公司整体财务状况 - 截至2024年3月31日，公司合并总资产为52.4亿美元，净贷款投资总额为34.4亿美元，总存款为43.7亿美元，股东总权益为4.568亿美元[221] - 截至2024年3月31日，总资产增加2.044亿美元至52.4亿美元，总负债增加2.005亿美元至47.8亿美元[264] - 截至2024年3月31日，股东权益增加39万美元至4.568亿美元，主要因净收入，部分被库存股增加和可供出售证券未实现损失抵消[264] - 2024年3月31日，总股东权益为4.56776亿美元，有形普通股权益为3.84782亿美元[338] - 2024年3月31日，每股账面价值为29.80美元，每股有形账面价值为25.10美元，摊薄后每股有形账面价值为24.87美元[338] - 截至2024年3月31日，股东权益总额为456,776千美元，较2023年12月31日的452,860千美元有所增长[341] - 截至2024年3月31日，有形普通股权益为384,782千美元，权益与资产比率为8.72%，有形普通股权益与有形资产比率为7.45%[341] 公司收入与收益指标变化 - 2024年第一季度公司净收入为1410万美元，2023年同期为1230万美元[221] - 2024年3月31日利息和股息收入为7.1767亿美元，2023年同期为5.6123亿美元[220] - 2024年3月31日净利息收入为4.4182亿美元，2023年同期为3.911亿美元[220] - 2024年3月31日净收入为1.4068亿美元，2023年同期为1.2323亿美元[220] - 2024年3月31日基本每股收益为0.91美元，2023年同期为0.78美元[220] - 2024年3月31日年化平均资产回报率为1.10%，2023年同期为1.00%[220] - 2024年3月31日年化平均股权回报率为12.29%，2023年同期为11.89%[220] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为1410万美元，摊薄后每股收益0.90美元，较2023年同期的1230万美元和0.77美元增加170万美元[231] - 2024年第一季度净利息收入增加510万美元，非利息收入增加310万美元，贷款损失准备金增加140万美元，非利息支出增加390万美元，所得税准备金增加120万美元[231] - 2024年第一季度净利息收入为4418.2万美元，利率差3.10%，净息差3.75%，2023年同期分别为3911万美元、2.96%和3.44%[234] - 2024年第一季度净利息收入增加507.2万美元，其中因规模变动增加117.5万美元，因收益率/利率变动增加389.7万美元[240] - 2024年第一季度利息收入增加1560万美元，其中820万美元归因于贷款利率/收益率上升，贷款收益率增加91个基点[241] - 2024年第一季度利息支出增加1060万美元，付息存款成本从1.73%升至2.77%[242] - 2024年第一季度净息差增加31个基点，净息差从2.96%增至3.10%，增加14个基点[243] - 2024年第一季度非利息收入增加313.1万美元，增幅36.4%，主要因零基购买贷款回收增加330万美元等[249][250] - 2024年第一季度非利息支出为3720万美元，增加390万美元，增幅11.8%，主要因薪资福利、数据处理等成本增加[251][252] - 2024年第一季度效率比率为65.2%，低于2023年同期的70.0%，主要因净利息收入增加[261] - 2024年第一季度有效所得税税率为20.8%，高于2023年同期的17.0%，因税收抵免结构投资税收优惠减少[263] - 2024年第一季度，平均有形普通股权益为398,041千美元，年化平均有形普通股权益回报率为14.96%[343] - 2024年第一季度，非利息支出为37,152千美元，净利息收入为44,182千美元，非利息收入为11,731千美元[348] - 2024年第一季度，效率比率为65.16%[348] 各类资产平均余额与收益率变化 - 2024年第一季度末总贷款平均余额为34.52553亿美元，平均收益率6.85%，2023年同期分别为33.05681亿美元和5.94%[234] - 2024年第一季度末总证券平均余额为10.74101亿美元，平均收益率3.84%，2023年同期分别为11.85482亿美元和2.26%[234] - 2024年第一季度末总生息资产平均余额为47.422亿美元，平均收益率6.09%，2023年同期分别为46.11019亿美元和4.94%[234] - 2024年第一季度末总付息负债平均余额为37.10073亿美元，平均利率2.99%，2023年同期分别为34.83489亿美元和1.98%[234] - 2024年第一季度存款总成本为2285.5万美元，含无息存款平均余额42.54883亿美元，成本率2.16%，2023年同期分别为1382.1万美元、42.79451亿美元和1.31%[234] - 2024年第一季度生息资产与付息负债平均比例为127.82%，2023年同期为132.37%[234] 贷款相关数据变化 - 截至2024年3月31日，投资性贷款总额为34.82163亿美元，较2023年12月31日的33.32901亿美元增长4.5%[267] - 截至2024年3月31日，待售贷款总额为13.11万美元，较2023年12月31日的4.76万美元增长175.4%[267] - 2024年3月31日，总贷款（含待售贷款）占存款的79.7%，占总资产的66.5%；2023年12月31日，该比例分别为80.4%和66.2%[270] - 截至2024年3月31日，非应计贷款为2422.6万美元，较2023年12月31日的2502.6万美元有所下降[285] - 截至2024年3月31日，90天以上逾期应计贷款为4.13万美元，2023年12月31日为2.79万美元[285] - 截至2024年3月31日，通过止赎获得的其他不动产（OREO）净值为4.04万美元，2023年12月31日为7.72万美元[285] - 截至2024年3月31日，其他收回资产为3.93万美元，2023年12月31日为3.8万美元[285] - 截至2024年3月31日，不良资产总额为2543.6万美元，较2023年12月31日的2645.7万美元有所下降[285] - 截至2024年3月31日，不良资产与总资产之比为0.49%，2023年12月31日为0.53%[285] - 截至2024年3月31日，潜在问题贷款为440万美元，较2023年12月31日的1110万美元有所减少[288] - 截至2024年3月31日，各类贷款的信贷损失准备金（ACL）分别为商业房地产贷款13,582千美元、商业和工业贷款17,651千美元、住宅房地产贷款8,318千美元、农业房地产贷款1,688千美元、农业贷款1,612千美元、消费者贷款1,598千美元，总计44,449千美元[293] - 截至2024年3月31日，各类贷款未偿还总额分别为商业房地产贷款1,797,192千美元、商业和工业贷款649,035千美元、住宅房地产贷款581,988千美元、农业房地产贷款198,291千美元、农业贷款149,312千美元、消费者贷款106,345千美元，总计3,482,163千美元[293] - 截至2024年3月31日，按集体基础计量的贷款信贷损失准备金总计3860万美元，占34.5亿美元贷款的1.2%；2023年12月31日为3880万美元，占33.3亿美元贷款的1.2%[295] - 2024年3月31日，商业房地产贷款、商业和工业贷款、住宅房地产贷款、农业房地产贷款、农业贷款、消费者贷款占总贷款未偿还额的比例分别为51.6%、18.6%、16.7%、5.7%、4.3%、3.1%[293] - 2024年3月31日，商业房地产贷款、商业和工业贷款、住宅房地产贷款、农业房地产贷款、农业贷款、消费者贷款的ACL与总贷款的比例分别为0.8%、2.7%、1.4%、0.9%、1.1%、1.5%[293] - 2024年3月31日，商业房地产贷款、商业和工业贷款、住宅房地产贷款、农业房地产贷款、农业贷款、消费者贷款的非应计贷款与总贷款的比例分别为0.3%、1.0%、0.6%、2.1%、1.8%、0.7%[293] - 2024年3月31日，商业房地产贷款、商业和工业贷款、住宅房地产贷款、农业房地产贷款、农业贷款、消费者贷款的ACL与非应计贷款的比例分别为225.1%、261.7%、220.7%、39.9%、60.2%、207.0%[293] - 2024年第一季度平均贷款为34.5亿美元，较2023年12月31日的平均余额增长4.8%[323] 证券相关数据变化 - 2024年3月31日，证券占总资产的20.9%，较2023年12月31日的18.3%略有增加[296] - 截至2024年3月31日，可供出售证券的摊销成本为1,175,193千美元，公允价值为1,091,717千美元；2023年12月31日摊销成本为997,196千美元，公允价值为919,648千美元[300] - 截至2024年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为2,205千美元，公允价值为2,210千美元；2023年12月31日摊销成本为2,209千美元，公允价值为2,250千美元[302] - 截至2024年3月31日，可供出售证券总计10.92亿美元，持有至到期证券总计220.5万美元，债务证券总计10.94亿美元[304] - 截至2023年12月31日，可供出售证券总计9.20亿美元，持有至到期证券总计220.9万美元，债务证券总计9.22亿美元[304] - 2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有的住宅抵押贷款支持证券中分别有72.6%和73.2%的合同最终到期日超过十年，加权平均期限为5.6年和5.3年，修正久期为4.5年和4.4年[307] - 截至2024年3月31日，证券投资组合加权平均期限为5.1年，修正久期为4.2年[325] 存款相关数据变化 - 截至2024年3月31日，总存款为43.71亿美元，较2023年12月31日的41.45亿美元增加2.26亿美元，增幅5.4%[312] - 2024年3月31日，非利息活期存款9.82亿美元，占比22.5%；利息活期存款11.07亿美元，占比25.3%；储蓄和货币市场存款14.68亿美元，占比33.6%；定期存款8.15亿美元，占比18.6%[312] - 2023年12月31日，非利息活期存款8.98亿美元，占比21.7%；利息活期存款9.99亿美元，占比24.1%；储蓄和货币市场存款14.85亿美元，占比35.8%；定期存款7.64亿美元，占比18.4%[312] - 2024年3月31日，利息活期存款中互惠存款3.72亿美元；储蓄和货币市场存款中互惠存款9932.1万美元；定期存款中互惠存款2159.8万美元，非互惠经纪存款1.99亿美元，互惠和经纪存款总计6.93亿美元[316] - 2023年12月31日，利息活期存款中互惠存款3.83亿美元；储蓄和货币市场存款中互惠存款2.31亿美元；定期存款中互惠存款2184.1万美元，非互惠经纪存款1.99亿美元，互惠和经纪存款总计8.35亿美元[316] - 截至2024年3月31日，定期存款总额为24004.3万美元，较2023年12月31日的19676.7万美元增加4327.6万美元，增幅22.0%[317] - 3个月以内定期存款为6890.7万美元，较2023年12月31日增加345.8万美元，增幅5.3%[317] - 超过3至6个月定期存款为7782.8万美元，较2023年12月31日减少1663.1万美元，降幅17.6%[317] - 超过6至12个月定期存款为7771.8万美元，较2023年12月31日增加5963.6万美元，增幅329.8%[317] - 超过12个月定期存款为1559万美元，较2023年12月