财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度营收较2023年第一季度增长17.0%，普通股股东净利润下降13.0%，每股收益下降0.02美元[158] - 2024年第一季度利息收入增加15.1%，合伙投资收入增加117.4%，股权证券未实现收益较上一季度减少约50万美元[158] - 2024年第一季度运营成本和费用总体增加30.7%，其中利息费用和递延融资成本摊销增加8.7%，一般及行政费用增加37.9%，其他费用增加564.9%，贷款信用损失拨备增加1192.4%[158] - 2024年第一季度总营收约1720万美元，较2023年同期的约1470万美元增长约250万美元，增幅17.0%[193] - 2024年第一季度总运营成本和费用约1250万美元，较2023年同期的约960万美元增加约290万美元，增幅30.7%[194] - 2024年第一季度归属普通股股东的净利润约360万美元，合每股0.08美元，2023年同期约420万美元，合每股0.10美元[196] - 2024年3月31日总资产约6.265亿美元，较2023年12月31日的约6.255亿美元增加约10万美元，增幅0.2%[200] - 2024年3月31日总负债约3.891亿美元，较2023年12月31日的约3.955亿美元减少约64万美元，降幅1.6%[201] - 2024年3月31日股东权益约2.374亿美元，较2023年12月31日的约2.301亿美元增加约73万美元，增幅3.2%[202] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金约420万美元，2023年同期约500万美元[203] - 2024年第一季度投资活动提供的净现金约430万美元，2023年同期使用约3400万美元[204] - 2024年第一季度融资活动使用的净现金约270万美元，2023年同期提供约2560万美元[205] 债务相关数据 - 截至2024年3月31日，Needham Bank信贷安排有效利率为8.25%，Churchill安排为9.40%，2022年9月发行票据利率为8%[161] - 截至2024年3月31日，公司股东权益约为2.374亿美元，借款总负债约为3.776亿美元，资本结构中债务占比约60.3%，股权占比约39.7%，2023年3月31日债务占比约59.9%，股权占比约40.1%[170] - 截至2024年3月31日，债务占公司总资本的约60.3%，2023年3月31日为59.9%，公司预计维持当前债务水平并降低资本成本[174] - 截至2024年3月31日，公司总未偿债务约为3.776亿美元，包括富国银行贷款余额2730万美元、丘吉尔信贷安排下未偿还2590万美元、NHB抵押贷款下未偿还约110万美元、尼达姆信贷安排下未偿还3500万美元以及约2.884亿美元五年期无担保无次级票据[175] - 各系列票据年利率分别为6.00%、6.875%、7.125%、7.75%、8.00%，到期时间从2024年至2027年不等[175][181] - 截至2024年3月31日，丘吉尔信贷安排下未偿还金额约为2590万美元，年利率为9.4%[180] - 富国银行贷款未偿还余额约为2730万美元，利率比优惠利率低1.75%，以价值约3660万美元的投资证券组合作担保[181] - 2023年2月28日，公司以166万美元的新可调利率抵押贷款为NHB抵押贷款再融资，前60个月初始年利率为5.75%[183] - 截至2024年3月31日，尼达姆信贷安排下未偿还金额约为3500万美元，年利率为8.25%，该信贷安排额度为6500万美元，可增至7500万美元[184] - 截至2024年3月31日，总合同义务约9790.7758万美元，其中1年内到期约6368.1043万美元，1 - 3年到期约3422.6715万美元[213] 抵押贷款组合数据 - 截至2024年3月31日，公司抵押贷款组合中有93笔贷款存在未来资金义务，本金总额为9550万美元，2023年3月31日为171笔，本金总额约为1.149亿美元[169] - 2024年和2023年截至3月31日的三个月，公司抵押贷款组合收益率（含违约利息）分别为12.7%和11.69%[170] 股权发行数据 - 2024年第一季度，公司通过市价发行机制出售568,711股普通股，获得约210万美元收益，出售79,034股A类优先股，获得158.7954万美元收益，较清算优先权折价约20%[185] - 截至2024年3月31日，市价发行机制下约有4860万美元普通股和2080万美元A类优先股可供未来出售[185] - 自首次公开募股至2024年3月31日，公司通过公开发行股权和债务证券筹集了约5.096亿美元总收益[170] 公司合规与分配要求 - 公司需满足资产覆盖率至少150%的要求，否则不得支付超过90%应税收入的股息、产生债务或回购股票[177][180][184] - 公司自首次公开募股完成后符合房地产投资信托（REIT）资格，需每年向股东分配至少90%的应税收入[186] 公司流动性数据 - 截至2024年3月31日，公司现金及现金等价物约为1840万美元，还有2亿美元的回购融资安排、富国银行保证金贷款账户和最高可达7500万美元的循环信贷安排等流动性来源[170]