公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产67亿美元，较2023年12月31日增加1.11亿美元，增幅1.7%[67][76] - 截至2024年3月31日，公司总资产为66.96亿美元，较2023年12月31日的65.85亿美元增长1.68%[104] - 从2023年12月31日至2024年3月31日，公司总资产增加1.11亿美元，增幅1.7%，主要源于贷款组合增加[131] - 2024年第一季度和2023年全年的平均总资产分别为67亿美元和63亿美元[201] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为6490.34万美元，较2023年12月31日的6442.59万美元增长0.74%[104] - 截至2024年3月31日，公司股东权益总额增至6.49亿美元，较2023年12月31日增加480万美元，增幅0.7%[207] - 截至2024年3月31日，总股东权益为649034，截至2023年12月31日为644259[247][249] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益为474205，截至2023年12月31日为472043[247][249] - 截至2024年3月31日，有形资产为6592659，截至2023年12月31日为6484264[249] - 截至2024年3月31日，普通股权益与总资产比率为8.6%，截至2023年12月31日为8.7%[249] 公司盈利相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度，公司归属于普通股股东的净利润为1220万美元，较2023年第一季度减少150万美元，降幅10.6%[78][84] - 2024年第一季度，公司归属于普通股股东的净利润为1222万美元，较2023年同期的1367.5万美元下降10.64%[107] - 2024年第一季度，公司净利润为1357万美元，较2023年同期的1502.5万美元下降9.68%[107] - 2024年第一季度，公司基本每股收益为0.49美元，较2023年同期的0.55美元下降10.91%[107] - 2024年第一季度，公司综合收益为852.1万美元，较2023年同期的2123.1万美元下降59.86%[109] - 2024年第一季度核心净利润为1280万美元，摊薄后每股收益为0.50美元；2023年第一季度核心净利润为1380万美元，摊薄后每股收益为0.55美元[242] - 2024年第一季度出售前银行房产收益为5万美元，收购相关费用为71.5万美元；2023年同期收购相关费用为10.3万美元[242] - 核心其他收入为9337，上一时期为8389[245] - 其他费用为42522，上一时期为38679[245] - 税前收入为17209，上一时期为19236[245] - 所得税拨备为3639，上一时期为4211[245] - 普通股股东可用净收入为12220，上一时期为13675[245] - 摊薄后普通股每股收益为0.48美元，上一时期为0.54美元[245] 公司利息收支相关数据关键指标变化 - 2024年第一季度，公司净利息收入为5150万美元，较2023年第一季度减少120万美元，降幅2.3%[78] - 2024年第一季度净利息收入为5150万美元，2023年同期为5270万美元；净息差为3.32%，2023年同期为3.75%；净利差为2.36%，2023年同期为2.96%[86][88] - 2024年第一季度贷款组合平均收益率为6.88%，2023年同期为6.34%；生息资产平均收益率为6.18%，2023年同期为5.65%[86][88] - 2024年第一季度资金总成本较2023年同期增加103个基点，主要因2023年美联储加息[86] - 2024年第一季度末总贷款平均余额为50.27亿美元，利息收入为859.47万美元，平均收益率6.88%；2023年同期平均余额为47.20亿美元，利息收入为737.68万美元，平均收益率6.34%[88] - 2024年第一季度末生息资产平均余额为62.46亿美元，利息收入为960.11万美元，平均收益率6.18%；2023年同期平均余额为57.05亿美元，利息收入为794.92万美元，平均收益率5.65%[88] - 2024年第一季度末计息存款平均余额为40.73亿美元，利息支出为380.29万美元，平均利率3.76%；2023年同期平均余额为33.39亿美元，利息支出为189.28万美元，平均利率2.30%[88] - 2024年第一季度生息资产利息收入增加1651.9万美元，其中因规模增加869.4万美元，因利率变动增加782.5万美元；计息负债利息支出增加1773.7万美元，其中因规模增加633.1万美元，因利率变动增加1140.6万美元；净利息收入减少121.8万美元[97] - 2024年第一季度，公司总利息收入为9601.1万美元，较2023年同期的7949.2万美元增长20.78%[107] - 2024年第一季度，公司总利息支出为4448万美元，较2023年同期的2674.3万美元增长66.2%[107] - 2024年第一季度，公司净利息收入为5153.1万美元，较2023年同期的5274.9万美元下降2.31%[107] - 2024年利息收入为96,011千美元，利息支出为44,480千美元，信贷损失拨备为1,186千美元，其他收入为9,386千美元[243] - 2023年利息收入为79,492千美元，利息支出为26,743千美元，信贷损失拨备为3,222千美元，其他收入为8,388千美元[243] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总贷款51亿美元，较2023年12月31日增加9610万美元，增幅1.9%[67][77] - 截至2024年3月31日，除待售抵押贷款外的总贷款为51亿美元，较2023年12月31日的50亿美元增加9610万美元，增幅1.9%[134] - 截至2024年3月31日，房地产商业贷款为22亿美元，较2023年12月31日减少200万美元，降幅0.1%[136][137] - 截至2024年3月31日，房地产建设贷款为6.62亿美元，较2023年12月31日减少780万美元，降幅1.2%[136][139] - 截至2024年3月31日，房地产住宅贷款为7.17亿美元，较2023年12月31日增加3460万美元，增幅5.1%[136][141] - 截至2024年3月31日，商业贷款为14亿美元，较2023年12月31日增加6810万美元，增幅5.0%[136][144] - 截至2024年3月31日，消费者及其他贷款为6700万美元，较2023年12月31日增加310万美元，增幅4.9%[136][146] - 截至2024年3月31日，固定利率贷款总额为32.08349亿美元，浮动利率贷款总额为18.8049亿美元[156] - 截至2024年3月31日，待售贷款分别为7.7万美元（2024年3月31日）和83.5万美元（2023年12月31日）[134] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，投资性贷款总额占总存款的比例分别为91.3%和95.1%[135] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，投资性贷款总额占总资产的比例分别为76.0%和75.8%[135] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司非 performing 资产分别为2300万美元和1880万美元[162] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司非 performing 贷款分别为2160万美元和1710万美元[162] - 2023年12月31日至2024年3月31日，非 performing 资产增加主要源于两笔住宅房地产担保的贷款关系[162] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非 accrual 贷款分别为2077.8万美元和1694.3万美元[163] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，accruing 贷款90天以上逾期分别为85.5万美元和12.7万美元[163] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非 performing 贷款与总投资贷款的比率分别为0.43%和0.34%[163] - 截至2024年3月31日，公司持有用于投资的贷款总额为4992.785万美元[158] - 截至2024年3月31日，固定利率贷款总额为3160.933万美元[158] - 截至2024年3月31日，浮动利率贷款总额为1831.852万美元[158] - 截至2024年3月31日，公司内部评级为 pass、special mention、substandard、doubtful 的贷款分别为4992.249万美元、63.175万美元、30.947万美元、2.468万美元[171] - 2024年第一季度平均未偿还贷款为50.27亿美元，2023年为48.60亿美元；期末投资性贷款总额2024年第一季度为50.89亿美元，2023年为49.93亿美元[176] - 2024年平均净贷款较2023年同期增长8.9%[204] 公司贷款信用损失相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司贷款损失准备金占总投资贷款的0.88%，与2023年12月31日持平；不良贷款与总投资贷款的比率为0.43%，高于2023年12月31日的0.34%[79] - 2024年第一季度信用损失拨备为120万美元，2023年同期为320万美元，主要因2023年贷款增长较高及CECL模型中定性因素的应用[96] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失准备金总计4450万美元，占投资性贷款总额的0.88%；截至2023年12月31日，该准备金总计4370万美元，占比同样为0.88%[174] - 2024年第一季度信用损失拨备为118.6万美元，2023年为448.3万美元[176] - 2024年第一季度总冲销额为53.3万美元，2023年为642.9万美元；总回收额2024年第一季度为14.1万美元，2023年为104.4万美元；净冲销额2024年第一季度为39.2万美元，2023年为538.5万美元[176] - 2024年第一季度信用损失准备金与期末投资性贷款的比率为0.88%，与2023年持平；净冲销额与平均贷款的比率2024年第一季度为0.01%，2023年为0.11%[176] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款信用损失准备金为1804.3万美元，占比40.5%；建设贷款为782.2万美元，占比17.6%等[180] 公司资本比率相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司一级杠杆资本比率、一级普通股资本比率、一级风险加权资本比率和总风险加权资本比率分别为9.38%、9.14%、10.42%和12.78%，低于2023年12月31日的9.52%、9.15%、10.46%和12.85%[82] 公司证券投资相关数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，投资证券账面价值总计8.729亿美元，较2023年12月31日的8.796亿美元减少670万美元，降幅为0.8%[181] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，证券分别占总资产的13.0%和13.4%[181] - 截至2024年3月31日，美国国债证券总计1621.6万美元，收益率为0.80%；美国政府机构证券总计937.7万美元，收益率为0.92%等[186] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司未持有任何一家发行人的证券，其调整后成本合计超过该日期合并股东权益的10%[187] - 截至2024年3月31日，证券投资组合的摊销成本为96.3978亿美元，公允价值为87.9571亿美元，未实现收益为127.4万美元，未实现损失为8568.1万美元[188] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的其他权益证券分别为3490万美元和3390万美元[191] 公司存款相关数据关键指标变化 - 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