In its upcoming report, Atlantic Union (AUB) is predicted by Wall Street analysts to post quarterly earnings of $0.76 per share, reflecting a decline of 2.6% compared to the same period last year. Revenues are forecasted to be $221.07 million, representing a year-over-year increase of 18.1%.The consensus EPS estimate for the quarter has undergone a downward revision of 6.1% in the past 30 days, bringing it to its present level. This represents how the covering analysts, as a whole, have reassessed their ini ...

The market expects Atlantic Union (AUB) to deliver a year-over-year decline in earnings on higher revenues when it reports results for the quarter ended December 2024. This widely-known consensus outlook is important in assessing the company's earnings picture, but a powerful factor that might influence its near-term stock price is how the actual results compare to these estimates.The stock might move higher if these key numbers top expectations in the upcoming earnings report, which is expected to be relea ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Quarterly Period Ended September 30, 2024 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Commission File Number: 001-39325 ATLANTIC UNION BANKSHARES CORPORATION (Exact name of registrant as specified in its charter) Virginia 54-1598552 (State or other jurisdiction of ...

文章核心观点 - 该银行在区域银行业中表现出色,公司最新财报表现良好,因此被分析师升级评级 [1] - 公司通过采取混合交易和投资的方式,为投资者带来了超额收益 [1] 公司表现 - 公司最新财报表现良好,分析师对其评级进行了升级 [1] - 公司通过采取混合交易和投资的方式,为投资者带来了超额收益 [1] 行业情况 - 该银行在区域银行业中表现出色 [1]

文章核心观点 - 公司Monteverde & Associates PC是一家总部位于纽约帝国大厦的国家级证券集体诉讼律师事务所,擅长代表股东维权并在法庭上获得赔偿[1][2] - 该公司正在调查Atlantic Union Bankshares Corp.(NYSE: AUB)与Sandy Spring Bancorp, Inc.的拟议合并交易[1] - 根据合并协议,所有Sandy Spring的股票将自动转换为AUB股票,并支付现金以换取零碎股票[1] 公司概况 - Monteverde & Associates PC是一家总部位于纽约帝国大厦的国家级证券集体诉讼律师事务所[2] - 该公司在2018-2022年间被评为证券集体诉讼服务报告的前50家律师事务所[1] - 该公司在法庭上有成功的诉讼记录,包括在美国最高法院[2] 案件信息 - 该公司正在调查Atlantic Union Bankshares Corp.(NYSE: AUB)与Sandy Spring Bancorp, Inc.的拟议合并交易[1] - 根据合并协议,所有Sandy Spring的股票将自动转换为AUB股票,并支付现金以换取零碎股票[1]

财务数据和关键指标变化 - 第三季度净收入为7340万美元，每股收益为0.82美元，调整后每股收益为0.83美元，较2024年第二季度增长32.3% [14] - 调整后的净资产回报率为19.2%，调整后的资产回报率为1.25% [15] - 第三季度的净利息收入为1.868亿美元，较第二季度下降约1.5% [16] 各条业务线数据和关键指标变化 - 存款基数环比增长6.1%，贷款余额基本持平，环比下降0.2% [9] - 商业房地产贷款的还款增加，导致贷款增长受到影响 [10] - 非利息收入增加至3430万美元，主要由于其他经营收入的增长 [20] 各个市场数据和关键指标变化 - 非利息存款占总存款的22%，较前一季度下降 [23] - 预计2024年末贷款余额将在185亿至190亿美元之间，存款余额将在200亿至205亿美元之间 [24] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司宣布与Sandy Spring Bancorp合并，预计将成为中大西洋地区最大的区域性银行 [7][28] - 合并后，预计将增强公司的盈利能力和增长潜力，提升市场份额 [32] - 公司计划在未来五年内提供95亿美元的社区福利计划 [54] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对资产质量表示乐观，预计未来将保持良好的资产质量 [11] - 预计未来贷款增长将保持在中等水平，尽管面临一些挑战 [10][102] 其他重要信息 - 公司在第三季度的信贷损失准备金为260万美元，较前一季度显著下降 [15] - 公司计划在合并后出售高达20亿美元的商业房地产贷款，以降低CRE集中度 [48] 总结问答环节所有的提问和回答 问题: 关于CRE贷款销售的准备情况 - 公司表示已通过Morgan Stanley进行尽职调查，确认了销售的可行性，并将贷款组合标记为待售 [60] 问题: 预计合并后的净利息收益率 - 合并后预计净利息收益率将在3.75%至3.85%之间 [73] 问题: 关于贷款增长的展望 - 公司预计未来将保持中等的贷款增长，尽管面临一些挑战 [102]

文章核心观点 - 公司第三季度每股收益0.83美元,低于市场预期的0.84美元 [1] - 公司过去4个季度仅有1次超出市场预期 [1] - 公司第三季度收入为2.2112亿美元,低于市场预期 [1] - 公司股价今年以来涨幅仅6.2%,低于标普500指数23%的涨幅 [2] 行业和公司分析 行业分析 - 公司所属的银行-东北行业目前在250多个扎克斯行业中排名前23% [5] - 排名前50%的行业相比排名后50%的行业,业绩表现通常好2倍以上 [5] 公司分析 - 公司未来业绩表现主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 公司最近的盈利预期修正趋势不利,预计未来股价将低于市场 [4] - 下个季度和本财年的盈利预期可能会发生变化 [4]

财务业绩 - 公司第三季度净利润为7,340万美元，每股基本和稀释收益为0.82美元[1] - 公司第三季度净利润为76,415,000美元，同比增长41.3%[34] - 第三季度每股摊薄收益为0.82美元，同比增长20.6%[34] - 公司第三季度的净利润为7.64亿美元，同比增长203.8%[55] 收入和利润 - 第三季度总收益(FTE)为221,117,000美元，同比增长21.0%[34] - 第三季度调整后的营业效率率(FTE)为52.20%，同比改善2.35个百分点[34] - 第三季度调整后的净资产收益率为9.91%，同比改善0.74个百分点[34] - 第三季度调整后的有形普通股权益收益率为19.15%，同比改善0.84个百分点[34] - 公司第三季度调整后的营业收益为9,598.5万美元，同比增长1.4%[7] - 公司第三季度调整后的每股收益为1.04美元，同比增长2.0%[7] - 公司第三季度的税前税前拨备调整后营业收益为9.60亿美元，同比增长1.4%[55] - 公司第三季度的调整后营业收益(不含商誉摊销)为7.91亿美元，同比增长29.4%[55] - 公司第三季度的调整后营业资产回报率(ROTCE)为19.15%，较上年同期提高3.30个百分点[55] 利息收益和成本 - 第三季度净息差和净息差(FTE)分别下降8个基点至3.31%和3.38%，主要由于资金成本上升和收益资产收益率下降[4] - 第三季度存款成本率为2.57%，同比上升0.94个百分点[34] - 第三季度净息差(FTE)为3.38%，同比上升0.03个百分点[34] - 净息差(FTE)为3.38%，较上年同期上升11个基点[45] - 第三季度净利息收入(FTE)为1.87亿美元，较上年同期增长20.0%[44] 资产质量 - 第三季度非不良资产占贷款总额的比例为0.20%，与上季度持平[7] - 第三季度拨备计提2.6百万美元，上季度为21.8百万美元[14] - 第三季度拨备计提为2,603,000美元，同比减少47.8%[34] - 第三季度净充销账率为0.01%，较上年同期下降3个基点[41] - 第三季度贷款损失准备金占贷款总额的比例为0.88%，较上年同期上升6个基点[41] - 第三季度不良资产总额为3.73亿美元，较上年同期增加29.3%[41][42] - 贷款损失准备金占不良贷款的比例为436.09%，占非履约资产的比例为431.36%[42] 非利息收入和支出 - 第三季度非利息收入增加1050万美元至3430万美元，主要由于上季度出售可供出售证券产生的6.5百万美元损失[15] - 第三季度非利息支出下降2740万美元至1.226亿美元，主要由于与American National收购相关的并购费用下降[16] - 第三季度非利息收入为34,286,000美元，同比增长26.5%[34] 资产和负债 - 第三季度贷款总额为183亿美元，较上季度下降990万美元或0.2%(年化)[21] - 第三季度平均贷款总额为183亿美元，较上季度增加1.654亿美元或3.6%(年化)[21] - 第三季度资产总额为248亿美元，较上季度增加4.23亿美元或0.7%(年化)[19] - 总投资额为35亿美元，较上季度增加4.7%，较上年同期增加16.5%[22] - 存款总额为203亿美元，较上季度增加6.1%，较上年同期增加21%[23] - 借款总额为8.52亿美元，较上季度和上年同期分别下降41.6%和19.8%[24] 资本充足性 - 公司资本充足率指标良好，其中普通股权一级资本充足率为9.77%[25] - 公司资本充足率保持稳健,截至2024年9月30日,普通股权一级资本比率为9.77%,一级资本比率为10.57%,总资本比率为13.33%[37] 其他 - 公司完成了与American National Bank的整合工作，并在北卡罗来纳州市场增加了团队，预计将带来长期增长和扩张机会[2] - 公司在第三季度宣布并支付了优先股和普通股的季度股息[26] - 公司拥有129家分行和约150台ATM机，主要分布在弗吉尼亚州、马里兰州和北卡罗来纳州[27] - 公司将于10月21日召开第三季度财报电话会议[28] - 公司使用了一些非公认会计准则指标来分析业绩[29] - 公司提醒投资者关注一些可能影响未来业绩的风险因素[30,31,32]

文章核心观点 - 近期Atlantic Union (AUB)股价呈现下跌趋势,但最近一个交易日出现了锤子线形态,表明股价可能即将出现反转,因为多头已经获得了对价格的控制权,帮助其找到支撑位 [1] - 分析师对AUB的盈利预测不断上调,这增强了公司股价反转的可能性,因为盈利预测上升通常会带来短期内的股价上涨 [3] - AUB目前的股票评级为Zacks Rank 2(买入),这表明公司的前景正在改善,这也是股价反转的一个更有力的信号 [3] 公司分析 - 公司最近一个交易日出现了锤子线形态,这是一种技术指标,表明股价可能即将见底并反转 [2] - 分析师对公司的盈利预测不断上调,这增强了公司股价反转的可能性 [3] - 公司目前的股票评级为Zacks Rank 2(买入),这表明公司的前景正在改善,这也是股价反转的一个更有力的信号 [3] 行业分析 无相关内容

收购美国国民银行 - 完成收购美国国民银行控股公司，扩大在弗吉尼亚中西部和北卡罗来纳州的市场份额[281][282] - 收购完成后第二季度和上半年的平均资产负债、净利息收入和费用支出水平均有所增加[281] - 根据合并协议,每一股美国国民普通股转换为1.35股公司普通股[282] - 收购后获得26家分行,进一步深化在弗吉尼亚中西部和扩展到南弗吉尼亚及北卡罗来纳州的业务[282] - 公司完成了美国国民银行的收购,该收购对公司资产负债表产生了重大影响[359] 收购会计处理 - 采用收购会计方法,在收购日按公允价值确认所有可辨认资产和负债[272] - 对于信贷不良的贷款(PCD贷款),在收购时不会对损益产生影响,而是确认初始摊余成本[273][275] - 对于非PCD贷款,在收购时按公司现有的预期信用损失模型计提贷款损失准备[275] - 公允价值评估和确认收购日资产负债的公允价值涉及重大估计和判断,存在不确定性[272][273] - 收购会计处理允许在收购日后一年内根据新信息调整收购会计[272] 资产负债管理 - 公司将继续采取各种资产负债管理策略来管理利率波动风险,并监控资产负债表趋势、存款流动和流动性需求,以满足客户需求并保持财务灵活性[284] - 公司在2024年6月30日的LHFI(扣除递延费用和成本)和总存款分别较2023年12月31日增加27亿美元和32亿美元,短期借款则减少1.307亿美元[285] - 公司的监管资本比率继续超过监管要求的well-capitalized标准[286] 财务业绩 - 2024年第二季度,公司净收入为2220万美元,每股基本和稀释收益为0.25美元,而2023年同期为5230万美元和0.70美元[288] - 2024年前6个月,公司净收入为6900万美元,每股基本和稀释收益为0.84美元,而2023年同期为8500万美元和1.13美元[290] - 2024年6月30日,公司总资产为248亿美元,其中贷款为183亿美元,投资为35亿美元,存款为200亿美元[291] 净息差分析 - 2024年第二季度,公司净息差为3.39%,净息差(FTE)[+]为3.46%,分别较2023年同期增加2个和1个基点[296] - 2024年前6个月,公司净息差为3.26%,净息差(FTE)[+]为3.33%,分别较2023年同期下降13个和14个基点[300] - 前六个月净利息收入为3.324亿美元，较2023年同期增加2680万美元[301] - 前六个月净利息收入(FTE)为3.399亿美元，较2023年同期增加2690万美元[301] - 净利息收入和净利息收入(FTE)的增加主要是由于平均生息资产增加23亿美元所致[301] - 前六个月净利差下降13个基点至3.26%，净利差(FTE)下降14个基点至3.33%[301] - 净利差和净利差(FTE)的下降主要是由于存款成本上升导致利息支出增加[301] - 平均生息资产中贷款净额为18.155亿美元，收益率为6.34%[303] - 平均生息负债为16.481亿美元，平均成本为3.33%[306] - 前六个月净利息收入(FTE)为3.399亿美元[312] - 净利差为2.52%，资金成本为2.47%，净利差(FTE)为3.33%[312] - 平均生息资产中贷款净额为16.944亿美元，收益率为6.20%[312] - 平均生息负债为15.403亿美元，平均成本为3.28%[312] 非利息收入和非利息支出 - 公司总体非利息收入同比增加15.5百万美元或45.9%，主要由于出售可供出售证券损失减少6.9百万美元[329] - 调整后的非利息收入同比增加8.7百万美元或18.3%，主要由于美国国民银行收购的影响带来的手续费和资产管理费收入增加[330] - 非利息支出同比增加44.3百万美元或42.0%，主要由于并购相关费用29.8百万美元以及其他支出增加[336] - 调整后的非利息支出同比增加14.7百万美元或14.8%，主要由于美国国民银行收购带来的人工成本、房租和技术支出增加[337] - 服务费收入同比增加1.6百万美元或10.2%，主要由于现金管理服务利润率提高[325] - 信用卡手续费收入同比增加636,000美元或13.3%[325] - 信托和资产管理费收入同比增加3.1百万美元或36.3%[326] - 房贷业务收入同比增加757,000美元或58.1%[326] - 公司非利息支出总额增加4,134.5万美元或19.3%至2.553亿美元[341] - 公司调整后的经营非利息支出增加1,440万美元或7.2%至2.149亿美元[343] 分部业绩 - 批发银行分部税前收益增加860万美元和2,590万美元[346] - 消费者银行分部税前收益增加590万美元和1,260万美元[352] 资产负债表变化 - 公司总资产增加36亿美元或17.0%至248亿美元[361] - 贷款总额(扣除递延费用和成本)增加27亿美元或17.3%至183亿美元[362] - 投资总额增加3.074亿美元或9.7%至35亿美元[363] - 总负债为217.7亿美元，较2023年12月31日增加31亿美元或约16.7%，主要由于存款增加32亿美元[364] - 总存款为200亿美元，