综合财务数据关键指标变化 - 本年度集團綜合收入約人民幣45,740,000元，較2022年減少約26.7%[10] - 其他收益或虧損淨額由淨虧損約人民幣14,598,000元轉為淨收益人民幣2,872,000元，因本金42,500,000港元無抵押債券修訂，年利率由11%修訂為8%[12] - 按公平值計入損益的金融資產的收益╱虧損由未變現虧損淨額約人民幣12,986,000元轉為未變現收益淨額約人民幣7,813,000元[13] - 本年度一般及行政開支由約人民幣29,314,000元減少約人民幣9,431,000元或32.2%[14] - 本年度財務費用由約人民幣4,910,000元增加約人民幣166,000元或3.4%[15] - 本年度公司擁有人應佔虧損約為人民幣9,378,000元，較去年減少約人民幣43,423,000元或82.2%[16] - 本年度已確認於聯營公司的權益的減值虧損約為人民幣1,984,000元[17] - 2023年12月31日，集團應收貿易賬款、應收貸款及其他應收款項等約為人民幣339,800,000元，本年度減值虧損為約人民幣26,416,000元[18] - 2023年流动比率约为7.8倍，2022年为29.5倍；2023年资产负债比率约为22.7%，2022年为18.2%[24] - 2023年12月31日集团流动资产约为2.11587亿元人民币，2022年为2.38147亿元人民币；流动负债约为2705.5万元人民币，2022年为807.9万元人民币[25] - 2023年员工成本（含董事酬金）约为人民币154.5万元，2022年为人民币483.3万元[37] - 截至2023年12月31日止年度，公司法定审核已付或应付核数费用约为人民币588,000元，长青未提供非审核服务[96] 各业务线数据关键指标变化 - 本年度放債業務利息收入約為人民幣32,641,000元，佔總收入約71.4%；電子零部件加工及貿易業務收入約為人民幣13,099,000元，佔總收入28.6%[9] - 電子零部件加工及貿易業務收入減少約人民幣8,105,000元或38.2%；放債業務收入微降約人民幣423,000元或1.3%[11] - 2023年贷款组合净额约为3.22868亿港元，2022年为3.18469亿元人民币，向84名借款人发放贷款，应收五大借款人贷款净额共约4966.5万港元，占应收贷款的15.4%[19] - 2023年贷款期限一年以内客户24人，一至两年50人，两年以上10人；2022年对应分别为23人、131人、12人[20] - 2023年应收贷款一年内到期为15.6178亿元人民币，一年以上但不超三年为16.669亿元人民币；2022年对应分别为19.9313亿元人民币、11.9156亿元人民币[21] - 2023年应收贷款预期信贷亏损拨备约为8607.7万元人民币，2022年为8090.9万元人民币[22] 债券相关情况 - 2018年1月12日发行3000万港元无抵押债券，2020年11月1日续新，本金4250万港元，实际年利率由11%修订为8%，确认收益约286.6万元人民币[29] - 2022年6月16日发行2000万港元无抵押债券，年利率5.5%，到期日为发行后5年[30] 股权出售情况 - 2024年1月15日集团出售Peak Zone全部5.4%股权，代价8万港元（约7.2万元人民币），3月19日完成出售[23] 公司股本情况 - 2023年12月31日公司法定股本为10亿港元，分为100亿股每股面值0.01港元股份；已发行股份3.56072058亿股，每股面值0.01港元[33][34] 公司人员情况 - 2023年12月31日公司雇员12名，2022年为26名；执行董事2名，与2022年持平[37] - 公司员工性别比例为男性约58%、女性约42%[37] - 执行董事冯科明36岁，2020年加入；柏洁44岁，2023年加入[44][45] - 独立非执行董事陈君尧40岁，2017年加入；马思静51岁，2014年加入；何苑棋41岁，2016年加入[46][47][48] - 谭芷欣2023年获委任为公司秘书[49] - 公司员工总数为12人，其中女性5人、男性7人[165] - 公司全职员工12人，兼职员工0人[165] - 公司行政管理人员3人，一般雇员9人[165] - 公司30岁或以下员工3人，31至40岁员工6人，41至50岁员工3人，50岁以上员工0人[165] - 公司香港地区员工3人，中国内地员工9人[165] - 公司员工总流失率为73.68%[165] - 公司女性员工流失率为100.00%，男性员工流失率为44.44%[165] - 公司全职员工流失率为73.68%，兼职员工流失率为0.00%[165] - 公司行政管理人员流失率为120.00%，一般雇员流失率为43.48%[165] - 公司香港地区员工流失率为107.69%，中国内地员工流失率为56.00%[165] - 2023年受训雇员总数为9人，占比75%，女性占比80%，男性占比71.4%，行政管理人员占比100%，一般雇员占比66.7%[171] - 2023年每名雇员平均受训时数为16.7小时，女性为16.3小时，男性为17小时，行政管理人员为20小时，一般雇员为15小时[171] 公司治理情况 - 截至2023年12月31日财政年度，除偏离企业管治守则之守则条文第C.1.6条外，公司已符合所有守则条文[51] - 董事会定期会议每年四次，约每三个月一次，会议通知提前约14天发出，文件至少提前3天寄发[55] - 本年度董事会会议次数为8次[58] - 执行董事徐爱妮出席率100%（3/3），冯科明出席率100%（8/8），柏洁出席率100%（1/1）；独立非执行董事陈君尧、马思静、何苑棋出席率均为100%（8/8）[58] - 报告日期董事会由5位董事组成，包括2位执行董事和3位独立非执行董事[59] - 陈君尧在专业公司审计及会计方面拥有逾10年经验[59] - 马思静担任独立非执行董事逾9年[60] - 企业管治守则规定每名董事至少每三年轮值退任一次[62] - 公司每届股东周年大会上，当时三分之一的董事须轮值退任[63] - 董事会于2009年11月18日成立提名委员会，书面职权范围于2019年1月修订[65] - 提名委员会由陈君尧、马思静、何苑棋三位独立非执行董事组成[65] - 本年度提名委员会举行2次会议[67] - 陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士出席提名委员会会议的出席率为100%（2/2）[68] - 执行董事柏洁女士及独立非执行董事马思静女士、何苑棋女士将在应届股东周年大会结束时轮值退任，且符合资格膺选连任[67] - 公司已采纳提名政策和董事会成员多元化政策[70][75] - 提名委员会采用多种方法确定董事候选人，所有候选人按相同标准评估[73] - 提名委员会考虑多项因素确定董事会成员组合及人选[76] - 各新任董事获提供指引资料，了解应承担的职责和责任[78] - 现任董事接受了企业管治、财务等方面培训，符合持续专业发展规定[80] - 公司就董事买卖证券采纳标准守则，全体董事确认本年度遵守该标准[80] - 参加定期董事会会议的通知在会议14天前寄发，相关资料在会议3天前寄发[82] - 冯科明先生于2023年6月20日获委任为监察主任，谭芷欣女士自2023年9月4日起获委任为公司秘书[84] - 薪酬委员会于2006年8月8日成立，2023年1月修订书面职权范围[85] - 本年度薪酬委员会召开2次会议[90] - 本年度薪酬委员会会议中，执行董事徐爱妮女士出席率为100%（1/1），独立非执行董事陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士出席率均为100%（2/2）[91] - 本年度综合财务报表由长青（香港）会计师事务所有限公司审核，审核委员会建议续聘其为公司核数师[95] - 董事会负责评估和厘定公司风险性质及程度，每年或按需检讨内部监控系统[97] - 集团委聘独立内部监控审阅顾问进行年度检讨，截至2023年12月31日止年度，董事会认为内部监控系统有效且充分[98][99] - 审核委员会于本年度举行5次会议，成员陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士出席率均为100%（5/5）[100][101] - 谭芷欣女士自2023年9月4日起任公司秘书，本年度参加不少于15小时专业培训[108] - 2023年股东周年大会于6月29日举行，审核、提名及薪酬委员会主席出席[113] - 本年度股东大会议次数为1次，执行董事冯科明出席率为0%（0/1），独立非执行董事陈君尧出席率为100%（1/1），马思静、何苑棋出席率为0%（0/1）[115] - 股东周年大会通知提前至少21个整日给予股东，其他股东大会至少提前14个整日给予股东[115] - 公司于2019年3月采纳股息政策，董事会对是否派付股息有全权酌情权，须受股东批准（若适用）[117][119] - 任何一位或以上于提请要求当日持有不少于公司缴足股本（赋予权利在公司股东大会投票）十分之一的股东，可要求董事会召开股东特别大会，并须于提请要求后2个月内举行[121] - 若提请后21日内董事会未召开大会，提请要求的人士可自行召开，公司须补偿合理开支[122] - 提名新董事时，相关通知书最短期限至少为7日，交存期限开始于发送股东大会通知书后一天，结束于股东大会日期前7日[123] - 公司已修订组织章程细则，股东于2023年股东大会批准采纳第二份经修订及重列的组织章程大纲及细则[128] ESG相关情况 - ESG报告为概述集团截至2023年12月31日止年度在环境、社会及管治范畴表现所编[129] - 集团业务主要包括放债业务、电子零部件加工及买卖业务、提供美容护理服务，主要运营地区为香港及中国[129] - ESG报告编制应符合“不遵守就解释”条文，遵循“重要性”“量化”“平衡”“一致性”汇报原则[130] - 持份者可通过邮寄（香港上环德辅道中199号无限极广场12楼）、电话((852) 2155 9506)、传真((852) 2155 9510)与集团分享ESG报告反馈意见[136] - 公司及其附属公司在保护环境及肩负社会责任同时，致力为客户提供优质产品及服务[137] - 集团董事会负责ESG策略及批准报告，行政管理人员日常监督并向董事会报告[138] - 报告期内集团温室气体排放总量为14公吨二氧化碳当量，排放密度为每名雇员1.2公吨二氧化碳当量[147][148] - 报告期内集团能源总耗量为24.2兆瓦时，总耗水量为507立方米，能源消耗密度为每名雇员2.0兆瓦时等值，耗水密度为每名雇员42.3立方米[154] - 集团设定截至2024年能源及水消耗水平与2023年持平或下降的目标[154] - 集团识别出雇佣、劳工准则、健康及安全、保护客户隐私及反贪污为报告期最重要的ESG议题[141] - 集团放债业务无直接废气排放或温室气体产生，温室气体排放全源自购买电力间接产生[146][147] - 集团加工电子零部件业务产生的工业废物交由专业机构处理，损坏电子产品会维修、捐赠或转售[149] - 集团对一般办公室废物分类、回收及处置，交由专业回收公司或按大厦物管规定处理[150] - 集团推行环保办公室管理，包括采用自然采光、限制空调开放等措施[152][153] - 报告期内集团无违反重大环保法律法规情况[145] - 2021 - 2023年因工死亡数目均为0，因工死亡率均为0%，因工伤损失工作日均为0[169] - 2023年供应商总数为7家，其中香港0家，中国7家[175] - 2023年占待召回的已售或已付运产品总数百分比为0%[181] - 报告期内接获关于产品及服务的投诉数目为0[181] - 报告期内公司未发现违反健康与安全、广告、标签及隐私事宜且有重大影响的法律法规[181] - 报告期内未出现客户隐私外漏或服务问题造成的客户损失，未接获服务质量欠佳的投诉及赔偿要求[181] - 公司为员工提供放债业务、电子零部件等培训及职业发展培训，安排董事参与外部讲座[170] - 公司从事放债、电子零部件加工买卖及美容护理服务，重视服务质量和企业信誉[175][176] - 报告期内公司未发现任何贪污或诈骗事件，已审结的法律案件数目为0[188] - 公司设有审核委员会，聘请外部专业人士，定期检讨内部管治机制并提供内部反贪污培训[183] - 公司要求员工严格遵守相关法律规范和道德准则，反腐等条文列于员工守则[1