整体财务数据关键指标变化 - 2022年前九个月与2021年同期相比，收入增长73.7%，普通股股东净利润增长46.5%，每股收益维持在0.32美元[134] - 2022年前三季度总营收约3640万美元，较2021年同期的约2090万美元增长约1550万美元，增幅73.7%[176] - 2022年前三季度总运营成本和费用约2180万美元，较2021年同期的约1190万美元增长约990万美元，增幅82.6%[177] - 2022年前三季度归属普通股股东的净利润约1190万美元，合每股0.32美元，2021年同期为810万美元，合每股0.32美元[179] - 2022年前三季度调整后收益约1547.49万美元，合每股0.42美元[183] - 2022年前三季度经营活动提供的净现金约1240万美元，2021年同期约1740万美元[188] - 2022年第三季度总营收约1350万美元，较2021年同期的约850万美元增长约500万美元，增幅58.9%[171] 各业务收入及成本指标变化 - 2022年前九个月利息收入增长99.2%，贷款发起和修改费用增长106.6%，运营成本和费用增长82.6%[134] - 2022年前九个月利息和递延融资成本摊销增长100%，薪酬及相关费用增长69.7%[134] - 2022年第三季度利息收入约1150万美元，较2021年同期的约610万美元增加约540万美元，增幅89.5%[171] 资产负债关键指标变化 - 截至2022年9月30日，抵押贷款应收款较2021年9月30日增长103.9%，现金及现金等价物增长84.3%[134] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物和投资证券总计约6980万美元，较2021年12月31日的约1.026亿美元减少[184] - 截至2022年9月30日，总资产约5.618亿美元，较2021年12月31日的约4.18亿美元增加约1.438亿美元，增幅34.4%[185] - 截至2022年9月30日，总负债约3.425亿美元，较2021年12月31日的约2.379亿美元增加约1.046亿美元，增幅44.0%[186] - 截至2022年9月30日，股东权益约2.193亿美元，较2021年12月31日的约1.801亿美元增加约3920万美元，增幅21.8%[187] 市场环境相关 - 年初至报告日，美联储六次加息，累计加息3.75%，prime rate从3.25%升至7.00%，2022年9月美国通胀率达8.2%[137] - 公司面临利率和通胀上升、COVID - 19、地缘政治、竞争加剧等挑战[137][139][140][141] 抵押贷款业务数据 - 截至2022年9月30日，公司抵押贷款组合中有185笔贷款有未来资金义务，本金总额约1.18亿美元，2021年9月30日为157笔，本金总额约6170.72万美元[145] 债务结构相关 - 2022年9月30日，债务约占公司总资本的59.8%，2021年9月30日为49.3%[148] 票据相关 - 截至2022年9月30日，公司有七系列无担保非次级票据未偿还，本金余额总计2.884亿美元，净收益约2.764亿美元[149] - 各系列票据年利率在6.00% - 8.00%之间，到期日从2024年至2027年不等[149,157] 公司运营规则 - 公司需将每年至少90%的应税收入进行分配以维持REIT资格[133] - 公司需满足资产覆盖率至少150%的要求，才可进行分红、举债或回购股票等操作[152] 业务创新 - 2022年第二季度公司推出新的基于网络的承销平台，进一步实现承销流程自动化[135] 信贷安排及贷款情况 - 2021年7月21日，公司与Churchill达成2亿美元信贷安排，截至2022年9月30日，未偿还金额约4310万美元，年利率6.99%[155] - 2020年，公司与富国银行建立保证金贷款账户，截至2022年9月30日，余额约350万美元，利率4.5%[156] - 2021年，公司从纽黑文银行获得最高140万美元的可调整利率抵押贷款，截至2022年9月30日，未偿还金额75万美元，初始年利率3.75%[159] 股权发售情况 - 2021年前九个月，公司通过发售190.3万股A类优先股，净收益约4550万美元[160] - 2022年前九个月，公司通过市价发行出售717.7043万股普通股，净收益约3670万美元[161] - 2022年10月1日至11月9日，公司通过市价发行出售405,037股普通股，实现毛收入约160万美元[196] 公司近期决策 - 2022年10月7日董事会通过股票回购计划，可回购至多750万美元流通普通股，计划预计持续至2023年9月30日[198] - 2022年10月24日，剩余承销商认股权证到期未行使[199] - 2022年10月26日，公司向员工发行10000股受限普通股，3334股发行时立即归属，2023年和2024年10月26日各归属3333股，当日收盘价3.83美元[199] - 2022年10月27日，董事会宣布每股0.13美元股息，11月7日登记股东可获，11月14日支付[200] 表外交易及合同义务 - 截至2022年9月30日，公司无可能影响流动性或资本资源的表外交易、安排或关系[201] - 截至2022年9月30日，公司合同义务包括未偿还建设贷款未出资额、贷款未出资承诺、设备经营租赁、软件许可和合伙企业投资[202] - 合伙企业投资总计3588984美元，1年内需支付3588984美元[203] - 未出资贷款承诺总计118103785美元，1年内需支付118103785美元[203] - 总合同义务为121692769美元，1年内需支付121692769美元[203] 信息披露规则 - 作为较小报告公司，无需提供市场风险的定量和定性披露信息[206]