财务总体情况 - [截至2023年9月30日，公司总资产为85.40057亿美元，较2022年12月31日的79.48837亿美元有所增长][12] - [截至2023年9月30日，股东权益总额为828383000美元，2022年12月31日为772724000美元][21] - [截至2023年9月30日，按公允价值计量的资产总额为5.72574亿美元，负债总额为3.2022亿美元；截至2022年12月31日，资产总额为5.18591亿美元，负债总额为2.00701亿美元][92] - [截至2023年9月30日，公司合并总资产为8,540,057千美元，较2022年12月31日的7,730,049千美元有所增长][103] - [截至2023年9月30日，公司合并资产达85亿美元，其中净贷款/租赁为65亿美元，存款为65亿美元][112] - [截至2023年9月30日，公司总风险资本为11.35262亿美元，占比14.54%；一级风险资本为8.07582亿美元，占比10.34%；一级杠杆为8.07582亿美元，占比9.92%；普通股一级资本为7.58884亿美元，占比9.72%][108] - [截至2023年9月30日，股东权益（GAAP）为828,383千美元，TCE（非GAAP）为674,819千美元，总资产（GAAP）为8,540,057千美元，TA（非GAAP）为8,386,493千美元][134] 收入与支出情况 - [2023年前三季度，公司总利息和股息收入为1.08568亿美元，高于2022年同期的0.79267亿美元][14] - [2023年前三季度，公司总利息支出为0.53313亿美元，远高于2022年同期的0.18498亿美元][14] - [2023年前三季度，公司净利息收入为0.55255亿美元，低于2022年同期的0.60769亿美元][14] - [2023年前三季度，公司非利息收入为0.26593亿美元，高于2022年同期的0.21095亿美元][14] - [2023年前三季度，公司非利息支出为0.51081亿美元，高于2022年同期的0.47746亿美元][14] - [2023年总利息和股息收入为301,162千美元，较2022年的198,534千美元增长51.7%][18] - [2023年总利息支出为135,892千美元，较2022年的32,632千美元增长316.4%][18] - [2023年净利息收入为165,270千美元，较2022年的165,902千美元略有下降0.4%][18] - [2023年总非利息收入为84,955千美元，较2022年的59,510千美元增长42.7%][18] - [2023年总非利息支出为149,593千美元，较2022年的140,319千美元增长6.6%][18] - [2023年第三季度综合收入为5,706千美元，2022年为4,511千美元][19] - [2023年前九个月综合收入为64,277千美元，2022年为 - 8,249千美元][19] - [2023年前三季度净收入为80703000美元，2022年同期为68160000美元][22] - [2023年前三季度经营活动提供的净现金为85349000美元，2022年同期为76634000美元][22] - [2023年前三季度投资活动使用的净现金为426501000美元，2022年同期为404408000美元][22] - [2023年前三季度融资活动提供的净现金为385694000美元，2022年同期为376566000美元][22] - [2023年利息现金支出为25877.9万美元，2022年为3204.6万美元；2023年所得税/特许权税现金支出为221.4万美元，2022年为10.7万美元][25] - [2023年第三季度，合并利润表中利息和股息收入为108568美元，利息支出为53313美元；2022年同期分别为79267美元和18498美元][87] - [2023年前九个月，合并利润表中利息和股息收入为301162美元，利息支出为135892美元；2022年同期分别为198534美元和32632美元][87] - [2023年前三季度联邦和州所得税费用为858.9万美元，占税前收入的9.6%；2022年同期为864.9万美元，占比11.3%][89] - [2023年第三季度联邦和州所得税费用为184万美元，占税前收入的6.8%；2022年同期为482.4万美元，占比14.1%][89] - [2023年第三季度，公司合并总营收为135,161千美元，较2022年同期的100,362千美元增长约34.7%][103] - [2023年前九个月，公司合并总营收为386,117千美元，较2022年同期的258,044千美元增长约49.6%][103] - [2023年第三季度，公司净收入为2510万美元，摊薄后每股收益为1.49美元；2023年第二季度净收入为2840万美元，摊薄后每股收益为1.69美元；2022年第三季度净收入为2930万美元，摊薄后每股收益为1.71美元][115] - [2023年前九个月，公司净收入为8070万美元，摊薄后每股收益为4.79美元；2022年前九个月净收入为6820万美元，摊薄后每股收益为4.20美元][115] - [2023年前三季度净利润8070.3万美元，摊薄后每股收益4.79美元；2022年同期净利润6816万美元，摊薄后每股收益4.2美元][117] - [2023年第三季度调整后净利润2540万美元，调整后摊薄每股收益1.51美元；前三季度调整后净利润8180万美元，调整后摊薄每股收益4.85美元][117] - [2023年第三季度净利息收入5530万美元，较二季度增长3.9%；前三季度净利息收入1.6527亿美元，与去年同期基本持平][118] - [2023年第三季度非利息收入2659.3万美元，较二季度减少590万美元，降幅18%；前三季度非利息收入8495.5万美元，较去年同期增加2540万美元，增幅43%][118][120] - [2023年第三季度非利息支出5108.1万美元，较二季度增加140万美元，增幅3%；前三季度非利息支出1.49593亿美元，较去年同期增加930万美元，增幅7%][118][120] - [2023年第三季度，调整后净收入（非GAAP）为25,386千美元，调整后每股收益（非GAAP）基本为1.52美元，摊薄为1.51美元][134] - [2023年前三季度，调整后净收入（非GAAP）为81,760千美元，调整后每股收益（非GAAP）基本为4.89美元，摊薄为4.85美元][134] - [2023年第三季度，调整后ROAA（非GAAP）为1.23%，调整后ROAE（非GAAP）为12.12%][134] - [2023年前三季度，调整后ROAA（非GAAP）为1.36%，调整后ROAE（非GAAP）为13.35%][134] - [2023年第三季度，净利息收入（GAAP）为55,255千美元，较上年同期下降9%；税等效基础（非GAAP）净利息收入为63,026千美元，较上年同期下降3%][134][135] - [2023年前三季度，净利息收入（GAAP）为165,270千美元，税等效基础（非GAAP）净利息收入为185,553千美元][134] - [2023年第三季度，NIM（GAAP）为2.89%，NIM（TEY）（非GAAP）为3.31%，调整后NIM（TEY）（非GAAP）为3.28%][134][136] - [2023年前三季度，NIM（GAAP）为3.00%，NIM（TEY）（非GAAP）为3.37%，调整后NIM（TEY）（非GAAP）为3.34%][134][136] - [2023年第三季度，效率比率（非GAAP）为62.41%，2023年前三季度为59.78%][134] - [截至2023年9月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为7573785000美元，利息收入为116338000美元，收益率为6.10%；2022年同期平均余额为6975857000美元，利息收入为83727000美元，收益率为4.76%][138] - [截至2023年9月30日的三个月，公司净利息收入为63025000美元，2022年同期为65229000美元；净利息利差为2.56%，2022年同期为3.33%；净利息收益率为2.89%，2022年同期为3.46%][138] - [截至2023年9月30日的三个月，公司利息收入较上一时期增加32612000美元，其中利率变动影响25281000美元，规模变动影响7330000美元；利息支出增加34815000美元，其中利率变动影响31356000美元，规模变动影响3458000美元；净利息收入减少2203000美元][141] - [截至2023年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为7369420000美元，利息收入为321444000美元，收益率为5.83%；2022年同期平均余额为6452867000美元，利息收入为209319000美元，收益率为4.33%][144] - [截至2023年9月30日的九个月，公司净利息收入为185552000美元，2022年同期为176687000美元；净利息利差为2.66%，2022年同期为3.38%；净利息收益率为3.00%，2022年同期为3.44%][144] - [截至2023年9月30日的三个月，联邦基金销售平均余额为21526000美元，利息收入为284000美元，收益率为5.23%；2022年同期平均余额为16224000美元，利息收入为100000美元，收益率为2.45%][138] - [截至2023年9月30日的三个月，有息存款平均余额为4264208000美元，利息支出为33562000美元，成本率为3.12%；2022年同期平均余额为3862556000美元，利息支出为10889000美元，成本率为1.12%][138] - [截至2023年9月30日的九个月，联邦基金销售平均余额为19267000美元，利息收入为741000美元，收益率为5.14%；2022年同期平均余额为8937000美元，利息收入为114000美元，收益率为1.70%][144] - [截至2023年9月30日的九个月，有息活期存款平均余额为4099789000美元，利息支出为84565000美元，成本率为2.76%；2022年同期平均余额为3629735000美元，利息支出为17704000美元，成本率为0.65%][144] - [截至2023年9月30日的三个月和九个月，平均生息资产与平均有息负债的比率分别为126.81%和128.90%，2022年同期分别为136.26%和140.39%][138][144] - [2023年前三季度利息收入增加1.121亿美元，主要因GFED收购、贷款增长和浮动利率贷款组合重新定价][151] - [2023年前三季度利息支出增加1.033亿美元，主要因GFED收购和资金成本上升，2023年9月30日止季度资金成本升至3.54%，前九个月升至3.17%][153] - [2023年前三季度非利息收入增加2544.5万美元，增幅42.8%，第三季度增加549.8万美元，增幅26.1%][162] - [信托费用在第三季度同比增长13%，前九个月同比增长8%，主要受市场波动影响，公司预计市场估值显著变化会影响信托费用收入][162] - [投资咨询和管理费用在第三季度同比增长3%，前九个月同比下降4%，与市场估值波动相关][163] - [资本市场收入在第三季度同比增长47.9%，前九个月同比增长83.9%][162] - [银行持有的人寿保险收益在第三季度同比增长198.7%，前九个月同比增长157.6%][162] 收购与标准变更 - [2022年收购资产公允价值总计12.18273亿美元，承担负债公允价值总计11.37729亿美元，净收购资产为805.44万美元，支付对价总计1440.85万美元][25] - [公司于2022年4月1日完成对GFED的收购，4月2日GB并入SFCB，合并后银行更名为Guaranty Bank][33] - [公司已完成从LIBOR向不同指数的过渡，且未对财务报表产生重大影响][35] - [公司于202