公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为1.5518279亿美元，较2023年12月31日的1.5670391亿美元有所下降[8] - 截至2024年3月31日，公司总负债为1.3853771亿美元，较2023年12月31日的1.40177亿美元有所下降[8] - 截至2024年3月31日，公司股东权益为1664.508万美元，较2023年12月31日的1652.691万美元有所上升[8] - 截至2024年3月31日，公司总资产从2023年12月31日的156.7亿美元降至155.2亿美元，减少了1.521亿美元[202] - 截至2024年3月31日，公司应收账款总额从2023年12月31日的108.1亿美元增至108.7亿美元，增加了5860万美元[203] - 截至2024年3月31日，股东总权益为1,664,508美元，截至2023年12月31日为1,652,691美元，增长0.71%[18] - 截至2024年3月31日，普通股基本加权平均股数为34,391,564股，2023年同期为34,239,533股，同比增长0.44%[12] - 2024年第一季度累计普通股股息为每股0.48美元，与2023年同期持平[12] - 2024年第一季度净收入为37,559千美元，2023年同期为55,555千美元[19] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为51,466千美元，2023年同期为74,737千美元[19] - 2024年第一季度投资活动提供的净现金为62,207千美元，2023年同期为308,811千美元[19] - 2024年第一季度融资活动使用的净现金为158,861千美元，2023年同期为383,618千美元[21] - 2024年第一季度现金及现金等价物净减少45,188千美元，2023年同期净减少70千美元[21] - 2024年3月31日现金及现金等价物期末余额为209,276千美元，2023年同期为242,992千美元[21] - 2024年第一季度现金支付的利息为53,278千美元，2023年同期为10,574千美元[23] - 2024年第一季度支付的税金为5千美元，2023年同期为43千美元[23] - 2024年第一季度总利息收入为184,688美元，2023年同期为166,961美元，同比增长10.61%[12] - 2024年第一季度总利息支出为51,729美元，2023年同期为13,649美元，同比增长278.99%[12] - 2024年第一季度净利息收入为132,959美元，2023年同期为153,312美元，同比下降13.27%[12] - 2024年第一季度净利润为37,559美元，2023年同期为55,555美元，同比下降32.39%[12][15] - 2024年第一季度基本每股收益为1.09美元，2023年同期为1.62美元，同比下降32.72%[12] - 2024年第一季度综合收益为27,212美元，2023年同期为92,688美元，同比下降70.64%[15] - 2024年第一季度其他综合损失为10,347美元，2023年同期其他综合收入为37,133美元[15] - 2024年第一季度收入1.446亿美元，上一季度为1.525亿美元；调整后收入1.504亿美元，上一季度为1.571亿美元[190] - 2024年第一季度净利息收入1.33亿美元，上一季度为1.384亿美元；净息差为3.74%，上一季度为3.83%[190] - 2024年第一季度抵押贷款银行业务收入230万美元，上一季度为540万美元[190] - 截至2024年3月31日，净贷款应收款较2023年12月31日增长1%，达到107.2亿美元[190] - 截至2024年3月31日，不良资产为2990万美元，占总资产的0.19%；贷款信用损失拨备为1.511亿美元，占贷款应收总额的1.39%[190] - 截至2024年3月31日，总存款增至131.6亿美元，核心存款占总存款的89%；估计无保险存款约占总存款的31%[190] - 截至2024年3月31日，可用借款能力为50.5亿美元，资产负债表流动性为27.7亿美元；向股东支付的股息为每股0.48美元[190] - 截至2024年3月31日，普通股股东每股权益较上季度末增长1%，达到48.39美元；有形普通股股东每股权益增长1%，达到37.40美元[190] - 2024年3月31日，有形普通股股东权益与有形资产的比率为8.50%[198] - 截至2024年3月31日，公司贷款与存款比率为83%[203] 现金及证券类业务数据关键指标变化 - 2024年3月31日现金及银行存款为168427美元，较2023年12月31日的209634美元有所下降[8] - 2024年3月31日可供出售证券为2244939美元，较2023年12月31日的2373783美元有所下降[8] - 2024年3月31日持有至到期证券为1038312美元，较2023年12月31日的1059055美元有所下降[8] - 2024年3月31日可供出售证券的公允价值为2,244,939千美元，持有至到期证券的公允价值为869,097千美元[36][37] - 2024年3月31日持有至到期证券的信用损失准备为322千美元[37] - 可供出售证券2023年12月31日摊余成本为2729980美元，公允价值为2373783美元，未实现总收益2074美元，未实现总损失358271美元[39] - 持有至到期证券2023年12月31日摊余成本为1059387美元，公允价值为907514美元，未实现总收益687美元，未实现总损失152228美元，信贷损失准备为332美元[40] - 2024年3月31日和2023年12月31日，持有至到期债务证券应计利息应收款分别为390万美元和450万美元，可供出售债务证券分别为1070万美元和1080万美元[40] - 2024年3月31日可供出售证券中处于未实现损失状态的有221只，2023年12月31日为224只[44] - 2024年第一季度可供出售证券销售和部分赎回的总收益为36000美元，总损失为4939000美元，期末余额为 - 4903000美元；2023年对应数据分别为232000美元、 - 7484000美元和 - 7252000美元[45] - 2024年3月31日，可供出售证券按到期时间划分，一年以内到期摊余成本为0，公允价值为0；1 - 5年到期摊余成本97908美元，公允价值92601美元；5 - 10年到期摊余成本378531美元，公允价值333217美元；10年以上到期摊余成本2141547美元，公允价值1819121美元[46] - 2024年3月31日，持有至到期证券按到期时间划分，一年以内到期摊余成本3670美元，公允价值3461美元；1 - 5年到期摊余成本18498美元，公允价值18128美元；5 - 10年到期摊余成本21005美元，公允价值19880美元；10年以上到期摊余成本995461美元，公允价值827628美元[46] - 2024年3月31日，已质押证券的账面价值为616963美元，摊余成本为630460美元，公允价值为522885美元[47] - 2024年3月31日，持有至到期债务证券中AAA/AA/A评级的摊余成本为459071美元，未评级的为579563美元，总计1038634美元；2023年12月31日对应数据分别为473958美元、585429美元和1059387美元[50][51] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，现金及现金等价物账面价值分别为209276千美元和254464千美元，公允价值与账面价值相等[133] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，可供出售证券账面价值分别为2219582千美元和2348479千美元，公允价值与账面价值相等[133] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，持有至到期证券账面价值分别为1031324千美元和1052028千美元，公允价值分别为862143千美元和900522千美元[133] - 截至2023年12月31日，可供出售证券总计23.73783亿美元，其中美国政府和机构债务为3.4189亿美元，市政债券为13.2905亿美元等[137] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，按公允价值计量的待售住宅抵押贷款未偿还本金余额分别为700万美元和880万美元[137] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年3月31日贷款应收款为1.0869096亿美元，较2023年12月31日的1.0810455亿美元有所上升[8] - 文档将展示2024年3月31日和2023年12月31日按类别划分的贷款应收款情况[53] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，总贷款分别为1.0869096亿美元和1.0810455亿美元，净贷款分别为1.0717956亿美元和1.0660812亿美元[54] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司分别质押77亿美元和76亿美元贷款作为FHLB和其他借款的抵押品[55] - 2024年3月31日和2023年12月31日，未赚取贷款费用超过未摊销成本分别为1390万美元和1210万美元[54] - 2024年3月31日和2023年12月31日，收购贷款的净折扣分别为430万美元和460万美元[54] - 2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为5150万美元和4780万美元[54] - 2023年第一季度，一至四户家庭建筑贷款期限延长金额为610.7万美元，加权平均期限延长为7个月[58][60] - 截至2023年3月31日，公司承诺向相关借款人额外提供43.6万美元贷款[58] - 截至2024年3月31日，逾期90天以上贷款总计276.5万美元，涉及商业业务、农业业务和一至四户家庭住宅[59] - 公司对贷款实施1 - 9级风险评级或贷款分级系统，用于评估贷款组合资产质量[62] - 2024年第一季度未收购购买信用恶化（PCD）贷款[55] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，消费者房屋净值循环信贷额度当前金额分别为582,465美元和566,249美元[107] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，消费者其他贷款当前金额分别为110,027美元和28,207美元[107] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本基础总额分别为18,873千美元和23,312千美元[110][111] - 截至2024年3月31日，公司逾期贷款30 - 59天、60 - 89天、90天及以上的金额分别为20,141千美元、2,297千美元、16,991千美元[114] - 截至2024年3月31日，公司当前贷款金额为10,829,667千美元，总贷款金额为10,869,096千美元[114] - 截至2024年3月31日，公司无备抵非应计贷款金额为13,005千美元，总非应计贷款金额为28,794千美元[114] - 截至2024年3月31日，90天及以上逾期且应计贷款金额为695千美元[114] - 2024年第一季度，公司未在非应计贷款上确认任何利息收入[114] - 截至2024年3月31日，商业房地产中业主自用、小额CRE、一至四户建筑等各类别的当前贷款金额分别为903,672千美元、1,158,663千美元、490,846千美元等[114] - 截至2024年3月31日，消费者房屋净值循环信贷额度逾期总额为6,266千美元，消费者其他贷款逾期总额为352千美元[114] - 截至2023年12月31日，公司贷款逾期30 - 59天、60 - 89天、90天及以上的金额分别为15,936美元、10,280美元、16,948美元，