公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为145亿美元，较2023年12月31日增加9100万美元，增幅1%[129] - 截至2024年3月31日，公司可销售证券为19亿美元，较2023年12月31日增加3700万美元，增幅2%[130] - 截至2024年3月31日，公司应收贷款总额为115亿美元，较2023年12月31日增加8600万美元，增幅1%[131] - 截至2024年3月31日，公司总存款为121亿美元，较2023年12月31日增加9200万美元，增幅1%[133] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司股东权益总额稳定在16亿美元，每股12.20美元，本季度增加100万美元[138] - 2024年第一季度净收入为2900万美元，每股摊薄收益0.23美元，较2023年第一季度减少500万美元，降幅13%[160] - 2024年第一季度净利息收入（FTE）为1.04亿美元，净息差为3.10%，较去年同期分别减少900万美元和36个基点[163] - 平均存款较2023年3月31日止季度增长4%，得益于平均定期存款增加14亿美元[168] - 平均借款较2023年3月31日止季度减少37%，借款利息支出减少200万美元[169] - 信贷损失拨备较2023年3月31日止季度减少200万美元，降幅31%[180] - 非利息收入较2023年3月31日止季度增加400万美元，增幅17%[185] - 非利息支出较2023年3月31日止季度增加300万美元，增幅3%[188] - 所得税拨备较2023年3月31日止季度减少170万美元，降幅17%，降至860万美元[189] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司商业银行业务组合为48亿美元，较2023年12月31日增加1.7亿美元，增幅4%[131] - 截至2024年3月31日，公司个人银行业务贷款组合为67亿美元，较2023年12月31日减少8400万美元，降幅1%[131] - 2024年第一季度平均应收贷款较2023年第一季度增长4%，商业贷款增长5.53亿美元；应收贷款利息收入增加2600万美元，增幅21%[166] - 2024年3月31日止季度，住宅抵押贷款平均余额33.92524亿美元，收益率3.85%；2023年同期平均余额34.93617亿美元，收益率3.66%[173] - 2024年3月31日止季度，储蓄存款平均余额21.22035亿美元，成本率0.95%；2023年同期平均余额21.98988亿美元，成本率0.13%[173] 存款相关数据 - 截至2024年3月31日，公司经纪存款为4.49亿美元，占定期存款的16%，占年末总存款余额的4%[134] - 截至2024年3月31日，公司通过参与Intrafi Network Deposits和FIS Insured Deposit计划的存款为5.27亿美元，平均成本为3.88%[135] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司超过25万美元（FDIC保险限额）的总存款为18亿美元[136] 西北银行相关数据 - 截至2023年12月31日，西北银行股份公司总资本为17.99883亿美元，占风险加权资产的比例为16.040%；西北银行总资本为15.20736亿美元，占比13.564%[143] - 截至2024年3月31日，西北银行流动性比率为9.77%，有33亿美元额外借款能力，包括2.5亿美元隔夜信贷额度，已提取5600万美元[144] 股息相关数据 - 2024年和2023年第一季度，公司支付现金股息2500万美元，普通股股息支付率分别为87.0%和76.9%，每股股息0.20美元[145] 贷款质量相关数据 - 截至2024年3月31日，90天以上逾期贷款总额为2233.3万美元，低于2023年12月31日的2459.1万美元；不良资产总额为9756.2万美元，略高于2023年12月31日的9718.6万美元[148] - 截至2024年3月31日，贷款损失准备金降至1.25亿美元，占总贷款的1.09%，较2023年12月31日减少34.6万美元[157] - 截至2024年3月31日，分类贷款总额增至2.29亿美元，高于2023年12月31日的2.18亿美元[158] - 截至2024年3月31日，非应计贷款为9500万美元，较2023年12月31日增加100万美元，占总贷款的0.83%；年化净冲销率增至0.16%[159] 税率相关数据 - 预计2024年12月31日止年度有效税率在22.0% - 24.0%之间[189] 利率风险相关数据 - 公司主要市场风险为利率风险，通过多种方式控制利率风险敞口[190] - 公司资产负债委员会每月开会审查市场利率等，每季度审查利率风险和现金流预测[191] - 公司董事会风险管理委员会每季度开会审查利率风险等[192] - 利率平行变动100、200和300个基点时，一年内净利息收入模拟估计降幅不超5%、10%和15%[193] - 利率平行变动100、200和300个基点时，一年内净收入模拟估计降幅不超10%、20%和30%[194] - 利率平行变动100、200和300个基点时，股权市值模拟估计降幅不超15%、30%和35%[195] - 利率上升100、200和300个基点，预计净利息收入降幅为1.7%、3.7%和5.7%[197] - 利率上升100、200和300个基点，预计净收入降幅为4.0%、8.9%和13.8%[197] - 利率上升100、200和300个基点，预计平均股权回报率降幅为3.9%、8.5%和13.3%[197] - 利率上升100、200和300个基点，预计每股收益降幅为0.05美元、0.10美元和0.15美元[197] - 利率上升100、200和300个基点，预计股权市值降幅为8.1%、16.5%和24.5%[197]