公司合并相关 - 2024年4月1日公司完成与American National的合并，每一股American National普通股转换为1.35股公司普通股，收购26家分行[168] - 2024年3月31日和2023年12月31日止季度，与American National合并的税前合并成本分别约为190万美元和100万美元[169] 宏观经济与政策影响 - 为对抗通胀，FOMC在2022年和2023年提高联邦基金目标利率至5.25% - 5.50%，2023年通胀有所缓解但仍高于2%的长期目标[171] 财务数据关键指标变化 - 2024年3月31日，公司LHFI（扣除递延费用和成本）和总存款较2023年12月31日分别增加2.166亿美元和4.603亿美元，短期借款减少2.544亿美元[172] - 截至2024年3月31日，约70.5%的存款已投保或有抵押，可用流动性来源可覆盖约106.1%的未投保和无抵押存款[172] - 2024年3月31日，公司将经纪存款增加至6.653亿美元，较2023年12月31日增加1.169亿美元[172] - 公司监管资本比率继续超过监管要求中被视为资本充足的标准[172] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为4680万美元，基本和摊薄每股收益为0.62美元，2023年同期分别为3270万美元和0.44美元[174] - 截至2024年3月31日，调整后归属于普通股股东的经营收益为4900万美元，摊薄后调整后经营每股收益为0.65美元，2023年第一季度分别为4720万美元和0.63美元[174] - 2024年3月31日，总资产为214亿美元，较2023年12月31日增加2.119亿美元，年化增长率约为4.0%[175] - 2024年3月31日，总投资为31亿美元，较2023年12月31日减少4270万美元[175] - 2024年3月31日，总存款为173亿美元，较2023年12月31日增加4.603亿美元，年化增长率约为11.0%[175] - 2024年第一季度净利息收入为1.478亿美元，较2023年第一季度减少560万美元；净利息收入（FTE）为1.515亿美元，较2023年第一季度减少570万美元[178] - 2024年第一季度净利息收益率降至3.11%，较2023年第一季度下降30个基点；净利息收益率（FTE）降至3.19%，较2023年第一季度下降31个基点[178] - 2024年第一季度平均生息资产为190.89393亿美元，利息和股息收入为2.62915亿美元，收益率为5.54%；2023年同期分别为182.38088亿美元、2.17546亿美元和4.84%[178] - 2024年第一季度平均计息负债为143.24634亿美元，利息支出为1.1509亿美元，资金成本为2.43%；2023年同期分别为128.46109亿美元、6410.3万美元和1.42%[178] - 2024年3月31日，可供出售证券组合的净未实现损失为4.109亿美元，较2023年12月31日增加2660万美元；持有至到期证券的净未实现损失为3760万美元，较2023年12月31日增加830万美元[175] - 2024年第一季度非利息收入增至2560万美元，较2023年同期的960万美元增加1590万美元，增幅165.4%[190] - 调整后的运营非利息收入在2024年第一季度增至2550万美元，较2023年同期的2300万美元增加250万美元，增幅10.9%[191] - 2024年第一季度非利息支出降至1.053亿美元，较2023年同期的1.083亿美元减少300万美元，降幅2.8%[194] - 调整后的运营非利息支出在2024年第一季度降至1.007亿美元，较2023年同期的1.01亿美元减少33.1万美元，降幅0.3%[195] - 2024年和2023年第一季度的有效税率分别为16.9%和17.0%[207] - 截至2024年3月31日，公司总资产增至214亿美元，较2023年12月31日增加2.119亿美元，增幅约4.0%（年化）[208] - 截至2024年3月31日，公司总投资降至31亿美元，较2023年12月31日减少4270万美元，降幅5.4%（年化）[209] - 截至2024年3月31日，公司总负债增至188亿美元，较2023年12月31日增加2.193亿美元，增幅约4.7%（年化）[210] - 截至2024年3月31日，公司总存款增至173亿美元，较2023年12月31日增加4.603亿美元，增幅约11.0%（年化）[211] - 截至2024年3月31日，公司总借款降至11亿美元，较2023年12月31日减少2.541亿美元，降幅19.4%[212] - 2024年第一季度，公司普通股现金股息为每股0.32美元，较2023年第一季度增加0.02美元，增幅约6.7%[213] - 截至2024年3月31日，公司市政债券投资组合中约68%为一般责任债券，得克萨斯州发行的债券占市政债券投资组合的19%[221] - 2024年3月31日总存款为173亿美元，较2023年12月31日增加4.603亿美元，年化增长率约为11.0%[222] - 2024年3月31日，公司流动资产总额为56亿美元，占总资产的26.1%；流动盈利资产总额为54亿美元，占总盈利资产的28.1%[226] - 预计2024年3月31日起一年内，约48亿美元的贷款还款将到期，占总贷款的30.6%；约3.19亿美元的投资将到期，占总投资的10.2%[226] - 截至2024年3月31日，公司的长期债务为25亿美元，信托优先资本票据为1.55159亿美元，租赁为1.13548亿美元，回购协议为6640.5万美元，总合同义务为5.85112亿美元[229] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司与销售型和直接融资租赁相关的未来承诺分别为5.306亿美元和4.727亿美元[232] - 2024年3月31日，持有待售金融资产净额为159亿美元，2023年12月31日为156亿美元[234] - 2024年3月31日，非业主占用商业房地产贷款占总持有待售金融资产的26.7%，其中办公楼贷款分别为7.79亿美元和7.75亿美元，占总持有待售金融资产的4.9%和5.0%[236] - 2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款持有待售（LHFI）分别为3640万美元和3690万美元，不良资产（NPAs）占LHFI总额的比例分别为0.23%和0.24%[237][239][241] - 2024年第一季度净冲销额为490万美元，去年同期为460万美元，年化后占总平均LHFI的比例均为0.13%[237][247][251] - 2024年3月31日，贷款和租赁损失准备金（ALLL）为1.362亿美元，信贷损失准备金（ACL）为1.518亿美元，较2023年12月31日分别增加401.8万美元和330万美元[237][241][249][250] - 2024年3月31日，逾期仍计利息的LHFI总计5070万美元，占总LHFI的0.32%，其中逾期90天以上的为1140万美元，占比0.07%；2023年12月31日分别为4840万美元、0.31%和1390万美元、0.09%[245] - 截至2024年3月31日，问题贷款修改（TLMs）约为3.6万美元，2023年3月31日为2050万美元；未使用承诺分别为110万美元和440万美元[246] - 2024年第一季度信贷损失拨备为820万美元，较2023年同期的1190万美元减少370万美元[248] - 2024年3月31日，总存款为173亿美元，较2023年12月31日增加4.603亿美元，年化增长率为11.0%[255] - 2024年3月31日，定期存款余额为30亿美元，占总计息客户存款的23.61%，2023年12月31日分别为28亿美元和23.1%[255] - 2024年3月31日，经纪存款总额为6653万美元，较2023年12月31日增加1169万美元[255] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，估计无保险存款分别为59亿美元和58亿美元，抵押存款分别为7.712亿美元和8.616亿美元[257] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，客户存款分别为1276.7935万美元和1230.6564万美元，占比分别为73.9%和73.1%[257] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，定期存款超过FDIC保险限额的总额分别为29.6905万美元和27.9689万美元[259] - 截至2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日，普通股一级资本分别为18.16076亿美元、17.90183亿美元和16.9004亿美元[263] - 截至2024年3月31日、2023年12月31日和2023年3月31日，一级资本比率分别为10.77%、10.76%和10.89%[263] - 截至2024年3月31日和2023年第一季度末，利息和股息收入（GAAP）分别为2.62915亿美元和2.17546亿美元[268] - 截至2024年3月31日和2023年第一季度末，利息和股息收入（FTE）（非GAAP）分别为2.66636亿美元和2.21334亿美元[268] - 截至2024年3月31日和2023年第一季度末，生息资产收益率（GAAP）分别为5.54%和4.84%[268] - 截至2024年3月31日和2023年第一季度末，生息资产收益率（FTE）（非GAAP）分别为5.62%和4.92%[268] - 截至2024年3月31日和2023年第一季度末，净利息收入（FTE）（非GAAP）分别为1.51546亿美元和1.57231亿美元[268] - 截至2024年3月31日，期末有形资产（非GAAP）为20435621美元，期末有形普通股权益（非GAAP）为1440072美元[271] - 2024年第一季度，GAAP净利润为49769000美元，非GAAP调整后运营收益为51994000美元[274] - 2024年第一季度，GAAP非利息费用为105273000美元，非GAAP调整后运营非利息费用为100664000美元[276] - 2024年第一季度，GAAP非利息收入为25552000美元，非GAAP调整后运营非利息收入为25549000美元[276] - 普通股权益与总资产比率（GAAP）在2024年3月31日为11.14%，有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为7.05%[271] - 2024年第一季度，摊薄后普通股每股收益（GAAP）为0.62美元，非GAAP调整后运营摊薄后普通股每股收益为0.65美元[274] - 利率上调300个基点时，2024年3月31日净利息收入变化为5.68%[285] - 与2023年12月31日相比，公司在2024年3月31日资产敏感性更强；与2023年3月31日相比，资产敏感性更弱[286] - 截至2024年3月31日，公司经济价值权益在利率上升环境中对资产的敏感性低于2023年12月31日和2023年3月31日[290] 会计准则变更影响 - 2023年11月，FASB发布ASU No. 2023 - 07，修正案于2023年12月14日后开始的财年及2024年12月15日后开始的财年的中期报告期生效，公司正在评估其影响[165] - 2023年12月，FASB发布ASU No. 2023 - 09，修正案于2024年12月15日后开始的年度报告期生效，公司正在评估其影响[166] 公司分行与ATM分布 - 截至2024年4月1日，大西洋联盟银行有135家分行和约150台ATM，分布在弗吉尼亚州、马里兰州和北卡罗来纳州部分地区[167] 批发银行业务线数据关键指标变化 - 批发银行业务2024年第一季度税前收入增至3960万美元，较2023年同期的2230万美元增加1720万美元[198] - 批发银行业务的贷款和租赁融资（LHFI）净额在2024年3月31日增至129亿美元，较2