公司概况 - 公司成立于1984年，是国家开发银行旗下唯一租赁业务平台，注册资本126.4238亿元[3][4] - 租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40多个国家和地区，保持准主权国际评级（穆迪A1、标普A及惠誉A+）[3][4] - 公司坚持“市场化、专业化、国际化、数字化”战略定位，推进产品和业务转型创新[3][4] - 公司上市日期为2016年7月11日，股份代号为1606[13] - 公司香港主要营业地点在铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[13] - 公司网址为http://www.cdb - leasing.com[13] - 公司为国银金融租赁股份有限公司，1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股在香港联交所上市，股份代號为1606[17] - 国家开发银行为公司控股股东，持有公司64.40%的股权[17] 公司管理层变动 - 靳濤先生2023年11月21日起担任公司总裁等多职，12月18日起任董事会关联交易控制委员会成员[9] - 黄敏先生2023年11月21日起不再履行执行董事等职务[9] - 张克升先生2024年4月10日起担任非执行董事等多职[9] - 刘希普先生2024年4月10日起担任非执行董事等职[9] - 杨贵芳先生2024年4月10日不再履行非执行董事等职务[9] - 李英宝先生2024年1月1日不再履行非执行董事等职务[9] - 2023年11月21日，金涛获深圳监管局批准担任公司总裁、执行董事、副董事长等职，12月18日起任关联交易控制委员会成员[14] - 2023年11月21日起，黄敏不再担任执行董事等职务[14] - 2024年4月10日，张克胜获深圳监管局批准担任非执行董事等职[14] - 2024年4月10日，刘锡璞获深圳监管局批准担任非执行董事等职[14] - 2024年4月10日起，杨桂芳不再担任非执行董事等职务[14] - 2024年1月1日起，李应保不再担任非执行董事等职务[14] - 2023年8月23日起，李海建担任独立非执行董事等职[14] - 2023年8月23日起，刘明担任独立非执行董事等职，2023年11月21日起任公司授权代表[14] - 2023年12月20日，王国国获深圳监管局批准担任独立非执行董事等职[14] 审计机构变更 - 2023年6月28日安永会计师事务所退任公司核数师，公司委任香港立信德豪会计师事务所有限公司为新核数师[12] - 2023年6月28日，安永因服务期满卸任公司审计师，公司委任德豪国际会计师事务所为新审计师[15] 行业政策法规 - 《商业银行资本管理办法》于2024年1月1日实施，2012年发布的试行办法废止[17] - 2023年3月决定在原中国银保监基础上组建国家金融监督管理总局，5月18日挂牌[17] - 《商业银行金融资产风险分类办法》于2023年2月10日发布，自2023年7月1日起施行[18] 公司经营业绩 - 2023年公司总收入230.06亿元，年度利润41.50亿元，基本及稀释每股收益0.33元[21] - 2023年融资租赁收入占营业收入39.9%，同比降1.2个百分点；经营租赁收入占比46.4%，同比降3.4个百分点[22] - 2023年利息支出占营业支出48.8%，同比升8.0个百分点；折旧及摊销占比28.7%，同比升1.9个百分点[23] - 截至2023年末，公司总资产4096.95亿元，总负债3724.13亿元，权益总额372.82亿元，每股净资产2.95元[25] - 截至2023年末，应收融资租赁款占总资产47.6%，较2022年末降6.9个百分点；物业及设备占比29.0%，较2022年末降1.0个百分点[26] - 截至2023年末，借款占总负债79.4%，较2022年末升2.4个百分点；应付债券占比8.6%，较2022年末降2.9个百分点[27] - 2023年平均资产总额回报率1.09%，平均权益回报率11.60%，成本收入比率9.55%[29] - 2023年税前拨备前净利润率33.43%，净利润率18.04%，不良资产率0.60%[29] - 2023年融资租赁业务不良资产率0.81%，杠杆率7.89倍[29] - 2023年集团平均资产总额回报率为1.09%，较上年上升0.13个百分点[31][32] - 2023年集团平均权益回报率为11.60%，较上年上升1.19个百分点，主要因净利润同比上升[31][32] - 2023年核心一级资本充足率为9.96%，一级资本充足率为9.96%，资本充足率为12.47%[34] - 2023年融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为547.72%[34] - 2023年公司经营业绩稳中向好，主要经营指标同业领先，行业头部地位巩固[51] - 2023年公司资产总额达4096.95亿元，同比增长15.5%[52] - 2023年公司营业收入达266.55亿元，同比增长6.4%[52] - 2023年公司年度利润达41.50亿元，同比增长23.8%[52] - 2023年公司平均权益回报率为11.60%，平均资产总额回报率为1.09%，盈利能力持续提升[52] - 2023年末公司不良资产率为0.60%，自上市以来始终控制在1%以下，资产质量稳定[52] - 2023年公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率547.72%，风险抵补能力较强[52] - 2023年公司总收入230.059亿元，较上年增加2.416亿元，增长1.1%，主要因租赁资产规模持续增长[57][58] - 2023年公司融资租赁收入106.442亿元，占总收入46.3%，较上年增加3.556亿元，增长3.5%，因高收益率业务板块规模同比增加[60][61] - 2023年公司经营租赁收入123.617亿元，较上年减少0.114亿元，减少0.9%[57] - 2023年公司投资收益净额1.555亿元，较上年增加1.23亿元，增长378.5%[57] - 2023年公司其他收入、收益或损失34.94亿元，较上年增加12.373亿元，增长54.8%[57] - 2023年公司支出总额212.366亿元，较上年增加11.411亿元，增长5.7%[57] - 2023年公司所得税前利润54.188亿元，较上年增加4.608亿元，增长9.3%[57] - 2023年公司年度利润41.501亿元，较上年增加7.99亿元，增长23.8%[57] - 2023年公司飞机租赁融资租赁收入590万元，与上年持平，因租赁规模不变[60][61] - 2023年公司区域发展租赁融资租赁收入58.534亿元，较上年减少5.877亿元，减少9.1%，因平均资产规模下降[60][61] - 2023年公司经营租赁收入为123.617亿元，占总收入53.7%，较上年减少1.14亿元，降幅0.9%，主要因船舶租赁收入下跌[65][66] - 2023年飞机租赁经营租赁收入为82.01亿元，较上年增加11.761亿元，增长16.7%，因飞机经营租赁规模增长[66] - 2023年船舶租赁经营租赁收入为38.469亿元，较上年减少14.736亿元，减少27.7%，因BDI指数下降[67][68] - 2023年公司投资收益净额为1.555亿元，较上年增加1.23亿元，增长378.5%，因衍生金融工具投资收益增加[69] - 2023年公司其他收入、收益或损失为34.94亿元，较上年增加12.373亿元，增长54.8%，因飞机保险赔款及金融机构存款利息收入增加[69] - 2023年公司成本支出总额为212.366亿元，较上年增加11.411亿元，增长5.7%，因利息支出及折旧摊销增加[70] - 2023年公司折旧及摊销费用为60.974亿元，较上年增加7.167亿元，增长13.3%，因经营租赁船舶及飞机资产增加[71] - 2023年公司利息支出为103.624亿元，较上年增加21.557亿元，增长26.3%，因业务规模扩大及美元融资成本率上升[74] - 2023年公司所得税前利润为54.188亿元，较上年增加4.608亿元，增长9.3%[77] - 2023年公司所得税费用为12.687亿元，较上年减少3.382亿元，降幅21.0%，因高税率业务板块利润下降[78] - 2023年公司实现年度利润415010万元，较上年增加79900万元，增长23.8%[79] - 截至2023年12月31日，公司资产总额为40969490万元，较上年末增加5497770万元，增长15.5%[82][83] - 截至2023年12月31日，公司现金及银行结馀为6944030万元，较上年末增加3967960万元，增长133.3%[82][84] - 截至2023年12月31日，公司应收账款为133510万元，较上年末下降215260万元，降幅61.7%[82][86] - 截至2023年12月31日，公司应收融资租赁款为19510110万元，较上年末增加160680万元，增长0.8%[82][87][88] - 截至2023年12月31日，公司预付账款余额为1270810万元，较上年末增加115710万元，增幅为10.0%[82][89] - 截至2023年12月31日，公司经营租赁用设备为11804420万元，较上年末增加1224510万元，增长11.6%[90] - 截至2023年12月31日，公司负债总额为37241310万元，较上年末增加5197930万元，增长16.2%[82] - 截至2023年12月31日，公司权益总额为3728180万元，较上年末增加299840万元，增长8.7%[82] - 截至2023年12月31日，现金及银行结馀、应收账款、应收融资租赁款、预付账款以及物业及设备合计占资产总额的比例为97.0%[83] - 截至2023年12月31日，公司自用物业及设备为5.96亿元，较上年末减少1.294亿元，减少17.8%[91][92] - 截至2023年12月31日，公司经营租赁用设备为1180.442亿元，较上年末增加122.451亿元，增长11.6%[91][92] - 截至2023年12月31日，公司其他资产为52.41亿元，较上年末增加11.584亿元，上升28.4%[93] - 截至2023年12月31日，公司融资租赁相关资产合计195.6381亿元，较上年末减少0.2%[95] - 截至2023年12月31日，公司经营租赁资产合计1191.337亿元，较上年末增长11.5%[97] - 截至2023年12月31日，公司负债总额为3724.131亿元，较上年末增加519.793亿元，增长16.2%[98] - 截至2023年12月31日，公司借款余额为2958.754亿元，较上年末增加489.927亿元，增长19.8%[99] - 截至2023年12月31日，公司应付债券余额为321.872亿元，较上年末减少46.849亿元，减少12.7%[100] - 截至2023年12月31日，公司其他负债余额为270.082亿元，较上年末增加47.393亿元，增长21.3%[101] - 2023年，公司经营活动现金流入净额为668.264亿元，较上年增长293.1%；投资活动现金流出净额为353.224亿元，较上年增长301.9%；融资活动现金流出净额为74.885亿元，较上年减少48.2%[102][104] - 2023年公司新增业务投放992.929亿元，其中飞机租赁148.268亿元，区域发展租赁317.366亿元，船舶租赁80.013亿元，普惠金融214.114亿元，绿色能源与高端装备租赁233.168亿元[106] - 2023年末公司总资产4075.632亿元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁资产占比分别为26.7%、32.0%、15.4%、8.8%、17.1%[107] - 2023年公司总收入266.554亿元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁收入占比分别为38.2%、23.7%、22.0%、7.5%、8.6%[110] - 2023年公司所得税前利润54.187亿元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁分别为0.3651亿元、24.036亿元、11.14亿元、14.0亿元、1.36亿元[111] - 2023年飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁