公司运营变更 - 公司因内部化协议终止与前经理的管理协议，并支付4亿美元[16] - 2022年6月17日公司完成内部化转型，从外部管理REIT转变为内部管理REIT，并同意支付前经理4亿美元（可调整）[16] - 2022年公司从New Residential Investment Corp.更名为Rithm Capital Corp.，股票代码从“NRZ”变为“RITM”[16] - 公司主要营业地点和总部从纽约美洲大道1345号45层迁至百老汇799号8层[16] 贷款限额变化 - 2023年符合贷款限额为72.62万美元，较2022年的64.72万美元有所增加[21] - 2023年符合贷款限额为726200美元，较2022年的647200美元有所增加[21] 美国抵押贷款市场数据 - 2022年美国抵押贷款发起总量为2.2万亿美元，较2021年的4.4万亿美元下降49%，再融资占比从2021年的58%降至30%[28] - 2022年美国抵押贷款总发起量为2.2万亿美元，较2021年的4.4万亿美元下降49% [28] - 2022年再融资量占比30%，较2021年的58%有所下降[28] - MBA预测2023年发起量降至1.9万亿美元，2024年增至2.3万亿美元[28] - 预计2023年和2024年再融资活动占比分别为24%和28% [28] 贷款销售利润率变化 - 2022年全年贷款销售利润率为1.70%，高于2021年的1.51%[29] - 2022年全年贷款销售利润率为1.70%，2021年为1.51%[29] 单户租赁物业组合情况 - 截至2022年12月31日，公司单户租赁物业组合有3761个单元，总账面价值为9.713亿美元，高于2021年的2551个单元和5.796亿美元[35] - 截至2022年12月31日，单户租赁物业组合有3761套单元，总账面价值9.713亿美元，较2021年12月31日的2551套单元、总账面价值5.796亿美元有所增加；2022年和2021年分别收购1226套和2294套[75] - 截至2022年12月31日，公司单户租赁物业组合有3761套，总账面价值9.713亿美元，2021年为2551套，总账面价值5.796亿美元[35] - 截至2022年12月31日，公司单户租赁物业组合有3761套单元，总账面价值为9.713亿美元，2021年同期为2551套单元，总账面价值为5.796亿美元[75] - 2022年和2021年，公司分别收购1226套和2294套单户租赁物业单元[75] 住房开工率变化 - 2022年12月住房开工率经季节性调整后为140万套，低于2021年的180万套[37] - 2022年12月住房开工率经季节性调整后年率为140万套，2021年为180万套[37] 子公司商业用途贷款发放情况 - 2022年公司子公司Genesis Capital LLC发起1723笔商业用途贷款，低于2021年的2276笔[38] - 2022年公司子公司Genesis Capital LLC发放1723笔商业用途贷款，2021年为2276笔[38] - 2022年Genesis发放1723笔贷款[82] - 公司子公司Genesis在2022年发放了1723笔贷款[82] 公司抵押贷款发放情况 - 截至2022年12月31日，公司抵押贷款公司发放676亿美元抵押贷款，低于2021年的1233亿美元[39] - 2022年公司抵押贷款公司发放676亿美元抵押贷款，2021年为1233亿美元[39] 购房贷款发起量占比变化 - 2022年购房贷款发起量占总贷款发起量的70%，高于2021年的42%[41] - 2022年所有已发放贷款中70%为购房贷款，2021年为42%[41] 各渠道贷款发起量及占比 - 2022年直接面向消费者渠道贷款发起量为83亿美元，占总贷款发起量的12%[42] - 2022年零售渠道贷款发起量为190亿美元，占总贷款发起量的28%[43] - 2022年批发渠道贷款发起量为110亿美元，占总贷款发起量的16%[44] - 2022年代理渠道贷款发起量为293亿美元，占总贷款发起量的44%[45] - 2022年公司直销渠道发放83亿美元贷款，占总发放贷款额的12%；零售渠道发放190亿美元贷款，占28%；批发渠道发放110亿美元贷款，占16%；代理渠道发放293亿美元贷款，占44%[42][43][44][45] 公司抵押公司资助生产贷款类型占比 - 2022年公司抵押公司资助生产中，机构贷款占58%，政府贷款占37%，非机构贷款占3%，非优质住房贷款占1%[47] - 2022年公司抵押贷款公司发放的贷款中，58%为机构贷款，37%为政府担保贷款，3%为非机构贷款，1%为非优质住房贷款[47] 公司证券化非优质住房贷款情况 - 2022年公司证券化了15亿美元的非优质住房贷款[48] 公司服务部门客户及贷款余额情况 - 截至2022年12月31日，公司服务部门为超230万客户服务，总未偿还本金余额约为5036亿美元，其中3933亿美元为正常服务，1103亿美元为特殊服务[53] - 截至2022年12月31日，公司服务部门为超230万客户服务，总未偿还本金余额约5036亿美元，其中3933亿美元为正常服务贷款，1103亿美元为特殊服务贷款[53] 公司抵押贷款服务权余额变化 - 截至2022年12月31日，公司拥有6090亿美元未偿还本金余额的完整和超额抵押贷款服务权，较2021年的6290亿美元下降3%[55] - 公司拥有6090亿美元未偿还本金余额的全额和超额抵押贷款服务权，较2021年12月31日的6290亿美元下降3%[55] 公司服务预付款余额情况 - 截至2022年12月31日，公司服务预付款余额为32亿美元[61] - 截至2022年12月31日，公司服务垫款余额为32亿美元[61] 非机构RMBS投资组合情况 - 截至2022年12月31日，非机构RMBS投资组合中57.4%为根据风险保留规定持有的债券[71] - 截至2022年12月31日，公司非机构RMBS投资组合中57.4%为根据风险保留规定持有的债券[71] 公司控制非机构交易赎回权情况 - 截至2022年12月31日，公司控制非机构交易的赎回权，相关未偿本金余额约为760亿美元[73] - 截至2022年12月31日，公司控制非机构交易的赎回权，相关未偿本金余额约为760亿美元[73] - 公司通过结构化交易机会，利用抵押物价值与相关RMBS价值的差额获利，尤其通过行使赎回权[73] 住宅贷款组合贷款类型占比 - 截至2022年12月31日，住宅贷款组合中88%为优质执行贷款、11%为不良贷款、1%为再执行贷款[81] - 截至2022年12月31日，公司住宅贷款组合中88%为优质执行贷款，11%为不良贷款，1%为再执行贷款[81] 公司财务数据 - 截至2022年12月31日，公司合并投资组合中投资总额为2.4428594亿美元，总资产为32.479336亿美元，总负债为25.469268亿美元，总权益为7.010068亿美元[83] - 截至2022年12月31日，公司总投资为24428594千美元，总资产为32479336千美元，总负债为25469268千美元，总权益为7010068千美元[83] 公司第三方服务合作伙伴情况 - 截至2022年12月31日，第三方服务合作伙伴包括Mr. Cooper、LoanCare等[84] - 截至2022年12月31日，公司第三方服务合作伙伴包括Mr. Cooper、LoanCare等[84] 公司投资指南相关 - 公司董事会通过的投资指南禁止会导致公司不符合REIT资格或被作为投资公司监管的投资，且可不经股东批准更改[86] - 公司董事会采用广泛投资指南评估特定投资，可不经股东投票改变目标资产类别[85][86] 公司融资及套期保值情况 - 公司融资目标是为股东产生有吸引力的风险调整回报，杠杆使用取决于多种因素[87] - 公司使用多种套期保值工具和技术管理投资组合，以减少利率变化对收益和流动性的影响[89] - 公司使用多种套期保值工具和技术管理投资组合，降低利率变化影响[89] - 公司利率管理技术包括利率互换协议、利率上限协议等[90] - 公司在符合REIT资格和相关法律规定下，可利用衍生金融工具对冲借款利率风险，总利息率套期保值等非合格来源的总收入一般不得超过总收入的5%[91] - 公司可利用衍生金融工具对冲借款利率风险，非合格利率套期保值等收入不超总收入5%[91] 公司董事会权限 - 公司董事会有权在无需股东批准的情况下（需符合纽约证券交易所要求）发行额外普通股或优先股[95] - 经董事会批准，公司有权用普通股等交换财产、回购股份，也可向子公司贷款或提供担保[93] 公司合规及监管情况 - 抵押贷款行业受复杂法律和监管框架约束，监管范围和强度近年增加，执法和罚款也增多[97][98][99] - 公司及子公司需遵守大量联邦、州和地方法律，包括消费者保护、数据隐私等法律[100][104] - 公司已选择并打算符合美国联邦所得税目的的房地产投资信托（REIT）资格，自2013年12月31日起的首个纳税年度已按要求组织运营[107] - 公司意图使自身及子公司无需根据1940年法案注册为投资公司，需满足投资证券价值不超过调整后总资产价值40%的测试[108][109] - 公司将超过60%的调整后总资产价值的部分子公司权益视为非投资证券，因其符合1940年法案第3(c)(5)(C)条的排除规定[111] - 第3(c)(5)(C)条排除规定要求子公司至少55%的资产为合格房地产资产，至少80%的投资组合为合格房地产资产和房地产相关资产，非房地产资产投资不超过总资产的20%[111][112] - 公司对某些资产是否为合格房地产资产和房地产相关资产有自身判断，但SEC未来观点可能不同，公司可能需调整策略[113][114][115] - 若公司不符合1940年法案的排除规定，可能需改变运营方式、出售资产或注册为投资公司，这可能对股价、商业模式和分红能力产生负面影响[110] - 公司从事抵押贷款业务的子公司受联邦、州和地方政府及监管机构广泛监管[97] 公司员工情况 - 截至2022年12月31日，公司有5763名员工，其中5723名是运营实体员工，无员工由工会代表或受集体谈判协议覆盖[127] - 公司员工按职能划分，贷款发起2922人、服务2343人、服务业务185人、企业313人[128] 服务垫款资金来源及目的 - 服务垫款目的是为住宅抵押贷款证券化交易提供流动性，主要资金来源为现金、贷款提前还款和有担保融资安排[60] 公司投资业务情况 - 公司投资机构和非机构RMBS，机构RMBS用于对冲大规模MSR投资组合[64] 公司REIT资格下投资情况 - 符合REIT资格测试下，公司可投资其他REIT等实体证券，也可进行投资买卖[94]