公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司合并总资产为160亿美元，较2022年12月31日的146亿美元增加14亿美元，增幅9.9%[113] - 2023年9月30日，公司总贷款为116亿美元，较2022年12月31日的117亿美元减少4680万美元，降幅0.4%[113] - 截至2023年9月30日，公司总存款为131亿美元，较2022年12月31日的115亿美元增加16亿美元，增幅13.8%[113] - 2023年第三季度，归属于普通股股东的净利润为5330万美元，较2022年同期的6400万美元减少1070万美元，降幅16.7%[114] - 2023年前九个月，归属于普通股股东的净利润为1.647亿美元，较2022年同期的1.837亿美元减少1900万美元，降幅10.3%[115] - 2023年第三季度，摊薄后每股收益为0.98美元，较2022年第三季度下降16%[116] - 2023年第三季度，平均贷款为116亿美元，较去年同期增加6.431亿美元，增幅6%[116] - 2023年第三季度，平均存款为127亿美元，较去年同期增加11亿美元，增幅10%[116] - 2023年第三季度，净利息收入为9970万美元，较2022年第三季度减少2670万美元，降幅21%[116] - 2023年第三季度，净息差为2.64%，较2022年第三季度的3.64%下降100个基点[116] - 截至2023年9月30日，总贷款余额（扣除未实现收入）为11,641,130千美元，2022年同期为11,278,614千美元[130] - 2023年前三季度平均贷款余额（扣除未实现收入）为11,604,264千美元，2022年同期为10,256,572千美元[130] - 2023年9月30日，非应计贷款为2091.1万美元，较2022年12月31日增加850万美元[133][135] - 2023年9月30日，90天以上逾期仍计息贷款为169.2万美元，2022年12月31日为539.1万美元[135] - 2023年9月30日，不良贷款总额增至2260.3万美元，2022年12月31日为1784.1万美元[133][135] - 2023年9月30日，其他不动产和收回资产增至69万美元，2022年12月31日为24.8万美元[135] - 2023年9月30日，不良贷款与总贷款比率为0.19%，2022年为0.15%[135] - 2023年9月30日，不良资产与总贷款加其他不动产和收回资产比率为0.20%，2022年为0.15%[135] - 2023年前三季度，贷款冲销总额为11,416千美元，2022年同期为7,822千美元[130] - 2023年9月30日，信贷损失拨备期末余额为152,247千美元，占期末贷款的1.31%；2022年相关比例为1.25%[131] - 截至2023年9月30日，公司对受新冠疫情影响借款人的递延付款应计利息收入为230万美元，低于2022年12月31日的240万美元[138] - 截至2023年9月30日，公司总存款为131.4亿美元，较2022年12月31日的115.5亿美元增加16亿美元，增幅13.8%[139] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司估计未保险存款分别约为85亿美元和77亿美元，其中公共资金分别约为21亿美元和7.58亿美元[140] - 截至2023年9月30日，超过FDIC保险限额的定期存款到期情况为：3个月或以内5917.8万美元、3 - 6个月1.08947亿美元、6 - 12个月1.45788亿美元、超过12个月8074.4万美元，总计3.94657亿美元[142] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司从代理行购买的联邦基金分别为13.7亿美元和16.2亿美元，2023年第三季度平均借款利率为5.13%[143] - 截至2023年9月30日，公司流动资产总计24.8亿美元，FHLB可用资金约17.1亿美元，经纪存款可用资金上限为36亿美元，未使用联邦基金信贷额度约9.31亿美元[144] - 2023年第三季度和前九个月平均资产分别为154.3亿美元和147.1亿美元[146] - 截至2023年9月30日，公司股东权益总额为14亿美元，占总资产的9.04%；2022年12月31日为13亿美元，占比8.89%[150] - 截至2023年9月30日，FDIC将公司归类为资本充足，公司管理层认为符合相关规定[151] - 截至2023年9月30日，CET1资本与风险加权资产比率，合并为10.69%（金额14.47107亿美元），ServisFirst银行为11.14%（金额15.0838亿美元）[152] - 截至2023年9月30日，一级资本与风险加权资产比率，合并为10.69%（金额14.47607亿美元），ServisFirst银行为11.14%（金额15.0888亿美元）[152] - 截至2023年9月30日，总资本与风险加权资产比率，合并为12.25%（金额16.5918亿美元），ServisFirst银行为12.27%（金额16.61702亿美元）[152] - 截至2023年9月30日，一级资本与平均资产比率，合并为9.35%（金额14.47607亿美元），ServisFirst银行为9.75%（金额15.0888亿美元）[152] - 2023年9月30日，金融工具代表的信用风险合同金额：承诺授信35.11615亿美元，信用卡安排4.07442亿美元，备用信用证0.80838亿美元，总计39.99895亿美元[160] - 2023年第三季度末三个月，净收入和可供普通股股东的净收入为5330万美元，2022年同期为6400万美元；九个月为1.647亿美元，2022年同期为1.837亿美元[164] - 2023年第三季度末三个月和九个月，净利息收入分别较2022年同期减少2670万美元和3930万美元[164] - 2023年第三季度净利息利差为1.63%，2023年第二季度为1.94%，2022年第三季度为3.25%[164] - 2023年第三季度末三个月，基本和摊薄后每股收益均为0.98美元，2022年同期分别为1.18美元和1.17美元；九个月分别为3.03美元和3.02美元，2022年同期分别为3.38美元和3.37美元[165] - 2023年第三季度末三个月和九个月，平均资产回报率分别为1.37%和1.50%，2022年同期分别为1.77%和1.64%；平均普通股股东权益回报率分别为15.12%和16.23%，2022年同期分别为20.49%和20.43%[165] - 2023年第三季度应税等效净利息收入降至9970万美元，较2022年同期减少2670万美元，降幅21.1%；前九个月降至3.094亿美元，较2022年同期减少3930万美元，降幅11.3%[167] - 2023年第三季度和前九个月无息活期存款余额分别减少16.3亿美元和17.9亿美元[167] - 2023年前三季度末，生息资产应税等效收益率升至5.65%（第三季度）和5.48%（前九个月），2022年同期分别为4.30%和3.63%[167] - 2023年前三季度末，贷款收益率为6.13%（第三季度）和5.92%（前九个月），2022年同期分别为4.77%和4.51%[167] - 2023年前三季度末，计息负债总成本升至4.02%（第三季度）和3.54%（前九个月），2022年同期分别为1.05%和0.61%[167] - 2023年前三季度末，净息差为2.64%（第三季度）和2.90%（前九个月），2022年同期分别为3.64%和3.26%[167] - 2023年第三季度，应税贷款平均余额为115.45亿美元，利息收入1.78485亿美元，收益率6.13%；2022年同期平均余额为109.00105亿美元，利息收入1.31187亿美元，收益率4.77%[171] - 2023年第三季度，计息活期存款平均余额为21.53973亿美元，利息支出1476.7万美元，利率2.72%；2022年同期平均余额为17.22926亿美元，利息支出123.5万美元，利率0.28%[171] - 2023年第三季度，生息资产利息收入增加6390.1万美元，其中因规模增加1235.7万美元，因利率增加5154.4万美元；计息负债利息支出增加9063.6万美元，其中因规模增加642.9万美元，因利率增加8420.7万美元[175] - 2023年第三季度净利息收入减少2673.5万美元，其中规模因素增加592.8万美元，利率因素减少3266.3万美元[175] - 2023年生息资产平均收益/余额为142.64亿美元，利息收入5.84亿美元，平均收益率5.48%；2022年分别为143.16亿美元、3.89亿美元和3.63%[178] - 2023年计息负债平均余额为103.78亿美元，利息支出2.75亿美元，平均利率3.54%；2022年分别为89.00亿美元、0.41亿美元和0.61%[178] - 2023年净利息收入为3.09亿美元，2022年为3.49亿美元；2023年净利息利差为1.94%，2022年为3.02%；2023年净利息收益率为2.90%，2022年为3.26%[179] - 2023年前九个月生息资产利息收入因规模增加3897.6万美元，因利率增加1.56亿美元，总计增加1.95亿美元；计息负债利息支出因规模增加681.3万美元，因利率增加2.28亿美元，总计增加2.34亿美元；净利息收入减少3929.5万美元[181] - 2023年第三季度信贷损失拨备为430万美元，较2022年同期减少1130万美元；2023年前九个月为1510万美元，较2022年同期减少1530万美元[182] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款损失准备分别为1.52亿美元和1.46亿美元，分别占贷款净额的1.31%和1.25%[182] - 2023年第三季度年化净信贷冲销与季度至今平均贷款之比为0.11%，2022年同期为年化净信贷回收与季度至今平均贷款之比0.02%；2023年前九个月为0.06%，2022年同期为0.04%[182] - 2023年9月30日，不良贷款增至2150万美元，占总贷款的0.19%；2022年12月31日为1780万美元，占比0.15%；2022年9月30日为1550万美元，占比0.15%[182] - 2023年第三季度非利息收入为813.5万美元，较2022年同期减少80.4万美元，降幅9.0%；2023年前九个月为2303.8万美元，较2022年同期减少335.5万美元，降幅12.7%[184] - 2023年前三季度非利息收入2300万美元，较2022年同期减少340万美元，降幅12.7%；第三季度非利息收入810万美元，较2022年同期减少80.4万美元[185] - 2023年前三季度非利息支出1.198亿美元，较2022年同期增加6.9万美元，增幅0.1%；第三季度非利息支出4170万美元，较2022年同期减少100万美元，降幅2.4%[186] - 2023年前三季度所得税费用3260万美元，较2022年同期减少830万美元；第三季度所得税费用850万美元，较2022年同期减少450万美元[189] - 2023年前三季度和第三季度有效税率分别为16.51%和13.81%，2022年同期分别为18.21%和16.92%[189] - 2023年前三季度和第三季度分别确认联邦新市场税收抵免1110万美元和370万美元，2022年同期分别为940万美元和310万美元[189] 各业务线数据关键指标变化 - 2023年前三季度抵押贷款银行业务收入200万美元，较2022年同期增加3.9万美元，增幅2.0%；第三季度该业务收入82.5万美元，较2022年同期增加4.1万美元，增幅5.2%[185] - 2023年前三季度净信用卡收入660万美元，较2022年同期减少100万美元；第三季度该业务收入250万美元，较2022年同期减少8万美元[185] - 2023年前三季度银行拥有的人寿保险（BOLI）收入590万美元，较2022年同期减少100万美元