财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度净收入为3.2082亿美元，2023年同期为4.0536亿美元[4] - 2024年第一季度总利息和股息收入为1.63859亿美元，2023年同期为1.43556亿美元[4] - 2024年第一季度总利息支出为7018.9万美元，2023年同期为3523.2万美元[4] - 2024年第一季度非利息收入为2080.7万美元，2023年同期为2215.2万美元[4] - 2024年第一季度非利息支出为7132.1万美元，2023年同期为6948.5万美元[4] - 2024年第一季度基本每股收益为0.43美元，2023年同期为0.54美元[4] - 2024年第一季度综合收入为2161.2万美元，2023年同期为5743.5万美元[5] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为4140.9万美元，2023年同期为5806.6万美元[7] - 2024年第一季度投资活动提供的净现金为5458.3万美元，2023年同期为1951.4万美元[7] - 2024年第一季度融资活动使用的净现金为1.17895亿美元，2023年同期为3023.5万美元[8] - 2024年第一季度净利润为3208.2万美元，2023年同期为4053.6万美元；基本每股收益2024年为0.43美元，2023年为0.54美元；摊薄每股收益2024年为0.43美元，2023年为0.54美元[15] - 2024年第一季度合并相关费用为220万美元，2023年同期为110万美元[20] - 2024年第一季度，公司记录的贷款信用损失拨备为20万美元，2023年同期为600万美元[38] - 2024年第一季度，净冲销总额为97.1万美元[38] - 2023年采用ASU 2022 - 02后，公司不再为财务困难借款人的贷款修改设立特定准备金，信用损失拨备减少59.4万美元[48] - 2024年第一季度，商业贷款修改的利息率降低金额为718.7万美元，占商业贷款总额的0.29%，占总贷款的0.07%[49] - 2024年第一季度，商业贷款修改的加权平均利率增幅为2.00%[50] - 2024年第一季度记录了50.6万美元的表外信贷风险敞口信贷损失拨备收益，2023年同期为73.9万美元，同比减少120万美元[76] - 2024年第一季度，可供出售债务证券净未实现损失（收益）为 - 13,547千美元（税前）和 - 9,957千美元（税后）；衍生品净未实现收益（损失）为430千美元（税前）和316千美元（税后）；与退休后义务相关的摊销为 - 1,128千美元（税前）和 - 829千美元（税后）；其他综合损失为 - 14,245千美元（税前）和 - 10,470千美元（税后）[110] - 2023年第一季度，可供出售债务证券净未实现损失（收益）为28,588千美元（税前）和20,864千美元（税后）；衍生品净未实现收益（损失）为 - 5,065千美元（税前）和 - 3,696千美元（税后）；与退休后义务相关的摊销为 - 369千美元（税前）和 - 269千美元（税后）；其他综合收益为23,154千美元（税前）和16,899千美元（税后）[110] - 2024年第一季度，从累计其他综合损失重分类至合并损益表的金额为 - 3,448千美元（税后）；2023年第一季度为 - 3,340千美元（税后）[111] - 2024年第一季度和2023年第一季度，与金融工具相关的范围外收入分别占公司总收入的88.7%和86.6%[126] - 2024年第一季度和2023年第一季度，范围内非利息收入分别为1628.5万美元和1508.5万美元，范围外非利息收入分别为452.2万美元和706.7万美元[127] - 2024年第一季度和2023年第一季度，租赁总成本分别为341.2万美元和350.8万美元[135] - 2024年第一季度信贷损失拨备总额为20万美元，整体覆盖率为98个基点[152] - 若使用未调整的商业地产价格指数基线展望，拨备将增加约620万美元，整体覆盖率约为104个基点[152] - 2024年第一季度，公司净收入为3210万美元，合每股基本和摊薄收益0.43美元，而2023年同期净收入为4050万美元，合每股基本和摊薄收益0.54美元[194] - 截至2024年3月31日的三个月内，与Lakeland的待定合并交易成本总计220万美元，而2023年同期为110万美元，2023年第一季度还包括出售一处止赎商业地产获得的200万美元收益[195] - 截至2024年3月31日的三个月内，净利息收入从2023年同期的1.083亿美元降至9370万美元，减少1470万美元[199] - 2024年第一季度净息差降至2.87%，较2023年同期的3.48%下降61个基点，生息资产加权平均收益率升至5.06%，付息负债加权平均成本升至2.80%[201] - 2024年第一季度，总贷款平均余额增至106.7亿美元，较2023年同期增加5.751亿美元，总贷款平均收益率升至5.51%[202] - 2024年和2023年第一季度，贷款还款总额分别为6.488亿美元和8.267亿美元[185] 债务证券数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，可供出售债务证券为16.7亿美元，持有至到期债务证券为3.547亿美元[21] - 截至2024年3月31日，可供出售和持有至到期债务证券处于未实现损失状态的总数为954，2023年12月31日为808[21] - 截至2024年3月31日，可供出售债务证券应计利息为520万美元，2023年12月31日为490万美元[23] - 截至2024年3月31日，持有至到期债务证券应计利息为240万美元，2023年12月31日为310万美元[28] - 2024年第一季度，持有至到期债务证券赎回所得为120万美元，无毛收益，毛损失为1200美元；2023年同期赎回所得为310万美元，无毛收益，毛损失为5000美元[29] - 截至2024年3月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备为1.7万美元，2023年12月31日为3.1万美元[27][30] - 截至2024年3月31日，持有至到期债务证券处于未实现损失状态的数量为520，2023年12月31日为372[31] - 截至2024年3月31日，持有至到期债务证券组合中AAA评级占18%，AA评级占72%，A评级占10%，低于A评级或未评级占比不到1%[34] - 截至2024年3月31日，可供出售债务证券公允价值总计16.66306亿美元，其中美国国债2.52387亿美元为Level 1，其他多为Level 2 [94] - 截至2023年12月31日，可供出售债务证券公允价值总计16.90112亿美元，其中美国国债2.53878亿美元为Level 1，其他多为Level 2 [94] 贷款数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，贷款应收利息分别为5100万美元和5090万美元[35] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款本金分别为4760万美元和4960万美元[36] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，单独评估减值的贷款分别为14笔共4010万美元和17笔共4230万美元[40] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，商业房地产担保的抵押依赖型贷款公允价值分别为2090万美元和2410万美元[43] - 截至2024年3月31日，处于财务困境借款人的商业贷款逾期30 - 59天的金额为7187千美元[51] - 截至2024年3月31日，PCD贷款余额为1.606亿美元，相关信用损失准备金为160万美元；2023年12月31日，PCD贷款余额为1.651亿美元，相关信用损失准备金为170万美元[51] - 截至2024年3月31日，商业抵押贷款中特殊提及类贷款总额为51873千美元，次级类贷款为13351千美元[53] - 截至2024年3月31日，多户住宅贷款中特殊提及类贷款为7672千美元，次级类贷款为2356千美元[53] - 截至2024年3月31日，建筑贷款中特殊提及类、次级类、可疑类和损失类贷款均为0千美元[54] - 截至2024年3月31日，住宅贷款中特殊提及类贷款为804千美元，次级类贷款为1647千美元[54] - 截至2024年3月31日，商业贷款中特殊提及类贷款为65618千美元，次级类贷款为81442千美元[54] - 截至2024年3月31日，消费者贷款中特殊提及类贷款为755千美元，次级类贷款为760千美元[55] - 截至2024年3月31日，总贷款中特殊提及类贷款为126722千美元，次级类贷款为99556千美元[55] - 截至2024年3月31日，公司总贷款总额为10852964千美元[55] - 截至2023年12月31日，总贷款为108.84683亿美元，其中批评和分类贷款为2.47496亿美元，合格/观察贷款为106.37187亿美元[57] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，按非经常性基础计量的基于抵押品公允价值评估减值的贷款分别为2085.4万美元和2413.9万美元，为Level 3 [94] - 截至2024年3月31日，公司贷款组合降至108.4亿美元，较2023年12月31日减少3100万美元[161] - 2024年第一季度，商业房地产、多户住宅、商业和建筑贷款占贷款组合的86.7%，高于2023年12月31日的86.5%[162] - 截至2024年3月31日，商业房地产贷款总额为68.9亿美元，占总贷款的63.50%[164] - 截至2024年3月31日，公司参与的共享国民信贷（SNCs）的总承诺和未偿还余额分别为1.354亿美元和5380万美元[172] - 截至2024年3月31日的三个月内，房地产担保贷款利息收入增至1.075亿美元，商业贷款利息收入增至3610万美元，消费贷款利息收入增至450万美元[202] 存款与借款资金数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，存款分别为10.098892亿美元和10.292514亿美元[58] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，借款资金分别为2.058098亿美元和1.970033亿美元[59] - 截至2024年3月31日，公司在BTFP计划下有5.5亿美元的预付款[61] - 2024年3月31日和2023年12月31日，为担保公共存款、回购协议、信贷额度和FHLB预付款而质押的证券公允价值分别为9.934亿美元和9.246亿美元[62] - 2024年3月31日和2023年12月31日，为担保BTFP而质押的证券面值分别为5.8亿美元和5.891亿美元[62] - 截至2024年3月31日和2023年3月31日，三个月的借款利息支出分别为1740万美元和750万美元[63] - 截至2024年3月31日，公司的存款总额降至101.0亿美元，较上一季度减少1.936亿美元[179] - 截至2024年3月31日，公司的借款资金增至20.6亿美元，占总资产的14.6%，高于2023年12月31日的13.9%[182] - 截至2024年3月31日，公司在FHLBNY和FRBNY的当前借款能力分别为17.2亿美元和13.3亿美元，估计无保险和无抵押存款总计24.9亿美元，占存款的24.7%，包括抵押存款在内的无保险存款总额为52.5亿美元[186] - 截至2024年3月31日，公司在BTFP计划下有5.5亿美元的预付款项[187] - 截至2024年3月31日的三个月内，总存款减少1.936亿美元，一年内到期的定期存款账户总计8.811亿美元[188] 退休福利数据关键指标变化 - 2024年和2023年3月31日止三个月，养老金福利的净定期（减少）增加福利成本分别为 - 47.5万美元和 - 22.7万美元[66] - 2024年和2023年3月31日止三个月，其他退休后福利的净定期（减少）增加福利成本分别为 - 39.2万美元和 - 38万美元[66] 公允价值计量数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，现金及现金等价物中分别有7万美元为质押的现金抵押品[96] - 2024年第一季度Level 3无转入或转出情况[95] - 截至202