公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总资产分别为83.54亿美元和82.85亿美元[5] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司股东权益分别为7.88亿美元和7.73亿美元[5] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总利息收入分别为1.03亿美元和8085万美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司总利息支出分别为4941万美元和2750万美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司净利润分别为2151万美元和2603万美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司基本每股收益均为0.71美元和0.83美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司稀释每股收益均为0.71美元和0.83美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司普通股每股现金股息分别为0.36美元和0.35美元[7] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司综合收益分别为2411万美元和3018万美元[8] - 2024年第一季度净收入为2.1511亿美元，2023年同期为2.6034亿美元[10][16] - 2024年第一季度经营活动提供的净现金为5.8292亿美元，2023年同期为2.3631亿美元[10] - 2024年第一季度投资活动使用的净现金为18.295亿美元，2023年同期为11.1888亿美元[10] - 2024年第一季度融资活动提供的净现金为3.3521亿美元，2023年同期为19.9497亿美元[11] - 2024年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.71美元，2023年同期均为0.83美元[16] - 2024年第一季度末累计其他综合损失为1.10859亿美元，2023年同期为1.33312亿美元[17] - 2024年第一季度利息支付为5102.2万美元，2023年同期为2424.2万美元[11] - 2024年第一季度所得税费用为462.2万美元，有效税率为17.7%；2023年同期所得税费用为454.3万美元，有效税率为14.9%[112][113] - 截至2024年3月31日，净递延所得税资产为2990万美元，较2023年12月31日的3040万美元略有下降[112] - 2024年第一季度表外信贷风险准备金期初余额为393.2万美元，期末余额为282万美元；2023年同期期初余额为368.7万美元，期末余额为355.9万美元[115] - 2024年第一季度获得新经营租赁使用权资产37.2万美元，2023年同期为19.2万美元[118] - 2024年3月31日存款为65.5亿美元，较2023年12月31日减少390万美元，降幅0.1%[133] - 2024年第一季度计息存款成本从2023年同期的1.82%增至2.97%，增加115个基点[134] - 2024年第一季度总存款成本从2023年同期的1.34%增至2.36%，增加102个基点[134] - 2024年3月31日净利息收入（GAAP）为53,348,000美元，2023年为53,353,000美元[130] - 2024年净利息收益率为2.72%，2023年为3.02%；净利息收益率（FTE）2024年为2.86%，2023年为3.21%[130] - 2024年净利息利差为2.02%，2023年为2.44%；净利息利差（FTE）2024年为2.16%，2023年为2.62%[130] - 2024年第一季度，公司净收入减少450万美元，降幅17.4%，至2150万美元；摊薄后每股收益减少0.12美元，降幅14.5%，至0.71美元[137] - 截至2024年3月31日，公司总资产增加6890万美元，增幅0.8%，至83.5亿美元；证券投资组合增加1.088亿美元，增幅4.2%，至27.1亿美元[138] - 截至2024年3月31日，公司贷款总额为45.8亿美元，增加5290万美元，增幅1.2%；待售贷款减少1010万美元，降幅93.1%，至75.6万美元[139] - 截至2024年3月31日，公司不良资产增加400万美元，增幅99.4%，至800万美元，占总资产的0.10%；非应计贷款增加380万美元，增幅98.2%，至770万美元[140] - 截至2024年3月31日，公司存款略微减少390万美元，降幅0.1%，余额为65.5亿美元[141] - 截至2024年3月31日，公司FHLB借款增加9980万美元，增幅46.9%，至3.125亿美元；其他借款减少5210万美元，降幅10.2%，至4.577亿美元[142][143] - 截至2024年3月31日，公司股东权益增加1460万美元，增幅1.9%，至7.879亿美元，占总资产的9.4%[144] - 2024年第一季度净利息收入为5334.8万美元，较2023年同期的5335.3万美元略有下降[160][161] - 2024年第一季度总利息收入为1.028亿美元，较2023年同期的8080万美元增加2190万美元，增幅27.1%[161] - 2024年第一季度总利息支出为4940万美元，较2023年同期的2750万美元增加2190万美元，增幅79.7%[161] - 2024年第一季度净利息收益率和净利息收益率（FTE）分别降至2.72%和2.86%，2023年同期分别为3.02%和3.21%[161] - 2024年第一季度净利息利差和净利息利差（FTE）分别降至2.02%和2.16%，2023年同期分别为2.44%和2.62%[161] - 2024年第一季度生息资产平均收益率从2023年同期的4.76%升至5.38%，平均余额增加7.205亿美元，增幅10.1%[163] - 2024年第一季度计息负债利率从2023年同期的2.14%升至3.22%，平均余额增加9.698亿美元，增幅18.6%[163] - 2024年第一季度非利息收入为972.4万美元，较2023年同期的1203.3万美元减少230.9万美元，降幅19.2%[167] - 2024年第一季度出售贷款损失43.6万美元，原因是2024年第一季度出售商业房地产贷款关系损失51.2万美元[167][169] - 2024年第一季度非利息支出为3.69亿美元，较2023年同期的3.48亿美元增加203.2万美元，增幅5.8%[173] - 2024年第一季度税前收入为2610万美元，较2023年同期的3060万美元减少14.5%；所得税费用为460万美元，2023年同期为450万美元；有效税率从2023年同期的14.9%增至17.7%[185] - 截至2024年3月31日，净递延所得税资产为2990万美元，较2023年12月31日的3040万美元略有下降[186] - 截至2024年3月31日，总贷款为45.77亿美元，较2023年12月31日的45.25亿美元增加1.2%，较2023年3月31日的41.53亿美元增加10.2%[191] - 截至2024年3月31日，非应计贷款为770.9万美元，较2023年12月31日的388.9万美元增加98.2%，较2023年3月31日的316.9万美元增加143.3%[194] - 截至2024年3月31日，总不良资产为797.9万美元，较2023年12月31日的400.1万美元增加99.4%，较2023年3月31日的318万美元增加150.9%[194] - 2024年第一季度，直接工资费用较2023年同期增加120万美元，增幅6.6%；退休费用增加17.3万美元，增幅24.6%；健康和人寿保险费用减少16.4万美元，降幅7.8%[175][176][177] - 2024年第一季度，软件和数据处理费用较2023年同期增加80.1万美元，增幅39.0%；通信费用增加12.2万美元，增幅37.3%；联邦存款保险公司保险费用增加39.9万美元，增幅73.3%[173] - 2024年第一季度，净占用费用较2023年同期减少37.2万美元，降幅10.0%；专业费用减少21.8万美元，降幅15.9%；无形资产摊销减少14.1万美元，降幅29.5%[173] - 2024年第一季度，贷款损失准备金增加88.3万美元，增幅2.1%，达到4360万美元，占总贷款的0.95%；2023年12月31日为4270万美元，占总贷款的0.94%[201] - 2024年第一季度，贷款冲销为63.4万美元，回收为34.7万美元；2023年第一季度，贷款冲销为63.3万美元，回收为36.2万美元[202] - 2024年和2023年第一季度，公司分别计提贷款信用损失拨备120万美元和8.8万美元[202] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，可供出售证券的估计公允价值为14.05221亿美元，持有至到期证券的估计公允价值为11.52186亿美元[19] - 截至2023年12月31日，可供出售证券的估计公允价值为12.96294亿美元，持有至到期证券的估计公允价值为11.66162亿美元[19] - 2024年第一季度，证券利息总收入为2817.4万美元，2023年同期为2395.7万美元[30] - 2024年第一季度，AFS证券组合销售净实现损失为1.8万美元，2023年同期为210万美元[30] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，AFS和HTM债务证券的应计利息分别为980万美元、840万美元和1540万美元、1370万美元[29] - 截至2024年3月31日，AFS和HTM证券的摊余成本分别为14.54043亿美元和13.06898亿美元，公允价值分别为14.05221亿美元和11.52186亿美元[32] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司的股权投资分别为960万美元和970万美元[32] - 2024年第一季度，股权投资净收益（损失）为 - 5.6万美元，2023年同期为250万美元[34] - 截至2024年3月31日，可供出售证券组合中套期保值证券的账面价值为4.494亿美元，2023年终止部分公允价值套期关系并出售套期保值项目，实现公允价值净收益650万美元[77] - 截至2024年3月31日，利率互换现金流量套期金融机构对手方名义金额为940,000千美元，公允价值资产为26,043千美元，公允价值负债为1,824千美元；截至2023年12月31日，名义金额为1,010,000千美元，公允价值资产为24,223千美元，公允价值负债为6,910千美元[82] - 截至2024年3月31日，公司利率互换与金融机构的信用风险敞口为100万美元，与客户的信用风险敞口为27,000美元；截至2023年12月31日，与金融机构的信用风险敞口为190万美元，与客户的信用风险敞口为509,000美元[83] - 2024年3月31日，现金流量套期金融机构对手方利率互换加权平均剩余期限为2.3年，收取利率为5.40%，支付利率为2.94%；2023年12月31日，加权平均剩余期限为2.3年，收取利率为5.44%，支付利率为2.65%[85] - 2024年第一季度，现金流量套期计入存款利息费用的损益为4,111千美元，计入FHLB借款利息费用的损益为2,531千美元；2023年同期分别为3,071千美元和1,901千美元[85] - 2024年第一季度，公允价值套期计入免税投资证券利息收入的损益为2,622千美元，2023年同期为2,450千美元[85] - 截至2023年12月31日，资产定期公允价值计量总额为13.58241亿美元，负债定期公允价值计量总额为2568.4万美元[100] - 截至2024年3月31日，按公允价值进行经常性计量的资产总计1,478,751千美元，其中第一层次为144,438千美元，第二层次为1,334,313千美元；负债总计23,637千美元，均为第二层次[99] - 截至2024年3月31日，按公允价值进行非经常性计量的资产总计9,779千美元，均为第三层次[99] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，总贷款分别为45.77368亿美元和45.2451亿美元，