财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度净收益为1100万美元，较2022年第一季度的1460万美元减少360万美元[97] - 截至2023年3月31日，总资产为41亿美元，较2022年12月31日的39亿美元增加1.91亿美元，增幅4.9%[97] - 截至2023年3月31日，可供出售（AFS）投资证券总计2.934亿美元，较2022年12月31日的2.568亿美元增加[97] - 截至2023年3月31日，持有待投资（HFI）贷款净额为33亿美元，较2022年12月31日增加60万美元，增幅0.2%[97] - 截至2023年3月31日，无息存款为6.722亿美元，较2022年12月31日的7.987亿美元减少1.266亿美元，降幅15.8%[98] - 截至2023年3月31日，有息存款为25亿美元，较2022年12月31日的22亿美元增加2.999亿美元，增幅13.8%[98] - 截至2023年3月31日，信贷损失准备（ACL）为4310万美元，较2022年12月31日的4110万美元增加200万美元[99] - 截至2023年3月31日，股东权益为4.948亿美元，较三个月前增加1020万美元，增幅2.1%[99] - 2023年第一季度利息收入为5375.1万美元，较2022年同期的3956.6万美元增加1418.5万美元，增幅35.9%[100] - 2023年第一季度利息支出为1965万美元，较2022年同期的507.5万美元增加1457.5万美元，增幅287.2%[100] - 2023年第一季度公司产生3410万美元应税等效净利息收入，较2022年第一季度减少39万美元，降幅1.1%[107] - 2023年和2022年3月31日止三个月，公司净息差分别为3.70%和3.49%，排除收购贷款组合增值收入后分别为3.69%和3.46%[107] - 2023年第一季度持有待投资和持有待售贷款利息及费用为4990万美元，较2022年第一季度增加1200万美元，增幅32.0%[107] - 2023年第一季度存款利息支出增至1570万美元，较2022年第一季度增加1340万美元，增幅585.1%[107] - 2023年第一季度平均无息存款降至6.984亿美元，较2022年第一季度减少6.031亿美元[107] - 2023年第一季度信贷损失拨备增至200万美元，较2022年第一季度增加160万美元[108] - 2023年第一季度净贷款冲销为15.7万美元，而2022年第一季度为净贷款回收1.4万美元[108] - 2023年第一季度非利息收入降至240万美元，较2022年同期减少58.2万美元，降幅19.8%[108] - 2023年第一季度贷款销售收益降至2.9万美元，较2022年第一季度减少110万美元，降幅97.5%[108] - 2023年第一季度服务收费、费用及其他收入增至130万美元，较2022年第一季度增加13.1万美元[108] - 2023年第一季度贷款销售总额为96.3万美元，较2022年的3528.1万美元减少3431.8万美元，降幅97.3%[110] - 2023年第一季度贷款销售收益为2.9万美元，较2022年的117.4万美元减少114.5万美元，降幅97.5%[110] - 2023年第一季度贷款服务净收入为73.1万美元，较2022年的43.2万美元增加29.9万美元，增幅69.2%[110] - 截至2023年3月31日，公司服务贷款总额为12.21136亿美元，较2022年的13.82252亿美元减少1611.16万美元，降幅11.7%[110] - 2023年第一季度非利息支出为1891.1万美元，较2022年的1606.1万美元增加285万美元，增幅17.7%[111] - 2023年第一季度所得税支出为460万美元，有效税率29.4%；2022年为640万美元，有效税率30.4%[111] - 2023年第一季度税后净利润为1100万美元，较2022年的1460万美元减少360万美元，降幅25%[111] - 截至2023年3月31日，公司总资产为41亿美元，较2022年12月31日的39亿美元增加1.91亿美元[112] - 截至2023年3月31日，投资证券账面价值为2.99093亿美元，较2022年12月31日的2.62559亿美元有所增加[113] - 2023年3月31日投资组合加权平均账面收益率为2.93%，加权平均期限为5.3年；2022年12月31日分别为2.55%和5.8年[114] - 截至2023年3月31日，可供出售投资证券公允价值为27.5414亿美元，未实现损失为2872.3万美元；持有至到期投资证券公允价值为434.9万美元，未实现损失为6.9万美元[116] - 截至2023年3月31日，总投资贷款净额为33亿美元，较2022年12月31日增加600万美元，增幅0.2%[117][119] - 2023年3月31日，信用损失准备为4307.1万美元，占总贷款的1.29%；2022年12月31日为4107.6万美元，占比1.23%[121] - 2023年3月31日止三个月净冲销与平均贷款比率为0.02%，2022年12月31日止十二个月为0.00%[124] - 2023年3月31日ACL为4310万美元，较2022年12月31日的4110万美元增加200万美元[124] - 2023年3月31日非应计贷款利息收入为0，2023年和2022年3月31日止三个月调整贷款利息收入分别为3.5万美元和4.6万美元[125] - 2023年3月31日特殊提及贷款增至8900万美元，较2022年12月31日增加4680万美元；次级贷款增至7770万美元，较2022年12月31日增加1570万美元[126] - 2023年3月31日现金及现金等价物增至2.307亿美元，较2022年12月31日增加1.472亿美元，增幅176.1%[127] - 2023年3月31日和2022年12月31日商誉均为7150万美元[127] - 2023年3月31日其他无形资产（CDI）为350万美元，2022年12月31日为370万美元[128] - 2023年3月31日总负债增至36亿美元，较2022年12月31日增加1.808亿美元，主要因存款增加1.734亿美元[128] - 截至2023年3月31日，前十存款总计3.882亿美元，其中与公司董事和股东相关的为2540万美元，约占前十存款关系的6.5%[129] - 2023年3月31日止三个月总存款平均余额为30.16735亿美元，加权平均利率为2.11%；2022年12月31日止年度平均余额为30.73424亿美元，加权平均利率为0.61%[129] - 截至2023年3月31日，批发定期存款总额为7060万美元，2022年12月31日为710万美元；经纪存款为3.699亿美元，2022年12月31日为2.55亿美元[130] - 截至2023年3月31日，估计超过FDIC保险限额的定期存款总额为5.811亿美元[130] - 截至2023年3月31日，总存款增加1.734亿美元至32亿美元，2022年12月31日为30亿美元；其中非利息活期账户占21.3%，有息非到期账户占19.6%，定期存款占59.1%[131] - 截至2023年3月31日，FHLB短期预付款为7000万美元，2022年12月31日相同；FHLB长期预付款为1.5亿美元，2022年12月31日相同；FHLB短期预付款平均固定利率为5.11%，长期为1.18%[132] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，次级债券未偿还金额分别为1480万美元和1470万美元[133] - 截至2023年3月31日，TFC Trust发行证券总额520万美元，利率为三个月LIBOR加1.65%（6.52%）；FAIC Trust发行证券总额720万美元，利率为三个月LIBOR加2.25%（7.12%）；PGBH Trust发行证券总额515.5万美元，利率为三个月LIBOR加2.10%（6.97%）[133][134][135] - 2023年第一季度，股东权益增加1020万美元（2.1%）至4.948亿美元，主要因净利润1100万美元和净累计其他综合损失减少180万美元，部分被普通股现金股息300万美元抵消[137] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，无担保联邦基金额度为9200万美元；联邦储备贴现窗口信贷额度分别为1180万美元和1200万美元；FHLB借款能力分别为10亿美元和11亿美元[138] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司及银行的各级资本比率均超过巴塞尔协议III的监管要求，银行被视为“资本充足”，如合并一级杠杆比率分别为11.61%和11.67%，监管要求为4% [140] - 截至2023年3月31日，公司总合同义务为3590644000美元，其中无固定到期日存款为1289277000美元，定期存款为1861785000美元 [142] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司有形普通股权益分别为419778000美元和409347000美元，有形资产分别为4035105000美元和3843842000美元 [146] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率分别为10.40%和10.65%，有形账面价值每股分别为22.10美元和21.58美元 [146] - 2023年和2022年第一季度，公司平均有形普通股权益回报率分别为10.66%和14.91% [146] - 2023年3月31日，利率立即变动-300、-200、-100、+100、+200、+300个基点时，净利息收入美元变动分别为1610000美元、2154000美元、107000美元、6740000美元、13387000美元、20056000美元，百分比变动分别为1.28%、1.71%、0.08%、5.35%、10.63%、15.92% [147] - 2022年12月31日，利率立即变动-300、-200、-100、+100、+200、+300个基点时，净利息收入美元变动分别为3267000美元、5538000美元、3462000美元、5745000美元、11545000美元、17212000美元，百分比变动分别为2.39%、4.06%、2.54%、4.21%、8.46%、12.61% [147] - 公司在+/-100、+/-200和+/-300个基点情景下处于董事会政策限制范围内，2023年3月31日报告的净利息收入风险显示，预计公司收益在明年对利率变化略呈资产敏感 [149] - 2023年3月31日，利率立即变动时，经济价值权益敏感性分析显示，利率上升，权益经济价值预计下降[150] - 公司在±100、±200和±300个基点情景下处于董事会政策限制范围内[150] - 2023年第一季度信贷损失拨备增至200万美元，较2022年同期的36.6万美元增加160万美元[108] - 2023年第一季度非利息收入降至240万美元，较2022年同期的290万美元减少58.2万美元，降幅19.8%[108] - 2023年第一季度贷款销售收益降至2.9万美元，较2022年同期的120万美元减少114.5万美元，降幅97.5%，贷款销售规模减少3430万美元[108][109] - 2023年第一季度贷款服务净收入增至73.1万美元，较2022年同期的43.2万美元增加29.9万美元，增幅69.2%[110] - 截至2023年3月31日，服务贷款总额降至12.21亿美元，较2022年同期的13.82亿美元减少1611.16万美元，降幅11.7%[110] - 2023年第一季度非利息支出增至1890万美元，较2022年同期的1610万美元增加290万美元，增幅17.7%[111] - 2023年第一季度所得税拨备为460万美元，有效税率29.4%；2022年同期为640万美元，有效税率30.4%[111] - 2023年第一