净收入与每股收益情况 - 2024年第一季度净收入为640万美元，摊薄后每股收益0.41美元，2023年同期分别为1290万美元和0.82美元[2] - 2024年第一季度普通股每股股息为0.16美元，2023年同期为0.14美元；基本和摊薄后普通股每股收益为0.41美元，2023年同期为0.82美元[32] - 2024年第一季度，公司净利润为636万美元，基本每股收益为0.41美元，摊薄每股收益为0.41美元[35] 净利息收入与收益率变化 - 2024年第一季度净利息收入减少420万美元，降幅13.0%，净利息收益率降至3.22%，较去年同期下降77个基点[4] - 2024年第一季度利息收入为5012.8万美元，2023年同期为4153.9万美元；净利息收入为2837.2万美元，2023年同期为3260.1万美元；净利润为636万美元，2023年同期为1288.8万美元[32] - 2024年第一季度，公司总利息和股息收入为5012.8万美元，总利息支出为2175.6万美元，净利息收入为2837.2万美元[35] 利息收入增长因素 - 2024年第一季度利息收入增加720万美元，其中收益率提高41个基点带来370万美元增长，平均生息资产增加2.393亿美元带来350万美元增长[5] 利息支出增长情况 - 2024年第一季度利息支出增加1280万美元，增幅143.4%，付息负债平均利率提高140个基点，付息负债增加4.116亿美元[6] 信贷损失拨备情况 - 2024年第一季度信贷损失拨备为200万美元，2023年同期为62万美元；未使用承诺拨备为 - 5万美元，2023年同期为20.1万美元[9] 非利息收入变化 - 2024年第一季度非利息收入总计850万美元，较去年同期减少260万美元，降幅23.2%[9] 非利息支出变化 - 2024年第一季度非利息支出总计2770万美元，较去年同期增加25.7万美元，增幅0.9%[13] 效率比率与所得税税率变化 - 截至2024年3月31日季度效率比率为73.8%，2023年同期为62.0%；2024年第一季度有效所得税税率为11.8%，2023年为16.4%[15] 总资产与贷款组合变化 - 从2023年12月31日到2024年3月31日，总资产增加1880万美元，增幅不到1%，主要因贷款组合增加3640万美元，增幅1.3%[16] - 2024年3月31日总资产为38.80258亿美元，2023年12月31日为38.61418亿美元；总存款为29.80695亿美元，2023年12月31日为29.85028亿美元；股东权益总额为3.69659亿美元，2023年12月31日为3.72002亿美元[33] - 截至2024年3月31日，公司总资产为38.80258亿美元，总负债为35.10599亿美元，股东权益为3.69659亿美元[34] 总存款变化 - 从2023年12月31日到2024年3月31日，总存款减少430万美元，降幅不到1.0%[18] 储蓄和货币市场账户变化 - 储蓄和货币市场账户增加6610万美元，主要因经纪货币市场账户增加6590万美元和企业货币市场账户增加950万美元，部分被对账单储蓄减少640万美元和企业储蓄账户减少310万美元抵消[21] 定期存单变化 - 定期存单增加主要因大额定期存单增加1670万美元和零售定期存单增加1400万美元，部分被经纪定期存款减少2180万美元抵消[22] 联邦住房贷款银行预付款变化 - 2024年3月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）隔夜预付款总计3.685亿美元，高于2023年12月31日的3.404亿美元；FHLB定期预付款总计220万美元，低于2023年12月31日的240万美元[23] 股票回购与清算情况 - 2024年至今公司未回购任何股票，当前1350万美元回购授权还剩约1200万美元，将于2024年5月到期；1月公司清算员工持有的8262股股票，每股18.38美元以满足限制性股票归属产生的税务义务[24] 股东权益总额变化 - 2023年12月31日至2024年3月31日，股东权益总额减少230万美元，主要因累计其他综合损失增加620万美元，留存收益增加390万美元[25] 净冲销与贷款信用损失准备金率变化 - 2024年前三个月净冲销为35.3万美元，2023年同期为12.8万美元；2024年3月31日贷款信用损失准备金率为1.34%，2023年12月31日为1.30%[26] 不良资产相关变化 - 2024年3月31日，不良资产为1570万美元，较2023年12月31日增长4.0%；不良资产与总资产比率从2023年12月31日的0.39%降至0.41%；贷款信用损失准备金与不良贷款比率从2023年12月31日的245.67%升至247.06%[27] - 截至2024年3月31日，公司不良资产总额为1572.5万美元，其中不良贷款为1572.5万美元[36] 贷款损失准备金情况 - 2024年第一季度，公司贷款损失准备金期初余额为3716万美元，期末余额为3884.9万美元[36] - 截至2024年3月31日，公司贷款和租赁总额为28.98139亿美元，贷款损失准备金为3884.9万美元[34] - 2024年第一季度，公司贷款损失准备金与总贷款的比率为1.34%，与不良资产的比率为247.06%[36] 资本比率情况 - 截至2024年3月31日，公司一级杠杆比率为8.62%，一级风险资本比率为10.81%，总风险资本比率为14.53%[36] 有形普通股权益相关情况 - 2024年第一季度，公司有形普通股权益为2.35041亿美元，有形账面价值每股为14.95美元[37] - 2024年第一季度，公司有形普通股权益与有形资产的比率为6.28%[37]