公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为125.4832亿美元，较2023年12月31日的126.04403亿美元略有下降[11] - 2024年第一季度总利息收入为1.76128亿美元，较2023年同期的1.5948亿美元有所增长[12] - 2024年第一季度总利息支出为7663.8万美元，较2023年同期的5582万美元有所增加[12] - 2024年第一季度净利息收入为9949万美元，较2023年同期的1.0366亿美元略有下降[12] - 2024年第一季度非利息收入为796.2万美元，较2023年同期的2334.9万美元大幅减少[12] - 2024年第一季度非利息支出为7242万美元，较2023年同期的8044万美元有所下降[12] - 2024年第一季度所得税前收入为3425万美元，较2023年同期的4607.8万美元有所减少[12] - 2024年第一季度归属于公司的净利润为2795万美元，较2023年同期的3638.1万美元有所下降[12] - 2024年第一季度基本每股收益为0.60美元，稀释每股收益为0.59美元，均低于2023年同期的0.78美元[12] - 2024年第一季度综合收益为3019.1万美元，较2023年同期的5624.8万美元大幅减少[13] - 2024年3月31日公司股东权益总额为1479619千美元，较2023年12月31日的1454887千美元增长1.69%[15] - 2024年第一季度净收入为27950千美元，低于2023年同期的36381千美元[17] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为36268千美元，远低于2023年同期的98382千美元[17] - 2024年第一季度投资活动提供的净现金为110143千美元，而2023年同期使用18284千美元[17] - 2024年第一季度融资活动使用的净现金为86613千美元，2023年同期提供212801千美元[17] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加59798千美元，远低于2023年同期的292899千美元[17] - 2024年第一季度末现金及现金等价物为870730千美元，低于2023年同期末的1319951千美元[17] - 2024年第一季度利息支付为74943千美元，高于2023年同期的52634千美元[18] - 2024年第一季度联邦法定税率计算的联邦税为7192000美元，占比21.0%；2023年同期为9676000美元，占比21.0%[83] - 截至2024年3月31日，公司总资产为12,548,320千美元，2023年同期为13,101,147千美元[135][136] - 2024年第一季度，公司净收入为27,950千美元，2023年第一季度为36,381千美元[135][136] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，AFS债务证券累计应收利息分别为5409千美元和7212千美元[37] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，AFS债务证券的摊余成本分别为1648280千美元和1658779千美元，公允价值分别为1464682千美元和1471973千美元[37][43] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，质押证券账面价值分别为949958千美元和929546千美元[38] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司AFS债务证券组合分别包含340和439只证券，其中分别有316和370只处于未实现亏损状态[40] - 2024年3月31日和2023年12月31日，AFS债务证券总未实现亏损分别为183,788千美元和187,646千美元[40] - 2024年第一季度AFS债务证券销售所得款项为207,882千美元，实现毛收益90千美元，毛损失16,303千美元[43] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司无公允价值可确定的权益证券账面价值分别为25,589千美元和25,191千美元[44] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的FHLB股票成本分别为33,948千美元和34,190千美元[44] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款总额分别为9,288,909千美元和9,408,783千美元，净贷款分别为9,137,242千美元和9,258,457千美元[46] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为45,840千美元和43,776千美元[47] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，分别有950,787千美元和1,030,016千美元的合格住宅抵押贷款以及1,563,819千美元和1,984,007千美元的合格商业抵押贷款质押给FHLB系统[46] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，分别有2,982,391千美元和3,107,495千美元的合格商业和工业、建筑及消费贷款质押给美联储[46] - 截至2024年3月31日的三个月，商业和工业贷款总金额为16.21611亿美元，其中合格贷款15.58361亿美元，特别关注类贷款2.8928亿美元，分类贷款3.4322亿美元[52] - 截至2023年12月31日，商业和工业贷款总金额为17.20733亿美元，其中合格贷款16.56679亿美元，特别关注类贷款2.8838亿美元，分类贷款3.5216亿美元[53] - 截至2024年3月31日的三个月，建设贷款总金额为12.68883亿美元，其中合格贷款12.20549亿美元，特别关注类贷款2.0565亿美元，分类贷款2.7769亿美元[52] - 截至2023年12月31日，建设贷款总金额为13.97313亿美元，其中合格贷款13.4991亿美元，特别关注类贷款2.1495亿美元，分类贷款2.5908亿美元[53] - 截至2024年3月31日的三个月，多户住宅抵押贷款总金额为6.15081亿美元，其中合格贷款6.14023亿美元，分类贷款1058万美元[52] - 截至2023年12月31日，多户住宅抵押贷款总金额为6.03804亿美元，其中合格贷款6.02732亿美元，分类贷款1072万美元[53] - 截至2024年3月31日的三个月，商业房地产（业主自用）贷款总金额为12.36007亿美元，其中合格贷款12.16714亿美元，特别关注类贷款5641万美元，分类贷款1.3652亿美元[52] - 截至2023年12月31日，商业房地产（业主自用）贷款总金额为12.32071亿美元，其中合格贷款12.12233亿美元，特别关注类贷款5895万美元，分类贷款1.3943亿美元[53] - 截至2024年3月31日的三个月，商业房地产（非业主自用）贷款总金额为19.91526亿美元，其中合格贷款19.68205亿美元，特别关注类贷款4049万美元，分类贷款1.9272亿美元[52] - 截至2023年12月31日，商业房地产（非业主自用）贷款总金额为19.43525亿美元，其中合格贷款19.20086亿美元，特别关注类贷款1.441亿美元，分类贷款9029万美元[53] - 截至2024年3月31日，公司消费类贷款组合中，执行中贷款总额为252.4706亿美元，非执行中贷款总额为3.1095亿美元，当期总冲销额为79.2万美元[57] - 截至2023年12月31日，公司消费类贷款组合中，执行中贷款总额为248.1752亿美元，非执行中贷款总额为2.9585亿美元，前期总冲销额为289.7万美元[58] - 2024年3月31日，商业和工业贷款中，30 - 89天逾期且计息的为160.6万美元，90天以上逾期且计息的为0，非应计贷款为2464.3万美元，当前付息且计息的为15.95362亿美元，总计16.21611亿美元[59] - 2023年12月31日，商业和工业贷款中，30 - 89天逾期且计息的为73.2万美元，90天以上逾期且计息的为0，非应计贷款为2173万美元，当前付息且计息的为16.98271亿美元，总计17.20733亿美元[60] - 2024年3月31日，1 - 4户家庭抵押贷款中，执行中贷款为15.59389亿美元，非执行中贷款为184.35万美元，当期冲销额为0[57] - 2023年12月31日，1 - 4户家庭抵押贷款中，执行中贷款为15.52479亿美元，非执行中贷款为160.73万美元，前期冲销额为4.6万美元[58] - 2024年3月31日，住宅信贷额度贷款中，执行中贷款为5470.97万美元，非执行中贷款为22.09万美元，当期冲销额为2万美元[57] - 2023年12月31日，住宅信贷额度贷款中，执行中贷款为5284.39万美元，非执行中贷款为24.73万美元，前期冲销额为0[58] - 2024年3月31日，消费及其他贷款中，执行中贷款为4.1822亿美元，非执行中贷款为104.51万美元，当期冲销额为77.2万美元[57] - 2023年12月31日，消费及其他贷款中，执行中贷款为4.00834亿美元，非执行中贷款为110.39万美元，前期冲销额为285.1万美元[58] - 截至2024年3月31日，非应计贷款无相关拨备总计2691.9万美元，有相关拨备总计2797.3万美元，相关拨备总计502.1万美元；截至2023年12月31日，对应数据分别为1431万美元、3392万美元、569.6万美元[61] - 2024年和2023年第一季度，非应计贷款利息收入分别为38.5万美元和44.3万美元，应计利息应收款冲减利息收入分别为20.1万美元和18.1万美元[63] - 2024年第一季度，修改的贷款中，建筑类贷款还款延期和期限延长的摊销成本为1431.6万美元，占该类融资应收款的1.1%；商业房地产非业主自用类期限延长的摊销成本为1035.1万美元，占比0.5%；消费者及其他类期限延长的摊销成本为2.2万美元；总计2468.9万美元，占比0.3%[66] - 2024年第一季度，建筑类贷款加权平均期限延长6个月，加权平均还款延期3个月；商业房地产非业主自用类加权平均期限延长6个月；消费者及其他类加权平均期限延长42个月[67] - 截至2024年3月31日，修改的贷款中，商业和工业类当前付款贷款为17.9万美元；建筑类为1431.6万美元；1 - 4户家庭抵押贷款为6.5万美元；商业房地产非业主自用类为1035.1万美元；消费者及其他类为2.2万美元；总计2493.3万美元[69] - 截至2024年3月31日，抵押依赖型贷款总计7996.1万美元，个别评估的信用损失拨备为434.9万美元；截至2023年12月31日，对应数据分别为4231.1万美元、513.6万美元[71][72] - 截至2024年3月31日，贷款持有待售的信用损失拨备增加，主要是由于商业房地产投资组合预计恶化，且进行了定性上调以应对模型未涵盖的风险[73] - 2024年3月31日贷款信用损失准备金期末余额为151,667千美元，2023年同期为138,809千美元[74] - 2024年3月31日其他房地产期末余额为3,613千美元，2023年同期为4,085千美元[75] - 2024年3月31日处于止赎程序的住宅抵押贷款记录投资为4,330千美元，2023年12月31日为3,377千美元[76] - 2024年3月31日公司有48个经营租赁和1个融资租赁[77] - 2024年3月31日使用权资产总计52,649千美元，2023年12月31日为55,551千美元；租赁负债总计65,864千美元，2023年12月31日为68,969千美元[78] - 2024年第一季度总租赁成本为2,222千美元，2023年同期为1,915千美元[79] - 截至2024年3月31日，经营租赁和融资租赁未折现未来最低租赁付款总额分别为82,023千美元和1,436千美元[80] - 2024年3月31日抵押贷款服务权期末账面价值为165,674千美元，2023年同期为164,879千美元[81] - 2024年第一季度净服务收入