财务数据关键指标变化 - 2023年总营收增长25.5%，普通股股东净利润下降29.7%，普通股每股收益下降约0.18美元/股[259] - 2023年总营收约6560万美元，较2022年的约5230万美元增加约1330万美元，增幅25.5%[300] - 2023年利息收入约4930万美元，较2022年的约4260万美元增加约670万美元，增幅15.6%[300] - 2023年运营成本和费用约4970万美元，较2022年的约3140万美元增加约1830万美元，增幅58.5%[301] - 2023年归属于普通股股东的净利润约1210万美元，较2022年的约1720万美元减少约510万美元，降幅29.7%[302] - 2023年调整后归属于普通股股东的收益约1127万美元，2022年约2019万美元[306] - 2023年12月31日总资产约6.255亿美元，较2022年的约5.657亿美元增加约5980万美元，增幅10.6%[307] - 2023年12月31日总负债约3.955亿美元，较2022年的约3.48亿美元增加约4750万美元，增幅13.7%[308] - 2023年12月31日股东权益约2.301亿美元，较2022年的约2.177亿美元增加约1240万美元，增幅5.7%[309] - 2023年经营活动提供的净现金约2190万美元，2022年约1310万美元[310] - 2023年投资活动使用的净现金约7250万美元，2022年约1.595亿美元[313] - 2023年融资活动提供的净现金约为3950万美元，2022年约为1.282亿美元[314] 资本筹集情况 - 2023年通过股权和债务证券销售筹集约2300万美元额外资本[259] - 截至2023年12月31日，通过公开发行股票和债务证券筹集约5.059亿美元总收益[272][274] - 2023年，公司通过市价发行出售了5475891股普通股，实现毛收入约2090万美元，出售A类优先股实现毛收入约260万美元，较清算优先权折价约17.6%[290][291] - 2024年1月2日至1月24日，公司通过市价发行机制出售568711股普通股，实现总收益约210万美元；出售79034股A类优先股，清算优先权总计1975850美元，实现总收益1587954美元，较清算优先权折价约20%[319] 抵押贷款业务数据 - 2023年为约2.049亿美元抵押贷款提供资金[259] - 2023年底抵押贷款组合中有112笔贷款有未来资金义务，本金总额9790万美元，2022年底为177笔，本金总额约1.146亿美元[271] - 2023年和2022年抵押贷款组合收益率分别为12.6%和11.5%[262] - 2023年2月28日，公司将NHB抵押贷款再融资为1660万美元的新可调利率抵押贷款，初始年利率为5.75%[288] 资本结构变化 - 2023年底资本结构为60.4%债务和39.6%股权，2022年底为59.3%债务和40.7%股权[259][272] - 2023年12月31日，债务约占公司总资本的60.4%，2022年12月31日为59.3%[276] 债务相关情况 - 截至2024年3月28日，Needham银行信贷安排有效利率为8.25%，Churchill安排为9.40%；2022年9月票据利率为8%；2023年底债务资本加权平均成本为7.22%，2022年底为7.07%[262] - 2023年12月31日，公司未偿还债务总额约为3.777亿美元，包括富国银行贷款余额2680万美元、丘吉尔信贷安排下未偿还2650万美元、NHB抵押贷款未偿还约110万美元、尼达姆信贷安排下未偿还3500万美元以及五年期无担保无次级票据未偿还本金总额约2.884亿美元[277] - 截至2023年12月31日，丘吉尔信贷安排下未偿还金额约为2650万美元，年利率为9.47%[277][285] - 截至2023年12月31日，富国银行贷款未偿还余额约为2680万美元，利率比优惠利率低1.75%[277][286] - 截至2023年12月31日，尼达姆信贷安排下未偿还金额约为3500万美元，年利率为8.25%[289] 股息支付情况 - 2024年1月10日支付每股0.11美元股息，总计514.4203万美元[275] - 2024年1月10日，公司向2023年12月29日登记在册的股东支付每股0.11美元的股息，总计5144203美元[318] - 2024年3月28日，公司董事会批准每股0.11美元的股息，将于4月16日支付给4月9日收盘时在纽约证券交易所美国市场登记在册的普通股股东[321] - 公司打算在房地产投资信托（REIT）选举生效后，按季度向普通股股东支付不低于REIT应纳税所得额（扣除股息支付前且不包括任何净资本收益）90%的定期股息[316] 公司运营限制与规定 - 公司需满足资产覆盖率至少150%的要求，否则不得支付超过90%应税收入的股息、产生债务或回购股票[276][279][284][285][289] - 部分票据可按公司选择赎回，赎回价格为未偿还本金的100%加上应计未付利息[280] 公司资产收购与租赁情况 - 2023年6月23日签订1060万美元购买协议，8月31日完成收购康涅狄格州韦斯特波特商业办公楼[259] - 2024年1月12日，公司西港资产的租户行使选择权，将租赁面积从约33%提高到约50%[320] 公司流动性情况 - 公司有2亿美元的主回购融资安排、富国银行保证金贷款账户和最高可增至7500万美元的6500万美元循环信贷安排等流动性来源，截至2023年12月31日，公司现金及现金等价物和净投资证券约为5040万美元[277] 公司合同义务情况 - 截至2023年12月31日，公司的合同义务包括未支付的建设贷款金额和未支付的贷款及合伙投资承诺，总计1.01837871亿美元，其中1年内需支付5421.4111万美元，1 - 3年需支付4762.376万美元[324][325] 公司股权授予情况 - 2024年3月19日，公司董事会授权向John L. Villano一次性授予111857股受限普通股，授予日公平市值约为50万美元[321] 融资活动净现金构成情况 - 2023年融资活动净现金主要来自与富国银行和尼德姆银行的信贷额度净收益约5820万美元、A类优先股发行收益约260万美元、普通股发行收益约2050万美元，被丘吉尔贷款偿还约1610万美元、普通股股息支付约2190万美元、A类优先股股息支付约380万美元所抵消[314] - 2022年融资活动净现金主要来自固定利率票据销售总收益约1.221亿美元、丘吉尔贷款收益约2340万美元、普通股发行收益约3930万美元，被富国银行贷款减少2960万美元、普通股股息支付约1880万美元、优先股股息支付约370万美元、融资成本约450万美元所抵消[314]