资产与负债变化 - 公司总资产从2023年12月31日的230.815亿美元增长至2024年3月31日的234.048亿美元，增长1.4%[15] - 贷款总额从2023年12月31日的195.481亿美元略微下降至2024年3月31日的194.294亿美元，下降0.6%[15] - 存款总额从2023年12月31日的193.254亿美元增长至2024年3月31日的198.463亿美元，增长2.7%[15] - 公司股东权益从2023年12月31日的27.366亿美元增长至2024年3月31日的27.781亿美元，增长1.5%[15] - 短期投资和计息存款从2023年12月31日的6.548亿美元增长至2024年3月31日的10.107亿美元，增长54.3%[15] - 公司持有的可出售证券从2023年12月31日的160.457亿美元增长至2024年3月31日的165.317亿美元，增长3.0%[15] - 公司持有的联邦住房贷款银行股票从2023年12月31日的1774.6万美元下降至2024年3月31日的1725万美元，下降2.8%[15] - 公司持有的其他房地产从2023年12月31日的1944.1万美元保持不变至2024年3月31日的1944.1万美元[15] - 公司持有的租赁资产从2023年12月31日的3207.6万美元下降至2024年3月31日的3169.8万美元，下降1.2%[15] - 截至2024年3月31日，公司总股东权益为27.78亿美元，较2023年12月31日的27.37亿美元有所增长[19] - 截至2024年3月31日，公司现金及现金等价物为11.76亿美元，较2023年同期的11.33亿美元增长3.8%[20] - 截至2024年3月31日，公司持有的现金及银行存款为1.65284亿美元，较2023年12月31日的1.73988亿美元略有下降[192] - 短期投资从2023年12月31日的6.54813亿美元增加至2024年3月31日的10.10651亿美元，增长显著[192] - 贷款持有投资净额从2023年12月31日的193.82858亿美元略微下降至2024年3月31日的192.6307亿美元[192] - 截至2024年3月31日，公司持有的核心存款无形资产净值为370.5万美元，较2023年12月31日的404.4万美元有所下降[194] - 截至2024年3月31日，公司商誉为3.757亿美元，未发生减值[168] - 公司核心存款无形资产在2024年第一季度发生88千美元的减值[169] 收入与支出 - 非利息收入从2023年12月31日的3.289亿美元下降至2024年3月31日的3.290亿美元，基本持平[15] - 2024年第一季度净收入为7143.5万美元，较2023年同期的9600.7万美元下降25.6%[20] - 2024年第一季度净利息收入为1.68572亿美元，同比下降12.4%[44] - 2024年第一季度净收入为7143.5万美元，同比下降25.6%[44] - 2024年第一季度贷款收入为30.2528亿美元，同比增长15.8%[44] - 2024年第一季度非利息收入为661.1万美元，同比下降53.6%[44] - 2024年第一季度非利息支出为9323.9万美元，同比增长12.1%[44] - 2024年第一季度每股基本收益为0.98美元，同比下降25.8%[44] - 2024年非利息收入中，存款账户费用和服务费用为2,238千美元，较2023年的2,519千美元有所下降[203] - 2024年财富管理费用为5,638千美元，较2023年的3,897千美元增长44.6%[203] - 2024年其他服务费用为4,050千美元，较2023年的3,544千美元增长14.3%[203] - 2024年总非利息收入为6,611千美元，较2023年的14,244千美元下降53.6%[203] 现金流量 - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量为8817万美元，较2023年同期的1.21亿美元下降27.2%[20] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量为3710.1万美元，较2023年同期的-1.28亿美元显著改善[20] - 2024年第一季度融资活动产生的现金流量为2.22亿美元，较2023年同期的-2180.4万美元大幅增长[20] - 2024年第一季度公司购买了4.7亿美元的可供出售证券，较2023年同期的1.57亿美元大幅增加[20] - 2024年第一季度公司支付了2470.8万美元的现金股息，与2023年同期基本持平[20] 贷款与信贷 - 公司2024年第一季度商业贷款为31.3258亿美元，同比下降5.2%[69] - 公司2024年第一季度商业房地产贷款为98.21807亿美元，同比增长0.9%[69] - 公司2024年第一季度住宅抵押贷款为58.41846亿美元，同比增长0.1%[69] - 公司2024年第一季度贷款损失准备金为1.54589亿美元，同比增长0.02%[69] - 住宅抵押贷款和信贷额度总额为13,500百万美元，同比增长3.8%[70] - 商业贷款总额为10,753百万美元，同比增长5.9%[70] - 非应计贷款总额为122,841百万美元，同比增长25.2%[70] - 商业贷款30-59天逾期金额为11,771百万美元，占总贷款的0.6%[73] - 建筑贷款30-59天逾期金额为25,389百万美元，占总贷款的6.0%[73] - 商业房地产贷款30-59天逾期金额为27,900百万美元，占总贷款的0.3%[73] - 住宅抵押贷款和信贷额度30-59天逾期金额为59,606百万美元，占总贷款的1.0%[73] - 公司对财务困难借款人的贷款修改进行了密切监控，2024年第一季度没有贷款违约[76] - 截至2024年3月31日，公司没有向财务困难借款人提供额外贷款的承诺[78] - 公司对个别评估的贷款设立了特定准备金，这些贷款不包括在定量基线中[74] - 公司商业贷款总额为112,388千美元，较2023年的363,390千美元下降69.1%[81] - 公司建筑贷款总额为37,572千美元，较2023年的138,347千美元下降72.8%[81] - 公司商业房地产贷款总额为2,156,098千美元，较2023年的1,926,019千美元增长11.9%[81] - 公司住宅抵押贷款总额为1,109,737千美元，较2023年的1,106,601千美元增长0.3%[81] - 公司总贷款额为3,676,808千美元，较2023年的3,500,408千美元增长5.0%[81] - 公司总年度累计坏账为2,193千美元，较2023年的342千美元增长541.2%[81] - 公司商业贷款中的特殊提及贷款为63,531千美元，较2023年的9,791千美元增长548.9%[81] - 公司商业房地产贷款中的特殊提及贷款为23,587千美元，较2023年的16,213千美元增长45.5%[81] - 公司住宅抵押贷款中的特殊提及贷款为6,441千美元，较2023年的340千美元增长1794.4%[81] - 公司总年度累计坏账中，商业贷款坏账为1,070千美元，占总坏账的48.8%[81] - 2023年商业贷款总额为3,302,200千美元，较2022年的3,294,670千美元略有增长[82] - 2023年建筑贷款总额为421,142千美元，较2022年的1,319,840千美元大幅下降[82] - 2023年商业房地产贷款总额为9,721,632千美元，较2022年的9,900,190千美元略有下降[82] - 2023年住宅抵押贷款总额为5,839,433千美元，较2022年的5,820,575千美元略有增长[82] - 2023年总贷款额为19,537,420千美元，较2022年的19,537,420千美元持平[82] - 2023年总年度累计核销额为23,486千美元，较2022年的23,486千美元持平[82] - 2023年商业贷款中的特殊提及贷款为116,721千美元，较2022年的116,721千美元持平[82] - 2023年建筑贷款中的特殊提及贷款为62,005千美元，较2022年的62,005千美元持平[82] - 2023年商业房地产贷款中的特殊提及贷款为127,315千美元，较2022年的127,315千美元持平[82] - 2023年住宅抵押贷款中的特殊提及贷款为1,652千美元，较2022年的1,652千美元持平[82] - 截至2024年3月31日，公司非应计贷款的记录投资为9810万美元，较2023年12月31日的6670万美元有所增加[93] - 2024年3月31日，公司未分配拨备的商业贷款未偿还本金余额为1632.9万美元，记录投资为449.2万美元[94] - 公司未分配拨备的商业贷款未偿还本金余额为26,310千美元，记录投资为14,404千美元[96] - 公司未分配拨备的商业房地产贷款未偿还本金余额为41,725千美元，记录投资为32,030千美元[96] - 公司未分配拨备的住宅抵押贷款和权益贷款未偿还本金余额为12,957千美元，记录投资为12,511千美元[96] - 公司未分配拨备的总非应计贷款未偿还本金余额为88,728千美元，记录投资为66,681千美元[96] - 2024年第一季度，商业贷款的平均记录投资为15,097千美元，利息收入为3千美元[96] - 2024年第一季度，住宅抵押贷款和权益贷款的平均记录投资为14,169千美元，利息收入为0千美元[96] - 2024年第一季度，总贷款的平均记录投资为101,236千美元，利息收入为51千美元[96] - 2024年第一季度，商业贷款的修改金额为2,529千美元，占总贷款类别的0.08%[101] - 2024年第一季度，住宅抵押贷款的修改金额为222千美元，占总贷款类别的0.00%[101] - 2024年第一季度，公司未分配拨备的总贷款未偿还本金余额为88,728千美元，记录投资为66,681千美元[96] - 2024年3月31日，公司商业贷款逾期90天以上的金额为252.9万美元，住宅抵押贷款逾期90天以上的金额为22.2万美元[135] - 2024年3月31日，公司贷款损失准备金为1.54589亿美元，2023年12月31日为1.54562亿美元[147] - 2024年3月31日，公司商业贷款损失准备金为5129万美元，建筑贷款损失准备金为853.9万美元，商业地产贷款损失准备金为7704.9万美元[147] - 2024年3月31日，公司未承诺的贷款承诺准备金为1.3575亿美元，2023年12月31日为8730万美元[150] - 公司使用CECL方法评估贷款组合的预期信用损失，考虑了历史经验、当前条件和未来经济预测[138] - 公司对贷款组合的风险评级基于借款人的信用质量分析，包括还款来源、财务状况和流动性[133] 投资与证券 - 公司2024年第一季度购买了4.7亿美元的可供出售证券，较2023年同期的1.57亿美元大幅增加[20] - 截至2024年3月31日，公司持有的可供出售证券（AFS）总摊余成本为17.84亿美元，未实现损失为13.09亿美元，公允价值为16.53亿美元[87] - 2024年第一季度，公司权益证券未实现净亏损为900万美元，而2023年同期为490万美元的净收益[89] - 公司预计将恢复其证券的摊余成本，且目前无意出售，也不会被迫出售低于成本的证券[92] - 2024年3月31日，公司持有的抵押贷款支持证券（MBS）未实现损失为1.17亿美元，公允价值为7.54亿美元[87] - 2024年3月31日，公司持有的公司债务证券未实现损失为1019.6万美元，公允价值为2.58亿美元[87] - 2024年3月31日，公司持有的美国国债未实现损失为120万美元，公允价值为5.42亿美元[87] - 2024年3月31日，公司持有的美国政府机构实体证券未实现损失为126万美元，公允价值为1205.8万美元[87] - 2024年3月31日，公司持有的美国政府支持实体证券未实现损失为40万美元，公允价值为5974.5万美元[87] - 公司持有的可供出售证券和权益证券的公允价值基于活跃市场的报价，属于第一级计量[157] - 截至2024年3月31日，公司持有的美国国债证券公允价值为5.41798亿美元，较2023年12月31日的4.953亿美元有所增加[184] - 公司2024年第一季度抵押贷款支持证券（MBS）公允价值为7.54162亿美元，较2023年12月31日的7.86723亿美元有所下降[184] 衍生品与对冲 - 公司持有的利率衍生工具名义金额为6.246亿美元，公允价值为4200万美元[172] - 公司持有的利率互换合约名义金额为6.246亿美元，公允价值为4200万美元[172] - 公司持有的利率互换合约的信用风险由对手方的抵押品减少[173] - 公司2024年第一季度利率互换公允价值为5513.8万美元，较2023年12月31日的5426.8万美元略有增加[184] - 公司2024年第一季度外汇合约公允价值为33.4万美元，较2023年12月31日的37.9万美元有所下降[184] - 公司持有的外汇远期合约名义金额为2.50648亿美元，公允价值为33.4万美元[192] - 公司持有的公允价值利率互换合约名义金额为83.5百万美元，公允价值为4.7百万美元，用于对冲商业房地产贷款的利率风险[198] - 公司持有的长期债务名义金额为1.19136亿美元，公允价值为7310.2万美元[192] - 公司持有的信用承诺名义金额为39.25285亿美元，公允价值为-1905.2万美元[192] - 2024年3月31日，公司衍生品资产总额为55,138千美元，净额为52,281千美元[202] - 2024年3月31日，公司衍生品负债总额为42,014千美元，净额为42,014千美元[202] - 2023年12月31日，公司衍生品资产总额为54,268千美元，净额为53,933千美元[202] - 2023年12月31日，公司衍生品负债总额为45,762千美元，净额为45,762千美元[202] - 公司通过购买或出售利率期货合约来保护其现金或利率风险头寸，并使用利率互换、利率上限、下限等工具进行对冲交易[196] 其他财务信息 - 公司2024年第一季度基本每股收益为0.98美元，稀释后每股收益为0.98美元，较2023年同期的1.32美元有所下降[32] - 公司2024年第一季度RSUs的补偿费用为90万美元，较2023年同期的150万美元有所减少[34] - 公司2024年3月31日的未确认股票补偿费用为770万美元，较2023年同期的740万美元略有增加[34] - 公司2024年3月31日的可供出售证券总市值为16.53亿美元，较2023年12月31日的17.84亿美元有所下降[36] - 公司2024年3月31日有200只可供出售证券处于未实现亏损状态，较2023年12月31日的192只有所增加[37] - 公司2024年第一季度有效税率为10.8%，相比2023年同期的16.8%有所下降，主要受低收入住房和替代能源投资税收抵免的影响[179] - 公司2024年第一季度其他房地产（OREO）余额为1940万美元，已扣除预计处置成本[186] - 公司对个别评估贷款的公允价值基于抵押品的净可实现公允价值或最近销售的可观察市场价格计算[188] - 公司对OREO的公允价值测量中，使用了3%至6%的预计销售成本和佣金作为主要不可观察输入（Level 3）[189] - 公司对金融工具的公允价值估计基于未来预期损失经验、当前经济条件、风险特征等因素，具有主观性和不确定性[191] - 公司持有的货币期权和外汇合约的公允价值基于可观察的市场利率，属于第二级计量[158] - 公司持有的贷款按成本或公允价值孰低计量，公允价值通常基于类似贷款的市场数据，属于第二级计量[163] - 公司持有的利率互换合约名义金额为7.75466亿美元，加权平均固定利率为2.87%，加权平均可变利率为5.56%[199] - 公司未承诺的投资金额在2024年3月31日为1.236亿美元，2023年12月31日为1.303亿美元[126] - 2024年3月31日，公司从联邦住房贷款银行（FHLB）的借款为2.65亿美元，加权平均利率为5.62%，2023年12