公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为228.36亿美元，较2023年12月31日的226.57亿美元增长0.88%[11] - 2024年第一季度，公司总利息收入为3.17亿美元，较2023年同期的2.85亿美元增长11.22%[13] - 2024年第一季度，公司总利息支出为1.12亿美元，较2023年同期的7034.4万美元增长59.68%[13] - 2024年第一季度，公司净利息收入为2.05亿美元，较2023年同期的2.15亿美元下降4.69%[13] - 2024年第一季度，公司总非利息收入为4179.9万美元，较2023年同期的3416.4万美元增长22.35%[13] - 2024年第一季度，公司总非利息支出为1.11亿美元，较2023年同期的1.15亿美元下降2.75%[13] - 2024年第一季度，公司税前收入为1.30亿美元，较2023年同期的1.33亿美元下降2.05%[13] - 2024年第一季度，公司净利润为1.00亿美元，较2023年同期的1.03亿美元下降2.77%[13] - 2024年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.50美元，2023年同期均为0.51美元[13] - 2024年第一季度，公司综合收益为7775.9万美元，较2023年同期的1.52亿美元下降49.02%[15] - 2024年1月1日至3月31日净收入为100,109千美元，2023年同期为102,962千美元[18][21][24] - 2024年3月31日现金及现金等价物期末余额为1,175,258千美元，2023年同期为688,054千美元[24] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为147,543千美元，2023年同期为117,948千美元[24] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为24,981千美元，2023年同期提供381,140千美元[24] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为52,483千美元，2023年同期使用535,824千美元[24] - 2024年第一季度净收入为100,109千美元，2023年同期为102,962千美元；2024年基本每股收益和摊薄每股收益均为0.50美元，2023年为0.51美元[47] - 2024年第一季度净收入为1.001亿美元，较2023年同期的1.03亿美元减少290万美元，降幅2.8%[186][189] - 2024年第一季度摊薄后每股收益0.50美元，2023年同期为0.51美元[186][189] - 2024年第一季度信用损失费用450万美元，包括550万美元贷款信用损失拨备和100万美元未承诺贷款拨备转回[189] - 总利息费用增加4200万美元，增幅59.7%，部分被总利息收入增加3200万美元（增幅11.2%）、非利息收入增加760万美元（增幅22.3%）和非利息费用减少310万美元（降幅2.7%）抵消[190] - 利息费用增加主要是由于存款利息增加3340万美元（增幅56.4%）、FHLB和其他借款利息增加810万美元（增幅130.6%）和回购协议下证券利息增加53.6万美元（增幅61.8%）[190] - 利息收入增加源于贷款利息收入增加2830万美元（增幅11.9%）和其他银行存款利息收入增加580万美元（增幅124.7%），部分被投资收入减少220万美元（降幅5.1%）抵消[190] - 非利息收入增加主要是由于可交易证券公允价值调整增加1240万美元（增幅108.8%）和抵押贷款收入增加98.7万美元（增幅38.4%），部分被其他收入减少450万美元（降幅37.7%）和其他服务收费减少170万美元（降幅14.2%）抵消[190] - 非利息费用减少是由于工资和员工福利减少360万美元（降幅5.6%）和占用及设备费用减少40.1万美元（降幅2.7%），部分被其他运营费用增加65.4万美元（增幅2.5%）和数据处理费用增加17.9万美元（增幅2.0%）抵消[190] - 本季度所得税费用增加33.1万美元，增幅1.1%，原因是所得税率提高[190] - 净息差从2023年3月31日止三个月的4.37%降至2024年3月31日止三个月的4.13%[191] - 2024年和2023年3月31日止三个月，生息资产收益率分别为6.38%和5.79%，平均生息资产从200.6亿美元降至200.3亿美元[191] - 2024年第一季度公司持有约5亿美元过剩流动性，使净息差降低10个基点[191] - 2024年和2023年3月31日止三个月，收购贷款和存款的总净增值分别为280万美元和320万美元，增值减少使净息差降低1个基点[191] - 2024年3月31日止三个月效率比率为44.22%，2023年同期为44.80%；2024年第一季度调整后效率比率为44.43%，2023年第一季度为43.42%[192] - 2024年和2023年3月31日止三个月，年化平均资产回报率分别为1.78%和1.84%，年化平均普通股权益回报率分别为10.64%和11.70%[193] - 截至2024年3月31日，总资产从2023年12月31日的226.6亿美元增至228.4亿美元，增加1.791亿美元[194] - 截至2024年3月31日，不良贷款为8000万美元，占总贷款的0.55%，2023年12月31日为6410万美元，占比0.44%；信贷损失拨备占不良贷款的比例从2023年12月31日的449.66%降至2024年3月31日的362.94%[195] - 截至2024年3月31日，不良资产从2023年12月31日的9540万美元增至1.107亿美元，占总资产的0.48%，2023年12月31日占比0.42%[196] - 2024年第一季度净收入为1.001亿美元，股东股息支付3620万美元，其他综合损失2240万美元，股票回购2400万美元，使股东权益增加2030万美元至38.1亿美元[194] 证券业务数据关键指标变化 - 2024年3月31日，可供出售证券的摊销成本为3,763,609千美元，公允价值为3,400,884千美元；持有至到期证券的摊销成本为1,282,591千美元，公允价值为1,159,145千美元[49][50][52] - 2023年12月31日，可供出售证券的摊销成本为3,840,927千美元，公允价值为3,507,841千美元；持有至到期证券的摊销成本为1,283,987千美元，公允价值为1,170,481千美元[50] - 2024年3月31日和2023年12月31日，分别有账面价值约35.5亿美元和35.7亿美元的资产（主要是投资证券）被质押[50] - 2024年3月31日和2023年12月31日，作为回购协议抵押品的投资证券分别约为1.761亿美元和1.421亿美元[50] - 2024年和2023年第一季度，均未出售可供出售证券[52] - 截至2024年3月31日，可供出售证券公允价值总计29.94727亿美元，未实现损失3.64793亿美元；持有至到期证券公允价值总计11.35624亿美元，未实现损失1.21657亿美元[54] - 截至2023年12月31日，可供出售证券公允价值总计30.30589亿美元，未实现损失3.36279亿美元；持有至到期证券公允价值总计11.32819亿美元，未实现损失1.12063亿美元[56] - 2024年第一季度，公司认为可供出售投资组合250万美元的信用损失准备和持有至到期投资组合200万美元的信用损失准备是充足的，无需额外计提[58] - 截至2024年3月31日，可供出售投资证券信用损失准备余额为252.5万美元，与期初持平；持有至到期投资证券信用损失准备余额为200.5万美元，与期初持平[59] - 截至2024年3月31日，公司可供出售投资证券约有3.648亿美元未实现损失，其中3.613亿美元处于连续亏损状态超过十二个月[59] - 公司投资组合约34.7%的本金余额将在五年或更短时间内到期或预计偿还[59] - 截至2024年3月31日，公司可供出售证券组合包含1570只投资证券，其中1321只处于未实现损失状态[60] - 截至2024年3月31日，美国政府赞助企业组合63只证券未实现损失1850万美元；美国政府赞助抵押支持证券组合660只证券未实现损失2.152亿美元等[60] - 截至2024年3月31日，公司持有至到期证券组合包含508只投资证券，其中492只处于未实现损失状态[61] - 截至2024年3月31日，美国政府赞助企业组合5只证券未实现损失330万美元；美国政府赞助抵押支持证券组合20只证券未实现损失610万美元等[61] - 截至2024年3月31日，公司持有至到期投资组合中，州和政治分区、美国政府赞助企业、机构支持证券的债券按摊余成本计算分别为11.10161亿美元、4335.3万美元、1.29077亿美元，总计12.82591亿美元[62] - 2024年和2023年第一季度，证券收入分别为4103.2万美元和4325.1万美元[62] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应收款总额分别为14.513673亿美元和14.424728亿美元，净贷款分别为14.223379亿美元和14.136494亿美元[63] - 2024年和2023年第一季度，公司分别出售了270万美元和220万美元的某些小企业管理局贷款担保部分，分别实现收益约19.8万美元和13.9万美元[64] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，待售抵押贷款分别约为9520万美元和1.234亿美元[65] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的信用显著恶化贷款分别约为9050万美元和1.307亿美元[66] - 公司使用现金流折现法估计所有贷款池的预期损失，贷款池包括建设与土地开发、其他商业房地产、住宅房地产、商业与工业、消费与其他[68] - 公司商业房地产贷款一般按房地产价值的85%、生地价值的65%和待开发土地价值的75%放贷；住宅房地产贷款贷款价值比最高达90%；商业和工业贷款中应收账款融资比例为50%-80%，存货融资比例为50%-80%[73][74][75] - 2024年第一季度，公司记录了550万美元的贷款信用损失拨备，冲回了100万美元的未使用承诺拨备；2023年第一季度，公司记录了120万美元的贷款信用损失拨备，认为未使用承诺准备金水平足够[78] - 截至2024年3月31日，信用损失准备金期初余额为288,234千美元，期末余额为290,294千美元[79] - 2024年第一季度净贷款回收（冲销）为 - 3,440千美元，信用损失拨备为5,500千美元[79] - 截至2023年3月31日和12月31日，信用损失准备金期初余额分别为289,669千美元和287,169千美元，期末余额分别为287,169千美元和288,234千美元[80] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款分别为6710万美元和6000万美元[81] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，逾期90天以上仍计息的贷款分别为1290万美元和410万美元[81] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，有特定准备金的非应计贷款分别为1220万美元和250万美元[82] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，减值贷款分别为1.053亿美元和9490万美元[84] - 2024年3月31日，非应计房地产贷款为51,120千美元，逾期90天以上仍计息的房地产贷款为10,523千美元[80] - 2023年12月31日，非应计房地产贷款为46,054千美元，逾期90天以上仍计息的房地产贷款为2,516千美元[81] - 不具有共同风险特征的贷款进行单独评估，信用损失准备金根据抵押物公允价值等因素确定[85] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司非应计贷款分别为6710万美元和6000万美元[87] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司在减值贷款上确认的利息分别约为68.5万美元和180万美元[88] - 截至2024年3月31日，公司贷款应收款总额为1.4513673亿美元（单位：千），其中逾期贷款为1.03994亿美元（单位：千）[87] -