每股收益情况 - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.92美元[92] - 2024年3月31日止三个月基本和摊薄后每股收益均为0.92美元，2023年同期分别为1.07美元和1.06美元[94] - 2024年3月31日止三个月基本和摊薄后每股收益均为0.92美元，2023年同期分别为1.07美元和1.06美元[141] 贷款相关数据 - 2024年第一季度贷款年化增长率为8%[92] - 截至2024年3月31日，贷款总额118.8亿美元，较2023年12月31日增加2.219亿美元，增幅1.9%[93] - 2024年第一季度业主自用商业房地产贷款增加1.199亿美元，占贷款总增长的一半以上[102] - 截至2024年3月31日，总贷款净额为1.1880696亿美元，2023年同期为1.1629802亿美元[106] - 2024年3月31日，不良贷款总额增至3480万美元，较2023年12月31日的2150万美元增加1330万美元，增幅61.8%；其中非应计贷款为3450万美元，较2023年12月31日净增1510万美元[108] - 2024年和2023年第一季度，非应计贷款占总贷款的比例分别为0.29%和0.18%，不良资产占总贷款加其他不动产的比例分别为0.30%和0.19%[110] - 2024年第一季度贷款收益率为6.40%，2023年第四季度为6.32%，2023年第一季度为5.70%[143] 净息差情况 - 2024年第一季度净息差从2023年第四季度的2.57%增至2.66%[92] 信贷质量情况 - 不良资产与总资产之比为0.22%，信贷质量保持强劲[92] 存款相关数据 - 存款同比增长10%，2024年3月31日账面价值每股27.08美元，较2023年第一季度增长10%[92] - 截至2024年3月31日，存款总额127.5亿美元，较2023年12月31日减少5.221亿美元，降幅3.9%[93] - 截至2024年3月31日，总存款降至127.5亿美元，较2023年12月31日的132.7亿美元减少5.221亿美元；估计未保险存款约为84.2亿美元，其中未保险定期存款约为5.927亿美元，公共资金约为19.7亿美元[115][117] - 平均存款同比增加14.8亿美元，增幅12.3%[143] 总资产情况 - 截至2024年3月31日，合并总资产157.2亿美元，较2023年12月31日减少4.08亿美元，降幅2.5%[93] 净利润情况 - 2024年第一季度净利润和归属于普通股股东的净利润为5000万美元，而2023年第一季度为5800万美元[94] - 2024年第一季度净收入和归属于普通股股东的净收入为5000万美元，2023年第一季度为5800万美元[140] 联邦基金及储备银行余额情况 - 2024年3月31日联邦基金卖出额为1.706亿美元，2023年12月31日为1.006亿美元；2024年3月31日在亚特兰大联邦储备银行的余额为11.9亿美元，2023年12月31日为18.9亿美元[96] 证券投资情况 - 2024年3月31日可供出售债务证券总额为10.7亿美元，2023年12月31日为9.002亿美元；持有至到期投资证券总额为8.677亿美元，2023年12月31日为9.827亿美元[97] 信贷损失准备金情况 - 信贷损失准备金期末余额为1.55892亿美元，占期末贷款的1.31%，2023年同期为1.48965亿美元，占比1.28%[106] - 2024年和2023年第一季度，净冲销额分别为179.3万美元和153万美元，占平均贷款的比例分别为0.06%和0.05%[106] - 2024年和2023年第一季度，信贷损失拨备分别为436.8万美元和419.7万美元[106] - 2024年第一季度信贷损失拨备为440万美元，较2023年同期的420万美元增加17.1万美元[148] 其他不动产和收回资产情况 - 2024年3月31日，其他不动产和收回资产为49万美元，较2023年12月31日的99.5万美元减少50.5万美元，降幅50.8%[110] 联邦资金购买及借款情况 - 2024年3月31日和2023年12月31日，联邦资金购买分别为13.5亿美元和12.6亿美元，2024年第一季度平均借款利率为5.50%；其他借款包括2027年到期的3000万美元4.5%次级票据和2030年到期的3475万美元4%次级票据[118][119] 流动资产及可用资金情况 - 2024年3月31日，流动资产总额为19.1亿美元；银行向FHLB和亚特兰大联邦储备银行质押贷款，分别提供约27.6亿美元和21.5亿美元可用资金；经纪存款政策限额允许最多39.3亿美元可用资金；与地区银行有8.88亿美元可用未使用联邦资金信贷额度[121] 平均资产及资金占比情况 - 2024年和2023年第一季度平均资产分别为159.6亿美元和144亿美元；资金来源中，存款占比分别为80.7%和79.7%，使用方面，贷款占比分别为73.7%和81.0%[124] 公司权益及资本比率情况 - 截至2024年3月31日，公司归属股东的总权益为14.8亿美元，占总资产的9.4%；2023年12月31日为14.4亿美元，占总资产的8.9%[125] - 截至2024年3月31日，公司资本比率充足，满足巴塞尔协议III和即时纠正行动规定的要求，CET1、一级资本和总资本等比率均高于最低要求[128] - 自2019年1月1日起，为符合资本留存缓冲要求，需额外持有相当于风险加权资产2.5%的一级普通股资本，公司目前比率足以满足该要求[127] 净利息收入情况 - 2024年3月31日止三个月净利息收入降至1.025亿美元，2023年同期为1.083亿美元，减少580万美元，主要因平均存款增加14.8亿美元[140] - 截至2024年3月31日的三个月，应税等效净利息收入减少590万美元，降幅5.4%，降至1.025亿美元，2023年同期为1.084亿美元[143] 非利息收入情况 - 2024年3月31日止三个月总非利息收入增至880万美元，2023年同期为630万美元，增加250万美元[140] - 截至2024年3月31日，非利息收入总计880万美元，较2023年同期增加250万美元[149] 非利息支出情况 - 2024年3月31日止三个月总非利息支出增至4630万美元，2023年同期为3970万美元，增加660万美元[140] - 截至2024年3月31日的三个月，非利息支出总计4630万美元，较2023年同期增加660万美元，增幅16.7%[150] - 2024年第一季度非利息总费用为4630.3万美元，较2023年的3966.4万美元增加663.9万美元，增幅16.7%[152] 投资收益率情况 - 2024年第一季度投资收益率为3.16%，2023年第四季度为3.08%，2023年第一季度为2.54%[143] 平均资产回报率和平均普通股股东权益回报率情况 - 2024年3月31日止三个月平均资产回报率为1.26%，2023年同期为1.63%；平均普通股股东权益回报率为13.82%，2023年同期为17.83%[141] 金融工具信用风险情况 - 截至2024年3月31日，金融工具涉及的信用风险合同金额为40.41175亿美元，其中承诺授信35.12011亿美元、信用卡安排4.06749亿美元、备用信用证1.22415亿美元[136] 员工数量情况 - 2024年3月31日全职员工数量增至605人，较2023年3月31日增加32人，增幅5.6%[150] 监管评估费用情况 - 2024年第一季度联邦存款保险公司（FDIC）及其他监管评估费用增至390万美元，较2023年第一季度增加240万美元，增幅157.4%[150] - 2024年第一季度FDIC和其他监管评估费用为390.5万美元，较2023年的151.7万美元增加238.8万美元，增幅157.4%[152] 其他运营费用情况 - 2024年第一季度其他运营费用增至720万美元，较2023年第一季度增加49.3万美元，增幅7.4%[151] - 2024年第一季度其他运营费用为719.5万美元，较2023年的670.2万美元增加49.3万美元，增幅7.4%[152] 各项费用明细情况 - 2024年第一季度薪资和员工福利为2298.6万美元，较2023年的1906.6万美元增加392万美元，增幅20.6%[152] - 2024年第一季度设备和占用费用为355.7万美元，较2023年的343.5万美元增加12.2万美元，增幅3.6%[152] - 2024年第一季度第三方处理和其他服务费用为716.6万美元，较2023年的728.4万美元减少11.8万美元，降幅1.6%[152] - 2024年第一季度专业服务费用为146.4万美元，较2023年的165.4万美元减少19万美元，降幅11.5%[152] - 2024年第一季度其他房地产拥有费用为3万美元，较2023年的0.6万美元增加2.4万美元，增幅400%[152] 所得税费用情况 - 2024年第一季度所得税费用降至1060万美元，较2023年的1280万美元减少220万美元，降幅17%[152] 美联储利率调整情况 - 自2022年3月以来，美联储将联邦基金目标利率从0 - 0.25%提高到4.75 - 5.00%[159]