3亿美元，低于2023年12月31日的78.7亿美元和2023年3月31日的79.3亿美元；贷款组合为59.6亿美元，低于2023年12月31日的61.3亿美元和2023年3月31日的63.5亿美元[11] - 2024年第一季度未偿还贷款较2023年12月31日减少1.726亿美元，降幅2.8%，设备融资贷款和租赁余额减少5450万美元，消费贷款减少9810万美元[12] - 截至2024年3月31日，公司总资产约78.3亿美元，财富管理集团管理资产约38.9亿美元 [38] - 截至2024年3月31日，公司总资产为78.31809亿美元，略低于2023年12月31日的78.66868亿美元[48] 信贷质量 - 信贷质量指标较2023年第四季度下降，截至2024年3月31日，不良贷款增加4860万美元至1.05亿美元；30 - 89天逾期贷款减少2390万美元至5890万美元[14] 贷款信用损失准备金 - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备金总额为7810万美元，高于2023年12月31日的6850万美元和2023年3月31日的6210万美元，占贷款组合的比例为1.31%[17] 存款情况 - 截至2024年3月31日，总存款为63.2亿美元，较2023年12月31日增加1450万美元，非利息存款增加6700万美元至12.1亿美元，有息存款减少5250万美元至51.1亿美元[18] - 截至2024年3月31日，总存款为63.23984亿美元，略高于2023年12月31日的63.09529亿美元[48] 净利息收入与收益率 - 2024年第一季度净利息收入为5610万美元，较2023年第四季度减少210万美元，降幅3.6%；净利息收益率为3.18%，低于2023年第四季度的3.21%[20] - 2024年第一季度平均生息资产为71.1亿美元，低于2023年第四季度的72.0亿美元；平均贷款为60.1亿美元，低于2023年第四季度的62.0亿美元[21][22] - 2024年第一季度投资证券平均余额为9.887亿美元，收益率4.36%，高于2023年第四季度的8.832亿美元和4.16% [23] - 2024年第一季度平均生息存款为52亿美元，低于2023年第四季度的53亿美元，成本为3.04%，较2023年第四季度增加11个基点 [24] - 2024年第一季度净利息收入为5.592亿美元，较2023年第四季度的5.8077亿美元和2023年第一季度的6.0504亿美元有所下降[45] - 2024年第一季度净利息收入为5592万美元，低于2023年第四季度的5807.7万美元和2023年第一季度的6050.4万美元[50] 非利息收入 - 2024年第一季度非利息收入为2120万美元，高于2023年第四季度的2050万美元 [27] 财富管理收入 - 2024年第一季度财富管理收入为710万美元，较2023年第四季度增加50万美元，增幅8.0%，管理资产增至38.9亿美元 [30] - 截至2024年3月31日，信托管理资产为38.88219亿美元，高于2023年12月31日的37.33355亿美元和2023年3月31日的35.02635亿美元[45] 非利息支出与效率比率 - 2024年第一季度非利息支出为4490万美元，与2023年第四季度和第一季度基本持平，效率比率升至58.03% [31] - 2024年第一季度效率比率为58.03%，高于2023年第四季度的55.22%和2023年第一季度的57.64%[55] 所得税费用 - 2024年第一季度所得税费用为440万美元，低于2023年第四季度的640万美元和2023年第一季度的690万美元，有效税率为23.9% [33] 监管资本要求 - 截至2024年3月31日，银行和公司均超过巴塞尔III的所有监管资本要求，银行符合“资本充足”金融机构的资格 [35] 利率影响 - 利率上升使公司投资组合和现金流套期保值产生8140万美元累计其他综合损失，使有形账面价值每股减少3.79美元 [36] 股票回购 - 2024年第一季度，公司根据股票回购计划回购73781股普通股，加权平均价格为26.31美元 [37] 平均资产回报率 - 2024年第一季度平均资产回报率为0.72%，低于2023年第四季度的1.04%和2023年第一季度的1.12%[45] - 2024年第一季度调整后平均资产回报率为0.72%，低于2023年第四季度的1.11%和2023年第一季度的1.15%[52] 调整后平均有形普通股权益回报率 - 2024年第一季度调整后平均有形普通股权益回报率为9.34%，低于2023年第四季度的16.51%和2023年第一季度的17.11%[52] 调整后税前、拨备前收益 - 2024年第一季度调整后税前、拨备前收益为3224万美元，低于2023年第四季度的3589.8万美元，但高于2023年第一季度的3244.9万美元[53] 负债与股东权益 - 截至2024年3月31日，总负债为70.40803亿美元，低于2023年12月31日的70.75015亿美元[48] - 截至2024年3月31日，股东权益总额为7.91006亿美元，略低于2023年12月31日的7.91853亿美元[48]