净收入与每股收益 - 2022年第二季度净收入为1020万美元，摊薄后每股收益0.61美元，2021年同期分别为880万美元和0.58美元[178][180] - 2022年和2021年前六个月净收入均为1850万美元，2022年摊薄后每股收益1.10美元，2021年为1.23美元[178] - 2022年和2021年前六个月净收入均为1850万美元，2022年前六个月摊薄后每股收益为1.10美元，2021年同期为1.23美元[181] 年化平均资产回报率 - 截至2022年6月30日的三个月和2021年同期，年化平均资产回报率分别为0.87%和0.98%[178][179] - 截至2022年6月30日的六个月和2021年同期，年化平均资产回报率分别为0.80%和1.08%[178][179] 净有机贷款和租赁 - 2022年年初至今净有机贷款和租赁强劲，净贷款和租赁较2021年12月31日增加2.981亿美元[178] - 有机净贷款和租赁从2021年12月31日到2022年6月30日增加3.807亿美元，增幅17.1%，达26.2亿美元[199] 利息与净利息收入 - 2022年第二季度利息收入3630.9万美元，2021年同期为2985.2万美元，增加645.7万美元[179] - 2022年第二季度净利息收入3306.2万美元，2021年同期为2689.7万美元，增加616.5万美元[179] - 2022年第二季度应税等效净利息收入增至3320万美元，2021年同期为2700万美元；平均生息资产从2021年的33亿美元增至2022年的43.2亿美元[184] - 2022年前六个月应税等效净利息收入增至6350万美元，2021年同期为5350万美元；平均生息资产从2021年的31.9亿美元增至2022年的42.7亿美元[189] 非利息收入与支出 - 2022年第二季度非利息收入722.9万美元，2021年同期为514.3万美元，增加208.6万美元[179] - 2022年第二季度非利息收入增加210万美元，增幅40.6%；前六个月增加350万美元，增幅32.3%[193] - 2022年第二季度非利息支出增加510万美元，增幅24.7%；前六个月增加1140万美元，增幅28.3%[195] 税等效净息差等指标 - 2022年前六个月税等效净息差为3.00%，2021年同期为3.38%；非利息收入与平均资产之比从2021年的0.63%降至2022年的0.62%；非利息支出与平均资产之比从2021年的2.34%降至2022年的2.24%[182][183] - 2022年第二季度税等效净息差降至3.08%，2021年同期为3.29%；生息资产收益率从2021年的3.65%降至2022年的3.39%；平均计息存款成本从2021年的0.39%降至2022年的0.33%[184] - 2022年前六个月税等效净息差降至3.00%，2021年同期为3.38%；生息资产收益率从2021年的3.76%降至2022年的3.28%；平均计息存款成本从2021年的0.41%降至2022年的0.30%[189] 贷款和租赁平均余额与收益 - 截至2022年6月30日的三个月，贷款和租赁（含费用）平均余额为28.69687亿美元，利息为3149.2万美元，收益率为4.40%；2021年同期平均余额为25.08388亿美元，利息为2825.6万美元，收益率为4.52%[185] - 截至2022年6月30日的六个月，贷款和租赁（含费用）平均余额为27.97348亿美元，利息为6106.1万美元，收益率为4.40%；2021年同期平均余额为24.68665亿美元，利息为5620万美元，收益率为4.59%[190] PPP贷款相关 - 截至2022年6月30日的三个月，PPP贷款平均余额为3430万美元，2021年同期为2.661亿美元；贷款和租赁费用收入分别为140万美元和240万美元[187] - 截至2022年6月30日的六个月，PPP贷款平均余额为4410万美元，2021年同期为2.892亿美元；贷款和租赁费用收入分别为290万美元和530万美元[190] 所得税费用与税率 - 2022年第二季度所得税费用为290万美元，有效税率约22.1%；2021年同期为250万美元，有效税率约22.0%[196] - 2022年前六个月所得税费用为510万美元，有效税率约21.8%；2021年同期为510万美元，有效税率约21.7%[197] 贷款和租赁总额与结构 - 2022年6月30日贷款和租赁净额为29.72136亿美元，2021年12月31日为26.74045亿美元，增加2.98091亿美元[179] - 截至2022年6月30日，公司贷款和租赁总额约29.7亿美元，高于2021年12月31日的26.7亿美元[198] - 2022年6月30日，商业房地产抵押贷款在总贷款和租赁组合中占比51.3%，消费者房地产抵押贷款占比17.8%[203] - 截至2022年6月30日，一年及以内到期的贷款和租赁为3.75445亿美元，一年至五年到期的为13.73643亿美元[204] 不良贷款和租赁相关 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，不良贷款和租赁占总贷款和租赁（扣除递延费用）的比例分别为0.11%和0.12%[205] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司非应计贷款和租赁占总贷款的比例分别为0.11%和0.12%[206] - 2022年6月30日，逾期30 - 89天的应计贷款总额为160万美元，占总贷款的0.05%；2021年12月31日为293.1万美元，占比0.11%[206] 贷款和租赁损失准备金 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司贷款和租赁损失准备金占总贷款和租赁的比例分别为0.73%和0.72%[207] - 2022年上半年公司贷款和租赁损失拨备为230万美元，较2021年同期的6.2万美元增加220万美元[207] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司贷款和租赁损失准备金分别为2190万美元和1940万美元[207] PCI贷款和租赁 - 截至2022年6月30日，PCI贷款和租赁的未偿本金余额为4950万美元，账面价值为3500万美元，折扣净额为1450万美元[208][210] 特定估值准备金 - 2022年6月30日，特定估值准备金约为39.5万美元，2021年12月31日为56.1万美元[211] 商业与消费者房地产贷款信贷损失拨备 - 2022年上半年，商业房地产贷款的信贷损失拨备为81.6万美元，消费者房地产贷款为 - 14万美元[213] 商业房地产贷款损失准备金分配 - 2022年6月30日，商业房地产贷款的贷款损失准备金分配金额为1060万美元，占比51.3%[211] 证券相关 - 截至2022年6月30日，可供出售证券总额为5.56583亿美元，平均收益率1.85%；持有至到期证券总额为2.88363亿美元，平均收益率1.74%[217] 存款相关 - 2022年6月30日存款为42.81632亿美元，2021年12月31日为40.21938亿美元，增加2.59694亿美元[179] - 截至2022年6月30日，总存款为42.8亿美元，较2021年12月31日增加2.597亿美元[222] - 截至2022年6月30日，未偿还的低于25万美元定期存款余额为3.661亿美元，高于25万美元定期存款余额为1.451亿美元[222] - 2022年第二季度，平均总存款为41.73195亿美元，平均利率0.24%；2021年同期平均总存款为30.772亿美元，平均利率0.29%[219] - 2022年上半年，平均总存款为41.04244亿美元，平均利率0.22%；2021年同期平均总存款为29.65288亿美元，平均利率0.31%[221] - 截至2022年6月30日，经纪存款约占总存款的0.98%[218] 借款与债务 - 截至2022年6月30日，借款总额为1250万美元，长期债务总额为4200万美元[225] 信贷额度与备用信用证 - 截至2022年6月30日，有7.473亿美元预先批准但未使用的信贷额度和1750万美元备用信用证[227] 利率变动影响 - 2022年6月30日，利率瞬时平行变动100个基点、200个基点时，预计12个月净利息收入变化分别为4.41%、8.70%；利率下降100个基点时，预计变化为 -5.94%[230] - 2022年6月30日，利率瞬时平行变动100个基点、200个基点时，经济价值的权益模拟变化分别为1.81%、2.72%；利率下降100个基点时，预计变化为 -4.64%[233] 投资到期与还款 - 公司有62.8万美元投资将在未来12个月到期[236] - 公司预计未来12个月从抵押支持证券获得3290万美元本金还款[236] 未使用借款额度 - 公司在美联储、联邦住房贷款银行、几家代理银行和信贷额度方面有4.253亿美元未使用借款额度[236] 投资组合 - 公司投资组合从2021年12月31日的5.594亿美元增加到2022年6月30日的8.132亿美元，投资与资产比率从12.1%增至17.0%[214][215]