合并相关信息 - 合并时，Allegiance每股面值1美元的普通股可转换为1.4184股公司普通股[130] - 2023年第三季度，公司完成CBTX相关税务申报后，增加所得税余额和商誉5.8万美元，完成合并的所有购买会计调整[131] - 公司记录了2.736亿美元与合并相关的商誉[139] - 合并对公司财务报表各方面有重大影响，合并后与合并前的财务结果不可比[132] - 2023年第三季度公司完成CBTX业务和运营相关最终纳税申报后，增加所得税余额和商誉5.8万美元，完成合并的所有购买会计调整[145] 净利息收入相关 - 净利息收入是公司最大的收入来源，受生息资产和付息负债的数量和组合变化、收益率和利率变化影响[127][128][129] - 2023年第三季度净利息收入为1.067亿美元，2022年同期为6070万美元，增加4600万美元，增幅75.8%，主要因合并导致平均生息资产和付息负债增加[158] - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入为33080万美元，较2022年同期的17330万美元增加15750万美元，增幅90.9%[166] - 截至2023年9月30日的三个月，利息收入总增加8338.7万美元，利息支出总增加3735.6万美元，净利息收入增加4603.1万美元；九个月利息收入总增加2.47617亿美元，利息支出总增加9013.2万美元，净利息收入增加1.57485亿美元[176] 信贷损失准备相关 - 公司对信贷损失准备的估计基于三个主要组成部分，包括对执行贷款各部分预期损失的估计、个别分析信贷中特定识别的损失以及与经济状况等相关的定性因素[134] - 信贷损失准备受贷款冲销、先前冲销贷款的后续收回以及计入收入的信贷损失拨备（或转回）影响[135] - 2023年和2022年9月30日止三个月和九个月的信贷损失拨备，主要源于对当前和预测宏观经济变量不太乐观的展望[138] - 对于购买的有信贷恶化的金融贷款，会估计预期信贷损失并加入购买价格以确定初始摊余成本基础[140] - 收购贷款公允价值的估计具有主观性，可能与实际情况不同，会影响未来利息收入和个别分析的PCD贷款的信贷损失拨备[141] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，信贷损失拨备分别为230万美元和200万美元；九个月分别为790万美元和590万美元[177] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，净冲销分别为810万美元和净回收24.5万美元；九个月分别为850万美元和64.3万美元[178] - 截至2023年9月30日，贷款信用损失准备金为9360万美元，占总贷款1.17%，2022年末为9320万美元和1.20%[210] - 截至2023年9月30日，未使用承诺的信用损失准备金为1090万美元，而2022年12月31日为1200万美元[212] 财务关键指标对比（季度） - 2023年第三季度净收入为3090万美元，摊薄后每股0.58美元，2022年同期为1430万美元，摊薄后每股0.50美元，主要因净利息收入增加4600万美元和非利息收入增加170万美元，部分被非利息费用增加2670万美元和所得税拨备增加400万美元抵消[154] - 截至2023年9月30日的三个月，年化平均资产回报率、平均股权回报率和效率比率分别为1.14%、8.34%和63.50%，2022年同期为0.84%、7.90%和69.18%[155] - 2023年第三季度利息收入为1.513亿美元，2022年同期为6790万美元，增加8340万美元，增幅122.8%，主要因合并使平均生息资产余额增加、利率上升、高收益贷款和购买会计调整，平均生息资产增加33.7亿美元，增幅53.3%[159] - 2023年第三季度利息支出为4450万美元，2022年同期为720万美元，增加3740万美元，增幅519.4%，主要因利率上升导致付息存款资金成本增加和平均付息负债增加，平均付息负债增加19.5亿美元[160] - 2023年第三季度税等效净息差为4.37%，2022年同期为3.85%，增加52个基点，主要因合并和生息资产平均收益率增加，部分被资金成本增加抵消[161] - 2023年第三季度生息资产平均收益率为6.19%，付息负债平均利率为3.22%，较2022年同期分别增加193和241个基点[162] - 截至2023年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为9697553千美元，利息收入为151269千美元，收益率为6.19%；2022年同期平均余额为6325984千美元，利息收入为67882千美元，收益率为4.26%[164] - 截至2023年9月30日的三个月，总付息负债平均余额为5488305千美元，利息支出为44548千美元，利率为3.22%；2022年同期平均余额为3533774千美元，利息支出为7192千美元，利率为0.81%[164] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，非利息收入分别为470万美元和300万美元，增长170万美元，增幅56.8%[180] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，非利息支出分别为7070万美元和4400万美元，增加2670万美元，增幅60.7%[183] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，薪资和员工福利分别增加1750万美元，增幅79.4%[187] - 2023年截至9月30日的三个月，并购相关费用为340万美元[188] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，无形资产摊销增加610万美元[189] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，效率比率分别为63.50%和69.18%[190] 财务关键指标对比（九个月） - 截至2023年9月30日的九个月净收入为1.032亿美元，摊薄后每股1.94美元，2022年同期为4940万美元，摊薄后每股1.71美元，主要因净利息收入增加1.575亿美元和非利息收入增加800万美元，部分被非利息费用增加9610万美元、信贷损失拨备增加200万美元和所得税拨备增加1350万美元抵消[156] - 截至2023年9月30日的九个月，年化平均资产回报率、平均股权回报率和效率比率分别为1.28%、9.52%和61.02%，2022年同期为0.94%、8.74%和63.62%[157] - 截至2023年9月30日的九个月，利息收入为43860万美元，较2022年同期的19100万美元增加24760万美元，增幅129.6%；平均生息资产增加31.3亿美元，增幅47.4%[167] - 截至2023年9月30日的九个月，利息支出为10780万美元，较2022年同期的1770万美元增加9010万美元，增幅509.8%；平均付息负债增加15.5亿美元，增幅40.5%[168] - 截至2023年9月30日的九个月，税等效净息差为4.55%，较2022年同期的3.55%增加100个基点[169] - 截至2023年9月30日的九个月，生息资产平均收益率为6.02%，较2022年同期增加215个基点；付息负债平均利率为2.68%，较2022年同期增加206个基点[169] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款平均余额为7957911千美元，利息收入为398608千美元，收益率为6.70%；2022年同期平均余额为4331288千美元，利息收入为164230千美元，收益率为5.07%[172] - 截至2023年9月30日的九个月，证券平均余额为1525808千美元，利息收入为31007千美元，收益率为2.72%；2022年同期平均余额为1774149千美元，利息收入为24970千美元，收益率为1.88%[172] - 截至2023年9月30日的九个月，存款平均余额为251475千美元，利息收入为9027千美元，收益率为4.80%；2022年同期平均余额为498456千美元，利息收入为1825千美元，收益率为0.49%[172] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，非利息收入分别为1770万美元和970万美元，增长800万美元，增幅81.9%[181] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，非利息支出分别为2.126亿美元和1.165亿美元，增加9610万美元，增幅82.5%[184] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，薪资和员工福利增加5000万美元，增幅75.0%[187] - 2023年截至9月30日的九个月，并购相关费用为1250万美元[188] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，无形资产摊销增加1840万美元[189] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，效率比率分别为61.02%和63.62%[190] 贷款业务数据 - 截至2023年9月30日，总贷款为80.00亿美元，较2022年12月31日增加2.498亿美元，增幅3.2%，贷款占存款的比例为92.1%，占资产的比例为75.1%[193] - 截至2023年9月30日，公司总贷款为80.05亿美元，较2022年12月31日的77.55亿美元有所增加[194] - 商业和工业贷款增至14.75亿美元，较2022年末增加1880万美元，增幅1.3%[194][195] - PPP贷款余额降至600万美元，较2022年末减少730万美元[196] - 商业房地产贷款增至40.77亿美元，较2022年末增加1.45亿美元，增幅3.7%[194][197] - 商业房地产建设和土地开发贷款增至10.78亿美元，较2022年末增加4060万美元，增幅3.9%[194][199] - 1 - 4户家庭住宅贷款增至10.25亿美元，较2022年末增加2400万美元，增幅2.4%[194][201] - 住宅建设贷款增至2896万美元，较2022年末增加214万美元，增幅8.0%[194][202] - 消费者及其他贷款增至545.91万美元，较2022年末增加71万美元，增幅15.0%[194][203] 资产相关数据 - 截至2023年9月30日，非performing资产为3830万美元，占总资产0.48%，低于2022年末的4500万美元和0.41%[205] - 截至2023年9月30日，投资证券账面价值总计14.1亿美元，较2022年12月31日的18.1亿美元减少3.926亿美元，降幅21.7%；证券分别占2023年9月30日和2022年12月31日总资产的13.3%和16.6%[213] - 2023年前九个月，证券投资组合平均收益率为2.72%，2022年同期为1.88%，主要因组合内高收益证券占比变化[218] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，商誉均为4.973亿美元[219] - 截至2023年9月30日，核心存款无形资产净值为1.229亿美元，2022年12月31日为1.435亿美元[220] 存款相关数据 - 截至2023年9月30日，总存款为86.9亿美元，较2022年12月31日的92.7亿美元减少5.81亿美元，降幅6.3%[222] - 截至2023年9月30日，无息存款为36.6亿美元，较2022年12月31日的42.3亿美元减少5.739亿美元，降幅13.6%[222] - 截至2023年9月30日，有息存款为50.3亿美元，较2022年12月31日的50.4亿美元减少710万美元，降幅0.1%[222] - 截至2023年9月30日，估计未保险存款总计47.3亿美元，扣除8.657亿美元抵押存款后为38.6亿美元，占总存款的44.5%[222] - 截至2023年9月30日，达到或超过联邦存款保险公司25万美元保险限额的定期存款总额为56018.4万美元[223] - 2023年前九个月与2022年前九个月相比，平均存款增加27.9亿美元，增幅46.3%，平均贷款增加36.3亿美元，增幅83.7% [239] - 截至2023年9月30日，估计未保险存款为47.3亿美元，扣除抵押存款8.657亿美元后为38.6亿美元，占总存款的44.5%，平均存款账户规模为8.6万美元[239] 借款与债务相关 - 截至2023年9月30日，公司总借款能力为38.2亿美元，其中22.8亿美元可用，15.4亿美元为通过联邦住房贷款银行（FHLB）的预付款和信用证未偿还金额，FHLB短期预付款未偿还金额为3.24亿美元，加权平均利率为5.62%，