公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度净保费为53.76亿美元，较上年同期增加19.91亿美元[4][5] - 2024年第一季度归属于RGA股东的净收入为2.1亿美元，较上年同期减少4200万美元[4][5][6] - 2024年第一季度调整后运营收入为4.01亿美元，较上年同期增加5200万美元[4][6] - 2024年第一季度股本回报率为10.2%，较上年同期增加2.4个百分点[4] - 2024年第一季度调整后运营股本回报率（不包括AOCI）为14.8%，较上年同期增加3.6个百分点[4] - 2024年第一季度基本每股净收益为3.2美元，较上年同期减少0.57美元[4] - 2024年第一季度摊薄后每股调整后运营收益为6.02美元，较上年同期增加0.86美元[4][6] - 2024年第一季度股东股息支付为5600万美元，较上年同期增加300万美元[4] - 2024年第一季度承担的人寿再保险有效保额为3729.8亿美元，较上年同期增加303.1亿美元[4] - 2024年第一季度承担的新业务保费为109.1亿美元，较上年同期增加28.5亿美元[4] - 截至2024年3月31日，公司总资产为1060亿美元，总负债为964.42亿美元，股东权益为95.58亿美元[7] - 2024年3月31日，公司可供出售的固定到期证券公允价值为658.27亿美元，较2023年12月31日的604.67亿美元有所增加[7] - 2024年3月31日，公司现金及现金等价物为59.35亿美元，较2023年12月31日的29.7亿美元有所增加[7] - 截至2024年3月31日，公司现金及投资资产总额为9.0449亿美元，高于2023年12月31日的8.187亿美元[47] - 2024年第一季度，公司平均投资资产摊销成本为3.8483亿美元，净投资收入为4.44亿美元，年化投资收益率为4.70%[47] - 2024年第一季度，公司可变投资收入为1600万美元，低于去年同期的4400万美元[47] - 2024年第一季度，剔除可变投资收入后的年化投资收益率为4.75%，较去年同期提高30个基点[47] - 截至2024年3月31日，投资级固定到期证券总估计公允价值为450.75亿美元，未实现损失为56.22亿美元；低于投资级的固定到期证券总估计公允价值为10.27亿美元，未实现损失为1.53亿美元[51] - 截至2023年12月31日，投资级固定到期证券总估计公允价值为403.26亿美元，未实现损失为53.33亿美元；低于投资级的固定到期证券总估计公允价值为20.32亿美元，未实现损失为3.36亿美元[52] - 2024年第一季度，可供出售固定到期证券净收益（损失）为 - 12.2亿美元，较上年同期减少3.5亿美元[53] - 2024年第一季度，总投资相关净收益（损失）为 - 14.9亿美元，较上年同期减少7.2亿美元[53] - 2024年3月31日，公司股东权益为94.68亿美元，2023年3月31日为76.26亿美元[58] - 2024年3月31日，每股账面价值为143.92美元，2023年3月31日为114.60美元[58] - 2024年3月31日，剔除AOCI后股东权益为95.93亿美元，2023年3月31日为90.87亿美元[58] - 2024年3月31日，剔除AOCI后每股账面价值为145.83美元，2023年3月31日为136.56美元[58] - 2024年3月31日，剔除AOCI和B36后每股账面价值为146.96美元，2023年3月31日为136.22美元[58] 美国和拉丁美洲传统业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲传统业务净保费收入为17.15亿美元，同比增加1亿美元；GAAP税前收入为1.16亿美元，同比减少500万美元[8] - 美国和拉丁美洲传统业务2024年第一季度损失率为90.4%，较上年同期增加0.4%；政策获取成本和其他保险费用率为10.2%，较上年同期减少0.6%；其他运营费用率为3.1%，较上年同期增加0.4%[8] - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲传统业务假设有效人寿再保险为17091亿美元，假设新业务产量为410亿美元[8] - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲传统业务调整后税前运营收入为1.28亿美元，较上年同期增加600万美元[10] - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲传统业务调整后税前经营收入为12.8亿美元，较上年同期增加6亿美元[55] 美国和拉丁美洲金融解决方案业务数据关键指标变化 - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲金融解决方案业务净保费收入为19.16亿美元，同比增加17.53亿美元；GAAP税前收入为1700万美元，同比减少9700万美元[12] - 美国和拉丁美洲金融解决方案业务2024年第一季度假设有效人寿再保险为101亿美元，假设新业务产量为0[12] - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲金融解决方案业务调整后税前运营收入为9000万美元，较上年同期减少1500万美元[13] - 美国和拉丁美洲金融解决方案业务中，2024年3月31日固定年金（递延）保单持有人账户余额为99.81亿美元，较2023年3月31日的116.99亿美元有所下降[15] - 美国和拉丁美洲金融解决方案业务2024年第一季度净利息利差为0.9%，低于2023年同期的1.2%[15] - 2024年第一季度，美国和拉丁美洲金融解决方案业务调整后税前经营收入为9亿美元，较上年同期减少15亿美元[55] 加拿大传统业务数据关键指标变化 - 加拿大传统业务2024年第一季度总收入为3.86亿美元，较上年同期增加2700万美元；税前收入为4700万美元，较上年同期增加1800万美元[16] - 加拿大传统业务2024年第一季度损失率为88.1%，较上年同期降低4.4个百分点[16] - 加拿大传统业务2024年第一季度假设人寿再保险有效保额为4880亿美元，较上年同期增加185亿美元[16] - 加拿大传统业务2024年第一季度债权人再保险净保费为1.7亿美元，较上年同期减少100万美元[16] - 2024年第一季度，加拿大传统业务调整后税前经营收入为4.6亿美元，较上年同期增加1.7亿美元[56] 加拿大金融解决方案业务数据关键指标变化 - 加拿大金融解决方案业务2024年第一季度税前收入为700万美元，较上年同期减少300万美元[20] - 2024年第一季度，加拿大金融解决方案业务调整后税前经营收入为0.7亿美元，较上年同期减少0.3亿美元[56] 欧洲、中东和非洲传统业务数据关键指标变化 - 欧洲、中东和非洲传统业务2024年第一季度总收入为5.25亿美元，较上年同期增加6500万美元；税前收入为2800万美元，上年同期为亏损6000万美元[24] - 欧洲、中东和非洲传统业务2024年第一季度损失率为84.5%，较上年同期降低2.7个百分点[24] - 欧洲、中东和非洲传统业务2024年第一季度假设新业务产量为380亿美元，较上年同期增加79亿美元[24] - 欧洲、中东和非洲传统业务本季度净保费49600万美元，同比增加5800万美元[26] - 欧洲、中东和非洲传统业务本季度损失率84.5%，同比降低2.7%[26] - 欧洲、中东和非洲传统业务本季度调整后税前营业利润3800万美元，同比增加1100万美元[26] - 2024年第一季度，欧洲、中东和非洲传统业务调整后税前经营收入（损失）为3.8亿美元，较上年同期增加1.1亿美元[56] 欧洲、中东和非洲金融解决方案业务数据关键指标变化 - 欧洲、中东和非洲金融解决方案GAAP口径本季度税前收入6400万美元，同比增加500万美元[28] - 欧洲、中东和非洲金融解决方案调整后本季度税前营业利润7700万美元，同比增加800万美元[30] - 2024年第一季度，欧洲、中东和非洲金融解决方案业务调整后税前经营收入为7.7亿美元，较上年同期增加0.8亿美元[56] 亚太传统业务数据关键指标变化 - 亚太传统业务GAAP口径本季度净保费7.16亿美元，同比增加5400万美元[32] - 亚太传统业务GAAP口径本季度税前收入1.09亿美元，同比增加3000万美元[32] - 亚太传统业务本季度损失率82.0%，同比降低1.7%[32] - 亚太传统业务本季度假定有效寿险再保险金额为5289亿美元，同比增加207亿美元[32] - 亚太传统业务本季度假定新业务产量为176亿美元，同比增加137亿美元[32] - 亚太传统业务本季度税前收入1.09亿美元，上年同期为7900万美元，同比增加3000万美元[57] 亚太金融解决方案业务数据关键指标变化 - 亚太金融解决方案GAAP报表中，2024年Q1净保费4600万美元，较上年同期减少1800万美元；净投资收入1.2亿美元，增加1200万美元；税前收入1300万美元，增加2600万美元[36] - 亚太金融解决方案调整后运营报表中，2024年Q1总营收1.89亿美元，较上年同期增加500万美元；调整后税前运营收入5900万美元，增加1900万美元[38] - 亚太金融解决方案业务本季度税前收入（损失）为1300万美元，上年同期为亏损1300万美元，同比增加2600万美元[57] 公司及其他业务数据关键指标变化 - 公司及其他GAAP报表中，2024年Q1总营收3100万美元，较上年同期减少1800万美元；税前亏损1.29亿美元，增加5400万美元[40] - 公司及其他调整后运营报表中，2024年Q1总营收1.22亿美元，较上年同期增加2300万美元；调整后税前运营亏损3800万美元，增加1300万美元[42] - 公司及其他业务本季度税前收入（损失）为亏损1.29亿美元，上年同期为亏损7500万美元，同比增加亏损5400万美元[57] 各地区GAAP合并数据关键指标变化 - 美国和拉丁美洲GAAP报表中，2024年Q1总收益1.33亿美元，较上年同期减少1.02亿美元[44] - 加拿大GAAP报表中，2024年Q1总收益5400万美元，较上年同期增加1500万美元[44] - 欧洲、中东和非洲GAAP报表中，2024年Q1总收益9200万美元，较上年同期增加600万美元[44] - 亚太地区GAAP报表中，2024年Q1总收益1.22亿美元，较上年同期增加5600万美元[44] - 各地区GAAP合并税前收益2.72亿美元，较上年同期减少7900万美元[44] 各地区调整后运营合并数据关键指标变化 - 各地区调整后运营合并税前收益5.16亿美元，较上年同期增加6000万美元[45] 公司投资资产结构数据 - 截至2024年3月31日，公司固定到期证券公允价值为658.27亿美元，其中企业证券占比62.4%[48] - 与2023年12月31日相比，2024年3月31日企业固定到期证券中银行业务的摊余成本从64.74亿美元增至68.65亿美元[49] - 截至2024年3月31日，AAA/AA/A评级的固定到期证券摊余成本为465.41亿美元，占比65.8%[50] - 截至2024年3月31日，资产支持证券（ABS）摊余成本为51.37亿美元，其中担保贷款义务（CLOs）占比31.6%[50] - 2024年3月31日，商业抵押贷款支持证券（CMBS）公允价值为18.61亿美元，占固定到期证券总额的2.8%[48] - 截至2024年3月31日，住宅抵押贷款支持证券（RMBS）中，机构类摊余成本为4.36亿美元，非机构类为8.14亿美元[50] 公司财务指标评估相关 - 公司使用调整后营业收入等非GAAP财务指标评估业绩，认为能更清晰呈现经营表现[60] - 调整后营业收入计算时排除净投资相关损益等多项可能影响公司持续经营业绩的项目[62]