整体财务数据关键指标变化 - 净利息收入为2.58亿美元，较2023年前三个月减少1600万美元，降幅6%，净利息收益率为2.79%，2023年前三个月为3.07%，主要因生息负债增加超过盈利资产增加及相关成本上升[205] - 信贷损失拨备为2400万美元，2023年前三个月为1800万美元，主要因贷款组合增长、名义信贷变动和宏观经济趋势[205] - 非利息收入为6500万美元，较2023年前三个月增加300万美元，增幅5%，主要因投资证券净收益增加和财富管理费用提高[206] - 非利息支出为1.98亿美元，较2023年前三个月增加1000万美元，增幅5%，主要因与特别评估相关的联邦存款保险公司费用增加[206] - 2024年3月31日净利润为8116.9万美元，2023年12月31日净亏损9080.6万美元，2023年9月30日净利润为8324.8万美元，2023年6月30日净利润为8715.4万美元，2023年3月31日净利润为1.0336亿美元[208] - 2024年3月31日归属于普通股股东的净利润为7829.4万美元，2023年12月31日净亏损9368.1万美元，2023年9月30日净利润为8037.3万美元，2023年6月30日净利润为8427.9万美元，2023年3月31日净利润为1.00485亿美元[208] - 2024年3月31日基本每股收益为0.52美元，2023年12月31日每股亏损0.63美元，2023年9月30日每股收益为0.53美元，2023年6月30日每股收益为0.56美元，2023年3月31日每股收益为0.67美元[208] - 2024年3月31日有效税率为19.78%，2023年9月30日为18.92%，2023年6月30日为21.26%，2023年3月31日为20.92%[208] - 完全税等效净利息收入和净利息收入分别比2023年前三个月低1700万美元（6%）和1600万美元（6%）[213] - 自2023年3月31日以来，美联储将联邦基金目标利率提高50个基点，生息资产收益率提高70个基点，计息负债成本提高107个基点[213] - 2024年第一季度，经营和融资活动提供的净现金分别为1.55亿美元和4900万美元，投资活动使用净现金2.75亿美元，现金及现金等价物净减少7200万美元[272] - 2023年第一季度，经营和融资活动提供的净现金分别为4700万美元和12亿美元，投资活动使用净现金11亿美元，现金及现金等价物净增加2.01亿美元[273] - 2024年第一季度净利润为8100万美元，2023年第四季度净亏损9100万美元[292] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为7800万美元，摊薄和基本每股收益均为0.52美元；2023年第四季度归属于普通股股东的净亏损为9400万美元，摊薄每股亏损0.62美元，基本每股亏损0.63美元[292] - 2024年第一季度完全税收等效净利息收入为2.62亿美元，较2023年第四季度增加400万美元，增幅1% [293] - 2024年第一季度净息差上升10个基点至2.79% [293] - 2024年第一季度平均盈利资产减少6.78亿美元，降幅2%，至376亿美元[293] - 2024年第一季度非利息收入为6500万美元，较2023年第四季度增加1.96亿美元[294] - 2024年第一季度非利息支出为1.98亿美元，较2023年第四季度减少4200万美元，降幅17% [294] - 公司2024年第一季度综合总收入3.22842亿美元，较2023年同期的3.36083亿美元下降4%[297] - 2024年第一季度所得税费用为2000万美元，低于2023年同期的2700万美元；有效税率为19.78%，低于2023年同期的20.92%；预计全年有效税率为19 - 21%[220] 资产相关数据关键指标变化 - 平均贷款为294亿美元，较2023年前三个月增加5.23亿美元，增幅2%，主要因汽车金融和房地产建设贷款增加，部分被住宅抵押贷款减少抵消[204] - 平均投资和其他短期投资增加4.92亿美元（6%）[213] - 平均计息负债较2023年前三个月增加25亿美元（9%），平均计息存款增加49亿美元（22%）[214] - 平均无息活期存款较2023年前三个月减少15亿美元（20%），平均FHLB预付款减少27亿美元（64%）[214] - 商业和企业贷款为108.16亿美元，收益率7.22%；商业房地产贷款为73.90亿美元，收益率7.56%[211] - 总贷款为293.69亿美元，收益率6.22%；投资证券中应税部分为55.17亿美元，收益率3.39%[211] - 总生息资产为375.96亿美元，收益率5.64%；总资产为407.69亿美元[211] - 总计息存款为273.85亿美元，成本率3.32%；总计息负债为301.78亿美元，成本率3.55%[211] - 利率差为2.09%，完全税等效净利息收入和净利息收益率为2.79%，净利息收入为2.58亿美元[211] - 截至2024年3月31日，公司总资产为411亿美元，较2023年12月31日增加1.21亿美元，较2023年3月31日增加4.35亿美元，增幅1%[224] - 2024年3月31日，其他金融机构的有息存款为4.2亿美元，较2023年12月31日减少500万美元，较2023年3月31日减少9100万美元，降幅18%[224] - 2024年3月31日，可供出售投资证券公允价值为37亿美元，较2023年12月31日增加1.23亿美元，较2023年3月31日增加3.43亿美元，增幅10%[225] - 2024年3月31日，贷款总额为295亿美元，较2023年12月31日增加2.78亿美元，较2023年3月31日增加2.87亿美元，增幅1%[225] - 2024年3月31日，总存款为337亿美元，较2023年12月31日增加2.67亿美元，较2023年3月31日增加34亿美元，增幅11%[226] - 截至2024年3月31日，总贷款为29494263千美元，较2023年12月31日的29216218千美元有所增加[227] - 2024年3月31日，商业贷款占比62%，消费者贷款占比38%，与2023年末基本持平[227] - 2024年3月31日，固定利率贷款为15113038千美元，占比51%；浮动或可调整利率贷款为14381225千美元，占比49%[230] - 截至2024年3月31日，196亿美元（占比66%）的未偿还贷款和165亿美元（占比90%）的未偿还商业贷款为浮动利率、可调整利率、一年内重新定价或一年内到期[230] - 2024年3月31日，商业和工业贷款中，房地产和公用事业行业的贷款暴露分别占总贷款的8%[233] - 2024年3月31日，商业房地产 - 投资者贷款中，多户住宅、工业和办公物业类型的暴露分别占总商业房地产 - 投资者贷款的33%、25%和21%[236] - 截至2024年3月31日，总贷款较2023年12月31日增加2.78亿美元，增幅1%；较2023年3月31日增加2.87亿美元，增幅1%[260] - 截至2024年3月31日，公司资产为411亿美元，较2023年末增加1.21亿美元；存款为337亿美元，较2023年末增加2.67亿美元，即1%；短期资金增加4.39亿美元，即134%；FHLB预付款减少6.07亿美元，即31%[272] - 截至2023年3月31日，公司资产为407亿美元，较2022年末增加13亿美元，即3%；存款为303亿美元，较2022年末增加6960万美元，即2%；FHLB预付款增加6.66亿美元，即15%；其他长期资金增加2.96亿美元，即119%[273] - 2024年第一季度平均贷款减少5830万美元，降幅2% [293] - 2024年第一季度平均总付息存款增加14亿美元，增幅5% [293] - 2024年第一季度平均联邦住房贷款银行（FHLB）预付款减少19亿美元，降幅56% [293] - 2024年3月31日，AFS投资证券公允价值为37亿美元，较2023年12月31日增加1.23亿美元，增幅3%，较2023年3月31日增加3.43亿美元，增幅10%[225] - 2024年3月31日，HTM投资证券摊余成本为38亿美元，较2023年12月31日减少2700万美元，降幅1%，较2023年3月31日减少1.34亿美元，降幅3%[225] - 2024年3月31日，贷款为295亿美元，较2023年12月31日增加2.78亿美元，增幅1%，较2023年3月31日增加2.87亿美元，增幅1%[225] - 2024年3月31日，联邦基金购买和证券回购协议下的销售为2.66亿美元，较2023年12月31日减少6100万美元，降幅19%，较2023年3月31日增加5700万美元，增幅27%[226] - 2024年3月31日，FHLB预付款为13亿美元，较2023年12月31日减少6.07亿美元，降幅31%，较2023年3月31日减少37亿美元，降幅73%[226] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年第一季度财富管理费用较2023年第一季度增加200万美元，主要因管理资产增加[218] - 2024年第一季度投资证券净收益较2023年第一季度增加400万美元，源于公司出售剩余Visa B股[218] - 2024年第一季度人员费用、技术费用和FDIC费用分别较2023年第一季度增加300万、300万和700万美元[219] - 公司2024年第一季度公司及商业专业部门总收入1.83617亿美元，较2023年同期的1.7086亿美元增长7%[297] - 公司2024年第一季度社区、消费者和商业部门净收入7546.8万美元，较2023年同期的5989.5万美元增长26%[297] - 公司2024年第一季度风险管理和共享服务部门平均存款5861.362万美元，较2023年同期的2050.49万美元增长186%[297] - 公司2024年第一季度公司及商业专业部门平均贷款较2023年同期增加5.48亿美元，主要受商业和企业贷款及CRE贷款增长推动[299] - 公司2024年第一季度社区、消费者和商业部门总收入较2023年同期增加1900万美元，主要归因于获得净FTP信贷和更高的利率[300] - 公司2024年第一季度风险管理和共享服务部门总收入较2023年同期减少4500万美元，主要因持有更多经纪存单和其他短期资金导致利息支出增加[300] - 企业与商业专业部门2024年第一季度总营收1.83617亿美元，较2023年同期的1.7086亿美元增长7%[297] - 社区、消费者与商业部门2024年第一季度净收入7546.8万美元，较2023年同期的5989.5万美元增长26%[297] - 风险管理与共享服务部门2024年第一季度平均存款5.861362亿美元，较2023年同期的2.05049亿美元增长186%[297] - 合并总数据显示，2024年第一季度总营收3.22842亿美元，较2023年同期的3.36083亿美元下降4%[297] - 企业与商业专业部门2024年第一季度总营收较2023年同期增加1300万美元，主要因贷款量和利率上升[298] - 企业与商业专业部门2024年第一季度平均贷款较2023年同期增加5.48亿美元，主要受商业和企业贷款及CRE贷款增长推动[299] - 企业与商业专业部门2024年第一季度平均存款较2023年同期减少3790万美元，受无息活期存款和货币市场存款减少影响[300] - 社区、消费者与商业部门2024年第一季度总营收较2023年同期增加1900万美元，主要因获得净FTP信贷和利率上升[300] - 风险管理与共享服务部门2024年第一季度总营收较2023年同期减少4500万美元，主要因持有更多经纪存单和其他短期资金导致利息支出增加[300] 贷款质量相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，非应计贷款总额为178,346千美元，2023年12月31日为148,997千美元[249] - 截至2024年3月31日，不良资产总额为188,025千美元，2023年12月31日为160,421千美元[249] - 截至2024年3月31日，逾期90天以上仍计提利息的贷款总额为2,417千美元，2023年12月31日为21,689千美元