总资产相关数据变化 - 2020年总资产为119.33亿美元，较2019年增长33.36%[250] - 2020年末总资产为10644867美元，较2019年的8638604美元和2018年的7276084美元有所增长[277] - 截至2020年12月31日，总资产为119.3亿美元，较2019年末的89.5亿美元增加29.9亿美元，增幅33.4%[296] 总贷款相关数据变化 - 2020年总贷款为84.66亿美元，较2019年增长16.60%[250] - 2020年末贷款为84.7亿美元，较2019年末的72.6亿美元增加12亿美元，增幅16.6%[296] - 2020 - 2016年各年贷款总额分别为84.65688亿美元、72.61451亿美元、65.33499亿美元、58.51261亿美元、49.1177亿美元[310] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额约85亿美元，阿拉巴马州市场占比68%，佛罗里达州市场占比12%，田纳西州纳什维尔占比9%，佐治亚州亚特兰大占比7%，南卡罗来纳州查尔斯顿占比4%[308] 利息收入与支出相关数据 - 2020年利息收入为3.89亿美元，利息支出为0.51亿美元，净利息收入为3.38亿美元[250] - 2020年总利息收入为3.89亿美元，较2019年的3.908亿美元减少180万美元，降幅0.5%；总利息支出为5100万美元，较2019年的1.032亿美元减少5220万美元，降幅50.6%[272] - 2020年净利息收入为3.38亿美元，较2019年的2.876亿美元增加5040万美元，增幅17.5%[265][272] - 2020年净利息收入为338379美元，2019年为287961美元，2018年为263135美元[277] - 2020 - 2019年净利息收入增加50418美元，其中因规模变动增加56327美元，因利率变动减少5909美元；2019 - 2018年净利息收入增加24826美元，其中因规模变动增加35343美元，因利率变动减少10517美元[282] 净利润与每股净收益相关数据 - 2020年净利润为1.70亿美元，较2019年增长13.62%[250] - 2020年归属于普通股股东的净利润为1.695亿美元，2019年为1.492亿美元，同比增长13.63%[265][269] - 2020年基本每股净收益为3.15美元，摊薄后每股净收益为3.13美元[250] - 2020年基本和摊薄后每股净收益分别为3.15美元和3.13美元，2019年分别为2.79美元和2.76美元[266] 资产回报率与股东权益回报率相关数据 - 2020年平均资产回报率为1.59%，平均股东权益回报率为18.55%[250] - 2020年平均资产回报率为1.59%，2019年为1.73%；2020年平均股东权益回报率为18.55%，2019年为19.16%[266][268] 其他关键比率相关数据 - 2020年净利息收益率为3.31%，效率比率为30.29%[250] - 2020年净冲销与平均未偿还贷款之比为0.36%，不良贷款与总贷款之比为0.22%[250] - 2020年净贷款与总存款之比为83.98%，非利息存款与总存款之比为27.96%[250] - 2020年股东权益与总资产之比为8.32%，CET1资本比率为10.50%[250] - 2020年股息支付率为22.39%，2019年为21.76%，2018年为15.04%[268] - 2020年平均股东权益与平均总资产之比为8.59%，2019年为9.02%，2018年为8.98%[268] - 2020年净利息利差为3.09%，2019年为3.02%，2018年为3.41%；2020年净利息收益率为3.31%，2019年为3.46%，2018年为3.75%[277] - 2020年平均生息资产应税等效收益率为3.80%，2019年为4.69%；2020年生息负债平均付息率为0.71%，2019年为1.67%[286] - 2020年生息资产与平均生息负债比率从2019年的134.6%增至142.5%，非生息存款和股东权益合计增长9.95亿美元，增幅41.3%[285] 非利息收入与支出相关数据 - 2020年非利息收入为3010万美元，较2019年的2400万美元增加610万美元，增幅25.6%[265] - 2020年非利息收入为3010万美元，较2019年的2400万美元增加610万美元，增幅25.4%[290] - 2020年非利息支出为1.115亿美元，较2019年的1.021亿美元增加940万美元，增幅9.2%[265] - 2020年非利息支出为1.115亿美元，较2019年的1.021亿美元增加940万美元，增幅9.2%[291] 信用损失拨备相关数据 - 2020年信用损失拨备费用为4240万美元，较2019年的2260万美元增加1980万美元[289] - 2020 - 2016年各年末信贷损失准备金分别为8794.2万美元、7658.4万美元、6860万美元、5940.6万美元、5189.3万美元[314] - 2020 - 2016年净冲销率分别为0.36%、0.32%、0.20%、0.29%、0.11%，信贷损失拨备率分别为0.52%、0.33%、0.35%、0.43%、0.30%[314] - 2020 - 2016年末信贷损失准备金占年末贷款的比例分别为1.04%、1.05%、1.05%、1.02%、1.06%，占不良资产的比例分别为345.53%、172.91%、208.26%、338.96%、237.23%[315] - 2020年1月1日起采用ASC 326规定，使用CECL模型确定信贷损失拨备和准备金，总准备金减少200万美元[315] - 2020年12月31日，未使用贷款承诺的信贷损失拨备为220万美元，2019年12月31日为50万美元[316] 贷款结构与分类相关数据 - 2020年末投资组合中，抵押贷款支持证券占比55.9%，公司债务占比36.5%，州和市政证券占比4.3%[297] - 2020年商业、金融和农业贷款占比38.93%，房地产建设贷款占比7.01%，房地产抵押贷款占比53.29%，消费贷款占比0.77%[310] - 截至2020年12月31日，1年及以内到期贷款19.06611亿美元，1 - 5年到期贷款50.5389亿美元，5年以上到期贷款15.05187亿美元[311] - 2020 - 2016年各贷款类别损失拨备占比情况：商业、金融和农业类贷款2020年为38.93%（金额3637万美元）；房地产建设类贷款2020年为7.01%（金额1605.7万美元）；房地产抵押类贷款2020年为53.29%（金额3372.2万美元）；消费类贷款2020年为0.77%（金额179.3万美元）[318] - 2020 - 2016年非应计贷款情况：商业、金融和农业类2020年余额为1170.9万美元，涉及22笔贷款；房地产建设类2020年余额为23.4万美元，涉及1笔贷款；房地产抵押（业主自用商业）类2020年余额为125.9万美元，涉及4笔贷款[322] PPP贷款相关数据 - 截至2021年1月31日，公司在CAA轮PPP贷款中已发放593笔贷款，金额为1.237亿美元[306] - 截至2020年12月31日，公司通过PPP为新老客户发放超4900笔贷款，余额超10.5亿美元[307] - 截至2020年12月31日，PPP贷款未偿还总额为9.005亿美元，包含在商业、金融和农业贷款类别中，因由SBA全额担保未计提信贷损失拨备[321] - 截至2021年1月31日，公司已收到SBA对超1000笔贷款的付款，总计2.2亿美元[307] 存款相关数据 - 2020年总平均存款为89亿美元，较2019年的74亿美元增加16亿美元，增幅22.1%；平均无息存款从2019年的16.3亿美元增至2020年的24.9亿美元，增加86万美元，增幅52.7%[329] 联邦基金相关数据 - 截至2020年12月31日，联邦基金卖出为180万美元，2019年末为1.005亿美元[303] - 截至2020年12月31日，公司与地区银行的未使用联邦基金信贷额度为9.23亿美元，高于2019年的7.67亿美元[330] - 2020年、2019年和2018年，从代理银行购买的联邦基金平均分别为6.272亿美元、3.982亿美元和2.709亿美元，平均利率分别为0.43%、2.28%和1.96%；2020年和2019年月末最高未偿还金额分别为8.515亿美元和4.72亿美元[332] 股东权益相关数据 - 2020年股东权益增加1.502亿美元，从2019年12月31日的8.427亿美元增至2020年12月31日的9.928亿美元，主要源于2020年净利润1.695亿美元减去普通股股息3900万美元[333] 信用安排与金融工具相关数据 - 2020年、2019年和2018年，信用安排和金融工具的合同金额分别为29.58594亿美元、26.00799亿美元和22.00004亿美元[336] 利率上限相关数据 - 2020年5月公司购买利率上限，名义金额3亿美元，期限3年，执行利率0.50%；截至2020年12月31日，公允价值13.9万美元，剩余期限2.3年[339] 利率敏感性与EVE相关数据 - 公司内部政策要求管理层保持利率敏感性缺口，使利率变动100个基点时净利息利润率变化不超过10%，变动200个基点时不超过15%；截至2020年12月31日，缺口在该范围内[342] - 公司资产负债委员会内部政策要求，若利率变动100个基点，净息差变化不超过10%；若利率变动200个基点，净息差变化不超过15%，截至2020年12月31日，缺口在该范围内[357] - 截至2020年12月31日，公司1 - 3个月利率敏感性缺口为 - 1468702000美元，4 - 12个月为1414453000美元，1 - 5年为3223288000美元，超过5年为312062000美元，总计3481101000美元[360] - 截至2020年12月31日，公司累计利率敏感性缺口占总生息资产的比例，1 - 3个月为 - 12.68%，4 - 12个月为 - 0.47%，1 - 5年为27.36%，超过5年为30.05%[360] - 监管指南规定200个基点利率变动下，经济价值的权益（EVE）最大变化为30%，截至2020年12月31日，模型显示利率向上变动时公司EVE增加[360] - 截至2020年12月31日，利率变动0个基点时EVE为992852000美元， - 100个基点时为763503000美元， + 100个基点时为1086180000美元， + 200个基点时为1163623000美元， + 300个基点时为1229151000美元， + 400个基点时为1283758000美元[363] - 截至2020年12月31日，利率 - 100个基点时EVE实际美元变化为 - 229349000美元，百分比变化为 - 23.1%； + 100个基点时实际美元变化为93328000美元，百分比变化为9.4%； + 200个基点时实际美元变化为170771000美元，百分比变化为17.2%； + 300个基点时实际美元变化为236299000美元，百分比变化为23.8%； + 400个基点时实际美元变化为290906000美元，百分比变化为29.3%[363] - 公司一年期缺口比率为 - 0.5%，表明利率上升环境下净利息收入会减少，EVE利率冲击显示利率上升环境下EVE会增加[363] 资金来源与合同义务相关数据 - 公司常规资金来源包括存款增长、贷款本息偿还、贷款出售和定期存款续期，也可能继续定期发行债务和股权证券[346] - 公司合同义务总计10905939000美元，其中一年内到期