净利润相关指标变化 - 2024年第一季度净利润为2150万美元，较2023年同期的2600万美元减少450万美元，降幅17.4%[2][4] - 2024年3月31日净利润为21,511美元，2023年3月31日为26,034美元[58] 每股收益相关指标变化 - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.71美元，较2023年同期的0.83美元减少0.12美元，降幅14.5%[2][4] - 2024年3月31日当季净收入为21,511千美元，基本每股收益和摊薄每股收益均为0.71美元[39] 回报率相关指标变化 - 2024年第一季度平均资产年化回报率为1.03%，平均股东权益年化回报率为11.02%，分别低于2023年同期的1.38%和13.92%[2][4] - 2024年3月31日平均有形普通股股东权益回报率为15.07%，2023年3月31日为19.36%[58] 净利息收入相关指标变化 - 2024年第一季度净利息收入为5330万美元，较上一季度减少110万美元，降幅2.1%[4] - 2024年3月31日当季总利息收入为102,758千美元，较2023年3月31日的80,848千美元增长约27.1%[39] - 2024年第一季度，净利息收入（FTE）为56084美元，净利息收益率（FTE）为2.86%，净利息差（FTE）为2.16%[48] - 2024年3月31日净利息收入（GAAP）为53,348美元，2023年3月31日为53,353美元[58] - 2024年3月31日净利息收益率为2.72%，2023年3月31日为3.02%[58] - 2024年3月31日当季净息差（FTE）为2.86%，低于2023年3月31日的3.21%[39] 资产相关指标变化 - 2024年3月31日贷款为45.8亿美元，较2023年3月31日增加4.247亿美元，增幅10.2%；较上一季度增加5290万美元，增幅1.2%[10] - 2024年3月31日证券为27.1亿美元，较2023年3月31日减少3360万美元，降幅1.2%；较上一季度增加1.088亿美元，增幅4.2%[11] - 2024年3月31日存款为65.5亿美元，较2023年3月31日增加7.075亿美元，增幅12.1%；较上一季度减少390万美元，降幅0.1%[12] - 2024年3月31日非 performing资产为800万美元，占总资产的0.10%，较2023年3月31日增加480万美元，增幅150.9%[17] - 2024年3月31日现金及银行应收款项为9674.4万美元，较2023年12月31日的1.22021亿美元有所下降[37] - 2024年3月31日证券可供出售的估计公允价值为14.05221亿美元，较2023年12月31日的12.96294亿美元有所增加[37] - 2024年3月31日贷款总额为45.77368亿美元，较2023年12月31日的45.2451亿美元有所增加[37] - 2024年3月31日非利息存款为13.58827亿美元，较2023年12月31日的13.90407亿美元有所下降[37] - 2024年3月31日总负债为75.65941亿美元，较2023年12月31日的75.11626亿美元有所增加[37] - 2024年3月31日股东权益为7.87922亿美元，较2023年12月31日的7.73288亿美元有所增加[37] - 截至2024年3月31日，公司资产约83.5亿美元，拥有100%的Southside Bank，该银行在德克萨斯州有55家分行和73台ATM/ITM[31] - 2024年3月31日非计息资产为7,979千美元，高于2023年3月31日的3,180千美元[42] - 2024年3月31日股东权益与总资产比率为9.43%，高于2023年9月30日的9.14%[42] - 2024年3月31日当季平均生息资产收益率（FTE）为5.38%，高于2023年3月31日的4.76%[39] - 截至2024年3月31日，总贷款为4577368美元，较2023年3月31日的4152644美元有所增长[45] - 2024年第一季度末，总资产为8395526美元，总负债为7610472美元，股东权益为785054美元[48] - 截至2023年9月30日，公司总生息资产平均余额为74.18157亿美元，利息收入为9622.6万美元，平均收益率为5.15%；截至2023年6月30日，总生息资产平均余额为72.25168亿美元，利息收入为9001.1万美元，平均收益率为5.00%[51] - 截至2023年9月30日，公司总资产为78.88862亿美元；截至2023年6月30日，总资产为77.11635亿美元；截至2023年3月31日，总资产为76.3162亿美元[51][54] - 截至2023年3月31日，公司总生息资产平均余额为71.61836亿美元，利息收入为8409.5万美元，平均收益率为4.76%[54] - 2024年3月31日期末有形资产为8,150,159美元，2023年3月31日为7,587,085美元[58] - 2024年3月31日平均盈利资产为7,882,337美元，2023年3月31日为7,161,836美元[58] 贷款相关指标变化 - 2024年第一季度贷款信用损失拨备为120万美元，2023年同期为10万美元[19] - 2024年3月31日非应计贷款占总贷款比例为0.17%，高于2023年3月31日的0.08%[42] - 2024年第一季度末，贷款损失准备金余额为43557美元，较上一时期有所增加[45] - 截至2024年3月31日，表外信贷风险准备金余额为2820美元[45] - 2024年3月31日，总信贷损失准备金为46377美元[45] - 2024年第一季度，贷款平均余额为4559602美元，利息为68849美元，收益率为6.07%[48] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，处于非应计状态的贷款分别为770万美元和390万美元[49] - 截至2023年9月30日和6月30日，处于非应计状态的贷款分别为430万美元和300万美元[52] - 截至2023年3月31日，处于非应计状态的贷款为320万美元[55] 股息相关 - 公司宣布2024年第一季度现金股息为每股0.36美元，于2月29日支付[21] 财务指标评估方法 - 公司使用非GAAP财务指标评估业绩，包括净利息收入（FTE）等，采用21%联邦所得税率进行应税等价调整[25] 前瞻性陈述风险 - 公司前瞻性陈述受通胀、利率、经济衰退等因素影响，实际结果可能与预期有重大差异[33] 财务指标对账 - 公司非GAAP财务指标与可比GAAP财务指标的对账包含在财务报表末尾[30] 其他财务比率变化 - 2024年3月31日普通股一级资本比率为12.43%，低于2023年3月31日的12.73%[42] - 2024年3月31日一级风险资本比率为13.47%，低于2023年3月31日的13.81%[42] - 2024年3月31日总风险资本比率为15.92%，低于2023年3月31日的16.28%[42] - 2024年3月31日期末有形权益与期末有形资产比率为7.17%，2023年3月31日为7.19%[58] - 2024年3月31日每股有形账面价值为19.29美元，2023年3月31日为17.54美元[58] - 2024年3月31日总营收为65,826美元，2023年3月31日为67,412美元[58] - 2024年3月31日效率比率为57.95%，2023年3月31日为53.57%[58] 付息负债相关指标变化 - 2024年第一季度，总付息负债平均余额为6172074美元，利息为49410美元，利率为3.22%[48] - 截至2023年9月30日，公司总利息负债平均余额为55.6744亿美元，利息支出为3980.5万美元，平均利率为2.84%；截至2023年6月30日，总利息负债平均余额为53.87111亿美元，利息支出为3296万美元，平均利率为2.45%[51] - 截至2023年3月31日，公司总利息负债平均余额为52.02316亿美元，利息支出为2749.5万美元，平均利率为2.14%[54]