整体财务表现 - 2024年第一季度净收入为3940万美元，摊薄后每股收益为0.70美元，调整后摊薄每股收益（非公认会计准则）为0.65美元[3][4] - 2024年第一季度非利息收入为4.1381亿美元，非利息支出为11.2912亿美元[11] - 2024年3月31日GAAP净收入为39,409千美元，2023年3月31日为46,078千美元[30] - 2024年3月31日调整后拨备前净收入（非GAAP）为48,231千美元，2023年3月31日为63,860千美元[30] - 2024年3月31日GAAP平均资产回报率为0.92%，2023年3月31日为1.09%[31] - 2024年3月31日GAAP摊薄后每股收益为0.70美元，2023年3月31日为0.82美元[31] - 2024年3月31日GAAP股东权益与资产比率为13.39%，2023年3月31日为12.52%[31] - 2024年3月31日GAAP效率比率为67.52%，2023年3月31日为62.11%[32] 净利息收入与净息差 - 2024年第一季度净利息收入（完全税收等价）为1.259亿美元，环比下降270万美元；净息差为3.30%，环比下降3个基点[4] - 2024年第一季度净利息收入为1.2585亿美元，净利息收益率为3.30%[14] - 2024年3月31日GAAP净利息收入为125,850千美元，2023年3月31日为138,529千美元[31][32] 存款情况 - 2024年第一季度总存款成本为2.35%，环比上升18个基点；非利息收入环比增加2100万美元[4] - 截至2024年3月31日，存款环比增加1.604亿美元；经纪存款环比减少1.192亿美元至3.423亿美元；非利息存款环比减少6750万美元，占总存款的24.7%[7] - 2024年第一季度计息存款平均余额为105.81414亿美元，利息支出为8261.3万美元，成本率为3.13%[14] - 2024年第一季度资金成本率为2.46%，总存款成本率为2.35%[14] 抵押贷款业务 - 抵押贷款银行业务收入环比增加480万美元，2024年第一季度利率锁定交易量为4亿美元，环比增加1亿美元，销售利润率为1.78%，环比上升64个基点[7] - 2024年第一季度抵押贷款银行业务收入为1.137亿美元，较2023年第四季度的6592万美元有所增长[12] 贷款与证券情况 - 贷款环比增加1.493亿美元，代表4.9%的年化净贷款增长；证券环比减少1.811亿美元[7] - 2024年第一季度投资贷款平均余额为124.07976亿美元，利息收入为1.9464亿美元，收益率为6.30%[14] - 2024年第一季度贷款持有待售的平均余额为1.55382亿美元，利息收入为230.8万美元，收益率为5.94%[14] - 截至2024年3月31日，贷款投资占比81.12%，证券占比14.14%[15] - 截至2024年3月31日，总贷款为12500525000美元[16] - 2024年3月31日GAAP贷款收益率为6.30%，2023年3月31日为5.68%[32] 资产与负债情况 - 截至2024年3月31日，公司总资产为173.45741亿美元，总负债为150.23391亿美元，股东权益为23.2235亿美元[13] - 截至2024年3月31日，现金及现金等价物为8.444亿美元，较2023年12月31日的8.01351亿美元有所增加[13] - 公司资产约173亿美元，运营193个金融服务办公室[21] - 2024年3月31日GAAP总资产为17,345,741千美元，2023年3月31日为17,474,083千美元[31] 信用与风险指标 - 2024年第一季度信用损失拨备为240万美元；贷款信用损失准备金与总贷款的比率维持在1.61%[7] - 截至2024年3月31日，不良贷款与总贷款的比例升至0.59%，受批评贷款（包括分类贷款和特别提及贷款）与总贷款的比例升至2.76%[7] - 截至2024年3月31日，非应计贷款为73774000美元，90天以上逾期贷款为451000美元[17] - 2024年第一季度净贷款冲销年化率为0.01%[17] - 截至2024年3月31日，不良贷款占总贷款比例为0.59%[17] - 截至2024年3月31日，贷款信用损失拨备占总贷款比例为1.61%[17] 股票回购计划 - 公司有一项1亿美元的股票回购计划，有效期至2024年10月，2024年第一季度无回购活动[7] 其他财务指标 - 2024年第一季度存款账户服务收费为1050.6万美元，较2023年同期的912万美元有所增加[11] - 每股账面价值和有形每股账面价值（非公认会计准则）分别环比增长0.8%和1.7%[7] - 2024年3月31日平均有形股东权益（非GAAP）为1,304,456千美元，2023年3月31日为1,175,237千美元[30] 财务指标说明 - 新闻稿包含非GAAP财务指标，用于评估资本利用和充足性[27] 前瞻性陈述说明 - 前瞻性陈述受多种风险和不确定性影响，实际结果可能与预期不同[22] - 公司不承担更新或修订前瞻性陈述的义务，除非法律要求[26]