财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为33.57604亿美元，较2023年12月31日的33.20122亿美元增长1.13%[6] - 2024年第一季度，公司净利息收入为2890.1万美元，较2023年同期的3159.5万美元下降8.52%[7] - 2024年第一季度，公司净利润为919.9万美元，较2023年同期的1132万美元下降18.74%[7] - 2024年第一季度，公司基本每股收益为1.15美元，较2023年同期的1.40美元下降17.86%[7] - 2024年第一季度，公司总利息收入为4412.6万美元，较2023年同期的3811.5万美元增长15.77%[7] - 2024年第一季度，公司总利息支出为1522.5万美元，较2023年同期的652万美元增长133.51%[7] - 2024年第一季度，公司非利息收入为354.9万美元，较2023年同期的331.1万美元增长7.19%[7] - 2024年第一季度，公司非利息支出为2086.8万美元，较2023年同期的1994万美元增长4.65%[7] - 2024年第一季度，公司经营活动产生的净现金为1032.3万美元，较2023年同期的980.2万美元增长5.31%[10] - 2024年第一季度基本每股收益为1.15美元，摊薄后每股收益为1.14美元；2023年第一季度基本每股收益为1.40美元，摊薄后每股收益为1.39美元[31] - 2024年第一季度，其他借款平均余额为1.26亿美元，较2023年第一季度增加1.204亿美元[69] - 2024年第一季度，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款平均余额为7170万美元，较2023年第一季度减少1.438亿美元[70] - 2024年第一季度，现金流量套期关系中的利率互换产生的OCI收益为108.4万美元，重新分类至收益的金额为60.6万美元；2023年第一季度OCI损失为29.5万美元，重新分类至收益的金额为42.1万美元[65] - 2024年第一季度公司净收入为920万美元，摊薄后每股收益1.14美元，较2023年第一季度减少210万美元[91] - 截至2024年3月31日，公司资产较2023年12月31日增加3750万美元，达34亿美元，增幅1.1%[92] - 2024年第一季度公司计提贷款损失准备金14.1万美元，2023年同期为81.4万美元[92] - 截至2024年3月31日，不良资产较2023年12月31日增加1160万美元，达2200万美元，增幅111.3%[93] - 截至2024年3月31日，公司总存款为27亿美元，较2023年12月31日增加5200万美元，增幅1.9%[94] - 2024年第一季度净息差为3.64%，较2023年同期下降54个基点[94] - 2024年第一季度公司支付的计息存款平均利率为2.52%，较2023年同期上升175个基点[94] - 2024年第一季度公司总利息支出较2023年同期增加870万美元，增幅133.5%[94] - 2024年第一季度公司非利息收入较2023年同期增加23.8万美元，增幅7.2%[94] - 2024年第一季度，服务收入增加11.1万美元[96] - 截至2024年3月31日，公司投资证券组合总额为4.229亿美元，较2023年12月31日减少1210万美元，降幅2.8% [115] - 2024年第一季度，公司存款总额为27亿美元，较2023年12月31日增加5200万美元，增幅1.9% [117] - 截至2024年3月31日，公司股东权益总额为3.723亿美元，较2023年12月31日增加480万美元，增幅1.3% [124] - 截至2024年3月31日，公司不良贷款占总贷款的比例为0.78%，不良贷款占总资产的比例为0.61%，不良资产占总资产的比例为0.65% [112] - 2024年第一季度，计息存款平均利率为2.52%，较2023年第一季度上升175个基点 [118] - 截至2024年3月31日，公司未保险存款总额为7.819亿美元，较2023年12月31日的7.486亿美元有所增加 [119] - 2024年第一季度净收入为920万美元，较2023年第一季度减少210万美元[135] - 2024年第一季度摊薄后每股收益为1.14美元，较2023年第一季度减少0.25美元[135] - 2024年3月31日止三个月，公司为贷款损失准备金拨备14.1万美元，2023年同期为81.4万美元[136] - 2024年第一季度净利息收入为2890万美元，较2023年第一季度减少270万美元，降幅8.5%[138] - 2024年和2023年3月31日止季度，公司税等效净利息利差分别为2.81%和3.72%[137] - 2024年和2023年3月31日止季度，公司税等效净利息收益率分别为3.64%和4.18%[139] - 2024年第一季度非利息收入为350万美元，较2023年同期增加23.8万美元，增幅7.2%[144] - 2024年第一季度非利息支出为2090万美元，较2023年第一季度增加92.8万美元，增幅4.7%[145] - 2024年3月31日止三个月所得税费用为220万美元，2023年同期为280万美元[147] - 2024年和2023年第一季度公司有效税率分别为19.6%和20.0%[147] 投资证券数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司可供出售投资证券的摊余成本为46.8404亿美元，公允价值为42.1813亿美元；持有至到期投资证券的摊余成本为106.5万美元，公允价值为106.2万美元[22] - 截至2023年12月31日，公司可供出售投资证券的摊余成本为47.7357亿美元，公允价值为43.3926亿美元；持有至到期投资证券的摊余成本为106.5万美元，公允价值为106.6万美元[22] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司投资证券组合的有效期限均为4.2年[23] - 截至2024年3月31日，公司291只债务证券出现未实现损失，占单个证券摊余成本基础的10.0%，占投资证券组合总摊余成本基础的9.9%[26] - 截至2024年3月31日，291只出现未实现损失的证券中，280只已连续亏损超过12个月[26] - 截至2024年3月31日，公司确定持有至到期投资证券无需计提信用损失准备[27] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司投资证券应计利息应收款分别为131.1万美元和156.3万美元[29] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司为担保公共存款质押的证券分别为1.35483亿美元和1.27172亿美元；2024年3月31日，公司为BTFP借款质押了1.35亿美元证券，2023年12月31日无此类质押[30][31] - 2024年第一季度，按公允价值计量的可供出售投资证券总额为4.21813亿美元，衍生资产为439.2万美元，衍生负债为2000美元[80] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司贷款净额为25.90229亿美元，较2023年12月31日的25.50101亿美元增长1.57%[6] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司贷款总额分别为2.62169亿美元和2.581638亿美元[33] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司收购贷款的净折扣分别为382万美元和434万美元[33] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司贷款应计利息应收款分别为1274.8万美元和1198.6万美元[34] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司信贷损失准备总额分别为3405.5万美元和3413.1万美元[35][37] - 2024年第一季度信贷损失准备的变动包括：核销24.1万美元，回收2.4万美元，拨备14.1万美元[38] - 2023年第一季度信贷损失准备的变动包括：核销9.3万美元，回收9.8万美元，拨备102.4万美元[38] - 2024年第一季度建设和土地贷款当期总核销为12.4万美元，其他类别贷款当期无总核销[39] - 截至2024年3月31日，公司总贷款为2621690千美元，当期总冲销为241千美元[40] - 截至2023年12月31日，公司总贷款为2581638千美元，当期总冲销为471千美元[42] - 2024年3月31日，多户住宅贷款总额为118748千美元，其中合格贷款为114315千美元，次级贷款为4433千美元[40] - 2023年12月31日，多户住宅贷款总额为107263千美元，其中合格贷款为103760千美元，次级贷款为3503千美元[41][42] - 2024年3月31日，商业和工业贷款总额为407730千美元，当期冲销为64千美元[40] - 2023年12月31日，商业和工业贷款总额为405659千美元，当期冲销为255千美元[42] - 2024年3月31日，消费者贷款总额为32279千美元，当期冲销为53千美元[40] - 2023年12月31日，消费者贷款总额为32923千美元，当期冲销为175千美元[42] - 2024年3月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、90天以上及总计逾期的贷款分别为8002千美元、1773千美元、9148千美元和18923千美元[45] - 2024年3月31日，已发放贷款总额为2219485千美元，收购贷款总额为402205千美元[45] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，总贷款分别为2621690000美元和2581638000美元[46][47] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，超过90天逾期且应计的贷款分别为4978000美元和0美元[47] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款分别为15371000美元和8814000美元[47] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，抵押依赖贷款分别为3931000美元和4216000美元，相关ACL分别为273000美元和419000美元[49] - 2024年第一季度和2023年第一季度，对财务困难借款人的贷款修改总额分别为1778000美元和3153000美元，占比均为0.1%[50] - 2024年第一季度和2023年第一季度，一笔至四笔家庭首套房贷款的最长延期分别为96个月和12个月[52] - 截至2024年3月31日，过去12个月内修改贷款的总额为4334000美元[52] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，止赎资产和其他不动产分别为1601000美元和1575000美元[53] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，持有的止赎住宅房地产的账面价值分别为141000美元和115000美元[54] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，以单户住宅房地产为抵押且正在止赎过程中的贷款分别为809000美元和517000美元[54] - 截至2024年3月31日，公司总贷款为26亿美元，较2023年12月31日增加4010万美元，增幅1.6%[92] - 截至2024年3月31日，总贷款为26.2169亿美元，较2023年12月31日增加4005.2万美元，增幅1.6%[97] - 截至2024年3月31日，贷款损失准备总额（ALL）为3150万美元，占总贷款的1.20%，较2023年12月31日减少7.6万美元[100] - 2024年第一季度，公司计提贷款损失准备14.1万美元，主要因贷款增长；净贷款冲销总额为21.7万美元[100] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，被认定为信用恶化并单独评估预期损失的贷款分别为390万美元和420万美元[104] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，次级贷款分别为351